1、資產(chǎn)配置測試表風(fēng)險承受能力測試:想讓您的資產(chǎn)不斷增值嗎？想知道怎樣投資最適合您當前的情況嗎？我們經(jīng)過近十年的反復(fù)探索，終于尋找到一套科學(xué)的體系：它可以根據(jù)您的具體情況，量身定做個性化的理 財方案，使您的投資更符合您未來工作和生活的需要。75-您的年齡=()經(jīng)驗表明，受經(jīng)濟條件和身體條件的影響，/、同年 齡的人適宜投資股票的比例有所差異)風(fēng)險承受能力測試：10分8分6分4分2分得分工作情況較局收入一收入提成收入自營業(yè)務(wù)下崗負擔大小目前單身雙新無子雙薪有子單薪有子單薪三代后無置業(yè)投資房產(chǎn)自有房產(chǎn)按揭50%按揭50%租房投資經(jīng)驗10年以上610 年25年1年以內(nèi)一點沒有投資知識專業(yè)人士金融出身炒股好

2、手水平TK剛剛?cè)腴T備注:對應(yīng)前面的選項在得分欄里寫出自己的分數(shù)風(fēng)險承受能力測試：通過測試，我們把客戶承受風(fēng)險的能力分為以下幾個層次:20分以下2039 分4059 分60 79 分80分以上低承受力中低承受力中承受力中高承受力高承受力風(fēng)險承受態(tài)度測試可谷忍虧損 百分比1%2%3%4%5%6%7%8%9%選擇分數(shù)24681012141618可谷忍虧損 百分比10%11%12%13%14%15%16%17%18%選擇分數(shù)202224262830323436可容忍虧損百分比19%20%21%22%23%24%25%選擇分數(shù)38404244464850備注：在可以容忍虧損百分比對應(yīng)的選擇欄打勾對應(yīng)得出

3、來自己的分數(shù)風(fēng)險承受態(tài)度測試：10分8分6分4分2分得分優(yōu)先考慮快速投機短期波段價值投資抵御通脹但求保本風(fēng)險報酬非常清楚略，二好像聽過不太熟悉根本不理萬一賠錢當成學(xué)習(xí)平常心態(tài)影響情緒難以接受睡/、著覺關(guān)心行情偶然看看每月一次每周一次只看收盤時刻盯盤投資績效自己掌握部分掌握依罪專豕全靠運氣沒有財運風(fēng)險承受態(tài)度測試通過測試，我們把客戶承受風(fēng)險的態(tài)度分為以下幾個層次:20分以下2039 分4059 分60 79 分80分以上低承受態(tài)度中低承受態(tài)度中承受態(tài)度中高承受態(tài)度高承受態(tài)度測試人：電話：現(xiàn)有投資：（可逛）A、保險 B、儲蓄 C、房產(chǎn) D、外匯 E、實業(yè)F、期貨 G、國債 H、基金 I、股票考慮風(fēng)

4、險承受的客戶資產(chǎn)配置建議表（中性表）風(fēng)險承受低承受力中低承受力中承受力中高承受力高承受力貨幣 70%貨幣 50%貨幣 40%貨幣 20%貨幣 0%低承受度基金 20%基金 40%基金 40%基金 50%基金 50%股票 10%股票 10%股票 20%股票 30%股票 50%貨幣 50%貨幣 40%貨幣 20%貨幣 0%貨幣 0%中低承受度基金 40%基金 40%基金 50%基金 50%基金 40%股票 10%股票 20%股票 30%股票 50%股票 60%貨幣 40%貨幣 20%貨幣 0%貨幣 0%貨幣 0%中承受度基金 40%基金 50%基金 50%基金 40%基金 30%股票 20%股票

5、30%股票 50%股票 60%股票 70%貨幣 20%貨幣 0%貨幣 0%貨幣 0%貨幣 0%中高承受度基金 30%基金 50%基金 40%基金 30%基金 20%股票 50%股票 50%股票 60%股票 70%股票 80%貨幣 0%貨幣 0%貨幣 0%貨幣 0%貨幣 0%高承受度基金 50%基金 40%基金 30%基金 20%基金 10%股票 50%股票 60%股票 70%股票 80%股票 90%考慮風(fēng)險承受的客戶資產(chǎn)配置建議表（牛市參考表）風(fēng)險承受低承受力中低承受力中承受力中高承受力高承受力貨幣 60%貨幣 40%貨幣 30%貨幣10%貨幣 0%低承受度基金 25%基金 45%基金 45%

6、基金 55%基金 45%股票15%股票 15%股票 25%股票 35%股票 55%貨幣40%貨幣 30%貨幣10%貨幣 0%貨幣 0%中低承受度基金 45%基金 45%基金 55%基金 45%基金 35%股票15%股票 25%股票 35%股票 55%股票 65%貨幣 30%貨幣10%貨幣 0%貨幣 0%貨幣 0%中承受度基金 45%基金 55%基金 45%基金 35%基金 25%股票 25%股票 35%股票 55%股票 65%股票 75%貨幣10%貨幣 0%貨幣 0%貨幣 0%貨幣 0%中高承受度基金 35%基金 45%基金 35%基金 25%基金 15%股票 55%股票 55%股票 65%股票 75%