1、1 .下列各項中，屬于系統風險的是() 。I .公司破產風險n.市場風險m.通脹風險W.利率風險a. I、 n、 mb. i、出、wC. n、出、wd. i、 n、出、iv【答案】 C【解析】選項 C正確：系統風險是指由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動，這種因素以同樣的方式對所有證券的收益產生影響。系統風險包括市場風險、政策風險、經濟周期波動風險、利率風險和購買力風險等(n、出、W正確)。公司破產風險屬于非系統風險。2. 中國證監會制定了統一適用于證券基金經營機構的證券公司和證券投資基金管理公司境外設立、收購、參股經營機構管理辦法( 征求意稿) ，堅持() 的原則。1 .持續監管

2、n.依法監管m.從嚴監管W.全面監管a. I、 n、 mb. i、n、wC. n、出、wd. i、 n、出、iv【答案】 C【解析】選項 C正確：中國證監會制定了統一適用于證券基金經營機構的證券公司和證券投資基金管理公司境外設立、收購、參股經營機構管理辦法( 征求意稿) ，堅持" 依法監管、從嚴監管、全面監管" 的原則，明確監管范疇，細化監管規則，改進監管方式，加強持續監管，完善跨境監管合作，提高監管的有效性。3.以ADR為例，與直接投資外國股票相比，投資ADR合投資者帶來好處包括()。I .以美元交易，且通過投資者熟悉的美國清算公司進行清算n .上市交易的ADR®

3、;經SEC1冊，有助于保障投資者權益m.上市公司發放股利時，ADRa資者能及時獲得，而且是以美元支付IV.某些機構投資者受投資政策限制，不能投資非美國上市證券，AD磯以規避這些限制A. n、出、Nb. n、WC. I、出d. I、 n、出、W【答案】 D【解析】選項 D正確：以ADM例，與直接投資外國股票相比，投資ADR合投資者也能帶來好處。(1) 以美元交易，且通過投資者熟悉的美國清算公司進行清算;(2)上市交易的ADR®經SEC1冊，有助于保P投資者權益 ；(3)上市公司發放股利時，AD啦資者能及時獲得，而且是以美元支付；(4)某些機構投資者受投資政策限制，不能投資非美國上市證券

4、，AD磯以規避這些限制。4. 目前我國主要的基金銷售的渠道是() 。I. 保險公司II. 商業銀行III. 證券公司IV. 證券投資咨詢機構A.I 、 II 、 IVB.II 、 IIIC.I 、 II 、 III 、 IVD.I 、 III【答案】 B【解析】目前可申請從事基金代理銷售的機構包括商業銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會規定的其他機構。目前商業銀行、證券公司是我國基金銷售的主要渠道。5. 根據交易合約的簽訂與實際交割之間的關系，將市場交易的組織形態劃分為 () 。I .期貨交易n.遠期交易m.現貨交易W.互換交易a. I、 n、 mb. i

5、、n、wC. i、出d. n、出、w【答案】 A【解析】選項A 正確：通常可以根據交易合約的簽訂與實際交割之間的關系，將市場交易的組織形態劃分為現貨交易、遠期交易與期貨交易三類。6. 下列選項中，屬于自助委托形式的有() 。1 .柜臺委托n.電話委托in.磁卡委托IV.網上委托a. I、 n、 mb. n、出、wC. i、 n、出、ivd. i、出、w【答案】 B【解析】選項B正確：自助委托包括電話委托(n正確)、磁卡委托(出正確)、網上委托(W 正確 ) 等。7. 普通股股東行使資產收益權有一定的限制條件，其中包括法律上的限制，一般原則是() 。1 .股份公司只能用留存收益支付紅利n.紅利的

6、支付不能減少其注冊資本m.公司在無力償還債務時不能支付紅利W.公司在無力償還債務時依然可以支付紅利A. I、IVb. n、ivC. i、 n、 md. i、n、w【答案】 C【解析】選項C正確：普通股股東行使資產收益權有一定的限制條件，其中包括法律上的限制，一般原則是：(1)股份公司只能用留存收益支付紅利；(I正確)(2)紅利的支付不能減少其注冊資本；(n正確)(3)公司在無力償債時不能支付紅利。(出正確)8. 下列關于股東權利的表述，正確的是() 。I .普通股股東有重大決策參與權n.普通股股東有公司資產收益權m.優先股股東的剩余財產分配權在普通股股東之后W.優先股股東沒有投票表決權a. I

