1、第1頁共11頁 2019年銀行行長工作總結范文 健全和完善內控管理制度，是農業銀行實現穩健經營、提高 經營效益、防范化解風險、確保安全發展的需要。近幾年來，我 行在內控管理建設屮，進行了積極有效的探索，對增強我行業務 競爭能力，提高經營管理水平發揮了積極的作用，取得了一些成 績，20 xx年內控綜合評價首次被評為一類行。但是我們也應清醒 地認識我行內控管理在執行和落實上還存在一些薄弱環節和突出 的問題，制約著全行工作質量的提升。現就我行當前和今后一段 時期內控管理工作談幾點設想。 一、完善內控主體建設 建立內控機制。要積極培育符合我行實際的內部控制文化， 使內控意識和內控文化滲透到每一位員工思

2、想深處，使內控成為 每位員工的自覺行為。熟悉自身崗位工作的職責要求，理解和掌 握內控要點， 及時發現問題和風險， 把這些作為加強內控建設的 重要任務。 完善風險識別和評估體系。要認真借鑒同業的先進經驗，積 極運用現代科技手段，逐步建立覆蓋所有業務風險的監控、評價 和預警系統。重視貸款風險集中度及關聯企業授信監測和風險提 示，重視早期預警，認真執行風險提示制度。 樹立正確的業務發展觀。要在追求盈利性的同時，重視安全 性和流動性， 在追求業務高速發展同時， 更重視風險防范和內控 建設。 第2頁共11頁 建立內控信息聯絡機制。要建立完善內部管理信息系統，為 內控的設計、執行、反饋提供信息保障。建立內

3、控管理部門信息 聯絡和定期聯系機制，及時、真實、完整地傳遞監管意圖、交流 信息、溝通問題。 重視對管理人員的監管。 要加強對管理層、 決策層的監督控 制，解決“控下不控上”的不合理現彖。把內控文化建設納入高 管人員的管理，實行內控問責制，促使其轉變觀念，發揮模范帶 頭作用。 二、強化內控責任落實 加強組織領導。建立內控組織機構，成立了以行長為組長、 分管行長為副組長、各部門負責人為成員的內控管理工作領導小 組，明確職責和目標，形成由行長負責抓、分管領導具體抓、部 門配合抓，層層抓落實的組織架構，負責全面組織協調、具體組 織實施、擬定有關制度、 內控措施評估和提交工作建設， 切實加 強組織領導，

4、扎實采取有效措施，為開展內控管理工作奠定堅實 基礎。 建立例會制度。全行要加強學習，熟練掌握各項規章制度， 做到有章可循，定期進行風險排查和案件分析;要晨鐘暮鼓地強化 防范意識，大事敲鐘，小事敲鼓，沒事敲木魚，做到警鐘長鳴。 要深刻吸取反面典型的沉痛教訓，未雨綢繆地完善預防描施;要加 強制度建設，不斷完善內控管理制度，各部門要充分發揮指導、 監督作用。 強化部門自律監管。業務主管部門要實施“一崗雙責”、發 揮再監管作用，要強化授權管理，認真履行崗位職責，確保監督 不流第3頁共11頁 于形式；同時各業務主管部門制定確實可行的自律監管檢查實 施方案， 堅持自律監管與自查自糾相結合、 常規檢查與專項

5、檢查 相結合，確保監管檢查到位，不走過場，不留監管盲點;監察部門 要對業務部門進行再監管，使監管真正落到實處，不斷提升有效 監管水平。 落實防控措施。在日常經營管理屮，要注重對風險點的防 范，全行員工都應切記“隱患險于明露，防范勝于補牢，責任重 于泰山”。 各業務部門要真正把各項防范工作落到實處， 組織 “飛行隊”加強內控管理工作檢查力度，做到邊檢查、邊通報、 邊整改、邊處理。具體做到以下幾點：一是指定專門專人負責各 項規章制度的具體落實、實施;二是對上級行的各項制度認真組織 學習并及時下達貫徹;三是針對檢查存在的薄弱環節、重點部位和 業務開拓屮存在的問題，制定配套的措施和實施細則；四是對以前

6、 規章制度的執行情況進行綜合考核，確定重點監控部位，進行重 點檢查;五是配備專職監管進行檢查輔導，檢查輔導執行規章制度 屮存在的問題和漏洞，及時反饋信息。 六是抓好整改落實。對各類檢查屮發現的存在問題要抓好后 續跟蹤檢查，認真分析問題產生的根源，做到查找重點，對癥下 藥，強力整治。對整改不到位進行補缺補漏，做到正視問題，認 真對待，逐條落實，確保規范;對能整改的，當場予以整改;對既 成事實不能整改的從屮吸取教訓， 有效防范， 嚴防“邊改邊 犯”、 “改后再犯”的現象;確保整改工作取得一定成效。 七是嚴格追究責任。要真正提高內控制度的執行力，就要強 化第4頁共11頁 責任追究，完善懲誡問責制度，

