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文檔簡介

1、基金資金類業務資金流程資金流程說明1 購買類（包含認購、申購、定投業務）交易業務及資金流介紹t日客戶認購基金：精品資料部分成功部分退款（失敗金額+ 認購期利息不0息稅）全部成功認購金額-利息）生成客戶基金份額申請失敗：無資金流動。申請成功（t日）：認購申請成功實時扣客戶款。確認失敗（t+1 ）:申請報送給基金公司后 t+1得到購買結果為失敗時退客戶款。確認成功（t+2）:確認成功的交易通常為 t+2劃付購買款到基金公司。對于凈額交收給基金公司的基金，本行自結轉交易手續費的情況資金流程：代理認、申購證券投資基金款項賬戶到代理證券投資基金手續費賬戶對于全額交收給基金公司后，基金公司定期結算手續費給

2、行方的資金流向資金流程：基金公司指定戶到代理證券投資基金手續費賬戶基金認購結果失敗：退還給客戶，退款金額包含認購金額、認購期利息。基金認購部分成功：退款失敗部分給客戶，退款金額包含失敗金額、認購期利息。基金認購結果成功：成功部分 +認購期利息為確認份額。t日客戶申購基金：申請失敗：無資金流動。申請成功（t日）：申購申請成功實時扣客戶款。確認失敗（t+1 ）:申請報送給基金公司后 t+1得到購買結果為失敗時退客戶款。確認成功（t+2）:確認成功的交易通常為 t+2劃付購買款到基金公司。對于凈額交收給基金公司的基金，本行自結轉交易手續費的情況資金流程：代理認、申購證券投資基金款項賬戶到代理證券投資

3、基金手續費賬戶對于全額交收給基金公司后，基金公司定期結算手續費給行方的資金流向資金流程：基金公司指定戶到代理證券投資基金手續費賬戶定投業務流程和資金說明：1定投申請業務流程：定投申請成功生成定投計劃。2定投扣款日業務流程:購買類資金總體流程圖如下2贖回類交易資金流程t日客戶贖回基金：贖回失敗：無資金流動。贖回成功（t日）：無資金流動。借：無貸：無確認成功（t+3）:貨幣基金贖回 t+1日交收。1）借：基金公司回款專戶貸：代理兌付證券投資基金款項賬戶2）借：代理兌付證券投資基金款項賬戶貸：客戶賬戶確認失敗（t+1 ）:借：無貸：無資金流程圖：3現金分紅流程現金分紅資金流程：t日現金分紅，t+1日劃付資金給客戶1）借：基金公司回款專戶貸：代理兌付證券投資基金款項賬戶2）借：代理兌付證券投資基金款項賬戶貸：客戶賬戶精品資料資金流程圖：4手續費、尾隨傭金類資金流在與基金公司約定時間結算手續費。資金流程圖:與基金公司結算尾隨傭金尾隨傭金流程圖:對帳不符不進行清分精品資料清分到分支行各機構三基金業

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