精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)1/632014年銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考前押題4整理了“2014年銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考前押題”，希望能幫助廣大考生復(fù)習(xí)備考2014年銀行業(yè)初級資格考試，祝大家都能順利通過本次考試第1頁單選第10頁多項(xiàng)選擇題第14頁判斷題第15頁參考答案及解析查看匯總2014年銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考前押題匯總提分密卷1套題1套資料穩(wěn)提40分,1小時看完就過一、單項(xiàng)選擇題共90題，每題分。共45分以下各小題所給出的四個選項(xiàng)中。只有一項(xiàng)符合題目要求。請選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、錯選均不得分。1、我國的債券市場由交易所債券市場和共同構(gòu)成。A證券公司間債券市場B場內(nèi)債券市場C柜臺交易債券市場D銀行間債券市場2、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)2/63交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是應(yīng)履行的職責(zé)之一。A中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B所有商業(yè)銀行C中國銀行業(yè)協(xié)會D中國反洗錢監(jiān)測分析中心3、我國自2002年開始全面實(shí)行國際銀行業(yè)普遍認(rèn)同的“五級分類法”，下列選項(xiàng)中不屬于“不良貸款”的是。A損失類貸款B次級類貸款C關(guān)注類貸款D可疑類貸款4、銀行本票提示付款期限為。A兩個月B三個月C四個月D五個月5、根據(jù)票據(jù)法，匯票的必須與付款人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系，并且具有支付匯票金額的可靠資金來源。A出票人精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)3/63B付款人C收款人D承兌人6、國家開發(fā)銀行成立時的主要任務(wù)是。A國家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目融資B支持進(jìn)出口貿(mào)易融資C農(nóng)業(yè)政策性貸款D工商信貸和儲蓄業(yè)務(wù)7、借款人向銀行申請的用于滿足生產(chǎn)經(jīng)營過程中臨時性、季節(jié)性的資金需求的貸款屬于。A流動資金貸款B貿(mào)易融資C票據(jù)貼現(xiàn)D項(xiàng)目貸款8、下列選項(xiàng)中，不屬于企業(yè)法人的是。A全民所有制企業(yè)B全民所有制企業(yè)的子公司C股份有限公司D股份有限公司的分公司9、金融市場的發(fā)展在為銀行的發(fā)展提供有利條件的同時，也對銀行形成了巨大的挑戰(zhàn)，下列不屬于金融市場的發(fā)展對銀行形成的挑戰(zhàn)是。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)4/63A金融市場不能反映商業(yè)銀行的風(fēng)險事件B金融市場波動對銀行資產(chǎn)和負(fù)債價值的影響不斷加大，銀行經(jīng)營管理特別是風(fēng)險管理的難度越來越大C優(yōu)質(zhì)企業(yè)在資本市場上籌集資金，減少在銀行的貸款，造成銀行優(yōu)質(zhì)客戶的流失D儲蓄者將資金投資于資本市場，減少了銀行的資金來源10、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的由承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A第三方B客戶C該金融機(jī)構(gòu)D直接經(jīng)辦人整理了“2014年銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考前押題”，希望能幫助廣大考生復(fù)習(xí)備考2014年銀行業(yè)初級資格考試，祝大家都能順利通過本次考試第1頁單選第10頁多項(xiàng)選擇題第14頁判斷題第15頁參考答案及解析11、銀行業(yè)監(jiān)督管理法中對于銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)的敘述中不包括。A促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)5/63B維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心C維護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益D提高銀行業(yè)競爭能力12、下列關(guān)于個人理財(cái)業(yè)務(wù)的說法中，錯誤的是。A個人理財(cái)業(yè)務(wù)可分為理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)B綜合理財(cái)服務(wù)分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃C部分國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)開戶的最低標(biāo)準(zhǔn)為10萬人民幣，也有最低標(biāo)準(zhǔn)為5萬元人民幣D理財(cái)計(jì)劃分為保證收益理財(cái)計(jì)劃和非保證收益理財(cái)計(jì)劃13、下列關(guān)于金融工具和金融市場敘述中，錯誤的是。A貸款屬于間接融資工具，其所在市場屬于間接融資市場B股票屬于直接融資工具，其發(fā)行、交易的市場屬于直接融資市場C銀行間同業(yè)拆借市場屬于貨幣市場，同業(yè)拆借是其中的一種短期金融工具D銀行問債券市場屬于資本市場，債券回購是其中的一種長期金融工具精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)6/6314、銀行交易金融衍生品的主要目的應(yīng)為。A獲得較高收益B賺取價差C為客戶炒作D風(fēng)險管理15、銀行業(yè)監(jiān)督管理法的監(jiān)管對象不包括。A商業(yè)銀行B農(nóng)村信用合作社C政策性銀行D中央銀行16、B股交易專戶、還貸專戶和發(fā)行外幣股票專戶都屬于。A個人外匯賬戶B外匯儲蓄賬戶C單位資本項(xiàng)目外匯賬戶D單位經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶17、下列說法中，不正確的是。A一般資本利潤率ROE大于資產(chǎn)利潤率RODB資產(chǎn)利潤率ROD凈利潤/資產(chǎn)C一般資本利潤率ROE小于資產(chǎn)利潤率RODD資本利潤率ROE凈利潤/資本精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)7/6318、由于銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)要求銀行要維持存款人、貸款人和整個市場的信心，因此，銀行通常將看做對其市場價值最大的威脅。A市場風(fēng)險B聲譽(yù)風(fēng)險C法律風(fēng)險D流動性風(fēng)險19、在業(yè)務(wù)中，交易雙方都是金融機(jī)構(gòu)。A票據(jù)發(fā)行便利B票據(jù)貼現(xiàn)C票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D票據(jù)承兌20、定期存款在存期內(nèi)如果遇到利率調(diào)整，則。A調(diào)整前的利息按照上次調(diào)整日掛牌公告的利率計(jì)算，調(diào)整后的利息按照本次調(diào)整日掛牌公告的利率計(jì)算B調(diào)整前的利息按照存單開戶日掛牌公告的利率計(jì)算，調(diào)整后的利息按照本次調(diào)整日掛牌公告的利率計(jì)算C整個存期內(nèi)的利息按照存款到期日掛牌公告的利率計(jì)算D整個存期內(nèi)的利息按照存單開戶日掛牌公告的利率計(jì)算精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)8/63整理了“2014年銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考前押題”，希望能幫助廣大考生復(fù)習(xí)備考2014年銀行業(yè)初級資格考試，祝大家都能順利通過本次考試第1頁單選第10頁多項(xiàng)選擇題第14頁判斷題第15頁參考答案及解析21、行政處分是指國家行政機(jī)關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的。