1、證券股份有限公司投資者教育工作總結自去年以來，資本市場發生了轉折性變化，各項基礎性制度改革取得成效，投資者信心明顯增強，社會公眾投資證券市場的積極性不斷增高，新的投資者踴躍進入市場。由于許多投資者缺乏證券投資的基礎知識和基本的風險意識，給整個市場的健康穩定發展帶來了一定的隱患。為了在新形勢下做好投資者教育工作，讓投資者充分了解證券市場各類投資品種的特點和風險、熟悉證券市場的法律法規、樹立正確的投資理念、增強風險防范意識、依法維護自身合法權益、自覺維護市場秩序，根據上級監管部門的有關部署和要求，我公司結合實際情況，在加強投資者教育方面開展了大量的工作。 今年，我公司舉辦各類投資者報告會46場；參

2、與省市電視臺、電臺、報紙等證券類欄目的制作390次；通過客服郵箱、公司門戶網站解答客戶問題6200 個；客服熱線87419999累計接受客戶來電咨詢15 萬人次；為經紀業務客戶撰寫的市場分析報告 1200 篇左右。全年用于印制、購買各種投資者教育手冊、宣傳折頁，訂制專業機構的咨詢產品、印制標準客戶文檔等的費用達360多萬元。一、加強學習，提高認識，正確把握教育引導方向。以中國證券業協會會員投資者教育工作指引（試行）（以下簡稱指引）為指導，積極組織各部門對上級監管部門下發的一系列相關政策文件認真學習，充分認識投資者教育是當前我國證券市場規范化建設的一項重要基礎性工作，是一項系統性工程，必須將其納

3、入日常工作，并有機地融入各業務辦理環節中。同時，在對投資者的宣傳教育中，既宣傳我國證券市場廣闊的發展前景，還應注重對市場風險及可能遇到的困難挫折的揭示。二、建立投資者教育組織機構、加強領導；制定方案、突出重點。1、建立組織機構，加強領導。為將投資者教育工作落到實處，我公司成立了“投資者教育工作領導小組”：總經理助理陳杰任組長；經紀業務管理總部總經理陶娟、副總經理李賓任副組長；其他成員由公司經紀業務管理總部、法律事務部、總辦等部門員工組成。領導小組負責公司投資者教育工作的總體安排和部署。經紀業務管理總部負責公司投資者教育工作的檢查與落實情況。各營業部成立投資者教育工作組，營業部負責人任工作組組長

4、，并確定專人負責落實具體工作。2、制定投資者教育工作方案，突出重點。為取得預期的工作目的，依據中國證券業協會下發的指引以及陜西證監局下發的陜西轄區投資者教育工作實施方案，我公司結合實際，遵循長期性、實用性、有效性的原則，制定了證券股份有限公司投資者教育工作實施方案，確定了今年投資者教育工作重點及實施計劃。工作重點及實施計劃涵蓋了普及證券期貨市場基本知識、宣傳證券期貨市場的法律法規及各項政策、進行風險教育、進行正確的投資理念教育等多項內容。三、今年公司投資者教育的主要工作1、進一步完善營業部投資者園地和信息公告專欄的建設。為方便投資者了解公司的基本情況，理性投資，謹慎地做出投資決策，同時推動投資

5、者樹立金融風險自擔的理念，防范風險， 今年6月，公司結合新形勢下投資者教育工作的需要，重新設計制作了統一規范的投資者園地，各營業部、服務部依據自身場地情況進行了布局。營業部、服務部指定專人負責信息公告欄的信息更新工作，確保將最新的通知事項、公示信息、研究資訊第一時間提供給現場投資者。 投資者園地的主要內容有：公司基本情況介紹；證券市場法律、法規知識介紹；證券投資風險提示；投資者教育指南；營業部業務指引；營業部信息公告欄；公布營業部、服務部、公司總部咨詢及投訴電話；營業部負責人及服務部負責人基本情況；營業部已報備的客戶交易結算資金專用存款帳戶名稱、帳號及開戶行；營業部的交易席位號碼； a股、b股

6、、債券、開放式基金、代辦股份轉讓、股指期貨等業務專欄等。其中營業部信息公告欄的內容還包括營業部和服務部經營范圍的特別提示、獲取公司財務報告的詳細途徑、公司信息公示的詳細網址，以及營業部具有證券相關業務資格人員等信息。2、加強風險揭示工作的開展。（1）規范各類業務風險揭示。為向投資者充分揭示證券投資的風險，公司統一制定了風險提示、特別提示、特別風險揭示書、權證業務風險揭示書、證券投資基金風險提示、代辦股份轉讓業務風險揭示書，張貼在營業部和服務部投資者園地中。（2）細化經紀業務流程，將投資者教育和風險揭示工作有機融入各項業務流程，體現在客戶服務體系的各個環節。從開戶環節著手風險揭示工作，在開立資金

