1、合同管理、信用管理制度二零一一年十一月目錄信用（合同）管理機構及崗位職責誠信教育制度合同管理制度授權委托制度信用檔案管理制度員工信用管理制度應收賬款管理制度 信用（合同）管理機構及崗位責任制度一、為加強企業信用管理，健全企業信用管理機制，提高企業信譽，降低和減少企業經營風 險，公司領導研究決定成立信用管理工作機構，并明確工作職責。二、公司內部設立專門的信用（合同）管理機構，公司副總為信用（合同）管理機構的分管 領導，任命信用（合同）管理機構成員，有專職（或兼職）的信用（合同）管理工作人員。三、信用（合同）管理機構職能：1. 組織宣傳、貫徹合同法律法規條例，培訓信用（合同）管理人員和業務人員，依

2、法 保護本企業的合法權益。2. 制定、修訂本公司信用政策、 信用管理制度、 辦法， 組織實施信用管理工作的考核。3. 對客戶進行資信調查，建立客戶信用檔案，并進行動態化管理。4. 客戶授信管理：進行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對客戶的信用狀況統計分析。5. 應收賬款管理：控制應收賬款平均持有水平，日常監督應收賬款的賬齡，隨時將潛在的 不良賬款進行技術處理，防范逾期應收賬款的發生。四、崗位責任制度：1、法定代表人的主要職責：a. 加強信用管理工作，支持信用（合同）管理機構開展工作，解決信用管理工作中的重大 問題；b. 授權委托合同承辦人員對外簽訂合同；c. 對本公司合同承辦人員進行考核、獎懲；d

3、. 定期了解合同的簽訂、履行情況。2、信用（合同）管理機構負責人的主要職責：a. 組織合同法律法規的宣傳、培訓，組織信用管理研討會、案例評析會；b. 制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作的考核；c. 統一辦理授權委托書，嚴格管理本公司合同專用章的使用；d. 制止公司或個人利用合同進行違法活動；e. 日常監督分析應收賬款的賬齡，防范逾期應收賬款的發生；f. 建立標準的催賬程序；j. 匯總、分析客戶信用數據，向有關部門提供咨詢服務；h. 協調與供銷、財務、技術等部門的關系。3、信用（合同）管理員的主要職責：a. 協助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。

4、b. 審查合同，防止不完善或不合法的合同出現，保管好合同專用章。c. 檢查合同履行情況，協助合同承辦人員處理合同執行中的問題和糾紛。d. 登記合同臺帳，做好合同統計、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。e. 發現不符和法律規定的合同行為， 及時向信用 （合同） 管理機構負責人或公司副總報告。f. 參加對合同糾紛的協商、調解、仲裁、訴訟。j. 定期向信用（合同）管理負責人匯報信用管理情況。h. 負責客戶檔案管理與服務。i. 參與商賬追收。z. 配合有關部門共同搞好信用管理工作。a. 依法簽訂、變更、解除本部門的合同。b. 嚴格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關方面會審。c對所

5、簽合同，認真執行，并定期自查合同履行情況。d. 在合同履行過程中，加強與其它各有關部門聯系，發生問題及時向信用（合同）管理機 構信用（合同）管理員通報。e 本部門合同的登記、統計、歸檔工作。f 參加本部門合同糾紛的處理。j 配合企業信用（合同）管理機構做好信用（合同）管理工作。5、財務、技術部門的主要職責a加強與有關部門的聯系，及時通報合同履行中的應收應付情況。b. 做好與合同有關的應收應付款項的統計、分析，提出處理建議。c. 解決合同履行中有關技術方面的問題。d. 依法簽訂、變更、解決技術合同。e. 本部門合同的登記、統計和歸檔工作。f. 配合企業信用（合同）管理機構做好信用（合同）管理工作

6、。五、信用（合同）管理員考核與獎勵1、考核范圍：本公司專職或兼職信用（合同）管理員。2、考評時間公司每年年終組織一次考核評審活動， 在對各有關部門信用 （合同） 管理工作檢查基礎上進 行考核。3、考核部門：信用（合同）管理機構為公司信用（合同）管理員的考核評審工作的管理機構。 獲獎名單由考核部門根據考核內容進行考核評審后報法定代表人批準。取消資格的審批程序由考核部門將名單及考核依據報法定代表人批準。4、獎懲方法 信用（合同）管理員的獎勵等級設三等：即先進、優勝和表揚；獲獎者以精神鼓勵為主，并 分別給予適當的物質鼓勵。信用（合同）管理員的懲處方法：a. 凡考核總分首次達不到 60 分者，由部門分