A刑事處分B撤職處分C開除處分D行政制裁措施22、關(guān)于抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)，下列說法不正確的是。A抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)是通過抵押物的處分獲得優(yōu)先受償權(quán)而實(shí)現(xiàn)B抵押財(cái)產(chǎn)折價或者變賣的，應(yīng)當(dāng)參照政府指導(dǎo)價格C債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形，抵押權(quán)人可以與抵押人協(xié)議以抵押財(cái)產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣該抵押財(cái)產(chǎn)所得的價款優(yōu)先受償D抵押權(quán)人與抵押人未就抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)方式達(dá)成協(xié)議精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)9/63的，抵押權(quán)人可以請求人民法院拍賣、變賣抵押財(cái)產(chǎn)23、下列融資方式中，不適于商業(yè)銀行在遇到短期資金緊張時獲得資金。A賣出持有的央行票據(jù)B同業(yè)拆人資金C上市發(fā)行股票D將商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)24、國家助學(xué)貸款一般在內(nèi)還清。A三年B五年C六年D十年25、在各種風(fēng)險發(fā)生前，對風(fēng)險因素、風(fēng)險性質(zhì)及后果、識別方法及效果以及風(fēng)險類型及其產(chǎn)生的根源等進(jìn)行分析判斷，以便下一步對風(fēng)險進(jìn)行計(jì)量與評估。上述闡述的是。A風(fēng)險識別B風(fēng)險計(jì)量C風(fēng)險監(jiān)測D風(fēng)險控制26、某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時候，向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類產(chǎn)品歷年收益率高達(dá)25，暗示肯定精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)10/63能夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險，對該行為評價正確的是A沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險B由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險C該人員是為完成銷售目標(biāo)，對銀行有利，所以是合理的D以上說法都不對27、2006年9月成立的期貨交易所是。A中國金融期貨交易所B上海期貨交易所C大連商品交易所D鄭州商品交易所28、銀行金融創(chuàng)新的核心是。A制度安排創(chuàng)新B管理模式創(chuàng)新C金融產(chǎn)品創(chuàng)新D人員準(zhǔn)備創(chuàng)新29、我國的國有商業(yè)銀行經(jīng)過股份制改造并成功上市，目前開展經(jīng)營活動的主要目的是。A促進(jìn)社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)11/63B履行社會職責(zé)C獲取利潤D執(zhí)行國家政策30、承擔(dān)支持進(jìn)出口貿(mào)易融資任務(wù)的政策性銀行是。A國家開發(fā)銀行B中國農(nóng)業(yè)銀行C中國進(jìn)出口銀行D中國銀行整理了“2014年銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考前押題”，希望能幫助廣大考生復(fù)習(xí)備考2014年銀行業(yè)初級資格考試，祝大家都能順利通過本次考試第1頁單選第10頁多項(xiàng)選擇題第14頁判斷題第15頁參考答案及解析31、下列不屬于外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的是。A外商獨(dú)資銀行B中外合資銀行C外國銀行代表處D外國銀行分行32、以下說法不正確的是。A如有特殊情況，可以打聽與自身工作無關(guān)的信息B除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不代其他精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)12/63崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男蠧銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循銀行崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險隔離的操作規(guī)程，確保客戶交易安全D不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交予或告知其他人員33、汽車金融公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是。A中國人民銀行B銀監(jiān)會C中國證監(jiān)會D中國銀行業(yè)協(xié)會34、已知銀行的一個團(tuán)隊(duì)中的某個成員將要辭職到競爭對手處工作，則團(tuán)隊(duì)的研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享A不應(yīng)當(dāng)與其共享B該成員有權(quán)分享團(tuán)隊(duì)的研究成果，并可以將該成果帶到新的工作崗位C應(yīng)當(dāng)與該成員分享成果因?yàn)樵摮蓡T目前仍是團(tuán)隊(duì)的一員D可以與其分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利用本團(tuán)隊(duì)資源增長工作經(jīng)驗(yàn)35、張某接受王某的委托，以王某代理人的身份依精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)13/63法與李某簽訂了合同。對于該合同的簽訂，。A張某承擔(dān)民事責(zé)任B王某承擔(dān)民事責(zé)任C張某與王某共同承擔(dān)民事責(zé)任D張某與王某均不承擔(dān)民事責(zé)任36、貸款業(yè)務(wù)最主要的風(fēng)險是。A信用風(fēng)險B戰(zhàn)略風(fēng)險C市場風(fēng)險D操作風(fēng)險37、平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議稱為。A要約B承諾C協(xié)議D合同38、某銀行的核心資本為300億元人民幣，附屬資本為200億元人民幣，風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為1000億元人民幣，市場風(fēng)險資本為200億，操作風(fēng)險資本為100億，則其資本充足率為。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)14/6339、客戶不可以通過銀行購買的產(chǎn)品有。A股票B債券C基金D保險40、用收入法統(tǒng)計(jì)的GDP，統(tǒng)計(jì)指標(biāo)不包括。A工資B利息C利潤D消費(fèi)整理了“2014年銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考前押題”，希望能幫助廣大考生復(fù)習(xí)備考2014年銀行業(yè)初級資格考試，祝大家都能順利通過本次考試第1頁單選第10頁多項(xiàng)選擇題第14頁判斷題第15頁參考答案及解析41、年，中國人民銀行對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)移交至新設(shè)立的銀監(jiān)會。