1、銀行案件防控學習心得體會1 銀行案件防控學習心得體會1 201*年案件防控治理教育學習心得 高良信用社 近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，無論形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：一、防患意識不強，近年來，由于注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識。二、常常性的制度學習少。 在學習活動期間，我依照行里下發的有關活動看法，并結合我平常在工作中實際狀況，對案件防控意識有了更深一層的

2、熟悉。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的熟悉。 一、強化業務知識學習、提升合規操作意識 “沒有規矩不成方圓，身為網點一線員工，切實提升業務素養和風險防范能力，全面強化柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終保持要做一個“有心人。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業、快捷、革新、個性、尊享的優質服務才干為我行爭取更多的客戶，贏得更好

3、的社會形象。 強化合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來的產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已權益和維護廣大客戶權益的能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執行。正如江蘇盱眙鄉村合作銀行59萬現金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10銀行被劫案，之所以案發，

4、都是人為原因造成的：比如按規定當時銀行應該雙人值班，但當事銀行沒有；比如銀行應該建設完備的防侵入設施，該銀行沒有；按規定銀行應該監控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到。 二、加強規章制度的執行與監督防范案件意識 銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的“三鐵，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒熟悉與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，關于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做

5、好互相制約，互相監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度。保持至始至終地按規章辦事。如此一來，我們的制度才干得以實施，我們的資金安全防范才有保證。 近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采用相應措施，從源頭上強化預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平常只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，應此既要進行正面教育，又要保持常常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉

6、，從而為消除金融犯罪打下優良的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要依據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采用定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發現和改正工作中的偏差，對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。 通過此次的案件防控學習活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，加強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的

7、深入學習，對提升自己的業務素養和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險加強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對商業銀行改革的信心，加強維護商業銀行利益的責任心和使命感及建立優良的合規文化起到了極大的幫助。 擴大閱讀：銀行業案件防控學習體會 學習“兩打一防案例心得體會 近一時期，其他同行不斷發生違法違規案件，尤其是近期某國有銀行成功截獲偽造銀行承兌匯票案件，金額龐大，情節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時信用社機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題特別，為了切實強化對信用社管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，我夏縣聯社決定

8、開展“兩打一防專項活動，通過學習現將本人的心得體會淺淡如下： 案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性： 1、給國家和社會造成了龐大的損失。無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對信用社的不信任感，造成了嚴重的后果。 2、給單位業務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的信用社常常出現案件，那么我們會放心讓這樣的一家信用社來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平，斷送了自己美好前途和職業理想。作為一名金融工作從業者，我們都有著更好的前途和發展前景，一旦我

9、們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業理想，也會在頃刻之間化為烏有。 3、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來源。 懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手： 首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的信用社工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發案件的環節多家注意。在我們平常工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。而在會計方面，信用社與企業的對賬制度；會計業務的互相分開、互相制約；業務處理“一手清現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。 最后，同事之間，互相監督，互相提醒。在日常工作中，同事之間互相監督，互相提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。 通過學習，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、信用