7、賬戶的同時向客戶發放操作業務流程和風險揭示書，提示證券交易可能會產生的風險，讓客戶充分理解“買者自負”的原則，真正明白“股市有風險，入市須謹慎”的警示。向客戶講解有關業務合同、協議的內容，明示證券投資的風險，并由客戶在風險揭示書上簽字確認。（3）增強客戶自我保護意識，自覺抵制各種非法證券活動。營業部在向客戶進行產品和業務推介時，按照公司要求清楚說明不同產品和業務的區別，使客戶充分認識不同產品和業務的風險特征，在客戶開戶時能明確告知法定的業務范圍，幫助客戶增強自我保護意識，提高識別能力，警惕和自覺抵制各種不受法律保護的非法證券活動。各營業部還采取了登門拜訪、電話回訪、郵寄信函的方式了解本營業部的

8、客戶，尤其是對新入市的中小客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，以引導客戶從風險承擔能力等自身實際情況出發，審慎投資，合理配置金融資產。 3、加強對新入市投資者以及中小投資者的證券市場基礎知識和風險防范教育。各營業部、服務部以上海證券交易所證券投資者常見問題問答（今年新版）、公司下發的新入市證券投資者基本常識綱要為范本，每周至少組織安排一次投資者教育培訓活動，重點面向新入市投資者講解證券投資基礎知識、不同理財產品的風險收益特點、日常業務流程及注意事項，引導投資者理性投資。同時，對培訓主題、參訓人員、主講人員以及培訓小結等做好培訓工作記錄。公司下屬營業部在開展此項工作中，形式多樣、

9、內容豐富。如寶雞經二路營業部為給新入市投資者普及證券基本知識，除按照公司要求每周至少開展一次新入市投資者教育工作外，還從4月份起先后舉辦了多期新入市投資者證券交易常識培訓講座，講解內容主要有：一是提示證券交易風險、講解證券交易品種、費用收取標準，以及權證交易的風險和注意事項，開放式基金的交易風險；二是針對新股民入市操作不熟悉的問題，專題講解股票交易具體流程、指定交易和轉托管制度，以及辦理網上交易、網上銀證轉賬、行情登錄的具體操作流程，辦理證券保證金存取流程等。西安吉祥路營業部自制了具有營業部特色的宣傳折頁，以圖文并茂的形式向投資者講解開立賬戶、交易流程和各項業須知等。漢中虎橋路營業部發動營業部

10、活躍客戶給周圍新股民講解經驗，傳遞市場風險意識。西安西五路營業部特別制作了投資者教育宣傳光盤，在營業場所內為廣大投資者播放，收到了很好的效果，很多投資者都表示光盤內容簡單直觀、通俗易懂，對自己的幫助很大。百家爭鳴的服務手段極大地推進了投資者教育工作，方便了新、老客戶快速獲取相關信息，也起到了推介業務、風險教育的作用。4、在公司門戶網站，設置投資者教育專欄。在公司門戶網站開辟投資者教育專欄，其下開立了基礎知識、業務指南、風險揭示、法律法規、常見問題等窗口，內容包括證券投資基礎知識介紹、新投資者入市注意事項、證券市場投資品種風險收益介紹、證券投資風險性介紹等，并通過“友情鏈接”將證監會、交易所網站

11、的相關投資者教育信息提供給投資者。5、繼續加強與媒體的合作力度，每月參與省市電視臺、電臺、報紙等證券類欄目的制作20次以上。與陜西電視臺今日證券欄目合作創辦證券財富論壇，并組織公司各業務部門負責人對投資者進行理財培訓與輔導。通過陜西電視臺“每周評論”、“專家講座”、“行情揭示”欄目，采取“走馬燈”、嘉賓或主持人提示等方式向投資者進行風險教育宣傳；在與華商報的合作中，在每日行情揭示欄目中，增加投資者風險教育的內容。6、持續做好股指期貨的宣傳教育工作。為配合市場新產品的推出，積極組織投資者參與聆聽由證監會等組織的股指期貨巡回演講活動；同時，在陜西證監局的統一部署下，按照證監會認可的指導性提綱，對投

12、資者進行持續性宣傳教育，重點強調股指期貨的四大特點，分析期貨與股票、權證、商品期貨等品種的不同之處，培養投資者理性參與的意識。定制中國金融期貨交易所刊印的投資者教育系列叢書股指期貨百問百答1400多冊，組織投資者對股指期貨基礎知識、業務規則、風險與監管、投資者保護方面的知識進行學習。7、以制作、免費向投資者發放各類宣傳材料，利用已搭建的金融服務平臺等多種形式滿足客戶對證券知識學習的需要。本年度我公司發放基金投資者教育手冊6萬冊；印制并發放業務宣傳折頁40萬冊，其內容包含業務指南以及“買者自負”和“市場有風險、投資需謹慎”的風險提示警示語。同時，為配合當前形勢下客戶對非現場交易中的電話委托、網上

