1、項目風(fēng)險管理風(fēng)險是項目固有的屬性 , 沒有風(fēng)險的項目也就沒有實施的 價值。本文從項目風(fēng)險內(nèi)涵入手 , 引出了項目風(fēng)險管理的概念。 闡述了風(fēng)險管理的過程 , 即風(fēng)險識別、分析、處理和監(jiān)控。并 從企業(yè)或項目角度 , 提出加強項目風(fēng)險管理的措施。項目風(fēng)險管理一、引言 項目本身具有獨特性、復(fù)雜性和長期性等因素。在激烈的 市場競爭中 , 項目常常會變化無常 , 充滿不確定性。而風(fēng)險來源 于不確定性 , 所以說風(fēng)險是項目固有的屬性。簡單地說 , 風(fēng)險是 可能影響項目成功完成的任何潛在因素。風(fēng)險的發(fā)生既可能對 項目產(chǎn)生有利影響 , 也可能對項目產(chǎn)生不利影響。通常我們將 風(fēng)險歸為會對項目產(chǎn)生不利的影響 , 而

2、對項目產(chǎn)生有利影響的 歸為項目機會。二、項目風(fēng)險與風(fēng)險管理1. 項目風(fēng)險的概念與特征 有學(xué)者將項目風(fēng)險定義為 , 項目的風(fēng)險是不利事件發(fā)生的 可能性與影響后果的聯(lián)合函數(shù)。項目風(fēng)險的概念應(yīng)該把握以下 三個方面要素 :(1) 不確定性是風(fēng)險存在的必要條件。只有對行為產(chǎn)生的 未來后果無法事先準(zhǔn)確預(yù)料時 , 風(fēng)險才可能存在。(2) 潛在損失是風(fēng)險存在的充分條件。(3) 經(jīng)濟(jì)主體是風(fēng)險成立的基礎(chǔ)。風(fēng)險成立的基礎(chǔ)是存在 承擔(dān)行為后果的經(jīng)濟(jì)主體 , 即風(fēng)險行為人必須是行為后果的實 際承擔(dān)人。正確認(rèn)識風(fēng)險的特征 , 對于識別和量化風(fēng)險 , 加強風(fēng)險管理、減少損失、圓滿實現(xiàn)項目目標(biāo)具有重要意義。風(fēng)險的特征表現(xiàn)

3、在以下幾個方面 :(1) 風(fēng)險的潛在性。風(fēng)險往往不顯露在表面。正是這種特 點, 人們才不容易注意到它的存在 , 才容易在事件發(fā)生時受到損 失。風(fēng)險是針對未來的。只有對尚未發(fā)生的事件討論風(fēng)險才有 意義。事件發(fā)生后 , 實際結(jié)果一旦產(chǎn)生 , 風(fēng)險就不存在了。(2) 風(fēng)險的客觀性。不確定性是客觀事物和人類活動發(fā)展 變化過程所固有的 , 是不可避免的 , 并不取決于人們是否意識到。 每個項目都具有風(fēng)險。風(fēng)險無處不在 , 無時不在。認(rèn)識風(fēng)險的 這種特性 ,有利于風(fēng)險管理的目標(biāo) : 把風(fēng)險盡可能縮減到最小的 程度, 而不可能將其完全消除。(3) 風(fēng)險的主觀性。不確定性是風(fēng)險分析者的主觀判斷 , 不 同的人

4、對風(fēng)險可能存在不同的看法。這也就意味著不確定性的 定量化帶有主觀性。(4) 風(fēng)險是實際結(jié)果與人們預(yù)期目標(biāo)的負(fù)偏離。偏離有正 有負(fù), 通常正偏離意味著意外收益或風(fēng)險收益 , 負(fù)偏離意味著意 外損失或災(zāi)難。一般情況下 , 人們對意外損失要比意外收益關(guān) 切的多。負(fù)偏離越大 , 風(fēng)險越大。(5) 風(fēng)險的變動性。風(fēng)險存在與特定的環(huán)境中 , 客觀條件或 環(huán)境是風(fēng)險的來源和載體 , 一旦環(huán)境或客觀條件發(fā)生變化 , 風(fēng)險 的性質(zhì)、大小、造成的后果等也隨之發(fā)生變化。在一定的空間 和時間內(nèi) ,原有的風(fēng)險可能被消除 , 同時也可能產(chǎn)生新的風(fēng)險。(6) 風(fēng)險的可預(yù)見性。只有能夠預(yù)測發(fā)生可能性 ( 哪怕不那 么準(zhǔn)確 )

