1、金中投聚金利集合資產管理計劃介紹中國中投證券資產管理部產品發行意義產品特點及優勢主要內容產品介紹產品操作產品發行意義產品特點及優勢主要內容產品介紹產品操作產品特點及優勢1、“金中投聚金利”有什么樣的特點？2、“金中投聚金利”與貨幣基金相比有哪些優勢？3、“金中投聚金利”與銀行短期理財產品相比有哪些優勢？4、“金中投聚金利”與其他證券公司同類產品相比有哪些優勢？盤活閑置高效增值多重保障安全放心超低超低費費率率申申贖贖免免費費流流動動性好性好進進出出靈靈活活資金閑置在賬戶上，僅有活期利率的收益，但參與本產品，能夠提高收益，資金不閑置。本產品投資于變現能力強的現金類資產及固定收益類品種，并引入業內首

2、創的風險準備金制，本金安全，確保了客戶收益穩定增值。自動參與省時省力產品免收手續費，只對收益超過分配基準日當日活期存款利率的部分，才提取業績報酬。產品無封閉期，無凍結期，且打開申購后天天開放，交易靈活便捷。賣出股票的資金當天即可申購產品；贖回資金當日可用，T+1日可取，流動性好，且不影響客戶交易習慣。客戶一次簽約，自動參與、退出，不用頻繁手工操作，并且也不影響日常的證券交易。1、“金中投聚金利”有什么樣的特點？產品特點及優勢產品特點及優勢2、“金中投聚金利”與貨幣基金相比有哪些優勢？產品特點及優勢3、“金中投聚金利”與銀行短期理財產品相比有哪些優勢？產品特點及優勢4、“金中投聚金利”與其他證券

3、公司同類產品相比有哪些優勢？產品發行的意義產品特點及優勢主要內容產品介紹產品操作產品介紹1、“金中投聚金利”是什么類型的集合資產管理計劃？2、“金中投聚金利”會投資什么品種，以提高產品的預期收益率？3、何種客戶適合參與“金中投聚金利”集合資產管理計劃？4、關于“金中投聚金利”還需要了解哪些情況？產品介紹金中投聚金利在不影響客戶正常的證券交易前提下，為客戶閑置資金提供的一種增值服務，即在每日交易結束后，公司將客戶賬戶中的閑置資金集中進行投資管理，使客戶閑置資金獲得較高收益的限定性集合資產管理計劃。1、“金中投聚金利”是什么類型的集合資產管理計劃？產品介紹2、“金中投聚金利”會投資什么品種，以提高

4、產品的預期收益率？產品介紹3、何種客戶適合參與“金中投聚金利”集合資產管理計劃？單個客戶首次參與的最低金額為人民幣50,000元且為1000元的整數倍，每次追加參與金額為1,000元人民幣的整數倍，且參與產品后資金賬戶余額不小于200元（強制預留額度）。2012年 10月15日開始，持續2-3周 每個交易日 推廣期目標規模上限為40億份，存續期目標規模為150億份 自集合計劃成立之日算起，存續期為3年 目標規模推廣時間開放時間存續時間參與金額產品介紹4、關于“金中投聚金利”還需要了解哪些情況？業績比較基準：當日活期存款利率業績報酬提取比例：產品年管理費率：0.8% （其中15%計提為風險準備金

5、） 產品年托管費率：0.05% 產品無參與、退出費 預期收益率為銀行活期存款利率的2-3倍（已扣除管理費、托管費等各項費用后的實際凈收益率）產品介紹4、關于“金中投聚金利”還需要了解哪些情況？產品發行的意義產品特點及優勢主要內容產品介紹產品操作1、客戶如何參與“金中投聚金利” 集合資產管理計劃？2、參與“金中投聚金利”的客戶賬戶需要滿足什么條件？3、客戶如何自助進行 “金中投聚金利”產品相關操作？4、如何通過營業部前臺系統進行集合理財業務相關操作？產品操作1、客戶如何參與“金中投聚金利” 集合資產管理計劃？產品操作123臨柜簽署電子簽名約定書開通電子合同簽約權限臨柜或在網上客戶端簽署產品電子合

6、同系統每交易日/推廣期最后一天自動掃描客戶資金賬戶，直接劃轉資金參與本產品2、參與“金中投聚金利”的客戶賬戶需要滿足什么條件？產品操作 客戶本人須先帶身份證臨柜辦理簽訂電子簽名約定書業務，同時符合以下條件： 我公司合格經紀業務客戶，已開通三方存管； 須開立有“98”開頭的深圳登記TA賬戶； 已經簽署“金中投聚金利”電子合同； 可參與資金符合最小參與條件。 注：客戶參與期間若更換主資金賬戶，只需通過網上交易軟件或臨柜解約之前的電子合同,與新的主資金賬戶重新簽訂產品電子合同即可。3、客戶如何自助進行 “金中投聚金利”產品相關操作？產品操作目前暫不支持手機炒股軟件及電話委托渠道操作，客戶可以通過中投

7、證券超強版V6.32以上的版本軟件操作，操作流程如下：（1）電子合同簽約：產品操作（2）閱讀風險揭示書 簽約時，四個信息，需要逐項點擊閱讀，并確認產品操作（3）查詢電子合同客戶同時也可通過交易軟件的“理財”菜單欄查詢產品的7天年化收益率。產品操作（4）設置資金保留額度 在客戶指定的期限內，所設資金保留額度以內的資金不參與本產品，高于資金保留額度的資金，按約定參與本產品。 客戶設置資金保留額度須在當日15:00前完成，15:30后完成設置的，下一個工作日生效。15:00-15:30 操作設置，不確定是當日還是下一個工作日生效，建議客戶避開此時間段操作。產品操作（5）產品狀態維護 產品協議狀態有“

8、正常”和“暫停”兩項。若客戶一定時期內不想參與本產品，可將協議狀態選擇為“暫停”，并設置暫停截止日期，則從設置操作下一工作日起至截止日期內，不參與本產品，截止日過后，系統再自動參與。產品操作（6）預約取款產品操作（7）產品退出解約客戶解除協議后如想再次參與本產品需要重新簽約電子合同。當天操作解約，當天生效。資金T+1日 可取。退出全部份額不等于解約本產品。因為本產品采取自動參與、退出的形式，僅在買股票資金不夠時，自動退出份額。（1）簽署電子簽名約定書產品操作 簽署電子簽名約定書功能在“賬戶 - 客戶賬戶 -客戶權限修改”菜單，選擇“7 證券業務電子簽名約定書”選項，點擊“確定”即可。4、如何通

9、過營業部前臺系統進行集合理財業務相關操作？（2）電子合同簽約產品操作 電子合同簽約在“券商增值 - 電子合同管理 - 電子合同簽約”菜單 當出現“客戶風險等級不匹配”或“客戶基金風險等級不存在”提示時，到“券商增值-券商適當性管理-客戶評價問卷調查”界面中為客戶做風險承受能力問卷調查（3）電子合同解約產品操作 電子合同解約在“券商增值 - 電子合同管理 - 電子合同解約”菜單處理。 首先選中一筆要解約的現金理財產品：然后點擊“解約”按鈕，彈出確認框：點擊“是”，完成協議解約：（4）產品資金保留額度設置產品操作 資金保留額度設置在“券商增值 - 電子合同管理 - 增值計劃保留額度設置”菜單中處理。輸入資金賬戶，選擇現金增值產品，輸入保留額度，輸入保留日期，格式為“YYYYMMDD”：點擊“確定”按鈕完成資金保留額度設置：（5）產品狀態維護產品操作 產品狀態維護在“券商增值 -