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)15/6342、關(guān)于公司的設(shè)立，下列說法不正確的是。A公司營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期即為公司成立日期B設(shè)立公司應(yīng)在公司登記機(jī)關(guān)即工商行政管理機(jī)關(guān)進(jìn)行設(shè)立登記C工商行政管理機(jī)關(guān)對符合公司法規(guī)定條件的，予以登記，發(fā)給公司營業(yè)執(zhí)照D僅具備公司設(shè)立條件，而不履行公司設(shè)立登記程序，可以取得法人資格43、制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。A信用水平和業(yè)務(wù)水平B整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平C信用水平和道德水平D業(yè)務(wù)水平和道德水平44、現(xiàn)代中央銀行應(yīng)用最為廣泛的貨幣政策工具不包括。A再貼現(xiàn)精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)16/63B利率政策C公開市場業(yè)務(wù)D存款準(zhǔn)備金45、下列不屬于短期存款的是。A同業(yè)拆借B證券回購協(xié)議C金融債券D向中央銀行借款46、某上市銀行職員獲知該銀行正面臨訴訟但外界尚不知情，消息一旦傳出該銀行股票價格很可能下跌，。A該職員不能利用這個消息進(jìn)行該銀行股票的買賣，也不能將該信息透露給其他人B該職員應(yīng)當(dāng)向社會公眾透露這個消息，以盡到信息披露的職責(zé)C該職員可以賣掉自己持有的該銀行的股票，但不能向其他人透露該消息D該職員應(yīng)當(dāng)建議自己的朋友馬上賣掉持有的該銀行股票47、李某的朋友王某長期從事假人民幣的買賣，關(guān)于李某的下列行為說法正確的是。A可以只幫助王某運(yùn)輸而不買賣假人民幣，不會構(gòu)精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)17/63成犯罪B可以從王某處以低價購買假人民幣自己使用，不會構(gòu)成犯罪C可以以朋友身份協(xié)助王某共同出售，只要不收取報(bào)酬就不會構(gòu)成D以上行為都構(gòu)成犯罪48、是指存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，是存款人的主辦賬戶。A臨時存款賬戶B專用存款賬戶C一般存款賬戶D基本存款賬戶49、下列不屬于中國人民銀行法第二條規(guī)定的中國人民銀行職能的是。A制定和執(zhí)行貨幣政策B防范和化解金融風(fēng)險C管理中央公共財(cái)政支出D維護(hù)金融穩(wěn)定50、在我國存款的記息起點(diǎn)為。A厘B分C角精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)18/63D元整理了“2014年銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考前押題”，希望能幫助廣大考生復(fù)習(xí)備考2014年銀行業(yè)初級資格考試，祝大家都能順利通過本次考試第1頁單選第10頁多項(xiàng)選擇題第14頁判斷題第15頁參考答案及解析51、看漲期權(quán)買方的最大損失為。A零B期權(quán)費(fèi)C無窮大D以上都不對52、金融市場最主要、最基本的功能是。A優(yōu)化資源配置功能B經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能C貨幣資金融通功能D定價功能53、下列會計(jì)要素中反映企業(yè)財(cái)務(wù)狀況的靜態(tài)要素的是。A收入B負(fù)債C利潤D費(fèi)用精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)19/6354、某企業(yè)原是A銀行客戶經(jīng)理的大客戶，后因與B銀行的客戶經(jīng)理建立了良好的個人關(guān)系而成為B銀行的客戶。A銀行客戶經(jīng)理A暗示給企業(yè)負(fù)責(zé)人回扣，爭取拉回客戶B繼續(xù)與企業(yè)保持聯(lián)系，遞送有關(guān)A銀行的產(chǎn)品介紹C對企業(yè)負(fù)責(zé)人揭發(fā)B銀行在某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域的弱點(diǎn)D拒絕企業(yè)對A銀行的詢價要求，以防有關(guān)信息落入B銀行55、下列既屬于M1，又屬于M2的是A保證金存款B活期存款C定期存款D財(cái)政存款56、合法代理行為的法律后果直接歸屬于A代理人B被代理人C第三人D代理人和被代理人57、經(jīng)濟(jì)增長是指一個特定時期內(nèi)一國或地區(qū)的增長。A經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)20/63B居民收人C經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出和居民收入D經(jīng)濟(jì)收入58、在票據(jù)使用中，為了獲得收款人的認(rèn)可，往往需要經(jīng)過銀行承兌，以提升票據(jù)信用等級，進(jìn)而增強(qiáng)變現(xiàn)能力和流通性，經(jīng)過銀行承兌的商業(yè)匯票稱為。A銀行匯票B銀行本票C銀行承兌匯票D商業(yè)承兌匯票59、是指銀行向在住房二級市場上購買同一銀行個人住房貸款客戶出售的住房含商業(yè)用房的自然人發(fā)放的貸款。A轉(zhuǎn)按揭貸款B二手房貸款C個人住房按揭貸款D個人住房組合貸款60、商業(yè)銀行的操作風(fēng)險不是由所引發(fā)的風(fēng)險。A不完善的內(nèi)部程序B無法滿足客戶流動性C外部事件精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)21/63D人員及系統(tǒng)整理了“2014年銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考前押題”，希望能幫助廣大考生復(fù)習(xí)備考2014年銀行業(yè)初級資格考試，祝大家都能順利通過本次考試第1頁單選第10頁多項(xiàng)選擇題第14頁判斷題第15頁參考答案及解析61、銀行承兌匯票的出票人是A銀行B政府部門C銀行以外的企業(yè)和其他組織D包括銀行在內(nèi)的企業(yè)和其他組織62、世紀(jì)80年代之后，銀行風(fēng)險管理進(jìn)入。A資產(chǎn)風(fēng)險管理階段B負(fù)債風(fēng)險管理階段C全面風(fēng)險管理階段D資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理階段63、2007年1月在北京召開的全國金融工作會議決定“按照分類指導(dǎo)、一行一策的原則，推進(jìn)政策性銀行改革。首先推進(jìn)改革，全面推行商業(yè)化運(yùn)作，主要從事中長期業(yè)務(wù)。對政策性業(yè)務(wù)要實(shí)行。”A國家開發(fā)銀行，責(zé)任明確的審批制精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)22/63B國家開發(fā)銀行，公開透明的招標(biāo)制C中國進(jìn)出口銀行，責(zé)任明確的審批制D中國進(jìn)出口銀行，公開透明的招標(biāo)制64、銀團(tuán)貸款中，受邀參加銀團(tuán)，并按照協(xié)商確定的份額提供貸款的普通角色的銀行是。A牽頭行B代理行C參加行D安排行65、金融憑證詐騙罪的客體不包括。A貨幣B委托收款憑證C匯款憑證D銀行存單66、活期存款中，銀行使用年利率除以360天折算出的日利率，比年利率除以365天實(shí)際計(jì)息天數(shù)折算出的日利率。A高B低C一樣D不一定67、在業(yè)務(wù)中，交易雙方都是金融機(jī)構(gòu)。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)23/63A票據(jù)發(fā)行便利B票據(jù)貼現(xiàn)C票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D票據(jù)承兌68、資本不足的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在接到中國銀監(jiān)會監(jiān)管意見書的內(nèi)，制訂切實(shí)可行的資本補(bǔ)充計(jì)劃。