1、銀行保險期交工作情況匯報4頁 銀行保險期交工作狀況匯報4頁 萬一網中國最大的保險資料下載網 借鑒經驗堅定信心適時調整開拓銀保期交新局面 近年來，銀保業務已由發展躉交業務向躉交、期交并舉方向轉型。依靠傳統的以個險隊伍為主、職工隊伍為輔的展業模式已馬上成為歷史，一手抓行口柜面業務、一手抓理財隊伍自營業務，已勢在必行。而行口柜面期交業務，則是期交業務發展的主渠道，也是公司實現銀保期交任務的前提和基礎。近年來，我們也一直在想辦法突破，但未取得實質性進展。今年7月末，舒城公司與舒城農業銀行開展期交業務共建活動，他們通過說明會的形式，首場簽單60萬元以上并及時回收，給了我們極大的鼓舞。我們認為，借鑒舒城公

2、司共建成功的經驗，xx公司通過努力，定能實現銀保期交業務的大發展。通過深入調研，我們首先選擇與郵政局開展共建活動，繼而在郵儲、建行得到延伸。僅八、九月份，實現行口期交152.4萬元的佳績，創我縣行口期交的奇跡，在全市也居領先地位。下面就將我們如何開展行口期交業務的具體做法總結匯報如下。 一、堅定信心，下定做好銀保期交業務的決心 近年來，全國各地有許多地方銀保期交做得相當好，今年三月八日，市公司利用開業務分析會之機，專門組織各公司負責人到我省銀保期交做得最好的單位巢湖和縣參觀學習。回來后，我們及時進行了整理、總結，同時，我們也隨時留意全省范圍內銀保期交做得不錯的單位，常常進行交流、溝通。我們認為

3、， 萬一網中國最大的保險資料下載網萬一網中國最大的保險資料下載網 銀保期交發展并不可怕，只要堅定信心，找準方法，加大投入，別人能做到的，我們經過努力，也一定能夠做到，和縣能一個季度完成1000萬元，我們一年時間一定能完成600萬元的任務目標。 二、借鑒經驗，制定合適我縣狀況的業務激勵方案決心再大，思路再好，但最終還是擬定切實可行的方案并付諸實施更重要。依據兄弟單位的一些成功經驗，特別是借鑒太平洋在郵政系統銀保期交取得重大突破的一些有效做法，結合我公司實際，我們制定了一套兼顧各個層面的業務激勵方案，該方案既以期交為主，也兼顧躉交；既合計到郵政局利益，又兼顧各銷售網點的利益；既合計到相關支局長、所

4、主任利益，又特別業務高手的個人利益。我們針對柜員設立大單獎、每周之星獎、每月之星獎、破零獎等階段性獎勵，充分調動柜員的銷售熱情，有力地推動了郵政行口期交業務的拓展。 三、主動跟蹤、適時調整政策，推動銀保期交業務不斷向前邁進 方案擬定后，我們及時對相關人員進行了業務培訓，主動追蹤郵政局金融代理部人員把任務分解到各網點，細化到每一個人。公司分管經理、銀保部主任與郵政局金融代理部人員深入到每一個網點，一個個抓落實。對業務銷售狀況通過實時戰報，將各網點、個人的任務達成狀況及時進行通報，以形成激勵先進、鞭策落后的競爭氛圍。在方案實施不久，我們發現，雖然力度很 萬一網中國最大的保險資料下載網萬一網中國最大

5、的保險資料下載網 大，郵政局領導也極為重視，但進展不是很理想，從8月1號到12號，十來天時間，才做了七、八萬元。通過了解，原因主要是柜面人員已習慣了躉交銷售，對做十年領的期交，感覺有風險，心里有顧慮。為快速扭轉這個不利局面，公司經理室果斷決策，對方案進行調整，重點宣導三年交六年領的鴻盈。此舉公司在費用上雖然受到了很大損失，但對行口期交的突破非常有利。事實果不其然，在全面放開三年交六年領的鴻盈后，郵政銀保期交業務取得了意想不到的發展勢頭，各網點陸續出單，有時一天期交達成近十萬，在短短一個月時間，就出單上百萬元。截止到九月底，兩個月期交總量達到146萬元，相當于公司自營業務的總和。通過郵政期交業務

