1、2019證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識專項練習 題12019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識專項練習題11 .基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起（）內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，向中國證監(jiān)會提交驗資報告。A.5日B.10 日C.15 日D.20 日2 .若名義利率為6%,通貨膨脹率為0.5%,則實際利率應(yīng)為（）%A.6.5B.5.5C.5.25D.63 .按照風險因素劃分，金融風險不包括（）。A.經(jīng)濟風險B.市場風險C.信用風險D.流動性風險4 .全面的風險管理的含義不包括（）。A.全過程的風險管理B.全部風險的管理C.全方位的管理D.全天候的管理5 .下列有關(guān)證券除權(quán)除息的說法，錯誤的是（）。

2、A.除息是指證券不再含有最近已宣布發(fā)放的股息B.除權(quán)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益C.從理論上說，除權(quán)日股票價格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng) 上漲D.從理論上說，除息日股票價格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù) 額6 .開立證券賬戶應(yīng)堅持（）原則。A.合法性和同一性B.合法性和真實性C.同一性和真實性D.合法性和有效性7 .以下關(guān)于銀行中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的說法正確的是（）。A.中間業(yè)務(wù)包括表外業(yè)務(wù)8 .中間業(yè)務(wù)是源于會計準則而生成的類別C.表外業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類型而生成的類別D.相比于表外業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)更強調(diào)業(yè)務(wù)的風險特征8.有甲、乙、丙、丁四個投資者，均申報買進 X股票，申報價格

3、和申報時間分別為：甲的買進價為 10.70元，時間是13:35;乙的買進 價為10.40元，時間是13:40;丙的買進價為10.75元，時間是13:55; 丁的買進價為10.40元，時間是14:00。那么四位投資者交易的優(yōu)先 順序為()。A.甲、乙、丙、丁B.丙、甲、乙、丁C.丙、甲、丁、乙D.丁、乙、甲、丙9 .以下對實體經(jīng)濟與金融之間的相互關(guān)系的表述中，不完全合理 的是()。A.實體經(jīng)濟發(fā)展水平和質(zhì)量從根本上決定著金融發(fā)展水平和質(zhì)量，實體經(jīng)濟發(fā)展不好，風險最后會集中反映在金融體系中B.金融的健康發(fā)展可以促進經(jīng)濟增長C.金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復(fù)雜化，使得實體經(jīng)濟和金融的界限日益分明D.金融監(jiān)管可以

4、避免金融與實體經(jīng)濟發(fā)展的過分脫節(jié)10 .以下不屬于公開市場業(yè)務(wù)發(fā)揮作用的傳導(dǎo)作用標量的是()。A.價格B.法定存款準備金率C.市場利率D.信貸規(guī)模11 .中華人民共和國公司法規(guī)定，有面額股票的()是股票發(fā) 行價格的最低界限。A.內(nèi)在價值B.賬面價值C.票面金額D.清算價值12 .優(yōu)先股票的特征不包括（）。A.股息率固定B.股息分派優(yōu)先C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先D.具有優(yōu)先認股權(quán)13 .不具備證券自營業(yè)務(wù)資格的證券公司，其自有資金只能以（）為目的，參與國債期貨交易。A.活躍證券市場B.套期保值C.利益輸送D.增加流動性14 .中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機構(gòu)的證券公 司和證券投資基金管理公司

5、境外設(shè)立、收購、參股經(jīng)營機構(gòu)管理辦法 （征求意見稿），要求境外機構(gòu)突出主營業(yè)務(wù)，規(guī)范下設(shè)機構(gòu)，限制 返程投資，并2予現(xiàn)有機構(gòu)（）個月過渡期以達到法規(guī)要求。A.36B.24C.18D.1215 .歐洲債券是指（）A.借款人在本國境外市場發(fā)行的，以發(fā)行市場所在國貨幣為面值 的國際債券B.借款人在本國境外市場發(fā)行的，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面 值的國際債券C.某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面 值的債券D.某一國家借款人在本國發(fā)行以外幣為面值的債券16 基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責，這體 現(xiàn)了證券投資基金的（）。獨立托管保障安全組合投資分散風險A.B.C.D.1

6、7 股票市場融資的特點有）。無須退還本金可以轉(zhuǎn)讓可以退股保證收益A.B.C.D.18 金融市場的重要性主要體現(xiàn)在（）。促進儲蓄一投資轉(zhuǎn)化優(yōu)化資源配置風險管理宏觀調(diào)控A.B.C.D.19 按照國際貨幣基金組織金融穩(wěn)健指標編制指南，全球金融體系的主要參與者包括（）。金融公司非金融公司住戶政府、公共部門A.B.C.D.20 下列對現(xiàn)代金融市場的描述中，正確的是 （）。大一統(tǒng)”的單一銀行體系不斷完善的金融監(jiān)管框架和基礎(chǔ)設(shè)置多層次性多元性A.B.C.D.21 我國債券市場發(fā)行債券包括利率債和信用債，下面關(guān)于利率債 和信用債的說法，正確的是（）。利率債以政府信用為基礎(chǔ)或以政府提供償債支持為基礎(chǔ)而發(fā) 行利率

