1、精品資料寧波大宗商品交易所倉(cāng)單質(zhì)押融資管理辦法（試行）發(fā)表時(shí)間：2012-09-19 13:50:07 來源：寧波大宗商品交易所第一章總則第一條 為推動(dòng)寧波大宗商品交易所（以下簡(jiǎn)稱交易所）業(yè)務(wù)發(fā)展，鼓勵(lì)交易商積極入 市參與交易交收，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、政策和寧波大宗商品交易所監(jiān)督管理暫行辦法以及交易所交易規(guī)則，制訂本辦法。第二條本辦法所稱倉(cāng)單質(zhì)押是指出質(zhì)人將其擁有的交易所注冊(cè)倉(cāng)單或擬交收倉(cāng)單作為 債權(quán)的擔(dān)保移交給出借人。第三條 交易商取得的倉(cāng)單質(zhì)押資金用途須符合國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)政策規(guī)定，主要 用于交易商短期資金周轉(zhuǎn)，不得以任何形式流入證券市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)和用于股本權(quán)益性投資。第四條參與倉(cāng)

2、單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的交易商必須具備的基本條件：（一）經(jīng)交易所資格審定并持有注冊(cè)倉(cāng)單或擬交收倉(cāng)單的交易商；（二）經(jīng)工商行政管理部門核準(zhǔn)登記，且年檢合格的企業(yè)法人；（三）有必要的組織機(jī)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)管理制度和財(cái)務(wù)管理制度；（四）有固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，合法經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)應(yīng)包括質(zhì)押倉(cāng)單所載商品的生產(chǎn)、使用 或銷售，并擁有穩(wěn)定的貨物來源和銷售渠道；（五）持有人民銀行核發(fā)的貸款卡；（六）信譽(yù)良好，具備履行合同、償還債務(wù)的能力，無不良信用記錄；（七）企業(yè)主要股東和經(jīng)營(yíng)者無不良記錄；（八）經(jīng)合作銀行評(píng)級(jí)授信，符合合作銀行信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)；（九）能遵守國(guó)家金融法規(guī)政策及銀行有關(guān)規(guī)定；（十）在合作銀行開有基本結(jié)算戶或一般結(jié)算戶。第

3、五條交易所、交易商與出借人必須遵守本辦法。第二章倉(cāng)單質(zhì)押流程第六條 注冊(cè)倉(cāng)單質(zhì)押融資，是指交易商將自有的未被凍結(jié)的注冊(cè)倉(cāng)單作為質(zhì)押向出借 人申請(qǐng)融資，出借人基于一定質(zhì)押率向其發(fā)放短期融資。擬交收倉(cāng)單是指交易商在交易所基于買入訂貨而產(chǎn)生的相應(yīng)債權(quán)。擬交收倉(cāng)單質(zhì)押融資，是指交易商以擬交收倉(cāng)單作為融資申請(qǐng)基礎(chǔ)，并承諾以交收后獲得的倉(cāng)單作為質(zhì)押，向出借人申請(qǐng)融資，出借人基于一定比率為其提供支付交收款項(xiàng)的短期融資。第七條注冊(cè)倉(cāng)單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)：（一）交易商與出借人簽署質(zhì)押協(xié)議和借款合同。（二）出借人將交易商提交的出質(zhì)通知書審核后給交易所，申請(qǐng)凍結(jié)該注冊(cè)倉(cāng)單。（三）交易所凍結(jié)該注冊(cè)倉(cāng)單，簽發(fā)出質(zhì)通知書確認(rèn)函

4、給出借人。（四）出借人放款給交易商。第八條擬交收倉(cāng)單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)：（一）交易商以其在交易所的買入訂貨而產(chǎn)生的相應(yīng)債權(quán)向出借人提出擬交收倉(cāng)單質(zhì)押 融資申請(qǐng)；（二）出借人與交易所、交易商簽署注冊(cè)倉(cāng)單封閉監(jiān)管協(xié)議，申請(qǐng)凍結(jié)擬交收倉(cāng)單；（三）交易所向出借人簽發(fā)交易商訂貨明細(xì)，交易商向交易所出具出金憑證；（四）交易所憑出金憑證關(guān)閉該交易商除出借人以外的所有出金渠道；（五）交易商與出借人簽署質(zhì)押協(xié)議和借款合同；（六）出借人向交易商發(fā)放貸款用于實(shí)物交收，交易所凍結(jié)該批交收貨物提貨單并 回復(fù)出借人。第九條 交易商可通過自籌資金的方式歸還借款或在倉(cāng)單質(zhì)押貸款到期前，通過交易所 銷售質(zhì)押倉(cāng)單所載商品，以交收貨款歸