6、的發展，對我們拓展其他行口期交業務積存了經驗，也堅定了我們完成全年計劃目標的信心。 四、強化宣揚，強化服務，堅持業務發展的后勁在我們與郵政開展的期交業務如火如荼的同時，泰康也在郵政啟動了期交銷售，他們力度更大，但進展卻并不理想。究其原因，主要還是xx人壽品牌大、服務好、產品優。行口柜員非常注重的就是公司的服務，而這恰恰又是我們的優勢。我們是正規的機構，有專門的服務人員，健全的服務網絡，這是其他小公司所無法比擬的。我們特別注重服務的延伸，碰到問題及時上門解決，或把糾纏的客戶直接請到公司，想盡一切辦法妥善解決，不給行口和柜員留后遺癥，解決他們在期交銷售的后顧之憂。這樣行口和柜員都能夠放心大膽的銷售

7、我們的產品；另一方面，為維 萬一網中國最大的保險資料下載網萬一網中國最大的保險資料下載網 護我們的自身利益，我們也強化宣揚，加大對柜員的業務培訓，柜員也能夠做到如實宣揚，不誤導客戶，做優質保單。一系列的舉措，讓郵政系統員工充分感受到與xx的合作真誠、放心、滿意，也更加密切了我們與行口間的合作關系，為長期開展好各項銀保業務奠定了堅實的基礎。 在抓好郵政系統業務的基礎上，我們又參照郵政的方案，與郵政儲蓄銀行進行合作。目前，我縣郵政儲蓄銀行柜面期交業務也啟動起來了，到目前為止，期交業務已近40萬。郵政、郵儲柜面期交業務的發展，堅定了我們在其他行口全面開展期交業務的信心。為迅速擴展戰果，十月初我們又與

8、建設銀行開展期交業務共建活動，到目前為止，銷售業績已達20萬。下一步，我們將積極準備，堅決拿下農行這塊硬骨頭，實現銀保期交全面開花。 總之，我們在行口柜面期交上今年雖然取得了一定的突破，但與全年的目標任務相比差距還很大，特別是行口之間發展不平衡，農行、工行兩個大行還未真正啟動起來，而且三年交六年領的鴻盈雖然對上量有利，但成本太大，獨有只有變三年向五年、十年期交轉型。我們相信在市公司總經理室的正確領導下，xx將緊緊圍繞既定目標，堅定信心，扎實工作，采用一切措施，想盡一切辦法，保證今年的銀保期交目標圓滿完成。 xx人壽xx支公司 萬一網中國最大的保險資料下載網 擴大閱讀：銀行保險201*年上半年總

9、結報告(word版) 緊盯市場全面布局價值先行201*年上半年工作總結暨201*年下半年工作規劃 江西分公司銀保 201*年上半年，江西銀保行業市場競爭激勵，在競爭如此激烈的市場環境中，江西銀保各緊跟總公司戰略步伐，及時對接總公司金e產品，迅速出擊，打開市場局面，江西銀行在201*年一季度獲得了優異的成績，順利達成總公司大個險、新單價值、規模、期交、幸福人生以及續期二開6項指標。二季度緊跟節奏、持續拼搏，努力達成幸福人生半年指標111%、達成規模半年指標135.94%、達成二開半年指標107.2%，完成3項半年任務指標，達成新單價值半年指標91.66%、達成期交半年指標88%，離半年任務指標略

10、有差距。 下半年，各機構要不斷完善結構、超越自我，秉承“市場導向，價值領航，專業制勝的指導思想，全力發展大個險業務，加大價值轉型，穩住期交第二的市場地位，持續拉開與同業的差距。捍衛*榮譽，決不辜負總、分公司信任，以最優異的成績為公司發展做貢獻！ 一、201*年上半年工作總結 一201*年上半年業務達成狀況截止6月30日單位：萬元 指標新單價值幸福人生期交規模二開全年達成96612212727全年任務21072201*200達成率同比狀況系統排名191519121728201*年系統排名202223172826同比狀況17451145.83%-19.94%55.50%28.91%44.00%-3

11、2.38%305844500067.97%-14.51%26850090%53.60%204.76%95.86%-2.52%13個月持續率86.27%-201*年上半年，江西*銀保在系統排名同比全面提升。新單價值上升1位、期交上升4位、規模上升5位。幸福人生上升7位、二開上升11位 二201*年上半年年市場、渠道排名狀況 1、全國市場、排名狀況單位：億元 規模上排年規模名同期494149813851681276151103712339428市場占比期交排上年名同期73.123.431.822市場占比30.81%11.57%12.93%11.67%5.08%同業同比期交同比國壽*新華太保人保24