7、債風險小于信用債鐵路總公司發(fā)行的債券為信用債信用債是以企業(yè)的商業(yè)信用為基礎(chǔ)而發(fā)行的債券A.B.C.D.22 我國多層次股票市場體系初步形成。分為場內(nèi)市場和場外市 場，其中，場內(nèi)市場包括（）。滬深主板市場創(chuàng)業(yè)板市場全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)區(qū)域性股權(quán)交易市場A.23 C.D.8 .中國證券監(jiān)督管理委員會是全國（）的主管部門。證券市場貨幣市場信托市場期貨市場A.9 .C.D.10 下列（）股份變動不會影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股 東權(quán)益的比重。股份回購增發(fā)股票資本公轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)增股本股份分割與合并A.B.C.D.10 .下列（）屬于我國公司法規(guī)定的普通股股東所享有的基本 權(quán)利。公司重大決策參與權(quán)公司

8、資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)知情權(quán)處置權(quán)優(yōu)先認購權(quán)A.B.C.D.11 .我國公司獲得利潤的分配順序為（）。提取法定盈余公積提取任意盈余公積繳納企業(yè)所得稅 彌補虧損分配現(xiàn)金股利A.B.C.D.12 .證券委托可分為（）。柜臺委托非柜臺委托線上委托線下委托A.B.C.D.13 .在考慮影響公司股價變動的因素時，對于公司經(jīng)營中的財務(wù) 狀況，常用來衡量其安全性的指標有（每股收益?zhèn)鶆?wù)擔保比率杠桿比率銷售利潤率A.B.C.D.1.B本題考查基金管理人募集資金的注意事項。 基金管理人應(yīng)當自募 集期限屆滿之日起十日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資， 向中國證監(jiān)會提交 驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。故本題選 B選項。2.B

9、利用費雪公式的簡單版本，名義利率=通貨膨脹率+實際利率。因 此實際利率=名義利率-通貨膨脹率=6%-0.5%=5.5%。3 .A本題考查金融風險的分類。金融風險按照風險因素不同，分為流 動性風險、市場風險、信用風險、操作風險和聲譽風險，不包括經(jīng)濟 風險。故本題選A選項。4 .D本題考查全面風險管理的含義。全面風險管理的有四個方面的含 義：(1)全過程的風險管理；(2)全部風險的管理；(3)全方位的管理；(4)全 面有效的組織措施。全面風險管理的含義不包括全天候的管理。故本題選D選項。5.C本題考查證券除權(quán)除息的概念。A選項說法正確，除息是指證券不再含有最近已宣布發(fā)放的股息（現(xiàn)金股利）。B選項說

10、法正確，除權(quán) 是指證券不再含有最近已宣布的送股、 配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。C選項說法 錯誤，除權(quán)日股票價格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)下降。 D選項 說法正確，除息日股票價格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額。 故本 題選C選項。6.B本題考查開立證券賬戶的基本原則。開立證券賬戶應(yīng)堅持合法性 和真實性的原則。故本題選 B選項。7.A中間業(yè)務(wù)包括兩類：一般意義上的金融服務(wù)業(yè)務(wù)類業(yè)務(wù)和一般意 義上的表外業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)不需要動用銀行自己的資金， 且具有收入 穩(wěn)定、風險程度低的特點，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務(wù)功能。中間業(yè) 務(wù)是源于業(yè)務(wù)類型而生成的類別，表外業(yè)務(wù)是源于會計準則而生成的 類別。表外業(yè)務(wù)更強調(diào)業(yè)務(wù)的風險特

11、征。8.B證券經(jīng)紀商接受客戶委托后應(yīng)按 價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則進 行申報競價。較高的買入申報優(yōu)先于較低價格買入申報，丙價最高、 甲價第二、乙價和丁價相同。再看時間，乙優(yōu)先于丁。因此，總的來 說順序是丙、甲、乙、丁。故本題選 B選項。9.C實體經(jīng)濟和金融之間相輔相成、相互滲透，實體經(jīng)濟是根，金融 是滋養(yǎng)實體經(jīng)濟的水分。實體經(jīng)濟發(fā)展水平和質(zhì)量從根本上決定著金 融發(fā)展水平和質(zhì)量，實體經(jīng)濟發(fā)展不好，風險最后會集中反映在金融 體系中，金融的健康發(fā)展可以促進經(jīng)濟增長，反之則不利于經(jīng)濟增長。 金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復(fù)雜化，使得實體經(jīng)濟和金融的界限日益模糊， 所 以A、B正確，C不正確，為保證經(jīng)濟的平穩(wěn)運行和可