A十五天B一個月C兩個月D三個月69、銀團(tuán)貸款中，受邀參加銀團(tuán)，并按照協(xié)商確定的份額提供貸款的普通角色的銀行是。A牽頭行B代理行C參加行D安排行70、行政處罰。A是對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的行為人的法律制裁B是對觸犯刑法的行為給予的刑事制裁C是對違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁D只針對公民，不針對法人精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)24/63整理了“2014年銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考前押題”，希望能幫助廣大考生復(fù)習(xí)備考2014年銀行業(yè)初級資格考試，祝大家都能順利通過本次考試第1頁單選第10頁多項(xiàng)選擇題第14頁判斷題第15頁參考答案及解析71、中國銀行業(yè)協(xié)會的會員單位包括。A中國人民銀行B銀監(jiān)會C工行、農(nóng)行、中行、建行、交行D中央?yún)R金公司72、我國第一家批準(zhǔn)設(shè)立境內(nèi)代表處的外資銀行是。A花旗銀行B渣打銀行C東亞銀行D日本輸出人銀行73、目前，我國各家銀行多采用逐筆計(jì)息計(jì)算利息。A活期存款B整存整取存款C定活兩便儲蓄存款D個人通知存款精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)25/6374、近年來，城市商業(yè)銀行發(fā)展呈現(xiàn)的趨勢是。A引進(jìn)戰(zhàn)略投資者B聯(lián)合重組C跨區(qū)域經(jīng)營D以上答案都對75、根據(jù)擔(dān)保法的規(guī)定，下列屬于保證方式的是。A擔(dān)保B一般保證C抵押D質(zhì)押76、制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展”。A信用水平和業(yè)務(wù)水平B整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平C信用水平和道德水平D業(yè)務(wù)水平和道德水平77、銀行業(yè)從業(yè)人員處理客戶投訴時，。A不應(yīng)當(dāng)理會客戶錯誤的投訴和建議精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)26/63B應(yīng)當(dāng)耐心聽取客戶投訴，事后若經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當(dāng)，則不必再答復(fù)客戶C若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無法拿出意見，只能擱置D應(yīng)當(dāng)將處理的進(jìn)展和結(jié)果適時地告訴客戶78、某銀行最近與某客戶結(jié)束了長達(dá)10年的業(yè)務(wù)關(guān)系。該行應(yīng)將該客戶此前的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與交易記錄。A立即銷毀B退還給該客戶C賣給其他公司D保存5年以上79、不屬于個人理財(cái)業(yè)務(wù)。A理財(cái)顧間服務(wù)B信用證C綜合理財(cái)服務(wù)D理財(cái)計(jì)劃80、根據(jù)公司法，股份有限公司采取募集方式設(shè)立的，注冊資本為。A在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體發(fā)起人認(rèn)購的資本總額B在公司登記機(jī)關(guān)登記的實(shí)收股本總額C在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體股東的貨幣出資額精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)27/63D在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體發(fā)起人的貨幣出資額整理了“2014年銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考前押題”，希望能幫助廣大考生復(fù)習(xí)備考2014年銀行業(yè)初級資格考試，祝大家都能順利通過本次考試第1頁單選第10頁多項(xiàng)選擇題第14頁判斷題第15頁參考答案及解析81、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列做法沒有違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“兼職”規(guī)定的是。A利用在銀行從業(yè)的便利為自己與他人合辦的咨詢公司獲得業(yè)務(wù)B擔(dān)任銀行業(yè)協(xié)會的顧問C將從事個人理財(cái)業(yè)務(wù)獲得的客戶信息贈送給所兼職單位的同事D每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上82、在以下活期存款種類中，免繳儲蓄存款利息所得稅的是。A個人通知存款B定活兩便儲蓄存款C存本取息D教育儲蓄存款83、根據(jù)合同法的規(guī)定，下列關(guān)于合同的規(guī)定表述錯誤的是。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)28/63A合同當(dāng)事人的法律地位平等B當(dāng)事人依法享有自愿訂立合同的權(quán)利C當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定各方的權(quán)利和義務(wù)D當(dāng)事人不能委托代理人訂立合同84、新中國第一家信托公司是。A中國國際信托投資公司B北京國際信托投資公司C上海國際信托投資公司D中國信達(dá)資產(chǎn)管理公司85、商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率。A不得低于8B不得高于8C不得低于10D不得高于1086、從支出角度看，不是GDP構(gòu)成的三大部分之一。A消費(fèi)B投資C凈進(jìn)口D凈出口87、在票據(jù)使用中，為了獲得收款人的認(rèn)可，往往精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)29/63需要經(jīng)過銀行承兌，以提升票據(jù)信用等級，進(jìn)而增強(qiáng)變現(xiàn)能力和流通性，經(jīng)過銀行承兌的商業(yè)匯票稱為。A銀行匯票B銀行本票C銀行承兌匯票D商業(yè)承兌匯票88、下列各項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行核心資本的是。A少數(shù)股權(quán)B一般準(zhǔn)備C實(shí)收資本D資本公積89、根據(jù)公司法的規(guī)定，下列關(guān)于有限責(zé)任公司和股份有限公司的異同，表述不正確的是。A都是企業(yè)法人B有限責(zé)任公司注冊資本最低限額為3萬元，而股份有限公司注冊資本最低限額為500萬元C有限責(zé)任公司可以變更為股份有限公司，而股份有限公司不能變更為有限責(zé)任公司D都必須依法制定公司章程90、根據(jù)擔(dān)保法的規(guī)定，當(dāng)事人對保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的，下列說法正確的是。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)30/63A保證人任意選擇一般保證或連帶責(zé)任保證方式B按照連帶責(zé)任保證承擔(dān)保證責(zé)任C保證合同無效D按照一般保證承擔(dān)保證責(zé)任整理了“2014年銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考前押題”，希望能幫助廣大考生復(fù)習(xí)備考2014年銀行業(yè)初級資格考試，祝大家都能順利通過本次考試第1頁單選第10頁多項(xiàng)選擇題第14頁判斷題第15頁參考答案及解析二、多項(xiàng)選擇題共40題，每題1分，共40分以下各小組所給出的五個選項(xiàng)中。有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項(xiàng)。多選、少選、錯選均不得分。91、以下屬于無效合同的有。