12、5壽平安42太平141生命350陽光51-0.82%29.21%43.41-17.90%8.14%16.34-15.86%7.52%18.22-16.16%6.07%16.437.28-44.94%-38.32%-42.74%-29.97%285-13.94%14.49%9.7-23.90%57579160148合計1691-8-26.09%2.47%13.3511.73.00%9.43%147.28%8.35%8.179.9-28.95%5.76%286.63%20.72%10.8613.2-30.02%7.65%-14.51%3.01%7.296.7-7.72%5.08%140.-13.6

13、4%100%201.5-35.30%100.00%9-201*年上半年，規模市場在國壽、生命、太平等的帶動下，同比實現正增長。 201*年上半年，期交市場整體大幅負增長，降幅達35%。2、江西市場、排名狀況 規模期交機構規模期交保費差額同比排名保費差額同比占比占比163604-13298036%8773-604652%-40%國壽2%17%-15%42727-16%-35%*30624-2%208164612%-15%太保692523699-9%7245027715%4%生命128713-9808929%703%24%128%5184288511%-10%太-20%6

14、121615117%-4%新華1072419900人保90542壽合計448527-59918-20%排名124356716%399017366%3%100%41%-16765-100%-40%-中國人壽在江西市場依舊獨大，期交市場份額較去年有所下滑，其他大部分同業公司市場份額都在減少。只有生命、人保壽同比正增長。*負增長35%低于市場5%。 規模市場排名截止6月15日單位萬元 截止6月30日，公司規模業務在江西市場排名第4，市場占比8%。期交市場排名 截止6月30日，公司期交業務排名第2，市場占比14%，期交降幅35%，與全國期交降幅持平。渠道占比排名 渠道郵政農行建行中行工行招行規模占比2

15、2.41%57.34%10.18%1.82%3.78%3.89%同比-63.38%65.59%-45.93%49.29%39.73%4.29%占比7.32%14.80%34.88%5.79%10.25%18.00%期交同比-69.10%-38.12%-31.20%3.91%-21.05%-40.37%上半年公司規模占比前三的渠道為農行、郵政、建行；期交占比排名前三渠道為建行、招行、農行。各機構市場占比排名 機構上饒撫州南昌吉安宜春鷹潭萍鄉景德鎮九江新余贛州保費合計1406159146402470142456810391659206012772409保費445341739347139509112

16、1623060*占比32%21%16%14%10%9%9%7%3%2%2%排名12445357878上半年各中支市場占比超過15%的有上饒、撫州、南昌；其中上饒市場占比排名第一。(三)新單價值達成狀況 產品結構產品名稱繳費年期金滿倉躉交金d金e3金b期交金d5103510躉保費990315211644985997514.682.453.8占比32.19%4.94%53.48%0.28%3.24%0.17%0.01%0.27%0.01%8.26%966萬90.61%結構占比新單價值5幸福人生續期服務總規模101064.2253268307603.46%0.82%0.87%100%0.87%100

17、%上半年新單價值累計達成966萬，系統排名達成率19。期交及大個險業務累計占比8.26%，低于系統均值。 幸福人生占比4.28%，創造新單價值677.5萬，價值占比70.13%。10年期以上產品續期服務占比0.87%，占比偏低。 四幸福人生年度走勢單位萬元 江西分公司緊跟總公司戰略布局，保持走價值轉型路線，達成開門紅幸福指標，幸福人生業務在開門紅期間表現特別，特別在2月達成517萬保費。 總期交年度走勢單位萬元 通過上半年的成績，公司期交業務排名第2，市場占比14% 規模年度走勢 江西分公司及時對接總公司金e產品，迅速出擊，打開規模市場局面 五隊伍發展現狀銀保隊伍人力 機構吉安南昌撫州贛州上饒

18、新余萍鄉宜春九江景德鎮鷹潭分公司合計271銀保345431214911102611816外勤隊伍銀保續期18161131946107151110381合計5270422468151636182317后援內勤341232242321745全省架構：截止6月底江西銀行保險人員合計426人，其中內勤45人，銷售管理人力42人；客戶經理人力含外帶內人員229人，續期力110人。 六兩能兩率指標達成數據統計201*年上半年月度平均數值 指標規模期交幸福人生網均產能萬人均產能萬活動網點個19.2435.582643.164.081343.663.8560人員活動率63.0%45.8%25.1% 七經營亮點