7、別給予教育、幫助和扣發獎金；b. 凡考核總分兩次達不到 60 分者，取消信用（合同）管理員資格；c凡利用合同從事違法違紀活動者，取消信用（合同）管理員資格并按情節輕重，追究其行 政或法律責任。誠信教育制度一、為普及信用知識， 樹立信用意識， 在學習借鑒國內外先進企業通行的信用管理方面 的成功經驗的基礎上，進一步完善企業信用管理，提高企業凝聚力，制定此制度。二、通過信用教育，本著“以質量創信譽，靠信譽求發展”的信用理念，使全體員工了解企 業信用管理的重要性，系統學習信用體系建設的相關內容，掌握信用管理方面的最新知識， 以確保信用管理制度有效地實施到具體工作當中去。三、學習教育要求掌握信用是市場經

8、濟的基本原則； 了解以信用原則為基礎的商事法律體系 的構成；認識信用對企業生存及發展的重要意義；四、教育學習應涵蓋以下主要內容：1、企業信用管理的目的；2、企業信用管理體系標準；3、企業信用文化建設；4、企業信用相關技術法律法規；5、企業信用風險防范； ；五、信用管理機構年初制定好本年度的信用教育培訓計劃， 規定時間內對公司所有人員進行 系統的信用教育培訓一遍，確保培訓的時效性。六、建立獎懲制度， 在每次培訓考核中， 表彰獎勵抓信用管理、 誠實守信的先進部門和個人。七、根據公司發展以及外部情況變化， 信用制度不完善的隨時修改， 具體工作由公司信用管 理機構負責安排。合同管理制度 為加強合同管理

9、，避免失誤，提高經濟效益，根據合同法及其他有關法規的規定，結合 公司的實際情況，制訂本制度。一、公司對外簽訂的各類合同一律適用本制度。二、合同管理是企業管理的一項重要內容， 搞好合同管理， 對于公司經濟活動的開展和 經濟利益的取得，都有積極的意義。 各級領導干部、法人委托人以及其他有關人員，都必須 嚴格遵守、切實執行本制度。各有關部門必須互相配合，共同努力，搞好公司以“重合同、 守信譽”為核心的合同管理工作。合同的簽訂三、合同談判須由總經理或副總經理與相關部門負責人共同參加， 不得一個人直接與對 方談判合同。四、簽訂合同必須遵守國家的法律、 政策及有關規定。 對外簽訂合同， 除法定代表人外，

10、必須是持有法人委托書的法人委托人，法人委托人必須對本企業負責。五、簽約人在簽訂合同之前，必須認真了解對方當事人的情況。六、簽訂合同必須貫徹“平等互利、協商一致、等價有償”的原則和“價廉物美、擇優 簽約”的原則。七、合同除即時清結者外，一律采用書面格式，并必須采用統一合同文本。八、合同對各方當事人權利、義務的規定必須明確、具體，文字表達要清楚、準確。九、簽訂合同： 除合同履行地在我方所在地外， 簽約時應力爭協議合同由我方所在市人 民法院管轄。十、任何人對外簽訂合同， 都必須以維護本公司合法權益和提高經濟效益為宗旨， 決不 允許在簽訂合同時假公濟私、損公肥私、謀取私利，違者依法嚴懲。公司管理制度合

11、同的審查批準 十一、合同在正式簽訂前，須按規定上報領導審查批準后，方能正式簽訂。 十二、 合同原則上由部門負責人具體經辦， 擬訂初稿后必須經分管副總經理審閱后按合同審批權限審批。重要合同必須經法律顧問審查。合同審查的要點是：1、合同的合法性。包括：當事人有無簽訂、履行該合同的權利能力和行為能力；合同 內容是否符合國家法律、政策和本制度規定。2、合同的嚴密性。包括：合同應具備的條款是否齊全；當事人雙方的權利、義務是否 具體、明確；文字表述是否確切無誤。3、合同的可行性。包括：當事人雙方特別是對方是否具備履行合同的能力、條件；預 計取得的經濟效益和可能承擔的風險；合同非正常履行時可能受到的經濟損失