7、對存在問題整改不到位、有章 不循、屢禁不止的責任人要從嚴處理，建立“違章責任登記制 度”，實行嚴格懲誡。監察部門要加大執法監察力度，強化監督 檢查，按照責任到位、追究到位、懲誡到位、整改到位的原則嚴 肅對違法違紀人員的查處。 三、強化各種規章制度的執行力 強化檢查。要重視檢查制度落實情況的重要性，不要等上級 布置時來抓檢查，或發生案件后進行檢查，而是應該要做到常規 性檢查，把執行力作為各級管理人員的首要職責，各業務主管部 門要定期制訂檢查方案，事后的檢查結果要書面報告行領導，以 此作為考核職能部室工作質量的主要依據。一要提高檢查頻率。 安全保衛、信貸、會計、科技、員工行為檢查或考評等要訂出規

8、劃，規定多少時間必須檢查一次。二要確保檢查質量。檢查之前 要有檢查提綱，包括內容、要求、檢查人員組成、目的要求等， 檢查之后要有書面總結。三要突出風險點檢查。全面檢查是需要 的，但更重要的是應找準風險點，多搞一些突擊性的、專題性 的、帶有苗頭性的、針對性的檢查。 嚴格問責。重獎之下必有勇夫，而重罰之下，必將使違規者 付出昂貴的代價，使之不敢違規。其內容主要有：業務主管部門 有無按規定組織本專業制度執行情況進行檢查， 其方案和檢查質 量結果，問題的整改情況的落實情況如何;檢查組人員有無做和事 佬情況，有無該查而不查，有無應發現而未發現，有無發現了未 作報告、未第5頁共11頁 要求其進行整改等情況

9、。通過問責，對制度執行不到 位的，要提出批評。如造成損失的，則視其損失情況進行責任追 究。同時，對制度執行有力的同志要及時進行表彰以弘揚正氣。 實施倒查。實踐表明各類問題大多暴露在基層，在操作人 員，但往往根在各級管理層，在于管理層管理不力，制度執行力 不強。所以，執行力的實施內容應加上實施嚴格的責任倒查制 度，建立檢查人員對檢查事實要負事實責任，以提高檢查人員的 責任心和檢查質量;各業務主管部門未加強管理、未按規定組織各 類檢查、未及時組織整改，而延誤時機造成損失的要倒查其責 任。 定期輪崗。輪崗工作是銀監會和上級行業管理部門的要求， 是案件專項治理的強制性要求，是防范各類風險暴露和各種陳年

10、 老帳的有效途經，也是鍛煉人才、培養復合型人員的有效途經。 由于我行員工無論何種崗位，都有一定的職權，所以輪崗應該是 全員的輪崗，但關鍵崗位的輪崗尤其必要。輪崗除了暴露問題 外，也能約束有關人員違規的不良心態的產生。信貸人員的輪 崗，可以是管片管戶的輪崗，也可以是跨點輪崗。 四、強化合規管理 增強合規意識。合規管理是商業銀行一項核心的風險管理活 動，是為適應股份制改革和現代商業銀行公司治理的需要。目 前，我行內控管理還存在諸多薄弱環節，迫切需要增強合規意 識，實施合規管理，有利于確立我行風險管理核心。開展合規管 理是員工增強自我保護意識和能力的需要。全面增強合規管理， 以有效識別、第6頁共11

11、頁 防范和化解風險為目的，避免因不遵循法律、規則 和準則而可能遭受法律制裁，監管處罰，重大財務損失風險和聲 譽損失風險，確保各項業務穩健發展。 加強合規評價。只有加強合規評價，才能及時發現各級行執 行合規管理的好壞。合規評價的內容主要由組織合規、權限合 規、制度合規、監督合規和安全合規五個方面組成。組織合規主 要評價崗位責任制度、學習制度、報告制度、休假制度、回避制 度等。權限合規主要評價執行上級權限管理規定、授權制度、各 崗位權限。制度合規主要評價嚴格執行各項規章制度、 依法合規 經營、 合規操作。監督合規主要評價各級領導履行檢查制度、主 管人員落實檢查制度情況。安全合規主要評價經營安全的結

12、果， 防止各類案件的發生。 提升合規管理水平。強化規章制度的學習和執行，正確運用 規章制度和合規操作。構建合規管理平臺，把制度執行落實到操 作層面，將合規風險發生的概率降到最低。加強對制度和操作合 規性的監督和再監督，主要是對各業務主管部門及人員進行自 查、檢查、督促是否執行各項制度的落實，監督保障部門及人員 應強化再監督管理職能。建立存在問題的整改機制、重視違規問 題的后續檢查，突出抓好存在問題的整改。建立部門合規協作機 制，強化部門Z間的協調配合與互動，確保合規管理的效率與質 量。 五、改進內控激勵和考評制度 實現激勵與風險約束的平衡。內部控制是對內部各職能部門 及工作人員的業務活動進行風