5、 的不確定性才是我們關(guān)注的對象。如果不知道威脅來 自何方 , 我們就很難利用有限的資源和時間去做好充分的防范 準(zhǔn)備。因此 , 在項目風(fēng)險管理過程中 , 必須盡量減少未知的不確定性, 盡量使他們變成已知的不確定性。2. 項目風(fēng)險管理的內(nèi)涵 項目風(fēng)險管理是對風(fēng)險進(jìn)行規(guī)劃、識別、分析、應(yīng)對( 解決) 和監(jiān)控的過程。項目風(fēng)險管理真正用意并不是要徹底消除 風(fēng)險(盡管這種結(jié)果是最理想的 , 但直到項目完成為止 ,要達(dá)到 這種理想狀態(tài)是十分困難的 ), 而是要提高對風(fēng)險的認(rèn)識程度 , 當(dāng)它們發(fā)生時我們不但不會感到驚訝 , 而且已經(jīng)做好了準(zhǔn)備。三、項目風(fēng)險管理過程項目風(fēng)險管理的一般過程為 : 風(fēng)險識別、風(fēng)險分

6、析、風(fēng)險 處理和風(fēng)險監(jiān)控。如圖所示 :1. 風(fēng)險的識別 將項目風(fēng)險因素進(jìn)行識別、查找的過程。它是實質(zhì)性風(fēng)險 管理的第一步或稱基礎(chǔ)。(1) 風(fēng)險的主要來源。 市場風(fēng)險 , 指由于市場價格的不確定性導(dǎo)致?lián)p失的可能 性。 技術(shù)風(fēng)險 , 指高新技術(shù)的應(yīng)用和技術(shù)進(jìn)步使建設(shè)項目目 標(biāo)發(fā)生損失的可能性。 財產(chǎn)風(fēng)險 , 指與項目建設(shè)有關(guān)的企業(yè)和個人所擁有、租 賃或使用財產(chǎn) , 面臨可能被破壞。被損毀以及被盜竊的風(fēng)險。 責(zé)任風(fēng)險 , 指承擔(dān)法律責(zé)任后對受損一方進(jìn)行補償而使 自己蒙受損失的可能性。 信用風(fēng)險 , 指由于有關(guān)行為主體不能做到重合同、守信 用而導(dǎo)致目標(biāo)損失的可能性。(2) 風(fēng)險識別的方法。主要有 :

7、利用已有的經(jīng)驗。如類推比較法如在企業(yè)內(nèi)建立實施過的項目風(fēng)險數(shù)據(jù)庫對識別新項目的風(fēng)險是十分有益的 ); 德爾菲 法 ; 頭腦風(fēng)暴法等。 利用管理工具。比如：魚刺圖。2. 風(fēng)險的分析 主要是確定風(fēng)險因素 (事件 )發(fā)生的可能性和對項目的影響 后果 , 并確定風(fēng)險等級。(1) 風(fēng)險的定性分析。在風(fēng)險出現(xiàn)的可能性或影響程度難 以精確定義時 , 就采取定性分析的方法。有學(xué)者將風(fēng)險定性分 析的步驟歸為 ：列出所有的風(fēng)險因素。將風(fēng)險因素出現(xiàn)的可能性按照從小到大的順序分為“極 小”、“較小”、“中等”、“較大”、“極大”五個等級。 將風(fēng)險因素一旦出現(xiàn)對項目產(chǎn)生的影響程度按照從小到 大的順序分為“極小”、“較小

8、”、“中等”、“較大”、 “極大”五個等級。 將各識別的風(fēng)險因素的可能性、影響程度進(jìn)行歸類，以確定風(fēng)險的風(fēng)險等級。(2) 風(fēng)險的定量分析。風(fēng)險的定量分析就是從數(shù)值上分析 各項風(fēng)險發(fā)生的概率和對項目的影響程度。風(fēng)險量化的方法主要有 ： 德爾菲法 ; 層次分析法 ; 敏感性分 析法;決策分析 ; 蒙特卡洛模擬法等。通過對風(fēng)險因素的定性或定量分析 , 可以制定風(fēng)險影響矩 陣確定風(fēng)險的等級 , 從而采取相應(yīng)的措施對風(fēng)險進(jìn)行管理。3. 風(fēng)險的處理 就是對項目的風(fēng)險進(jìn)行控制 , 包括： 風(fēng)險回避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、 風(fēng)險降低和風(fēng)險接受。(1) 風(fēng)險回避 ： 有意識的放棄項目或改變項目目標(biāo)與行動方 案, 完全避免特