12、。十三、 根據法律規定或實際需要，合同還應當或可以呈報上級主管機關鑒證、批準，或請公證處公證。公司管理制度合同的履行 十四、合同依法成立， 既具有法律約束力。 一切與合同有關的部門、 人員都必須本著 “重 合同、守信譽”的原則。嚴格執行合同所規定的義務，確保合同的實際履行或全面履行。十五、 合同履行完畢的標準， 應以合同條款或法律規定為準。 沒有合同條款或法律規定 的，一般應以物資交清，并驗收合格、價款結清、無遺留交涉手續為準。十六、總經理、副總經理、 財務部及有關部門負責人應隨時了解、 掌握合同的履行情況， 發現問題及時處理或匯報。否則，造成合同不能履行、不能完全履行的，要追究有關人員的 責

13、任。公司管理制度合同的變更、解除十七、 在合同履行過程中， 碰到困難的， 首先應盡一切努力克服困難， 盡力保障合同的 履行。 如實際履行或適當履行確有人力不可克服的困難而需變更，解除合同時， 應在法律規定或合理期限內與對方當事人進行協商。十八、對方當事人提出變更、解除合同的，應從維護本公司合法權益出發，從嚴控制。 十九、變更、解除合同，必須符合合同法的規定，并應在公司內辦理有關的手續。 二十、變更、解除合同的手續，應按本制度規定的審批權限和程序執行。二十一、變更、解除合同，一律必需采用書面形式（包括當事人雙方的信件、函電、電 傳等），口頭形式一律無效。二十二、變更、解除合同的協議在未達成或未批

14、準之前，原合同仍有效，仍應履行。但 特殊情況經雙方一致同意的例外。二十三、因變更、解除合同而使當事人的利益遭受損失的，除法律允許免責任的以外， 均應承擔相應的責任，并在變更、解除合同的協議書中明確規定。二十四、以變更、 解除合同為名， 行以權謀私、 假公濟私之實， 損公肥私的， 一經發現， 從嚴懲處。合同糾紛的處理二十五、合同在履行過程中如與對方當事人發生糾紛的， 應按合同法 等有關法規和 本制度規定妥善處理。二十六、 合同糾紛由有關業務部門與法律顧問負責處理， 經辦人對糾紛的處理必須具體 負責到底。二十七、處理合同糾紛的原則是：1、堅持以事實為依據、以法律為準繩，法律沒規定的，以國家政策或合

15、同條款為準。2、以雙方協商解決為基本辦法。糾紛發生后，應及時與對方當事人友好協商，在既維 護本公司合法權益，又不侵犯對方合法權益的基礎上，互諒互讓，達成協議，解決糾紛。3、因對方責任引起的糾紛，應堅持原則，保障我方合法權益不受侵犯；因我方責任引 起的糾紛，應尊重對方的合法權益，主動承擔責任，并盡量采取補救措施，減少我方損失； 因雙方責任引起的糾紛，應實事求是，分清主次，合情合理解決。二十八、在處理糾紛時，應加強聯系，及時通氣，積極主動地做好應做的工作，不互相 推諉、指責、埋怨，統一意見，統一行動，一致對外。二十九、 合同糾紛的提出， 加上由我方與當事人協商處理糾紛的時間， 應在法律規定的 時效

16、內進行，并必須考慮有申請仲裁或起訴的足夠的時間。三十、 對于合同糾紛經雙方協商達成一致意見的， 應簽訂書面協議， 由雙方代表簽字并 加蓋雙方單位公章或合同專用章。三十一、對雙方已經簽署的解決合同糾紛的協議書， 上級主管機關或仲裁機關的調解書、 仲裁書，在正式生效后， 應復印若干份， 分別送與對該糾紛處理及履行有關的部門收執，各 部門應由專人負責該文書執行的了解或履行。三十二、 對于當事人在規定的期限屆滿時沒有執行上述文書中有關規定的， 承辦人應及 時向主管領導匯報。三十三、對方當事人逾期不履行已經發生法律效力的調解書、仲裁決定書或判決書的， 可向人民法院申請執行。三十四、 在向人民法院提交申請