A一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益B以合法形式掩蓋非法目的C因重大誤解而訂立的D在訂立合同時顯失公平的92、銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)相互監(jiān)督，對同級別同事違反法律或內(nèi)部規(guī)章制度的行為可以采取的方式。A制止精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)31/63B提示C向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告D用電子郵件向全行所有員工披露E漠視93、根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“了解客戶”的原則，銀行業(yè)從業(yè)人員在為客戶辦理理財(cái)業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)了解的客戶情況包括。A客戶的聯(lián)系方式B客戶子女的年齡C風(fēng)險承受能力D客戶近期是否有購房需求94、下面有關(guān)托收業(yè)務(wù)的描述正確的有。A根據(jù)是否附有收款單據(jù)，托收分為進(jìn)口托收和跟單托收B托收屬銀行信用，托收銀行與代收銀行對托收的款項(xiàng)能否收到負(fù)責(zé)C托收是指委托人向銀行提交憑以收取款項(xiàng)的金融票據(jù)或/和商業(yè)單據(jù)，要求托收行通過其聯(lián)行或代理行向付款人收取款項(xiàng)D托收屬商業(yè)信用，托收銀行與代收銀行對托收的款項(xiàng)能否收到不負(fù)責(zé)95、根據(jù)發(fā)行人的不同，債券可以分為。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)32/63A企業(yè)債B個人債C國債D金融債E外債96、資本市場的主要特點(diǎn)有。A交易對象的期限較長B交易目的主要是解決長期性資金需要C交易工具主要是票據(jù)D交易場所包括證券交易所E在我國所有金融機(jī)構(gòu)都可以自由地在資本市場上進(jìn)行交易97、下列不屬于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的服務(wù)的是A吸收集團(tuán)外資金B(yǎng)吸收集團(tuán)內(nèi)成員單位資金C為企業(yè)集團(tuán)成員提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)D為非成員單位提供服務(wù)E母公司在所屬財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)支付困難時，有義務(wù)提供資金，滿足支付需要98、外幣存款業(yè)務(wù)和人民幣存款業(yè)務(wù)的共同點(diǎn)有。A都是銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)33/63B都是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)C都有相同的賬戶管理方式D都是存款人將資金存入銀行的信用行為99、常見的洗錢方式包括。A借用金融機(jī)構(gòu)B偽造商業(yè)票據(jù)C利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)D通過證券和保險業(yè)洗錢E借用空殼公司100、巴塞爾新資本協(xié)議的新增內(nèi)容包括。A將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)B在資本充足率的計(jì)算公式中全面反映了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險的資本要求C將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類D引入計(jì)量信用風(fēng)險的內(nèi)部評級法整理了“2014年銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考前押題”，希望能幫助廣大考生復(fù)習(xí)備考2014年銀行業(yè)初級資格考試，祝大家都能順利通過本次考試第1頁單選第10頁多項(xiàng)選擇題第14頁判斷題第15頁參考答案及解析精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)34/63101、借款人有下列情形時，貸款人不得對其發(fā)放貸款。A生產(chǎn)、經(jīng)營或投資國家明文禁止的產(chǎn)品B生產(chǎn)經(jīng)營或投資項(xiàng)目未取得環(huán)境保護(hù)部門許可的C建設(shè)項(xiàng)目按國家規(guī)定應(yīng)當(dāng)報(bào)有關(guān)部門批準(zhǔn)而未取得批準(zhǔn)文件的D在企業(yè)合并、分立過程中，未清償、落實(shí)原有貸款債務(wù)或提供相應(yīng)擔(dān)保的E違反國家外匯管理規(guī)定的102、銀行全面風(fēng)險管理的核心包括。A全球的風(fēng)險管理體系B全面的風(fēng)險管理范圍C全程的風(fēng)險管理過程D全新的風(fēng)險管理方法E全角度的風(fēng)險測量模型103、在下列情形中代理人須承擔(dān)民事責(zé)任的有。A代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成了損害B代理人超越代理權(quán)，但經(jīng)過被代理人追認(rèn)C代理人在代理權(quán)限內(nèi)以被代理人的名義實(shí)施合法代理行為，但對第三人的利益造成損害D代理人知道被委托代理的事項(xiàng)違法仍然進(jìn)行代理精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)35/63活動104、近年來，在合并農(nóng)村信用社的基礎(chǔ)上組建的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)有。A農(nóng)村商業(yè)銀行B村鎮(zhèn)銀行C農(nóng)村合作銀行D中國農(nóng)業(yè)銀行E農(nóng)村資金互助社105、某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理A可以書面匯報(bào)請示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)B應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示，按照分行行長的意思做C若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報(bào)告D可以向該分行行長解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方E假裝不知道106、某銀行的貸款客戶因?yàn)榻?jīng)營不善、無法償還該銀行的債務(wù)，已向人民法院提出破產(chǎn)清算的申請，下列說法正確的是。A在破產(chǎn)申請受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前該企業(yè)取得的財(cái)產(chǎn)屬于債務(wù)人財(cái)產(chǎn)精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)36/63B對于該企業(yè)在破產(chǎn)申請受理三個月前無償轉(zhuǎn)讓的一筆財(cái)產(chǎn)，管理人有權(quán)申請撤銷C銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務(wù)視為到期D自破產(chǎn)申請受理時銀行對該客戶的貸款停止計(jì)息107、未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行的會受到處罰。A個人B單位C單位的直接負(fù)責(zé)的主管人員D單位的所有工作人員108、我國針對個人貸款的業(yè)務(wù)主要有。A個人助學(xué)貸款B住房貸款C房地產(chǎn)開發(fā)貸款D信用卡透支E汽車消費(fèi)貸款109、對于非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的處理措施有。