7、、 n、出、Wb. I、nC. I、n、wd. n、出、w【答案】 B【解析】選項B 符合題意：普通股股東具有以下權利：(1)公司重大決策參與權；(i正確)(2)公司資產收益權；(n正確)(3) 公司剩余資產分配權 ;(4) 其他權利。優先股票的股息率是固定的， 其持有者的股東權利受到一定限制 ( 一般沒有投票表決權 ) ，但在涉及優先股東自身利益事項進行表決時有表決權。(W錯誤)(9) 股權類期貨包括 () 。1 .股票價格指數期貨n.單只股票期貨m.股票組合期貨w.股票價格指數期權a. n、出、NB. I、IVC. n、Wd. I、 n、 m【答案】 D【解析】選項 D正確：股權類期貨是以

8、單只股票、股票組合或者股票價格指數為基礎資產的期貨合約，包括：(1)股票價格指數期貨;(I正確)(2)單只股票期貨；(n正確)(3)股票組合期貨。(出正確)10. 按權證的內在價值，可以將權證分為 () 。I.現金結算權證n.平價權證m.價內權證W.價外權證a. I、 n、出、Wb. I、nC. n、出、ivD.出、IV【答案】 C【解析】選項 C正確：按權證的內在價值，可以將權證分為平價權證、價內權證和價外 權證，其原理與期權相同。11. 獨立衍生工具的特征包括() 。I.與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求較多的初始凈投資n.其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價

9、格指數或其他類似變量的變動而變動，變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關系m.不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資w.在未來某一日期結算a. I、 n、 mb. i、n、wC. n、出、wd. i、 n、出、iv【答案】 C【解析】選項 C正確：獨立衍生工具具有下列特征：(1) 其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數、費率指數、信用等級、信用指數或其他類似變量的變動而變動，變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關系；(n正確)(2) 不要求初始凈投資， 或與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，

10、 要求很少 的初始凈投資；(出正確)(3)在未來某一日期結算。(W正確)12.上證50ETF期權合約到期月份包含()。I .當月n.下月m.隨后兩個季月W.隨后三個季月a. I、n、ivb. I、 n、出、ivC. I、 n、 md. n、出、w【答案】 C【解析】選項 C正確：上證50ETF期權合約到期月份包含當月、下月、隨后兩個季月。13. 下列關于風險預防的說法正確的有() 。如信用風險、 流動性風險、 操作風險等風I.對于一些不可以通過市場手段轉移的風險, 險而言，通過風險預防對其進行處理是較為適當的n.傳統的風險管理辦法就是預防風險，確保安全可靠m.商業銀行在信貸風險管理過程中，通過

11、較為嚴格的貸款審查、審批和貸后管理等制度來預防風險W.風險預防是指在風險事件未發生之前通過運用一定的防范性措施，以防止損失的實際發生或將損失控制在一定的可承受范圍之內A. I、出b. n、WC.出、n、 ivd. I、出、n、 iv【答案】 D【解析】選項D正確：金融風險的預防是指在風險事件未發生之前通過運用一定的防范 性措施，以防止損失的實際發生或將損失控制在一定的可承受范圍之內（W正確）。對于一些不可以通過市場手段轉移的風險，如信用風險、流動性風險、操作風險等風險而言，通過風 險預防對其進行處理是較為適當的（I正確）。傳統的風險管理辦法就是預防風險，確保安全可靠（n正確）。例如，商業銀行在

12、信貸風險管理過程中，通過較為嚴格的貸款審查、審批和 貸后管理等制度來預防風險（出正確）。商業銀行對借款企業的償債能力、經營管理能力、盈利能力、行業生命周期等方面進行系統的調查和綜合分析，確定是否進行貸款發放。在貸款 發放之后，銀行會繼續對貸款資金的使用和運行狀況進行跟蹤監測，一旦發現問題或有潛在 風險事件發生的可能，就會及時采取措施以防止潛在的信用風險轉化為現實損失。14. 在基金運作中， 基金管理人居主導與核心位置， 從基金管理人的角度看， 基金運作可 分為 （） 。I. 市場營銷II. 投資管理III. 風險控制IV. 后臺管理A.I 、 IIB.III 、 IVC.I 、 II 、 II