5、還質(zhì)押貸款，釋放質(zhì)押倉(cāng)單。第十條質(zhì)押倉(cāng)單釋放程序（一）交易商將需解押倉(cāng)單相對(duì)應(yīng)資金匯劃到還款賬戶，向出借人提交解押申請(qǐng)書。（二）出借人審核并收回貸款本息后，向交易所出具解押通知書。（三）交易所審核并收取相關(guān)費(fèi)用后，解除對(duì)該注冊(cè)倉(cāng)單凍結(jié)。第三章 倉(cāng)單質(zhì)押期限、價(jià)值、質(zhì)押率與費(fèi)用第十一條倉(cāng)單質(zhì)押貸款期限根據(jù)動(dòng)產(chǎn)流轉(zhuǎn)周期確定，原則上不超過6個(gè)月。第十二條質(zhì)押倉(cāng)單基準(zhǔn)價(jià)參照貸款支用前交易所相應(yīng)交易品種結(jié)算價(jià)，由出借人和交易商協(xié)商確定。第十三條 根據(jù)不同的質(zhì)押品種設(shè)定最高質(zhì)押率，原則上，質(zhì)押率最高不得超過70%。第十四條 質(zhì)押倉(cāng)單價(jià)值=基準(zhǔn)價(jià)x數(shù)量x質(zhì)押率第十五條 交易商申請(qǐng)倉(cāng)單質(zhì)押融資，交易所依據(jù)借款

6、合同和質(zhì)押協(xié)議等約定 的融資額度按次收取服務(wù)費(fèi)，服務(wù)費(fèi)率由交易所另行公告。第十六條 交易商辦理質(zhì)押融資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)付清質(zhì)押期間的倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用。第四章風(fēng)險(xiǎn)控制和違約責(zé)任第十七條倉(cāng)單質(zhì)押有效期內(nèi)，當(dāng)質(zhì)押倉(cāng)單價(jià)值下降至警戒線參考值時(shí)，交易所應(yīng)告知 出借人。出借人有權(quán)要求交易商提前歸還借款及相關(guān)費(fèi)用，或補(bǔ)足保證金。警戒線參考值=借款金額+質(zhì)押率x0.85 。第十八條 倉(cāng)單質(zhì)押有效期內(nèi)，若交易商出現(xiàn)信譽(yù)不良、債務(wù)糾紛等情況，出借人有權(quán) 要求交易商提前歸還借款及相關(guān)費(fèi)用。第十九條 存在下列情況之一時(shí)，交易商應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任：（一）交易商未按借款合同約定歸還借款本息及相關(guān)費(fèi)用；（二）當(dāng)質(zhì)押倉(cāng)單價(jià)值低于警戒線參考值時(shí)，出借人要求交易商提前歸還借款及相關(guān)費(fèi) 用或補(bǔ)足保證金，而交易商未按期執(zhí)行；（三）因交易商信譽(yù)、債務(wù)等原因，出借人要求交易商提前歸還借款及相關(guān)費(fèi)用，而交易商未按期執(zhí)行；（四）因質(zhì)押倉(cāng)單所載商品質(zhì)量不符合質(zhì)押要求，出借人要求交易商提前歸還借款及相關(guān)費(fèi)用，而交易商未按期執(zhí)行；（五）嚴(yán)重影響交易所或出借人合法權(quán)益的其他情形。第二十條如發(fā)生本辦法上述交易商違約情形，出借人有權(quán)對(duì)該批質(zhì)物以任何方式進(jìn)行 銷售。所得款項(xiàng)扣除貸款本息及交易所相關(guān)費(fèi)用，余款退還。如所得款項(xiàng)不足抵扣借款本息和相關(guān)費(fèi)用的，出借人保留依法追索的權(quán)利。第五章附則第二十一條本辦法所稱出借人包