17、執行書之前， 有關部門應認真檢查對方的執行情況， 防 止差錯。執行中若達成和解協議的，應制作協議書并按協議書規定辦理。三十五、合同糾紛處理或執行完畢的， 應及時通知有關單位， 并將有關資料匯總、 歸檔， 以備考。合同的管理三十六、本公司對合同實行二級管理、 專業歸口制度， 法人委托書制度， 基礎管理制度。 三十七、 本公司合同管理具體是： 公司由總經理授權副總經理負責， 歸口管理部門為財 務部、辦公室；各部門具體負責各自授權范圍內的合同談判、擬稿及履行工作。三十八、 公司所有合同均由辦公室統一登記編號、 經辦人簽名后， 按審批權限分別由總 經理或其他書面授權人簽署。三十九、辦公室會同有關部門認

18、真做好合同管理的基礎工作。具體如下：1、建立合同檔案；2、建立合同管理臺帳；3、填寫“合同情況月報表” 。考核與獎懲 四十、公司、所屬各分公司全體職員應當嚴格遵守本制度，有效訂立、履行合同，切實 維護公司的整體利益。公司辦公室負責本制度執行情況的監督考核。四十一、對在合同簽訂、履行過程中發現重大問題， 積極采取補救措施，使本公司避免 重大經濟損失以及在經濟糾紛處理過程中，避免或挽回重大經濟損失的，予以獎勵。四十二、 合同經辦人員出現下列情況之一， 給公司造成損失的， 公司將依法向責任人員 追償損失：1、未經授權批準或超越職權簽訂合同；2、為他人提供合同專用章或蓋章的空白合同，授權委托書；3、應

19、當簽訂書面合同而未簽訂書面合同。四十三、 合同經辦人員出現下列情況之一， 給公司造成損失的， 公司酌情向有關人員追 償損失：1、因工作過失致使公司被詐騙；2、公司履行合同未經對方當事人確認；3、遺失重要證據；4、發生糾紛后隱瞞不報或私自了結或報告避重就輕，從而貽誤時機的；5、合同專用章、蓋章的空白合同、授權委托書遺失未及時報案和報告；6、未履行規定手續擅自在對方出具的確認書、索賠報告上簽字而給公司造成損失的；7、其他違反公司相關制度的。四十四、公司職員在簽訂、 履行合同過程中觸犯刑法，構成犯罪的，將依法移交司法機 關處理。附則 四十五、本制度由公司合同管理部和本公司法律顧問共同起草，自公布之

20、日起執行。授權委托制度第一條 為完善企業法人治理結構，規范公司法人授權委托管理活動，保障公司及當事人的 合法權益， 根據公司法 、合同法和公司章程及其他法律法規的規定，特制定本 制度。第二條 本制度所稱法人授權委托是指公司法定代表人授權委托公司有關負責人在授權范圍內以公司或其法定代表人的名義行使職權或辦理公司有關事務的行為， 其出具的法律文件為 授權委托書，是被授權人或受托部門的權利證明書。第三條 授權委托書中載明的權利應當符合國家法律、法規及公司章程、規章制度的有關規 定，不得含有任何違法內容。第四條 被授權人或受托部門應當在授權委托書載明的權利范圍內誠實并善意地行使該權利。 只有授權委托書

21、載明的被授權人或受托部門才能行使該授權委托書所列權利。第五條 公司法律顧問制作授權委托書 （一式兩份） 并編號后， 按規定呈送法定代表人簽字。 授權委托書一份由公司法律顧問存檔備查， 一份由受托部門、 個人持有、 合理使用并妥 善保管。第六條 授權委托書實行統一格式、統一編號。第七條 授權委托書分為常年授權委托書和單項授權委托書兩種。（一）常年授權委托書是指由法定代表人授權公司總經理在公司日常經營活動中行使職權或 辦理公司有關事務單項授權行為的法律文件。（二）單項授權委托書是指根據工作需要， 由公司法定代表人授權委托公司總經理或有關人 員代表公司進行某項特定業務活動的法律文件。單項授權委托書授