19、與不夠經營亮點 1、不辱使命達成開泰杯指標：201*年上半年公司頂住市場壓力和沖擊，重點特別節點經營，分時段打節奏推動業務發展，順利達成“開泰杯大個險、新單價值、規模、期交、幸福人生、續期二開6項計劃任務。2、馬不停蹄半年指標提升：201*年上半年，江西*銀保在系統排名同比全面提升。新單價值上升1位、期交上升4位、規模上升5位、幸福人生上升7位、二開上升11位。其中幸福同比正增長28.91%，增幅274萬、二開同比正增長204.76%，增幅180萬 3、特別重圍打開市場局面：上半年*期交市場排名第2，*期交累計領先太保632萬，領先新華1280萬。 4、積極響應打響康悅首爆:為配合總公司新產品

20、“康悅人生上市，全省積極響應，5天康悅人生實動86%，首爆保費達70.9萬。5、幸福有約達成計劃目標:上半年，幸福有約順利達成7件，就一季度達成總公司5件的目標。二季度2件。所創保費220萬。其中首期建行2件、招行2件，續期二開3件。 6、軍區督導掌握機構動向:設立軍區督導體系，執行一對一督導，每日對機構業務發展動向實施監督和反饋，助推業績達成。7、內外齊動打響渠道經營：配合開門紅期全面沖刺，1月前3天，制定“開門首爆尊享獎首爆開門紅業績，通過“千軍萬馬客戶經理達成獎、“抱團作戰縣域、本部達成獎、“贛鄱稱雄機構對抗賽和“價值贛鄱再鑄輝煌201*年江西銀保機構全能王比賽方案鞏固一季度成績，在3月

21、配合網點業績沖刺，開展決戰網點之-黃金三天樂活動和“網點對對贏方案決勝開門紅。 在二季度，延續上季度火熱氛圍，開展“四五聯動魅力九華“活動，設立了頂尖高手獎、客戶經理獎和幸福有約獎，沖刺半年年任務。8、銷售革新探究銷售模式：面對復雜多變的市場環境和激烈的市場競爭，江西銀保積極探究高價值產品銷售技能革新，在全省大力推廣“幸福321銷售技能的培訓，提升了部分客戶經理幸福人生的銷售技能。 經營不夠 1、新單價值半年達成率45.83%，未達成半年目標，且出現同比負增長19.94%。期交半年達成率44%，未達成半年目標，同比負增長32.38%。 2、機構發展不均衡，上饒、撫州、南昌市場占比高于15%，九

22、江、新余、贛州市場占比低于5%。 3、全省隊伍高價值產品銷售意識和技能有待提升，還未能全面適應價值轉型的需求。 4、續期方面，退保及失效率較高，全省13月持續率未超越90%；二開方面，人員活動率較低僅35%,距70%的要求有一定差距。 二、201*下半年工作規劃 一、201*下半年經營思路 201*年下半年，江西銀保將持續堅持幸福人生的高速發展，繼續保持銷售隊伍的專業化建設，繼續保持渠道擴張，全面推行指標管理體系，以指標經營為抓手，全面強化綜合經營管理。三季度以“金泰杯為契機，推動人員實動、擴展渠道影響，全力沖刺四季度收官戰。 二業務經營目標 指標規模幸福人生期交續期二開13月持續率下半年目標

23、1.5億1200萬2700萬320萬90%市場目標：規模堅持領先地位，保證期交市場第二。渠道目標：保證在渠道業務占比正增長。系統目標：各項業務排名保證正增長。三、業務推動節奏 三季度：結合“金泰杯全面布局，全省以周平臺、日平臺為追蹤周期，強化追蹤力度。7月在招行開展“幸福社區公布會，以活動帶動人員實動，打破傳統“淡季觀念，實現“淡季不淡的局面。四季度：全力沖刺，完美收官。全面達成全年計劃目標和各項指標，加大郵政、農、建、招渠道布局，以中、工渠道作為補充，占據網點、奪回排名，為明年開門紅做好全面準備，再創江西銀保輝煌。四渠道合作布局 圍繞“鞏固已有渠道優勢、提升國有渠道占比、搶抓中小渠道布局展開