9、定的損失風(fēng)險。(2) 風(fēng)險轉(zhuǎn)移 : 通過合同或協(xié)議 , 在風(fēng)險事故一旦發(fā)生后將 損失的一部分或全部轉(zhuǎn)移到項目以外的第三方。(3) 風(fēng)險降低 : 當(dāng)項目風(fēng)險不能避免時 , 可以采取行動降低 風(fēng)險發(fā)生的可能性或風(fēng)險后果的不利影響。(4) 風(fēng)險接受 : 以自身力量承擔(dān)風(fēng)險可能帶來的后果或損失。4. 風(fēng)險的監(jiān)控 對風(fēng)險識別、分析、應(yīng)對全過程的監(jiān)視和控制。一是在風(fēng) 險事件發(fā)生時實施風(fēng)險管理計劃中規(guī)定的應(yīng)對措施 ; 二是當(dāng)項 目情況發(fā)生變化時 ,及時反饋 ,重新進(jìn)行風(fēng)險識別、分析 , 確定、 實施新的風(fēng)險應(yīng)對措施。四、加強項目風(fēng)險管理的措施很多情況下 , 我們無法影響和改變宏觀的經(jīng)濟(jì)、社會環(huán)境,只能從企業(yè)

10、或項目本身著手來加強項目的風(fēng)險管理 , 降低各種 不確定性給項目帶來的損失。為此 , 可以采取以下措施 :1. 制定項目風(fēng)險管理計劃項目計劃包括兩部分 : 知道實施計劃和控制計劃。其中 , 控 制計劃又包括風(fēng)險計劃、溝通計劃和變更管理計劃。凡事預(yù)則 利, 不欲則廢。風(fēng)險管理同樣也是這樣 , 要想提高風(fēng)險管理的水 平, 就要事先制定風(fēng)險管理計劃。項目風(fēng)險管理計劃應(yīng)該在項目計劃編制過程就確定, 并將其成為項目計劃的一部分 , 以便在項目實施過程中執(zhí)行。風(fēng)險管理計劃將描述在項目各個階段進(jìn)行風(fēng)險管理的所有 因素, 這些因素一方面涉及到風(fēng)險識別及分析步驟 ; 另一方面涉 及到管理各種風(fēng)險領(lǐng)域的負(fù)責(zé)人、項

11、目實施期間跟蹤風(fēng)險的方 式、如何執(zhí)行風(fēng)險應(yīng)急措施以及預(yù)留的項目風(fēng)險“應(yīng)急儲備資 源”的數(shù)量等。2. 完善合同的風(fēng)險管理工作合同既是項目管理的法律文件 , 也是項目風(fēng)險管理的主要 依據(jù)。合同風(fēng)險管理伴隨項目的始終 , 是項目管理的一條主線。 項目的管理者必須具有強烈的風(fēng)險意識 , 詳細(xì)研究合同的每一 項條款 ,對項目可能遇到的風(fēng)險因素有全面深刻的了解。否則 其風(fēng)險將給項目帶來巨大的損失。3. 充分利用“外腦”人無完人 , 金無足赤。由于能力和經(jīng)驗的不足 , 企業(yè)或項目 組對項目風(fēng)險的認(rèn)識畢竟有限 , 不能把所有的不確定性都羅列 出來。這就需要我們借助企業(yè)外的力量。如果我們懂得利用外 界的人力資源 , 就能大幅度提高項目風(fēng)險管理的水平。通過利 用有關(guān)咨詢機構(gòu)和關(guān)專家的經(jīng)驗和知識 , 對項目的風(fēng)險因素進(jìn) 行分析和評估 , 從而提高對項目風(fēng)險的管理。4. 提高項目風(fēng)險管理者的素質(zhì)人是一切的根本 ,工程項目風(fēng)險管理的順利實現(xiàn) , 首要的問 題就是提高項目風(fēng)險管理者的素質(zhì) , 建立一支具有專業(yè)知識和 高素質(zhì)的項目管理班子。即具有較高的綜合能力, 也就是要懂技術(shù)、會管理、善經(jīng)營。項目經(jīng)理是項目的核心, 他的素質(zhì)在很大程度上決定著項目風(fēng)險管理能力的高低 , 決定著項目的成 敗。所以要想建立一支由高素質(zhì)的項目經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)的項目團(tuán)