1、寧波市奉化區國有企業融資及對外擔保治理暫行方法第一章總那么第一條 為依法履行出資人職責，標準區屬國有企業融資及 對外擔保行為，有效防范相關風險，依照公司法、企業國有 資產法等法律法規和寧波市奉化區企業國有資產監督治理方 法、寧波市奉化區國有企業重大事項監管暫行方法等有關規 定，結合我區實際，制定本方法。第二條 本方法適用于奉化區區屬國有企業(以下簡稱區屬 企業)自主經營范圍內的融資及對外擔保活動。第三條本方法所稱融資是指區屬企業為保障經營活動及 投資活動有序開展而籌措資金的行為。第四條 本方法所稱擔保是指區屬企業以自身信譽或特定 財產擔保債權人債權實現的行為，但不包括專業擔保公司的擔保 行為。

2、第五條區屬企業是融資和對外擔保的責任主體，耍緊職責 為：(-)負責成立健全企業內部融資和擔保決策程序、內控風 險治理等制度，并報區國資治理中心備案。（二）負責融資和擔保項目的具體實施，并承擔相應決策責 任和風險；（三）對所屬企業擔保事項履行監管職責，及時向有關部門 報告擔保風險及操縱情形；（四）承擔擔保項目匯總分析等治理活動的具體實施；（五）按期向區國資治理中心報告企業年度融資、擔保和風 險管控情形。第六條區國資治理中心對區屬企業的融資和對外擔保活 動進行監督治理，指導區屬企業成立健全投融資及對外擔保決策 程序和治理制度。第二章融資治理第七條 區屬企業的融資行為應遵循審慎原那么，決策時應 充分

3、考慮融資渠道、融資規模、融資本錢、風險操縱、實施可行 性及自身財務狀況等因素，成立融資風險預警機制，最大限度地 操縱融資風險。第八條 區屬企業融資事項由本企業董事會（未設董事會的 為總領導辦公會，下同）自主決策、自擔風險。第九條區國資治理中心對區屬企業融資事項實行實時跟 蹤，動態監管。（一）每一年11月前，區屬企業應將本企業經董事會審議后 的下一年度債務打算報區國資治理中心備案。年度債務打算包括 新增舉債、借新還舊、存量債務消化、項目支付、分季度安排等 內容及情形說明。（-）每季度末，區屬企業應報送下一季度舉債實施方案。（三）每一個月3日前，區屬企業應報送月度融資進展、債務情形統計。（四）年度

4、終了時，區屬企業應報送年度融資工作總結及分 析報告。第十條區屬企業應切實履行債務風險防范的主體責任，成立債務風險應急處置機制，組織做好債務風險化解和應急處置工作。企業債務風險應急處預案報區國資治理中心備案，具體包括應急組織、債務風險監察和預警、信息報告、應急方法、善后 處置等內容。第三章對外擔保治理第十一條 本方法所規定的對外擔保具體包括保證、抵押、 質押、留置和定金等方式。第十二條 區屬企業董事會依規自主決定本企業及其所屬 企業之間的內部擔保事項，以出資比例為限決定是不是為其所屬 控參股企業提供擔保。第十三條 區屬企業一樣不得以任何方式為自然人、非國有 企業和境外企業提供擔保（主營業務為擔保

5、、小額貸款等業務的 企業除外）。第十四條有以下情形之一的，區屬企業應報區國資治理中 心核準，或由其轉報區人民政府核準：（-）區屬企業之間的擔保；（二）超出股權比例為所屬控參股企業提供擔保，或為所屬 控參股企業提供單筆金額在3000萬元以上的擔保；（三）為鎮（街道）所屬國有全資企業提供單筆金額在3000 萬元以上的擔保；（四）為區外企業和區內非國有企業提供擔保；（五）為所屬境外企業提供擔保。第十五條 區屬企業為所屬控參股企業提供超比例擔保的， 應當要求其他未承擔擔保義務的股東向承擔超比例擔保的股東 提供反擔保。區屬企業為區外企業和區內非國有企業提供擔保 的，應當要求被擔保人或者第三人向其提供合法

6、、有效的反擔保。 反擔保方法未落實的，原那么上不得給予擔保。第十六條除區屬企業之間的互保外，對納入核準范圍的擔 保事項，區屬企業應當另行報送以下資料：（-）擔保申請報告，具體說明企業擔保事項的緣故、擔保期限和擔保協議的要緊條款、時刻、金額等相關情形；（二）企業董事會同意提供擔保的有關決議；（三）被擔保人上年度財務報告和最近一期財務報告，和近 期企業營運情形分析；（四）被擔保人的還款打算、方式及資金來源；（五）被擔保人關于貸款資金利用的書面說明；（六）其他需要提供的資料。第十七條有以下情形之一的，區屬企業必需依照本方法規 定程序從頭申報核準：（-）經核準的擔保事項自批準之日起6個月內未實施，需

7、順延的；（二）擔保期間，需修改擔保合同中擔保范圍、責任和期限 等要緊條款的；（三）在保事項如需續保的。第十八條區屬企業應當增強擔保治理，成立健全標準企業 擔保行為的各項制度。（一）成立擔保業務臺賬，按期對擔保業務進行分類整理歸 檔和統計分析；（二）成立跟蹤和監操縱度，發覺問題及時處置；（三）成立匯總分析制度，對上年度擔保事項（包括被擔保人、擔保項目、擔保金額、擔保期限等情形）和因擔保事項承擔 連帶履約責任而發生民事訴訟的情形進行總結，并向區國資治理 中心作出書面報告。第十九條 區屬企業應當切實增強擔保項目的動態治理。重 點關注被擔保人的經營狀況、財務狀況、對外擔保和其他欠債情 形，和歸并、分立

8、、法定代表人變更、對外商譽的轉變等情形； 被擔保事項的實施情形；反擔保財產的平安與完整狀況。假設發 覺有證據證明被擔保人或者提供反擔保的第三人或有可能喪失 履行債務能力時，應及時向區國資治理中心報告。區國資治理中 心實行跟蹤監督治理，催促企業及時采取必要管控方法，有效操 縱風險。第四章 監督檢查與責任追究第二十條區屬企業執行本方法的情形、區國資治理中心對 企業融資擔保活動檢查結果和企業整改結果等，作為考核指標納 入企業年度經營業績考核和領導人員評判范圍。第二十一條區屬企業應當對融資擔保事項上報資料的真 實性負責。企業以謊報隱瞞情形、提供虛假資料等不合法手腕取 得核準文件的，由區國資治理中心撤銷或提請撤銷對該事項的核 準，并追究相關人員責任。第二十二條區屬企業未按規定履行決策及報審報備程序，對已實施的融資擔保事項不跟蹤、顯現風險又不及時報告，或存 在違背本方法規定的其他行為，未造成國有資產損失的，區國資 治理中心可通報批評并責令其限期糾正；造成國有資產損失或其 他嚴峻后果的，依照相關規定予以處置。第五章附那么第二十三條 區屬企業中已產權多元化的國有控股企業依 照本