13、交易，以及第三方存管業務等相關知識的學習需求，公司印制了一批上述業務介紹的宣傳折頁和手冊，對該類業務的操作流程進行詳細的介紹，解答客戶的疑問。為滿足客戶對更多證券咨詢和交易手段的需求，公司搭建了金融服務平臺和手機炒股平臺，客戶對此甚感興趣，反響踴躍。8、加強投資者教育工作的信息化建設。投資近3萬元，完成了電話語音提示、交易委托系統中的風險揭示；為客服中心的客服電話、投訴電話配置了錄音裝置。9、積極配合上級主管部門，參加各類證券知識宣傳活動。（1）積極組織投資者參加中國證券業協會舉辦的證券知識竟賽活動。為積極組織投資者參與中國證券業協會主辦的主題為“做明明白白的投資者”知識競賽活動，各營業部將協

14、會的通知、競賽規則以及試題等通過廣播、信息公告欄等形式告知客戶，并組織、指導投資者踴躍答題，每家營業部參加證券知識競賽的投資者達到100名以上，并在規定的時間內收集答題卡，遞往協會。（2）參加中國人民銀行與陜西省政府共同主辦的金融知識西安巡展活動。公司統一部署，總經理辦公室牽頭，公司投資銀行總部、經紀業務管理總部、研發中心、投資管理總部、智德期貨公司等各部門共同積極籌備，派員參加金融知識西安巡展。此次巡展會上，投行、客戶資產管理部、投資管理部發放資料1.2萬冊；經紀業務管理總部發放資料近3萬冊。10、精心組織，舉辦形式多樣的投資者教育活動。今年，先后與中國證券投資基金年鑒等單位聯合舉辦了“中國

15、基金投資者服務巡講”西安場的活動，有近千人參加；派員與省工行一同前往榆林、延安、神木、靖邊舉辦“陜北行理財活動”；公司與未央二部主辦，民生銀行、中國移動陜西分公司協辦“今年4季度及2008年投資者策略報告會”；與中國移動陜西分公司在曲江國際賓館聯合舉辦 “手機證券，財富論壇”活動。四、加強員工職業道德培訓和業務培訓，規范證券交易代理行為。1、加強員工職業道德培訓和業務培訓。在加強投資者教育工作的同時，加強對員工的職業道德培訓和業務培訓。按照教育者先受教育的原則，首先規范員工執業行為，嚴格禁止員工從事非法證券銷售活動，其次通過多種渠道提高員工的業務素質，改善員工的業務知識，根據投資者教育工作的需

16、要，學習和補充必要的法律、金融、財務、傳播學和教育學等多種知識，以適應投資者教育工作的需要。今年公司先后開展了員工職業道德培訓、法律基礎知識培訓、“以客戶為中心的銷售技巧”的專項培訓、員工計算機基礎知識培訓、“股指期貨實務操作”專項培訓、“證券營銷實戰技巧”專項培訓、“新企業會計準則”專項培訓、“個人理財與金融產品營銷”專項培訓、反洗錢法培訓等。2、開展規范證券交易代理行為的自查自糾工作。根據陜西證監局關于進一步規范證券交易代理行為加強風險防范工作的通知（陜證監發20076號），為了教育員工、增強風險防范意識，堅決制止接受客戶全權委托等不規范的證券交易代理行為， 今年，公司分三個階段開展了規范

17、證券交易代理行為的自查自糾工作。首先對照證券法及監管部門的有關規定，全面梳理和完善內部管理制度，對于不符合和未能充分體現有關法律法規精神的內容，及時進行清理和規范。在公司現有的開戶協議文本中，增加本機構及從業人員不得接受客戶全權委托的專項條款內容，在客戶開戶時明確告知，由客戶對此項內容單獨簽字確認，并隨同客戶開戶文檔一并留存。其次，在營業部組織員工對自身行為規范進行自查自糾，寫出自查總結，部分營業部員工還鄭重做出書面承諾，不接受客戶全權代理委托、不存在應揭示而未揭示的問題等。并通過對客戶的回訪，建立詳細回訪記錄等形式，及時掌握員工的行為規范情況。 通過此次自查工作，提高了全體員工的認識，加強了

18、自律規范意識，同時也使投資者得到了教育。五、依法合規經營，杜絕違法違規行為1、以第三方存管業務上線為契機，規范開戶流程。進一步規范和健全開戶流程和復核機制，營業部臨柜人員在為客戶辦理開戶業務時，能夠認真核對客戶姓名或名稱，確保客戶開戶資料真實、準確、完整，資產權屬關系清晰，資金賬戶與證券賬戶對應關系明確，所有新開賬戶均符合第三方存管上線要求。為確保公司第三方存管業務按照計劃順利實施，各營業部正在公司的指導下開展不合格賬戶的規范清理工作。營業部能夠按照公司規定，在營業場所內為客戶辦理開戶，依法為客戶開立的賬戶保密并妥善管理客戶開戶資料，杜絕了為客戶辦理或提供虛假賬戶和“拖拉機賬戶”的情況。2、公示營業部和服務部禁止開展的業務。向客戶公示營業部和服務部經核定的正常經營范圍，以及嚴禁從事的活動。公司為加強經紀業務管理，制定了統一的特別提示和特別風險揭示書，要求營業部和服務部發布在投資者園地中，向客戶充分揭示中國證監會核定的營業部和服務部的正常經營