1、融資性擔保行業發展與監管情況報告提綱年度情況報告是轄區融資性擔保行業年度發展情況與監管工作成效的總結報告，應包括但不限于以下內容：一、 基本情況（一）融資性擔保行業發展簡況，業務規模、業務結構（縣（市）級區域機構業務情況的專項說明）和業務變化情況。（二）融資性擔保機構與銀行業金融機構合作情況（合作類型、額度）。（三）融資性擔保機構落實產業政策情況（與當地人民銀行、銀監部門數據保持一致）。對中小企業的支持情況（通過調查取得戶數、金額等數據）；對“三農”經濟的支持情況（通過調查取得戶數、金額等數據）；對高新技術產業的支持情況（通過調查取得戶數、金額等數據）。（四）政府部門對中小企業融資性擔保業務的

2、扶持情況。二、 行業經營與管理情況（一） 行業資產負債與盈利情況。地區行業經營構成情況，注冊資本金主營業務占比，各類主要經營指標分析。（二）公司治理總體情況。股東會、董事會、監事會及高級管理層等組織架構總體建設情況，董事會、監事會及高級管理層的履職情況，以及人員培訓情況。可對總體情況及分類情況作分析說明，并可舉事例說明。（三）內部控制與風險管理。簡述并評估機構業務政策與流程的健全性、風險識別與監測的充分性、風險控制與處置措施的適當性、內外部審計的獨立性與有效性，合規經營情況，以及管理信息系統的建設情況。可對總體情況及分類情況作分析說明，并可舉事例說明。（四）市場開發與成本控制。產品與服務創新情

3、況，本轄區發展較好的新業務開辦和管理情況；擔保費率收取的水平；市場營銷狀況；機構經營管理成本變化與財務管理情況。可對總體情況及分類情況作分析說明，并可舉事例說明。三、 行業風險情況（一）資本與撥備的充足性。機構資本金數額及運用情況，資本需求預估及資本增補計劃可行性。可對總體情況及分類情況作分析說明，并可舉事例說明。（二）信用風險。機構信用風險水平，客戶、行業、區域等集中度情況，反擔保額度、占比和對信用風險的緩釋情況，已產生風險的補償情況，信用風險管理的適當性分析。可對總體情況及分類情況作分析說明，并可舉事例說明。（三）流動性風險。機構表內外資產負債期限匹配情況，轄區流動性管理策略及應急管理預案

4、的構建情況的評價。可對總體情況及分類情況作分析說明，并可舉事例說明。（四）市場風險。機構承擔的市場風險頭寸及水平，市場風險管理的適當性評價。可對總體情況及分類情況作分析說明，并可舉事例說明。（五）操作及合規風險。內控制度的健全性與執行力評價。合規、投訴與涉訴情況及其影響。可對總體情況及分類情況作分析說明，并可舉事例說明。（六）其他風險。四、 總體情況評估對年度本轄區融資性擔保行業的公司治理、內部控制和風險管理情況進行全面評價。歸納年度本轄區融資性擔保行業在改革與發展中取得的主要成績與存在的主要問題，并分析其原因。五、發展政策與監管措施成效分析（一）政策措施的制定實施情況。國家有關政策和法律法規、規章制度、規范性文件等落實情況；本轄區政策、制度制定實施情況。（二）市場準入、退出及日常監管工作開展情況。非現場監管情況，現場檢查（包括摸底調查）工作開展情況與效果評估，風險提示情況。（三）重大風險事件處置、信息披露情況。六、本轄區融資性擔保機構、業務發展趨勢及監管安排分析本轄區融資性擔保機構、業務、風險與問題發展態勢，提出下一年度監管工作思路與工作重點