1、證券營業部投資者教育先進經驗匯報材料：增強風險意識，為投資插上“理性”的翅膀（證券銀座證券營業部）投資者教育工作是一項與日常經營密切相關，需要長抓不懈的工作。對于引導投資者樹立正確的投資理念，增強風險防范意識，維護投資者合法權益，促進證券行業持續健康發展有著極其重要的意義。根據中國證監會、廣東證監局關于加強投資者教育的各項要求，年以來我部堅持把投資者教育作為一項重要任務來抓，按總公司的指示，在營業部設立由總經理主抓的投資者教育領導小組，在地區設立專門督導小組督促轄屬各營業網點的投資者教育工作，并采取了一系列有效措施構筑了全方位、多層次的投資者風險教育體系。不僅將投資者教育工作落實到日常經營的各

2、個環節，做到客戶開發到哪里，創新業務發展到哪里，投資者風險教育工作就延伸到哪里。具體情況如下：一、繼續認真做好投資者園地建設工作根據上級監管部門和總公司對投資者園地建設工作的部署和要求，不斷完善營業部投資者園地建設工作，堅持做好投資者證券知識普及和風險揭示工作，幫助投資者理解“買者自負”的內在含義和樹立正確的投資理念，結合“打擊非上市股權買賣”活動，在營業網點醒目位置張貼告示和人員提示等方式，提醒投資者到合法的證券經營機構及基金代銷機構進行證券交易。同時有針對性地做好各類投資者尤其是新入市的中小投資者的風險承擔能力的評估工作，教育投資者樹立正確的投資理念，注重長期投資，講清投資與投機、風險與收

3、益的關系，教育投資者認識股票投資是高風險投資，切實告誡投資者不能將日常生活必須資金和必備資金投入股市。在實際工作中，我部還緊密結合市場特點和創新業務發展，落實 “期貨投資者教育園地”建立工作，園地內容包括期貨公司介紹、基礎知識介紹、開戶及交易流程介紹、風險揭示等，及時更新和補充園地宣傳內容。二、開展多種多樣的投資者教育活動在實際工作中我們把投資者教育有機融入客戶服務體系和自律管理體系的各個環節，堅持常規教育與集中教育相結合、重點教育與普及教育相結合，有組織、有計劃、有步驟地推進營業部投資者教育的各項工作。1、針對不同類型的投資者的不同訴求，我部還不定期組織各種主題的投資者教育、交流講座。針對中

4、小投資者，特別是新入市的投資者我們開設以增加基本知識、提高風險意識為主，市場基本面及上市公司價價值分析為輔的專題講座；針對具有較豐富投資經驗的投資者，則從三個方面開展宣傳和講解：一是對股市政策面及其走勢的分析研判，為投資者提供正確的投資策略；二是對上市公司進行行業和個體的價值分析，為投資者提供投資選擇參考；三是對市場風險及時發布預測，為投資者提供風險預警。我部還在柜臺擺放公司研究所編撰并下發的投資者入門、股市基本知識問答、基金知識一百問、網上交易操作指南、研究月報、權證基本知識問答、創業板投資須知等多種刊物供投資者取閱。2、針對不同投資品種舉辦各類專題培訓和競賽。為配合股指期貨業務的即將開展，

5、我部自年就開辦股指期貨模擬交易大賽，并多次組織期貨業務知識培訓，使理論與實踐相結合，為潛在客戶提供演習平臺，使投資者盡快熟悉期貨交易的市場運作流程，通過比賽也讓投資者更深入的了解并提高了期貨交易與風險管理技能。對于權證等高風險證券投資品種，我部要求柜臺業務人員對每一位前來開通該項業務的客戶都必須進行風險提示，在權證到期行權前除了通過交易系統、短信、電話語音等進行提示外，還對持有的投資者實行通知到人，跟蹤到位。對于出現異常波動的個股也及時通過交易系統進行風險提示。并且每周統計交易活躍個股及賬戶，分級分層實施客戶回訪制度，及時了解營業部客戶的投資、服務需求及進行風險教育。隨著企業債、融資融券、創業

