1、采礦權抵押及其相關法律問題張德榮/文 羅 為/文 對于大多數礦業企業而言，礦業項目投資較大，資金回收的周期卻較長，由于缺乏有效的信用擔保措施，導致難以得到貸款或通過其他融資行為，來促進企業的發展。本文將從采礦權抵押出發，探討采礦權抵押的可行性與操作時應注意的相關法律問題，以期更多的礦業企業可以突破信用擔保措施這一瓶頸，促進礦業企業的發展。一、 采礦權抵押的合法性在長期計劃經濟體制下，我國一直實行的是由國家撥款進行采礦、探礦的管理和運作模式，隨著時代的發展，我國才逐漸走向國家所有、分散開采、利用礦產資源的道路。1994年3月26日，國務院發布的礦產資源法實施細則中規定：“采礦權，是指在依法取得的

2、采礦許可證規定的范圍內，開采礦產資源和獲得所開采的礦產品的權利。”依據該規定，采礦權人依法對自己采出的礦產品享有占有、使用、收益和處分的權利。自此，我國創制了包括采礦權在內的礦業權制度。但是由于礦業權濃厚的公權特性，有關法律不僅沒有明確礦業權人如何行使礦業權的權利，還對礦業權的轉讓加以嚴格控制。為了加強對有關礦業權轉讓的管理，國務院在1998年頒布了探礦權、采礦權轉讓管理辦法（以下簡稱管理辦法）。該管理辦法明確規定“已經取得采礦權的礦山企業，因企業合并、分立，與他人合資、合作經營，或者因企業資產出售以及有其他變更企業資產產權的情形，需要變更采礦權主體的，經依法批準，可以將采礦權轉讓他人采礦。”

3、而除上述規定以外的情形，采礦權均不得轉讓。該規定使得采礦權的抵押權人行使抵押權的行為變為違法，從而使得采礦權抵押的可操作性幾乎變為零。我國市場經濟的深入發展使得原有的礦業權制度逐漸暴露出了諸多弊端，其對礦業企業發展的制約作用也越發明顯。為了培育、規范礦業權市場，國土資源部于2000年11月1日頒布了礦業權出讓轉讓管理暫行規定（以下簡稱暫行規定）。該暫行規定將探礦權、采礦權劃為財產權，統稱為礦業權，明確礦業權“適用于不動產法律法規的調整原則”以及“礦業權人依法對其礦業權享有占有、使用、收益和處分權。”上述礦業權性質歸屬的劃分以及礦業權人權利行使的明確為采礦權抵押制度的確立奠定了堅實的基礎。而該暫

4、行規定第六條的規定：“礦業權人可以依照本辦法的規定出租、抵押礦業權。” 更為采礦權的抵押提供了充分的法律依據。然而，暫行規定從法律效力的級別上來說僅僅屬于部門規章，依據我國民法的“物權法定”原則，礦業權的有關性質界定以及與礦業權有關的擔保物權的明確還需要法律這一層面的立法支持。但是從實踐以及礦業權制度的發展前景來看，隨著物權法的出臺，礦業權抵押的有關規定必定能在有關法律上得以體現。二、 采礦權抵押的實際操作1、采礦權抵押應具備的條件依據暫行規定的有關規定，“礦業權的出租、抵押，按照礦業權轉讓的條件和程序進行管理，由原發證機關審查批準。”因此，采礦權抵押時至少應當具備下列條件：（1）礦山企業投入

5、采礦生產滿1年；（2）采礦權屬無爭議；（3）按照國家有關規定已經繳納采礦權使用費、采礦權價款、礦產資源補償費和資源稅；（4）國有礦山企業在抵押有關采礦權前，應當征得礦山企業主管部門的同意；（5）涉及國家出資勘查形成礦產地的礦業權抵押的，應由礦業權人委托評估機構進行礦業權評估；（6）已出租的采礦權不得設定抵押；（7）采礦權原則上不得進行部分抵押；（8）國務院地質礦產主管部門規定的其他條件。2、采礦權價值的確定（1）以國家出資勘查形成礦產地的礦業權抵押的，必須委托具備礦業權評估資格的評估機構和評估師進行礦業權評估。對于中央財政出資勘查形成礦產地的礦業權的評估結果，須由國務院地質礦產主管部門確認；對