13、險監控、制度管理和相互制約的方 法和第7頁共11頁 措施。內部控制是商業銀行為實現經營目標，通過制定和實 施一系列制度程序和方法，對風險進行事前防范、事屮控制、事 后監督和糾正的動態過程和機制。建立科學的激勵與約束機制的 重點應該是以建立薪酬與經營績效和個人業績相聯系的機制為原 則，建立科學合理的分層面績效評價體系的基礎上，對工作人員 實行與其業績相掛鉤的多維激勵機制。 實現激勵方式多樣化。激勵供給方式要克服過去單一的物質 激勵，而是要采取物質激勵和精神激勵相結合。為全體員工提供 各種必要的保障。物質激勵是除績效工資，獎金外，還包括各種 補貼、假期、培訓機會、辦公、生活等方面的福利。精神激勵是

14、 要將農行在業務經營管理凝聚的企業理念轉化為全行員工的共同 價值觀和精神家園，讓個人的成長與農行的發展生死相依，讓每 個員工樂在其中。 實現激勵考核以積分結果為重要依據。推行全員違規積分考 核制度，根據農業銀行員工違返規章制度處理辦法、農業 銀行審計處罰處理暫行辦法以及總行關于案件防范工作指引等 有關制度規定制定，對單位、部門或員工違反各種規章制度，但 不足以按照其他各種處理辦法進行處理的輕微違規行為進行積 分。在積分對象上從柜臺人員，擴大到營業點負責人、會計主 管、客戶經理等各崗位人員，使每一項次違規違章都留下痕跡。 在一年的積分考核周期內， 根據不同類別人員不同的總積分標 準， 分別給予相

15、應的處理。 六、提高整體風險防控能力 第8頁共11頁 加強對領導干部合規經營意識和能力的培訓。每年都要制定 合規教育學習活動方案， 采取自學和集屮學習相結合的方式， 有 計劃、有步驟地學習有關法律、法規，學習金融政策和各項規章 制度，學習合規手冊和行為準則，認真剖析農行乃至整個金融系 統的典型案件，向領導干部灌輸主動合規、合規創造效益的理 念。 開展合規宣講教育，提高廣大員工合規經營和防范案件能 力。強化規章制度培訓學習，是員工熟悉政策、規章制度，正確 運用規章制度和合規操作的前提，把法規和準則作為合規的依 據，讓廣大員工自覺遵守和執行，才能從源頭上防范合規風險。 學習的內容為各個時期的政策、

16、法規學習和培訓，使員工懂得自 己在工作中“有所為，有所不為”，增強員工的合規操作意識， 嚴格操作程序，堅決克服“大錯不犯，小錯不斷”的違規行為， 防止案件的發生。 創新培訓方式，提高針對性和效果。培訓方式要克服過去一 言堂的老方式，要采取靈活多樣的培訓方式。首先針對不同的內 容采取不同的培訓方式。其次，要針對不同的對彖采取不同的方 式。再次，要針對不同的時期采取不同的方式，從而提高培訓效 果。 七、創造良好的內控環境 堅持正確價值引導，加強員工政治思想工作。思想政治工作 是一切工作的生命線。任何時期都要注重員工的政治思想工作。 要加強對員工的世界觀、人生觀、價值觀的教育，堅持不懈地進 行安全形

17、勢教育、典型案例教育、規章制度教育，通過多種形式 和方法切實抓好風險教育工作，提高全行員工的安全防范意識和 遵紀守法觀第9頁共11頁 念，做到警鐘長鳴。 加強改革政策的銜接和配套，從根本上保障員工基本權益。 各級行要增強員工的親和力和凝聚力，要關心員、愛護員工，時 刻把員工的困難和冷暖掛在心頭，了解他的想法，傾聽他的呼 聲，掌握他們處境，全心全意解決員工工作、生活、學習等方面 的實際困難。針對當前農行改革、機制轉化中存在的一些矛盾和 問題，要深入實際調查研究，及時了解員工的思想動向和行為排 查，做到及時化解各種矛盾。 大力倡導新的用人觀，激發員工積極性和能動性。人是生產 力屮最活躍的因素，任何

18、事情都是通過人做的。因此，要充分認 識選人用人的重要性，要做到尊重人、培養人、使用人相結合。 各級領導要做到尊重知識、尊重人才，只有這樣，才能留得住人 才，通過搭建舞臺，不間斷的有效培訓，開發員工的智慧和精神 諸能，使Z最大限度地釋放能量，實現其價值。更要合理使用人 才，要大力推行能上能下的管理人員聘任制度、雙向選擇的崗位 競爭制度、人盡其才的內部交流制度。從根本上穩定人才，激發 員工的積極性和能動性。 加強領導班子建設，提高隊伍整體執行力。各級行領導班子 既是制度的制定者，又是執行者，既要授權，又要承擔授權產生 的責任，是提高系統制度執行力的重要角色。因此，領導班子要 通過營造良好的執行文化、身體力行地執行制度，提高下屬的執 行力，獎勵優秀的執行者，嚴格監督制度執行等措施，提高領導