22、權期限一般為： 7 日、30 日或“至該項工作結束時止” 。第八條 經公司法定代表人授權，公司總經理有權在授權權限范圍內簽署公司日常對外業務 合同。總經理因出差或開會等原因暫時離開公司， 經總經理授權可在常年授權委托書的授權范 圍內可以轉授權。第九條 辦理授權委托書應按以下程序進行： 常年授權委托書：由公司總經理于崗位變動之日起 10 日內向公司法定代表人申請辦理常年 授權委托手續，一年一次。單項授權委托書： 需要辦理單項授權委托書的， 申請人應根據單項授權的原則， 持相關材料 到公司計劃經營部，由計劃經營部呈送公司法定代表人辦理授權委托手續。第十條 授權委托書只有在記載的有效期限內有效。 有

23、效的授權委托書在文本上不得有任何修改、涂抹的痕跡。第十一條 被授權人取得單項授權后原則上不得轉授權。特殊情況下為維護公司利益必須轉 授權其他人的，應報公司法定代表人批準后，辦理單項授權委托書。辦理批準手續時， 應向公司法定代表人提供轉授權的事由及復代理人的姓名、 職務（任職文 件）、身份證件等書面資料。第十二條 被授權人要妥善保管好授權委托書， 不得出借、 毀損、遺失等； 出現上述情況時， 應立即書面報告公司法律顧問。被授權人申請補辦的，由公司法律顧問審核后，視情況決定是否補辦。第十三條 授權委托書一經撤消或授權一經撤回，其效力則不可恢復。 第十四條 出現下列情況之一，授權委托書失效：（一）授

24、權委托期限屆滿； （二）常年授權委托書雖在授權期限內，但被授權人工作崗位發生變動的；（三）常年授權委托書雖在授權期限內，但授權權限超出授權范圍的；（四）調出本單位的，自被授權人正式調離本單位之日起授權委托書失效；（五）被授權人與單位解除、終止勞動合同或達到法定退休年齡的，自勞動合同解除、 終止 之日或辦理完畢退休手續之日起授權委托書失效，特殊情況除外；（六）授權委托人撤回全部或部分委托授權的；（七）其他應當視為失效的情況。第十五條 公司對被授權人或受托部門實行嚴格的管理制度。有下列情形之一，給公司造成 損失的，根據情節輕重，給予責任人行政處分、責令賠償損失、經濟處罰或解除勞動合同； 構成犯罪的

25、，交由司法機關依法追究刑事責任。1、超越授權范圍開展業務活動的；2、授權委托書失效后仍進行該授權委托事項的；3、對授權委托事項不盡職責，給公司造成損失的；4、有違反本制度第十七條規定情形的；5、其他違反法律或公司有關規定給公司造成經濟損失的情形。第二十二條 本管理辦法解釋權屬于公司董事會。第二十三條 本管理辦法自公司董事會審議通過之日起實施。 信用檔案管理制度一、總則1、收集公司有關記錄檔案主體信用情況的原始憑證及信用綜合評價資料。2、對部門移交來的信用檔案，要按檔案管理要求及時進行整理分類，準確的編目排架。3、做好庫房的防火、防蟲及溫濕度控制等工作，保證檔案不受損害，如有損壞及時搶救。4、凡

26、查閱檔案者，須辦理查閱手續，經主管領導批準后方可查閱、復制。不得隨意借閱或 擴大借閱范圍。5、限定借閱時間，按期歸還，歸還時經檔案人員檢查無誤后方可辦理退還手續。6、借閱者利用檔案要精心保護和妥善保管，不得擅自撕頁、涂改，玷污、劃線或做其它標 記，保守機密。二、檔案庫房管理1、檔案庫房的技術管理工作，設有專人負責，要嚴格遵守黨和國家關于安全、保密的有關 規定， 維護好檔案， 使其免遭損害和退色，防止和消除人為造成的不安全因素，要確保國家 機密，防止壞人破壞和竊密。2、非檔案人員未經許可，不得進入檔案庫房，嚴禁庫房會客，開會或干其他工作。3、要做好防火、防塵、防光、防鼠、防蟲、防水、防潮、防盜工

