1、公司員工崗位職責公司組織架構設置：總經理1人，副總經理1人，風險經理1人，業務營 銷部2-5人，綜合管理部1-2人，財務部1-2人。二、分公司各部門及其崗位根據總公司下發的分公司管理辦法，我分公司部門及其崗位 設置如下：1、分公司負責人：設總經理1人。主持分公司全面工作。2、風險控制部：設經理1人。負責分公司的風險監督、審 核與管理工作。3 、業務營銷部：設正、副經理各 1人，客戶經理2人。4、財務部：設部門經理1人（兼會計），出納1人。5、行政管理部：設經理1人，文員1人。三、分公司各部門崗位職責（一）分公司總經理崗位職責1、主持分公司全面工作；分析分公司經營動作情況，組織 分公司的日常經營

2、管理工作；2、指導分公司各職能部門工作，考核各職能部門負責人， 完善分公司各項管理制度等工作；3、主持分公司各種會議，決定分公司員工的聘請、辭退、 任免、薪酬及獎懲；4、與區域金融機構進行溝通和協調，并把有關重要信息及 時告知總公司。（二）副總經理崗位職責1、協助總經理的工作；2、協助總經理做好分公司的日常經營管理活動，執行分公 司的各項決議，完成分公司的經營計劃及總經理交辦的各項具本 工作；3、協助分公司各部門的組織管理工作，發現問題及時處理， 重大問題應及時向總經理匯報，并提供解決問題的方案；4、全面負責業務營銷部營銷任務的市場動作、管理和公司 的業務營銷工作，建立有效的團隊協作機制；（三

3、）業務營銷部崗位職責1、業務營銷部經理崗位職責1）全面負責分公司業務營銷部的日常工作；（2）根據分公司的年度發展計劃，制訂本部門詳細發展計劃，并按進 度組織落實；（3）負責擔保業務工作的開展，帶領本部門員工高效、穩健的開展業 務工作；（4）負責對本部門客戶經理提供的擔保前調查資料及調查結論進行全 面的審查、認定，并簽署意見；（ 5）監督客戶經理對保后客戶進行定期保后檢查， 對檢查中發現的問 題，應及時反饋、處理；（6）加強與合作銀行的溝通、合作，保障渠道暢通；（7）完善部崗位職責，配合風險控制部做好業務監督與再監督工作， 對出現的問題及時整改并反饋；（8）主持召開部門工作會議，重視員工提出的合

4、理建議，改進完善工 作程序，提高工作效率；（9）完成公司領導交辦的其他工作。2、業務營銷部副經理崗位職責（ 1）在部門經理的帶領下抓好分管工作， 部門經理外出時， 主持業務營 銷部的工作；（2）熟悉和掌握公司的情況，及時向公司領導反映，提出意見和建議；（ 3）負責分管的業務拓展、 受理、承辦工作；保后監管與代償管理工作； 收集擔保信息，分析行業動態，及時向公司領導匯報；（4）對客戶經理撰寫的擔保項目申報書及所有擔保項目報批資料的真實 性、完整性、合法性負責； 對客戶經理經辦的所有業務相關反擔保手續的合 法性、完整性、真實性負責；對公司經營項目的保后管理、代償管理的全過 程負責；（ 5）做好業務

5、營銷臺帳管理， 編制擔保報表， 定期與財務部進行帳務核 對；及時將在保檔案、抵（質）押物登記造冊并保管登記；（6）嚴守商業秘密，正確對待本職工作， 充分調動客戶經理工作積極性。3、業務營銷部客戶經理崗職責（ 1） 受理企業、個人貸款擔保申請，與客戶進行交流、溝通，掌握客戶基本情況，作出分析判斷，確定是否進入公司擔保業務程序；（2）收集、整理、審核申請人相關資料（包括：客戶基本資料、項目資 料、企業信用資料、企業財務資料、企業業務資料等） ；（ 3）負責開展擔保前調查，作出分析，撰寫擔保項目申報書 （包括： 資料收集、核實、實地調查核實） ；（ 4）根據調查結果出具擔保意向書，與客戶簽訂融資擔保

6、委托協 ， 資料準備齊全后，報經理審查，經審查通過后，報風險控制部審閱，解決風 險控制部提出的問題和建議后，準備上會審批；（ 5）詳細向分公司評審委員匯報項目的可行性情況， 對風險控制方案作 出合理的解釋和分析，達到評審委員會委員的要求后，出具擔保書 ，報 送貸款銀行；（ 6）按貸款擔保操作規程經有權審批人審查批準后， 協助為核準擔保的 客戶辦理貸款擔保，負責落實反擔保措施；（ 7）收取擔保費、 風險保證金， 報風險控制部合規性審查和公司財務部 門審查確認，整理在保檔案，完整的移交綜合崗，同時建立 在保項目臺帳， 登記在保項目時間、金額、聯系人、貸款行、反擔保措施、擔保費費率、 金額等信息。（

7、8）定期或不定期進行擔保后跟蹤檢查（包括：放款 15 天后跟蹤檢查 貸款資金用途、 流向， 每季度會同風險管理部定期的檢查， 不定期的檢查）；（ 9）擔保貸款到期前一個月， 項目客戶經理填制 擔保到期提示還款通 知函，書面通知借款人或反擔保人做好還款準備，督促借款人盡早沉淀還 款資金，確認借款人是否具備還款能力和還款意愿。 檢查被擔保人的還款資 金落實情況，督促客戶按時還款；（10）嚴守公司及客戶秘密；（11）完成領導交辦的其他工作。（四）風險控制部崗位職責1、風險控制部經理崗位職責（1）負責分公司的風險監督、審核與管理工作；（ 2）負責分公司擔保項目的調查、 擔保項目的審查， 擔保項目的風險