A予以取締B構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任C沒收違法所得D違法所得50萬元以上的，處以違法所得3倍以精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)37/63上5倍以下罰款E無違法所得，處以50萬元以下罰款110、與其他債券相比，國債具有等特點(diǎn)。A風(fēng)險低B流動性強(qiáng)C收益率較高D發(fā)行量較小整理了“2014年銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考前押題”，希望能幫助廣大考生復(fù)習(xí)備考2014年銀行業(yè)初級資格考試，祝大家都能順利通過本次考試第1頁單選第10頁多項(xiàng)選擇題第14頁判斷題第15頁參考答案及解析111、銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)包括。A最大限度地?cái)U(kuò)大銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模B促進(jìn)銀行業(yè)的合法穩(wěn)健運(yùn)行C保證銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不倒閉D通過相關(guān)信息披露，增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的了解E維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心112、電匯業(yè)務(wù)是指應(yīng)匯款人的要求，用的形式，指示匯入行付款給指定收款人。A匯票精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)38/63C加押電傳D快遞113、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有。A除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)B熟知銀行的反洗錢義務(wù)C保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私D在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照要求報(bào)告大額和可疑交易E應(yīng)當(dāng)履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù)114、中央銀行基準(zhǔn)利率由構(gòu)成。A再貸款利率B再貼現(xiàn)利率C存款準(zhǔn)備金利率D超額準(zhǔn)備金利率E法定存款準(zhǔn)備金利率115、以下銀行各業(yè)務(wù)中，存在信用風(fēng)險的有。A短期貸款B債券投資C信用擔(dān)保精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)39/63D票據(jù)承兌E掉期交易116、下列各項(xiàng)中，屬于貸款承諾業(yè)務(wù)的有。A項(xiàng)目貸款承諾B開立信貸證明C客戶授信額度D票據(jù)發(fā)行便利E備用信用證117、根據(jù)外資銀行管理?xiàng)l例的規(guī)定，外資銀行包括。A一家外國銀行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行B外國金融機(jī)構(gòu)與中國的公司、企業(yè)共同出資設(shè)立的中外合資銀行C外國銀行分行D外國銀行代表處118、我國商業(yè)銀行在組織機(jī)構(gòu)改革方面的一個基本方向是”扁平化”扁平化組織的優(yōu)勢在于。A行政管理層次少B余人員少C每一個人直接管理的人數(shù)少D內(nèi)部信息傳遞快E行政管理層次多精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)40/63119、下列屬于中國人民銀行職責(zé)的有A監(jiān)管黃金市場B監(jiān)督管理國有資產(chǎn)C管理人民幣流通D負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測E經(jīng)理國庫120、下列包含在風(fēng)險管理程序的步驟中的是A風(fēng)險識別B風(fēng)險計(jì)量C風(fēng)險監(jiān)測D風(fēng)險控制E風(fēng)險評估整理了“2014年銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考前押題”，希望能幫助廣大考生復(fù)習(xí)備考2014年銀行業(yè)初級資格考試，祝大家都能順利通過本次考試第1頁單選第10頁多項(xiàng)選擇題第14頁判斷題第15頁參考答案及解析121、下列關(guān)于銀行資本的說法不正確的是。A監(jiān)管資本是防止銀行倒閉的最后防線B會計(jì)資本也稱賬面資本，等于所有者權(quán)益C經(jīng)濟(jì)資本是隨著風(fēng)險管理技術(shù)的演進(jìn)和銀行風(fēng)險環(huán)境的惡化逐步形成的精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)41/63D監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管當(dāng)局為了滿足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本E經(jīng)濟(jì)資本包括實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、一般準(zhǔn)備、未分配利潤和外幣表折算差額六個部分122、金融市場可以分為資本市場和貨幣市場，其中貨幣市場具有。A償還期短B流動性強(qiáng)C收益率高D風(fēng)險小123、按中國人民銀行現(xiàn)行制度規(guī)定，公司存款按其資金來源的不同性質(zhì)、類別，將交易賬戶劃分為。A基本存款賬戶B一般存款賬戶C臨時存款賬戶D專用存款賬戶E長期存款賬戶124、狹義的貸款合同主體包括。A借款人B第三人精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)42/63C貸款人D貸款委托人E擔(dān)保人125、下列有關(guān)中國銀監(jiān)會對資本不充足銀行的干預(yù)措施說法正確的有。A要求商業(yè)銀行限制資產(chǎn)增長速度B要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險控制能力C要求商業(yè)銀行限制固定資產(chǎn)購置D嚴(yán)格審批或限制商業(yè)銀行增設(shè)新機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)E要求商業(yè)銀行在接到銀監(jiān)會監(jiān)管意見書的兩個月內(nèi)，制定切實(shí)可行的資本補(bǔ)充計(jì)劃126、根據(jù)擔(dān)保法規(guī)定，可以質(zhì)押的權(quán)利包括。A匯票、本票、支票B存款單、倉單、提單C土地所有權(quán)D依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票E應(yīng)收賬款127、外資銀行分行能夠在中國經(jīng)營的業(yè)務(wù)有A全部外匯業(yè)務(wù)B全部人民幣業(yè)務(wù)精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)43/63C與境內(nèi)法人銀行的經(jīng)營范圍一致D與中資商業(yè)銀行的經(jīng)營范圍完全一致E除中國境內(nèi)公民以外客戶的人民幣業(yè)務(wù)128、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括。A建立和實(shí)施客戶身份識別制度B與國際反洗錢機(jī)構(gòu)建立日常溝通制度C建立客戶身份資料和交易記錄保存制度D建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度129、下列屬于個人存款的是。A活期存款B定期存款C定活兩便存款D保證金存款E教育儲蓄存款130、根據(jù)商業(yè)銀行法中的相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行將資金對同業(yè)拆出須于下列哪些事項(xiàng)之后A交足存款準(zhǔn)備金B(yǎng)留足備付金C歸還中國人民銀行到期貸款D對股東發(fā)放完紅利整理了“2014年銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考前押題”，希望能幫助廣大考生復(fù)習(xí)備考2014年銀行業(yè)初級資精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)44/63格考試，祝大家都能順利通過本次考試第1頁單選第10頁多項(xiàng)選擇題第14頁判斷題第15頁參考答案及解析三、判斷題共15題，每題1分。