13、I 、 IVD.I 、 II 、 IV【答案】 D【解析】在基金運作中，基金管理人居主導與核心位置。從基金管理人的角度看，基金 運作可分為基金的市場營銷、投資管理與后臺管理三大部分。15. 開放式基金的分紅方式有（） 。I .比例分紅 n.現金分紅 m.分配基金份額 W.分紅再投資轉換為基金份額 a. I、n b. n、出 C.出、IV d. n、W 【答案】 D【解析】選項 D正確：開放式基金的分紅方式有現金分紅（n正確）和分紅再投資轉換為基金份額（W正確）。封閉式基金一般采用現金方式分紅。16. 客戶交易結算資金第三方存管制度是按照 () 的原則， 設計、 實施了新的客戶交易結算 資金第三

14、方存管制度。I .保障客戶資產安全n.防止風險傳遞m.方便投資者W.有利于證券公司業務創新a. I、nb. n、ivC. i、 n、出、ivd. n、出【答案】 C【解析】選項C正確：客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單 獨立戶管理。中國證監會在原有客戶資金存管制度的基礎上，按照保障客戶資產安全(I項正確)、防止風險傳遞(n項正確)、方便投資者(出項正確)、有利于證券公司業務創新(iv項正確) 的原則，設計、實施了新的客戶交易結算資金第三方存管制度。17. 按照證券投資基金法和其他相關法規的規定，基金財產不得用于() 。1 .承銷證券n.從事承擔有限責任的投資出.從事內幕交

15、易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動W.向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發行的股票或者債券a. n、出、ivB. I、出、IVC. I、 n、 md. i、n【答案】 B【解析】選項 B正確：除第I、出、IV項三項外，按照證券投資基金法和其他相關 法規的規定，基金財產也不得用于下列投資或者活動：(1) 向他人貸款或者提供擔保;(2) 從事承擔無限責任的投資;(3) 買賣其他基金份額，但是國務院另有規定的除外;(4) 買賣與其基金管理人、 基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管理人、 基金托管 人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券;

16、(5) 依照法律、行政法規相關規定，由國務院證券監督管理機構規定禁止的其他活動。18. 根據 非金融企業債務融資工具信用評級業務自律指引 的規定， 下列說法正確的是 () 。I .信用評級機構從業人員應遵守相關法律法規和職業規范，遵循誠實、守信、獨立、勤勉、盡責的原則n .對于1年期內的短期債務融資工具，信用評級機構應在正式發行后6個月內發布定期跟蹤評級結果和報告m .交易商協會應對信用評級機構的信用評級業務開展情況和自律規范執行情況開展定 期的業務調查W.信用評級機構應完整保存評級業務開展過程中的資料、文檔、記錄和報告等業務信息。業務檔案的保存期限應不低于10 年，且不低于債務融資工具存續期

17、滿或受評主體違約后5年a. i、n、wb. i、 n、 mC. n、出、wd. i、出、w【答案】 A【解析】選項A 符合題意：根據非金融企業債務融資工具信用評級業務自律指引的規定，交易商協會可對信用評級機構的信用評級業務開展情況和自律規范執行情況開展定期或不定期的業務調查。故第出項說法錯誤。19. 按股東享有權利的不同，股票可以分為 () 。1 .普通股票n.特別股票m .記名股票W.優先股票a. I、nB. I、IVC. I、n、wd. n、iv【答案】 A【解析】選項A 正確：按股東享有權利的不同，股票可以分為普通股票和特別股票：普通股票是指秉持" 一股一權 " 規則之下收益權與表決權無差別、 等比例配置的股票; 特別股票是指設有特別權利或特別限制的股票，優先股就是一種最常見的特別股票。20. 下列關于債券利率期限結構的描述正確的是() 。I. 向下傾斜的利率曲線稱為反向的利率曲線II. 正向的利率曲線的期限越長，債券的利率越高III. 水平的利率曲線表示不同期限的債券利率相等IV. 拱形利率曲線中，期限相對較短的債券，利率與期限呈反向關系A.I 、