27、作。貫徹“以防為主，防 治結合”的原則，庫房嚴禁存放雜物，嚴禁煙火，不準存放易然易爆物品。4、凡接收入室的檔案，要認真進行檢查、清點、除塵消毒，經過整理編目，以組織機構為 單位，按照不同保管期限，不同載體分別編目、排列、保管。5、入室檔案應登記造冊，為便于查找和提供利用，要科學地編制檢索工具。6、庫房內要安裝溫濕度計，并要定時觀察記錄，進行定期分析，便于掌握規律，進行科學管理，一般每天兩次，溫度控制在1424C日，庫房日變化幅度不超過土 2C,相對濕度應控制在45 60%,庫房日變化幅度不超過土 5%,聲像檔案庫房溫度應控制在 13 15 C, 相對濕度控制在 3545%。7、庫房窗口要有窗簾

28、等遮光設施,避免陽光直射,使用白熾燈燈光照明,照度不超過100勒克斯,嚴禁使用日光燈（免于紫外線損害檔案材料） 。三、保密保衛1 、 檔案人員必須嚴格遵守國家和保密委員會的各項保密制度和保密守則。2、檔案庫房嚴禁他人隨便出入,檔案庫房門窗要牢固,裝鐵門、報警裝置、非辦公時間要 將檔案庫房門窗關閉落鎖。3 、調卷借閱室必須根據調卷范圍,辦理借閱手續,經批準后,方可借閱,不得隨意借閱或 自行擴大借閱范圍、轉載和引用、復制和拍照檔案文件。4、查閱檔案人員不得將檔案帶出室外或放置它處,不得向無關人員談論、泄露檔案內容, 檔案人員必須具備嚴格的保密觀念和良好的保密習慣,確保檔案在政治上的安全。5、發現檔

29、案丟失,應立即向保密委員會報告,便于及時采取措施。6、庫房要與辦公室、查閱室分開。7、嚴格落實庫房八防措施。8、庫房內嚴禁存放易燃易爆和其它物品,室內嚴禁吸煙,應熟悉滅火器材、性能及使用方法。9、上下班隨時檢查庫房門窗,檢查安全防范措施,節假日要加封條。應收賬款管理制度第一章：總則第一條： 為保證公司能最大可能的利用客戶信用拓展市場以利于擴大公司影響力, 同時又要 以最小的壞帳損失代價來保證公司資金安全, 防范經營風險； 并盡可能的縮短應收帳款占用 資金的時間,加快企業資金周轉,提高企業資金的使用效率,特制定本制度。第二條： 本制度所稱應收帳款, 包括發出產品賒銷所產生的應收帳款和公司經營中發

30、生的各 類債權。具體有應收銷貨款、預付帳款、其他應收款三個方面的內容。第三條： 應收帳款的管理部門為公司的財務部門和業務部門, 財務部門負責數據傳遞和信息 反饋,業務部門負責客戶的聯系和款項催收, 財務部們和業務部門共同負責客戶信用額度的 確定。第一章：應收賬款監控制度第四條：財務部門應于月后 5日前提供一份當月尚未收款的 應收賬款帳齡明細表 ,提 交給業務部門、 主管市場的副總經理。 由相關業務人員核對無誤后報經主管及總經理批準進 行賬款回收工作。該表由業務員在出門收帳前核對其正確性；第五條：業務部門應嚴格對照帳齡明細表 ,及時核對、跟蹤回款情況,對未按期結算 回款的客戶及時聯絡和反饋信息給主管副總經理。第六條： 業務員收帳時應收取現金或票據, 若收取銀行票據時應注意開票日期、 票據抬頭及 其金額是否正確無誤,如不符時應及時聯系退票并重新辦理。若收匯票時需客戶背面簽名, 并查詢銀行確認匯票的真偽性； 如為匯票背書時要注意背書是否清楚, 注意一次背書時背書 印章是否與匯票抬頭一致,背書印章是否為發票印章。第七條： 業務人員在銷售產品和清收帳款時不得有下列行為,一經 發現,一律予以開除,并限期補正或賠償,嚴重者移交司法部門。1 、收款不報或積壓收款。2、退貨不報或積壓退貨。3、轉售不依規定或轉售圖利。第二章：壞賬管理制度第八條：業務人員全權負責對自己經手業務