共15分請對以下各題的描述做出判斷，正確選A。錯誤選B。131、可轉(zhuǎn)換債券兼具債券和股票的特征。132、全國第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行是張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行。133、歐元對人民幣的匯率，一般可以看作是基本匯率。134、私人購買住房的支出，包含在私人消費(fèi)之中。135、存單關(guān)系效力的實(shí)質(zhì)要件是指存款關(guān)系的真實(shí)性，也就是存單持有人向金融機(jī)構(gòu)交付存單所記載事項(xiàng)的真實(shí)性。136、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的服務(wù)對象僅限于企業(yè)集團(tuán)成員，不允許從集團(tuán)外吸收存款。137、匯票分為商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票。138、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，核心資本充足率不能低于5139、商業(yè)銀行的核心資本包括實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤、少數(shù)股權(quán)等。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)45/63140、某銀行業(yè)務(wù)人員向當(dāng)?shù)匾患壹瘓F(tuán)公司爭取存款的時候，為了避免商業(yè)賄賂的嫌疑，自己掏錢請?jiān)摴鞠嚓P(guān)負(fù)責(zé)人去國外旅游一次，使該負(fù)責(zé)人感到應(yīng)當(dāng)與該銀行進(jìn)行交易，并最終使該銀行得到了這筆業(yè)務(wù)。這種行為屬于正常的營銷手段。141、資產(chǎn)負(fù)債表詳細(xì)反映公司在某一個時間段例如2006年資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況。142、中國銀行業(yè)協(xié)會的主管單位是銀監(jiān)會。143、中國人民銀行公布的存貸款基準(zhǔn)利率屬于名義利率，各家金融機(jī)構(gòu)實(shí)際操作中在規(guī)定范圍內(nèi)與客戶商定的利率屬于實(shí)際利率。144、我國第一家全國性的股份制商業(yè)銀行是中國建設(shè)銀行。145、某銀行的一家營業(yè)部發(fā)現(xiàn)每天在其公告的營業(yè)時間最后20分鐘已經(jīng)沒有客戶辦理業(yè)務(wù)了，這種情況下其部門負(fù)責(zé)人可以提前停止?fàn)I業(yè)。整理了“2014年銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考前押題”，希望能幫助廣大考生復(fù)習(xí)備考2014年銀行業(yè)初級資格考試，祝大家都能順利通過本次考試第1頁單選第10頁多項(xiàng)選擇題第14頁判斷題第15頁參考答案及解析參考答案及詳細(xì)解析精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)46/63一、單項(xiàng)選擇題1D系統(tǒng)解析1997年6月，銀行間債券市場成立，并與交易所債券市場共同構(gòu)成了我國的債券市場。2D系統(tǒng)解析建立國一家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息屬于中國反洗錢監(jiān)測分析中心應(yīng)履行的職責(zé)。3C4A答案解析銀行本票的提示付款期限自出票日起最長不得超過兩個月。5A系統(tǒng)解析匯票的出票人必須與付款人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系，并且具有支付匯票金額的可靠資金來源。6A7A系統(tǒng)解析答案解析流動工資金貸款是為了彌補(bǔ)企業(yè)流動資產(chǎn)循環(huán)中所出現(xiàn)的現(xiàn)金缺口，滿足企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營過程中臨時性、季節(jié)性的資金需求。8D9A精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)47/63系統(tǒng)解析金融市場會放大商業(yè)銀行的風(fēng)險事件。10C系統(tǒng)解析答案解析題干所述情況由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。11C【試題分析】銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心，銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)保護(hù)銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力。C選項(xiàng)屬于中國銀行業(yè)協(xié)會的宗旨。12C系統(tǒng)解析常見最低標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)為100萬元和50萬元。13D系統(tǒng)解析債券回購是一種短期金融工具，屬于貨幣市場中的銀行間債券回購市場。14D15D系統(tǒng)解析銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定，監(jiān)管的對象為在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)48/6316C17C系統(tǒng)解析答案解析ROE凈利潤/股東權(quán)益，ROD凈利潤/總資產(chǎn)。由“資產(chǎn)負(fù)債股東權(quán)益”可知，總資產(chǎn)大于或等于股東權(quán)益，所以ROE一般大于ROD。18B19C【試題分析】票據(jù)發(fā)行便利、票據(jù)貼現(xiàn)、票據(jù)承兌只有一個交易方是金融機(jī)構(gòu)，只有票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是金融機(jī)構(gòu)之間融通資金的一種方式。20D系統(tǒng)解析答案解析定期存款存期內(nèi)遇到利率調(diào)整，仍按存單開戶日掛牌公告的相應(yīng)定期存款利率計(jì)息。21D系統(tǒng)解析行政處分是一種行政制裁措施。警告、記過、記大過、降級、撤職、開除均為行政處分的具體方式。22B系統(tǒng)解析答案解析抵押財(cái)產(chǎn)折價或者變賣的，應(yīng)當(dāng)參照市場價格。23C【試題分析】股票是資本市場工具，所籌集的資金精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)49/63大多用于固定資產(chǎn)投資，償還期長，不適合解決商業(yè)銀行遇到的短期資金緊張的問題。24C25A系統(tǒng)解析有效識別風(fēng)險，是風(fēng)險管理的最基本要求。題中所涉及均屬風(fēng)險識別的內(nèi)容。26A27A28C系統(tǒng)解析銀行的金融產(chǎn)品創(chuàng)新能為客戶直接觀察和感受到，從而對銀行的收入和市場也會產(chǎn)生非常明顯的影響，是金融創(chuàng)新的核心。29C30C31C32A系統(tǒng)解析不能打聽與自身工作無關(guān)的信息。33B34C35B36A【試題分析】銀行發(fā)放貸款給借款人，若借款人違精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)50/63約而不歸還貸款，則銀行將損失巨額的資金。借款人違約不歸還貸款的風(fēng)險是信用風(fēng)險，因此貸款業(yè)務(wù)最主要的風(fēng)險是信用風(fēng)險。37D系統(tǒng)解析合同是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。當(dāng)事人訂立合同，采取要約和承諾方式。故D選項(xiàng)正確。