6、于地方財政出資勘查形成礦產地的礦業權的評估結果，須由省級人民政府地質礦產主管部門確認；由中央和地方財政共同出資的，經省級人民政府地質礦產主管部門提出審查意見，由國務院地質礦產主管部門確認。而國家與企業或個人等共同出資勘查形成礦產地的礦業權的評估結果，按照國家出資的渠道，參照上述規定由有關主管部門加以確認。（2）對于不涉及國家出資的采礦權抵押的，有關法律并沒有規定必須要對其進行價格評估，也沒有規定定不得以雙方約定的方式來確定采礦權價值。但依據暫行規定，債權人要求抵押人提供抵押物價值的，抵押人應委托具備礦業權評估資格的評估機構和評估師進行礦業權評估。因此不能排除有關主管部門要求有關當事人提供礦業權

7、評估結果的可能。3、采礦權抵押手續的辦理依據有關規定，采礦權的抵押采取登記備案制度，采礦權許可證的發證機關為采礦權抵押登記的主管部門。采礦權人在辦理抵押登記時，應按照法律以及登記機關的規定，提交文件如下：（1）抵押合同；（2）礦業權許可證；（3）礦山企業投入采礦生產滿1年的證明文件；（4）已按照國家有關規定繳納采礦權使用費、采礦權價款、礦產資源補償費和資源稅的證明性文件；（5）涉及國家出資勘查形成礦產地的礦業權抵押的，須規定提交有關礦業權評估報告，以及相應主管部門的確認文件；（6）涉及國有礦山企業抵押有關采礦權的，須提交礦山企業主管部門的同意文件，部分主管機關還要求提交有關國有資產管理部門的批

8、準文件。當然，主管機關的不同會導致需要提供的文件資料不盡相同，甚至有的地方性規章還要求相關權利人在抵押采礦權時，其礦區范圍內的采礦設施應當隨之抵押并辦理有關登記手續。4、抵押權的行使目前我國法律對于礦業權的抵押權的行使并沒有特別的法律規定，暫行規定中只是籠統地規定：“債務人不履行債務時，債權人有權申請實現抵押權，并從處置的礦業權所得中依法受償。”而依據擔保法的有關規定，抵押權可以通過對抵押物的折價、拍賣或變賣來實現，因此對于礦業權抵押權的處置也可以參考這幾種形式來進行。但需要注意的是礦產資源開采登記管理辦法中對采礦權人的資質有特別規定，因此抵押權處置后礦業權的受讓方應當符合有關法律的規定。另外

9、，抵押權人在依法處置有關礦業權后，當事人還應依法辦理礦業權轉讓、變更登記手續。三、采礦權抵押的風險以抵押采礦權作為擔保方式時，由于采礦權本身的特殊性，抵押權人應當對有關債權實現的風險加以充分的考慮。下列幾個因素都有可能會影響到抵押權人債權的最終實現：1、礦產品市場價格的大幅波動。雖然絕大多數礦產品屬于非再生資源，且市場前景看好，但國內市場的供需變化及國際市場的大幅波動都有可能導致礦產品價格的異常變化。如果作為采礦權價格評估的主要依據的礦產品價格急劇下降，必將對抵押權人的債權造成巨大的影響。2、礦業權人的異常開采。由于采礦權抵押僅僅是一種財產權的抵押，因此抵押權人并不能從實際上控制礦業權人的行為

10、。如果礦業權人違背有關規律或慣例，對有關礦產進行過度的開采，將從根本上導致采礦權市場價格的下降。3、礦業權人的破壞行為。礦業權人無意或是惡意的破壞行為，在造成采礦權市場價格下跌的同時，也給抵押權的處分帶來不便，從而使抵押權人的合法權益受到侵害。可是除非雙方當事人之間有特別約定，否則，由于抵押權人僅僅享有對采礦權這一財產權利的抵押權，其很難可以為阻止礦業權人破壞有關礦產資源等實物的行為找到法律上的依據。4、采礦權主體資格的限制。由于采礦權的主體資格法律上有限制，抵押權人在處分有關采礦權時就不象處分其他抵押物那樣自由。而由于接受采礦權的主體相對特定，同時也會造成處分抵押物時有關的礦業權的價格大幅縮水，從而不利于抵押權人債權的實現。5、相關登記手續的辦理。由于有關手續辦理的時間具有不特定性，而主管機關是否能批準辦理相關手續也存在不確定性，因此有可能增加抵押權人回收債權的各項成本和其他開支，給抵押權人帶來不便。6、采礦權許可證的吊銷。如果由于采礦權人的違法行為導致采礦權許可證被有關機關吊銷，則抵押權人由于抵押物的消滅