12、持續(xù)發(fā)展，需 要處理好金融發(fā)展和金融監(jiān)管的關(guān)系， 金融監(jiān)管可以避免金融與實體 經(jīng)濟發(fā)展的過分脫節(jié)。10.B公開市場業(yè)務(wù)是中央銀行在證券市場上公開買賣各種有價證券 以控制貨幣供應(yīng)量和影響利率水平的行為。如果中央銀行買入證券， 就會引起貨幣供應(yīng)量增加，信貸規(guī)模擴張，市場利率下降，刺激消費 和投資的擴張。法定存款準備金率不受其影響。11 .C票面價值，在股票票面上標明的金額，在初次發(fā)行時有一定參考 意義。如果以面值作為發(fā)行價，稱為平價發(fā)行”如果發(fā)行價格高于面值，稱為溢價發(fā)行”，溢價款列為公司資本公積金；發(fā)行價格低于 面值，稱為 折價發(fā)行"，我國不允許股票折價發(fā)行。因此，有面額股 票的票面金

13、額是股票發(fā)行價格的最低界限。故本題選C選項。12 .D優(yōu)先股票的特征包括：（1）股息率固定。（2）股息分派優(yōu)先。（3）剩 余資產(chǎn)分配優(yōu)先。（4） 一般無表決權(quán)。D選項：優(yōu)先認股權(quán)是普通股票 股東的權(quán)利，不是優(yōu)先股票的特征。故本題選 D選項。13.B2013年8月，中國證監(jiān)會制訂并發(fā)布證券公司參與股指期貨、 國債期貨交易指引，規(guī)定證券公司以自有資金或受托管理資金參與 股指期貨、國債期貨交易；不具備證券自營業(yè)務(wù)資格的證券公司，其 自有資金只能以套期保值為目的，參與國債期 貨交易。14.B中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機構(gòu)的證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購、參股經(jīng)營機構(gòu)管理辦法（

14、征求意見稿）要求境外機構(gòu)突出主營業(yè)務(wù)，規(guī)范下設(shè)機構(gòu)，限制返程 投資，并給予現(xiàn)有機構(gòu)24個月過渡期以達到法規(guī)要求。15.B考察歐洲債券的定義。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行 的，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。故本題選B選項。1 .A證券投資基金的特征包括：1）集合理財、專業(yè)管理（2）組合投資、 分散風險（3）利益共享、風險共擔（4）嚴格監(jiān)管、信息透明（5）獨立托管、 保障安全由題干可知，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托 管人負責，這體現(xiàn)了證券投資基金的獨立托管、保障安全。故本題選 A選項。2 .A本題主要考查股票市場融資的特點。股票市場融資無須退還本 金、售出的股票只能轉(zhuǎn)

15、讓，不能退股，也不保證收益，但如果企業(yè)盈 利，股票持有人享受企業(yè)盈余的分配權(quán)。3.B本題主要考查金融市場的重要性。金融市場的重要性主要體現(xiàn) 在：促進儲蓄一投資轉(zhuǎn)化、優(yōu)化資源配置、反映經(jīng)濟狀態(tài)和宏觀調(diào)控。4 .C本題主要考查全球金融體系的主要參與者。5 .D經(jīng)過多次改革，我國現(xiàn)代化市場金融體系是金融機構(gòu)多元化，金融市場多層次以及金融監(jiān)管框架和金融基礎(chǔ)設(shè)施不斷完善的現(xiàn)代化 金融體系。 大一統(tǒng)”是改革前的我國金融市場特征。6 .B鐵路總公司屬于政府支持機構(gòu)，其發(fā)行的債券屬于利率債，是廣 義的利率債。其余三項表述正確。7 .A考點為股票市場的構(gòu)成，我國股票市場分為場內(nèi)市場和場外市 場，場內(nèi)市場包括滬深主板市場、創(chuàng)業(yè)板市場、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn) 讓系統(tǒng)（新三板），場外市場包括區(qū)域性股權(quán)交易市場和交易柜臺市 場。區(qū)域性股權(quán)交易市場屬于場外市場。8 .C中國證券監(jiān)督管理委員會是國務(wù)院直屬機構(gòu)，是全國證券、期貨市場的主管部門。9 .C股份回購是公司利用自有資金購買，不影響公司內(nèi)部股東份額占比;增發(fā)股票在通常情況下，由于可能有除原股東之外的其他人購入股票，或原股東并不按原持有份額 比例購入相應(yīng)比例的