38B系統(tǒng)解析銀行資本充足率資本一扣除項(xiàng)/風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)倍的市場風(fēng)險資本倍的操作風(fēng)險資本X100300200/1000X100。39A【試題分析】商業(yè)銀行可以代理國債買賣、代理保險業(yè)務(wù)、代銷開放式基金，但不能代理股票買賣。40D系統(tǒng)解析用收入法統(tǒng)計(jì)，GDP工資利息利潤租金間接稅和企業(yè)轉(zhuǎn)移支付折舊。41D系統(tǒng)解析2003年，中國人民銀行對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)由新設(shè)立的銀監(jiān)會行使。42D系統(tǒng)解析答案解析根據(jù)公司法的規(guī)定，僅精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)51/63具備公司設(shè)立條件，而不履行公司設(shè)立登記程序，公司不能成立，也不能取得法人資格。43B系統(tǒng)解析制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。44B系統(tǒng)解析答案解析貨幣政策由貨幣政策目標(biāo)和貨幣政策工具兩部分內(nèi)容構(gòu)成。貨幣政策目標(biāo)包括最終目標(biāo)、中介目標(biāo)和操作目標(biāo)，我國貨幣政策工具主要包括公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金、再貸款與再貼現(xiàn)、利率政策、匯率政策和窗口指導(dǎo)六大類。在這六大類貨幣政策工具中，公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金和再貼現(xiàn)是現(xiàn)代中央銀行應(yīng)用最為廣泛的貨幣政策工具，被稱為貨幣政策的“三寶”。45C整理了“2014年銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考前押題”，希望能幫助廣大考生復(fù)習(xí)備考2014年銀行業(yè)初級資格考試，祝大家都能順利通過本次考試第1頁單選第10頁多項(xiàng)選擇題第14頁判斷題第15頁參考答案及解析46A精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)52/63答案解析該職員獲知的信息屬于內(nèi)幕信息，按照規(guī)定不得將內(nèi)幕信息告知允許范圍以外的人員，也不得利用內(nèi)幕信息獲取個人利益。B、C、D選項(xiàng)行為均違反了內(nèi)幕交易原則。47D系統(tǒng)解析答案解析以上行為都構(gòu)成了危害貨幣管理罪中的出售、購買、運(yùn)輸假幣罪，是指出售、購買偽造的假幣，或者明知是偽造的假幣而運(yùn)輸，數(shù)額較大的行為。其侵犯的客體是國家的貨幣管理制度，犯罪主觀方面是故意。48D系統(tǒng)解析答案解析單位活期存款賬戶又稱為單位結(jié)算賬戶，包括基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶和專用存款賬戶。其中，基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶，辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付。49C系統(tǒng)解析答案解析中國人民銀行是中央銀行，在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定。管理財(cái)政支出是財(cái)政部的職能。50D系統(tǒng)解析答案解析存款的計(jì)息起點(diǎn)為元，元以下角分不計(jì)利息。利息金額算至分位，分以下尾數(shù)四舍五精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)53/63入。51B52C53B54B55B56B57C58C【試題分析】商業(yè)匯票分為銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。商業(yè)匯票經(jīng)由銀行承兌的，稱為銀行承兌匯票。銀行匯票由銀行簽發(fā)，不屬于商業(yè)匯票，故A選項(xiàng)錯誤。銀行本票不屬于匯票，故B選項(xiàng)錯誤。商業(yè)匯票經(jīng)由銀行以外的付款人承兌的，稱為商業(yè)承兌匯票，故D選項(xiàng)錯誤。59A系統(tǒng)解析答案解析個人住房轉(zhuǎn)讓貸款，也稱轉(zhuǎn)按揭貸款，是指銀行向在住房二級市場上購買本行個人住房貸款客戶出售的住房含商業(yè)用房的自然人發(fā)放的貸款。60B【試題分析】商業(yè)銀行的操作風(fēng)險是由不完善或有精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)54/63問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成的。61C62C系統(tǒng)解析答案解析20世紀(jì)80年代之后，隨著銀行業(yè)競爭的加劇、存貸利差的變窄、金融衍生工具的廣泛使用，銀行開始發(fā)現(xiàn)自己可以從事更多的風(fēng)險中介工作，而不是傳統(tǒng)意義上的期限轉(zhuǎn)換中介，特別是金融自由化、全球化浪潮和金融創(chuàng)新的迅猛發(fā)展，使銀行面臨的風(fēng)險呈現(xiàn)多樣化、復(fù)雜化、全球化的趨勢，大大增加了銀行風(fēng)險管理的復(fù)雜性，因此銀行風(fēng)險管理進(jìn)入了全面風(fēng)險管理階段。63B64C【試題分析】牽頭行，即接受借款人的委托，策劃組織銀團(tuán)并安排貸款分銷的銀行。代理行，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)貸款及還款支付管理等工作的銀行，通常牽頭行擔(dān)任。參加行，即接受牽頭行的邀請參加銀團(tuán)，并按照協(xié)商確定的份額提供貸款的銀行。安排行是介于牽頭行和參加行之間的成員。根據(jù)上述定義，C選項(xiàng)正確。65A66A67C精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)55/6368C69C70A系統(tǒng)解析行政處罰是對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的行為人的法律制裁。71C72D【試題分析】1979年，日本輸出入銀行在北京設(shè)立代表處，是我國批準(zhǔn)設(shè)立的第一家外資銀行代表處。73B74D75B76B77D【試題分析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)耐心、禮貌、認(rèn)真處理客戶的投訴，不得輕慢任何投訴和建議并應(yīng)當(dāng)在明確的時限或者遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時限內(nèi)向客戶反饋情況，若在反饋時限內(nèi)無法拿出意見，應(yīng)當(dāng)告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況，并提前告知下一個反饋時限。A、B、C選項(xiàng)均違反了客戶投訴原則。78D【試題分析】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶信息和交精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)56/63易記錄，不僅是其應(yīng)該承擔(dān)的法定義務(wù)，也是履行法定協(xié)助義務(wù)的前提條件。根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)必須妥善保護(hù)客戶開戶資料及交易信息5年以上。79B【試題分析】信用證屬于支付結(jié)算基礎(chǔ)上的貿(mào)易融資類業(yè)務(wù)，不屬于個人理財(cái)業(yè)務(wù)。個人理財(cái)業(yè)務(wù)包括理財(cái)顧問服務(wù)、綜合理財(cái)服務(wù)等。其中，綜合理財(cái)服務(wù)包括理財(cái)計(jì)劃和私人銀行業(yè)務(wù)，故A、C、D選項(xiàng)都屬于個人理財(cái)業(yè)務(wù)。80B81B82D系統(tǒng)解析教育儲蓄存款免征儲蓄存款利息所得稅，本題的最佳答案是D選項(xiàng)。83D系統(tǒng)解析答案解析合同是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更