1、計劃財務部的年度工作總結 計劃財務部的年度工作總結計劃財務部的年度工作總結一年來 計劃財務部以聯社計劃財務工作為指導思想，緊緊圍繞聯社業務經營 中心為前提，以提高經濟效益為目標，狠抓會計業務基礎工作，強化 財務管理，化解會計風險，提高會計核算水平。積極做好 XX年度轄 內資金使用、統計、財務收支、非現場監管、反洗錢、賬戶管理、票 據兌付跟蹤考核及非信貸資產風險五級分類，綜合業務系統上線會計 核算等方面的工作。現將本年度的具體工作情況，簡要的如下： 一、做好轄內資金使用工作。 為了防止發生支付風險，計劃財務部負責轄內信用社資金使用 工作，實現了全轄平穩支付，穩健經營。 二、認真做好上級行、辦事處

2、及銀監局和政府部門統計報表的 報送工作。 財務部各種報表較多，上報時間要求嚴格，加上監管部門、人 民銀行、地方政府的各項報表、材料、統計數據等等，工作任務較為 繁重，但是我們克服了時間緊任務重的困難，精心安排，認真統算， 加班加點，保質保量的完成了上級部門下達的各項工作任務。 三、強化對會計工作的管理和監督以及各項規范工作的落實。 加強對會計工作的規范化管理，使之有章可循，有規可依，根 據聯社各項會計法規及管理制度、 辦法進行了檢查。發現問題及時予 以糾正，確保了各項基本制度、崗位責任制和各項會計財務法規制度 的貫徹落實。我們每季度對全轄進行了一次格式化、 作業式會計工作 檢查，5月份聯社組織

3、人員對轄內基層信用社現金、空白重要憑證進 行了全面檢查。6月份又對全轄的大額支現情況進行了檢查，使會計 帳務有了進一步的規范和提咼。 四、做好會計核算的指導、監督，嚴格控制各項財務指標，確 保各項經營指標的完成。 年初，我們按照市辦下達的經營計劃，對各社制定了全年經營 計劃。并按月、按季進行認真的測算和分析，更好完成今年市辦下達 的各項經營指標。 五、及時上報銀監局非現場監管系統數據報送工作，嚴控各項 風險指標，化解經營風險。 非現場監管系統是銀監局對農村信用社非現場監管的重要途 徑，我們財務部按照銀監局 以防為主 的監管理念，組織各社學習對 預警指標的計算和通過吸收存款，嚴控大額貸款，按月結

4、息收息等控 制預警指標和化解風險的手段。使各信用社在資本充足率、備付金比 例、不良貸款比例、最大一戶貸款比例等資本充足率指標、流動性指 標，安全性指標，效益性指標較上年有了很大的提咼。 六、時刻做好反洗錢的宣傳防范工作，抓好信用社大額現金備 案及上報工作。 為提高反洗錢工作水平，規范反洗錢業務操作，遼寧省農村信 用社大額數據業務上報系統開始應用，我們專門組織各信用社反洗錢 領導小組，反洗錢崗位人員，多次召開專門會議和培訓，了解國際、 國內反洗錢工作形勢，國家有關反洗錢的政策和法規，學習反洗錢的 識別、上報工作，我們財務部每天對轄內基層信用社反洗錢數據進行 錄入、審核、匯總及上報。確保操作無風險

5、。 七、按人民銀行賬戶管理系統的要求，嚴格審核開戶手續。 嚴把開戶審核關，對于手續完備的，經審核后錄入到賬戶管理 系統中，再由市人民銀行進行審核核準開戶。 八、認真做好專項央行票據考核兌付的跟蹤考核工作。 我們財務部負責對票據考核兌付后的各項數據的具體測算工 作。票據考核工作政策性強，我們每月每季末都要對資本充足率、不 良貸款比例等項指標進行詳細的計劃和測算。盡管考核時間與月末結 賬發生沖突，但我們還是做好了各項考核達標工作。 九、認真做好中和系統上線前的準備和上線后的會計核算工作。 為了做好綜合系統數據移植工作，我們通過聯社精心安排，加 班加點，較好的完成了移植工作。因為我們理解有限，具體的

6、核算工 作還需要我們積極探索。 十、XX 1、繼續完成財務、會計、統計、非信貸五級分類、財政快報、 反洗錢、結算、改革及監測、本級1004等各類報表的填報、匯總及 上報工作，同時按月監測各項經營指標、績效考核完成情況，按季進 行財務會計檢查。 2、計劃在1月末之前，完成賬戶聯網核查工作；在3月份進行 一次 銀行卡 業務培訓，6、9月份搞兩次會計培訓及賽帳活動并按 季做好格式化檢查工作。 3、積極配合網絡中心完成 金信工程 各項工作。 4、根據 準確分類-提足撥備-做實利潤-資本充足率達標 的監 管要求，針對信貸五級分類單軌運行的情況，做好來年呆賬準備、應 付利息、其他資產減值準備的提取計劃，并按季度列賬，以逐步達到 準備金提取的標準。 5、做好呆賬核銷工作。一是要積極配合風險管理部門加大呆賬 貸款核銷；二是按照進行操作并對已核銷貸款做好相關賬務處理工 作。 6、積極協調市區級財政對xx年年度風險準備金政策的落實工 作，力爭補貼按時足額到位。 7、與國、地稅部門溝通協調各項稅費減免、 納稅申報等相關事 宜。 明年我們除了一如繼往的做好上述工作外，將全力以赴做好綜 合系統的會計核算工作，以提高會計核算