24、渠道工作，強化渠道差異化管理。持續強化建、農、招、中、郵儲國有渠道發展，利用中信渠道擴展規模發展。 建行期交戰略渠道：深入合作力度，繼續加大幸福人生推動力度，鞏固建行渠道地位，同時兼顧傳統期交，7月開展“幸福有約養老社區公布會、以活動提升建行網點產能，打造50個期交精品網點。深挖私人銀行資源和高端客戶。 郵政、農行規模戰略渠道：三季度要緊緊抓住郵政、農行渠道，堅決向郵政、農行要規模，盡最大努力提升網點覆蓋，搶抓三、四季度規模保費，同時兼顧期交發展，規模為價值服務。招行價值渠道：強化招行價值渠道作用，全力以赴推動幸福人生上平臺，積極開拓大單銷售，以“幸福有約為抓手、精品產說會為形式開發高端客戶。

25、 工行期交增量渠道：201*年下半年持續加大工行網點資源開拓，工行有480個網點，把工行作為重點合作渠道，人力和資源匹配到位，形成系統和體系，創造價值產能。股份制銀行fic專屬渠道：主抓中信渠道的擴張，通過中信渠道帶動股份制銀行的發展，全力發展大個險業務。對接總公司“中信銀行幸福有約計劃，帶動“幸福有約業務。五強化三級渠道體系布局，明確三級責任人 銀保責任人：負責合作渠道的高層維護、日常維護，包括重大活動的策劃和組織以及新渠道的開拓、維護支持。 銀保部經理、督訓：負責合作渠道的中層和合作崗位人員的日常維護，渠道各大活動的落實以及協助開拓新渠道。 營業部經理：負責所在分行渠道的日常維護，協助中支

26、落實所在渠道的重大活動以及負責所在渠道支行、網點的維護。六保持銷售隊伍的專業化建設 銷售隊伍的專業化水平、職業化水平是打造*銀保核心競爭優勢最重要的途徑之一，精細化管理和細節經營是銷售隊伍專業化的必定過程，各級團隊帶頭人對銷售團隊專業化的正確熟悉、重視和細節經營決定團隊專業化水平。 營業部建設：以基本法上線執行為契機，加快營業部調整和搭建步伐，建設標準營業部，繼續的營業部經理訓練，提升營業部經理經營管理能力，中支把營業部經理列為管理團隊，參加中支管理體系運作，嚴格基本法考核，完善指標體系。 核心經營指標建設：保持兩能兩率常抓不懈,人員活動率：70%、幸福人生活動率：40%、網點活動率：30%、

27、活動網點：500個、人均規模：25萬/月、人均期交：5萬元/月、3萬p人力占比:35%、網均規模：25萬/月、網均期交：5萬元/月。 新人培養：優化新人培育流程，從人員甄選、新人訓練、督導轉正，全面提升新人轉正率，做到增得進，留得住。注重日常管理細節，保持隊伍訓練繼續進行，提升13個月留存率。培養業務骨干和高手的能力，樹標桿、建文化，繼續提升3萬p人力。續期二開：貫徹“三個強化，強化考核，以基本法為導向，提升隊伍自我經營能力；強化培訓，提升續期隊伍專業技能。打造主管隊伍，加強意愿及技能。；強化“三談約談、面談、會談模式的推廣運作，進一步提升服務品質，及客戶二次開發率。七幸福人生、幸福有約的核心

28、推動措施1、幸福人生推動措施 快速調整積極應對：依據目標分配，各機構要將下半年幸福人生任務目標細化分解至營業部、營業組、客戶經理。以日平臺達標為抓手，各級團隊上報可行性措施，分公司及中支進行評估審核，使措施切實可行，杜絕敷衍。 下半年各級管理團隊kpi考核系數全面轉向新單價值達成及大個險任務達成，客戶經理考核與幸福人生直接掛鉤，利益導向與壓力并存。 統一思想堅定信念：堅定不移的跟隨總公司“轉型、革新、發展的戰略轉型道路，全面貫徹落實公司下半年政策，堅定向價值轉型，大力發展幸福人生等高價值產品。 各級管理干部要熟悉再統一、思想再統一；各級銷售團隊幸福再培訓、再通關。 貫穿活動淡季不淡：繼續推動小型產說會、小型沙龍日常化經營。在全省推廣小型產說會、理財沙龍標準操作流程，各機構要將小型產說會、小型沙龍作為常態化經營手段