6、板等新業務品種的陸續推出，我部在配合總公司做好融資融券、創業板、新發行企業債客戶參與意愿調查的同時，收集相關資料，印刷成冊，分發給有需求的投資者，并向投資者積極宣傳及普及相關知識，也讓投資者了解到各類新業務品種的發展趨勢和業務流程。為了擴大投資者宣傳教育范圍，我部充分利用收市后、節假日開展形式多樣，內容豐富的投資咨詢活動，通過服務到社區、舉辦投資咨詢講座和網上股民學校等多種方式進行投資者風險教育，讓投資者理解并始終牢記“股市有風險，入市須謹慎”的投資準則，防止不顧一切、盲目投資的非理性行為。同時密切關注社會上出現的通過電話、郵件等多種方式進行的非法證券活動，告誡、提示投資者不得參與非法證券活動

7、，防止不法分子利用虛假信息詐騙投資者。三、在完成賬戶清理、客戶三方存管全面上線后，為進一步加強客戶管理，較為直捷的了解自己的客戶。我部按總公司最新制訂的賬戶分類管理辦法要求設立營業部客戶賬戶臺賬管理制度，將客戶資料登錄在冊，力求使投資者教育工作同日常客戶服務工作匹配和對接。同時按總公司相關業務工作規則，嚴格執行開戶程序，確保賬戶資料真實、準確、完整、資產權屬清晰，堅決杜絕開戶中的弄虛作假。四、開展反洗錢宣傳活動，增強投資者自我保護意識。年11月利用人行分行關于開展反洗錢活動月的契機，我部組織、開展了一系列的反洗錢宣傳活動。圍繞中華人民共和國反洗錢法、金融機構反洗錢規定、金融機構客戶身份識別和客

8、戶身份資料及交易記錄管理保存辦法等宣傳內容，緊密結合投資者教育工作，通過在營業場所設置反洗錢咨詢柜臺，懸掛宣傳條幅、利用證券信息平臺、網上交易信息窗口、場內信息提示、派發宣傳資料等多種方式認真組織開展了反洗錢宣傳活動，重點向投資者介紹、宣傳開展反洗錢工作的重要意義和典型案例分析，以及金融機構根據自身經營過程中發現的典型事件自行設計的相關案例等內容，使廣大投資者認識到反洗錢工作的重要性，增強投資者自我保護意識。同時，我部還不定期的邀請總公司合規專員前來對營業部相關業務人員進行反洗錢業務培訓，也讓營業部員工能對反洗錢工作有更鮮明的認識。五、我部還推行規范化服務標準，配備從業經驗豐富的咨詢人員為客戶

9、提供各種各樣的咨詢、投訴服務。我部除了設立電話客戶服務專線外，還通過網上客服系統、qq在線問答、email意見反饋等多種方式及時滿足不同類型客戶的咨詢需求，并進一步完善投訴處理程序，統一營業部員工外在形象，規范員工在客戶服務過程中的接待用語，要求每位員工在面對任何客戶時都必須做到恪守職業道德、規范操作、真誠待人、微笑服務，將客戶投訴和糾紛在第一時間內及時解決，嚴禁推諉搪塞客戶，切實維護投資者的合法權益，并將之納入員工考評范疇。六、加強營業部經紀人、營銷經理等營銷隊伍管理。雖然我部目前已配備了相對較為完善的經紀人及員工營銷經理的管理制度，但由于經紀人隊伍素質的參差不齊，部分經紀人基本風險意識較薄弱，無法在營銷前端對客戶進行必要的風險教育，同時不同公司間的經紀人隊伍的無序競爭也帶來了市場秩序的混亂和行業競爭的加劇，這些都不利于證券市場的規范健康發展。為此在總公司的指導下，我部自年下半年開始致力于加強經紀人隊伍的素質培養。通過督促、組織經紀人參加證券從業資格考試，多次組織經紀人業務培訓，收看視頻講座，對經紀人進行業務知識考試，加強對經紀人客戶的專項回訪等一系列措施，努力提高經紀人隊伍的整體素質與證券從業道德教育，同時也通過與經紀人及客戶的雙向交流，及時了解客戶意見。積極開展投資者教育工作，增強投資者信心，取信于廣大的證券投資者，促進證券市場健康發展是我部作為一定證券經營機構應盡