8、預測，風險評價、反擔保措施、保皇監管及擔保項目代償的管理工作；（ 3）負現項目資料的審查工作。 對分公司業務營銷部門提交的擔保項目 進行復審， 與業務營銷部門項目客戶經理就部門審批意見進行評議， 并就有 關問題提出可行性建議；（ 4）根據公司要求對分公司擔保項目負責審查和出具 “擔保意向書” 和 “用款通知書”；（5）負責督促并協助業務部門加強對在保項目的保后監管工作；（ 6）按規定向公司領導報告風險管理情況， 并組織貫徹實施公司領導的 指示和決策。2、風險控制部客戶經理崗位職責（1）認真貫徹執行公司業務流程和風險管理制度；（2）負責對項目進行調查、 測評。 認真做好項目調查時的攝像等取證工

9、作。根據調查了解情況，對擔保項目的基本情況、財務狀況、還款來源、反 擔保措施的風險狀況等做出綜合評價，報部門經理審核。（3）負責建立擔保項目風險管理臺帳，對在保項目的貸款利息應按月 （季）催收、查實，對到期項目應提前一月上報部門經理，并及時向企業發 出提示歸還到期擔保貸款通知書 ，收回回執；（ 4）對在保項目定期進行動態跟蹤檢查， 了解債務人的經營狀況、 財務 狀況、法人代表的還款意愿、反擔保抵（質）押物狀況等，對在保項目出現 的問題應及時反饋，書面報告公司相關部門；（5）負責完成上級領導交辦的其他工作。（五）財務會計部崗位職責1、財務部經理崗位職責（1）負責分公司各項財務事項，并進行審核監督

10、。（ 2）對每月分公司發生的各項費用進行審核， 并編制撥付費用開支明 細表和撥付費用核銷明細表 。（ 3）對分公司月、季、年度編制的會計的報表進行初步審核，認真審核分公司當月所發生的所有擔保業務收入（4）分公司財務負責人對在任職期間出現的重大責任和問題負責。2、財務部會計崗位職責（1）按照國家會計制度的規定負責分公司的會計核算、記賬、復賬、報 賬，登記帳簿建立總帳及明細帳，做到手續齊備、數字準確、賬目清楚、處 理及時。（2）負責財務費用票據復核工作。（3）按月、季、年編制會計報表，初步分析財務狀況和經營成果。（ 4）辦理相關的稅務申報， 負責財務會計檔案的建立、 保存和管理工作。（5）向總公司

11、相關部門和所在分公司領導提供財務數據和經營決策所需 要的資料；及時向分公司總經理通報銀行存款的升降情況及其他現金收付信 息。（6）完成總公司相關部門和所在分公司領導交辦的其他工作。3、財務部出納崗位職責（ 1）按規定辦理現金收付和銀行結算業務， 編制現金和銀行存款日報表， 核對無誤，確保準確。（2）建立健全現金、 銀行出納賬冊，登記現金和銀行明細賬， 日清月結， 及時核對，做到帳帳相符、帳實相符。（ 3）嚴格執行現金管理制度和結算制度， 不得坐支現金，不得白條抵庫。（4）保管庫存現金和有價證券以及空白收據、稅（發）票和支票等，建 立收據、稅（發）票、支票的領銷登記。（5）完成領導交辦的其他工作

12、。（六）行政管理部崗位職責1、行政管理部部門經理崗位職責（1）全面負責行政管理部的日常管理工作；（ 2）擬定分公司行政管理制度， 編制、更新并督促檢查落實公司員工行 為規；（3）負責監督檢查分公司各項管理制度的貫徹落實；（4）負責分公司員工考勤并嚴格按制度執行對全體員工的效績考評；5）負責分公司相關政策事務、公共關系、公司會議的安排、活動的組織策劃等；（6）負責督促分公司信息收發與傳遞工作， 分公司經濟合同、 文件資料、 辦公用品審核等管理；（7）完成分公司總經理交辦的臨時性工作。2、行政管理部文員崗位職責（1）妥善保管分公司印章并按照規定程序使用；（2）負責各單位來文、來函的收發、登記、傳遞

13、、保管及人事檔案的管 理；（ 3）做好分公司日常來訪客戶的核實、 接待登記工作， 并為來賓進行引 見及沏茶、送水工作；（4）完成交辦的文字錄入、打印、復印等工作；（5）負責分公司計算機、座機、傳真機、復印機設備的日常維護工作。（ 6）完成好領導交辦的其他工作。附件二：分公司人員分工工作容鄧吉祥（分公司總經理） ： 全面主持分公司全面工作； 波（副總經理）： 兼任業務部經理，全面負責分公司業務營銷 部工作。興軼（業務部副經理） ：協助業務部經理工作。負責經營項目的 保后管理、代償管理的全過；營銷臺帳管理，編制擔保報表，及時將 在保檔案、抵（質）押物登記造冊。培仁（風險部經理） ：全面負責分公司的風險監督、審核與管理 工作。沐