銀行業金融機構安全評估標準為全面、客觀的反映銀行業金融機構的安全防范情況，量化安全檢查工作，確保安全檢查的實效性，制定本標準。本標準共為九部分，根據項目設定分值，總分100分。對不符合標準的酌情減分（每個項目扣完為止）。具體評分標準如下： 一、營業場所安全（20分） 檢查方法：實地檢查營業廳、監控室人防、物防、技防設施，對照檢查相應的安防檢測報告、營業場所周邊環境狀況，檢查錄像回放質量。 （一）物防設施（10分） 1、二層以下窗戶未安裝護欄或其他安全設施的扣0.5分； 2、與外界相通出入口未安裝防盜安全門的扣0.5分； 3、金屬防護門鎖具不符合要求的扣0.5分； 4、場所周邊、圍墻防護不嚴密的扣0.5分； 5、現金業務取出入口未安裝防尾隨用緩沖式電控聯動門的扣3分； 6、現金出納柜臺結構不符合要求的扣3分； 7、現金出納柜臺寬度或高度不符合要求的扣0.5分； 8、現金出納柜臺上方未安裝透明防護板或安裝的透明防護板無檢測合格報告的扣3分； 9、現金出納柜臺上方透明防護板長、寬、高、面積及其以上封頂不符合要求的扣3分； 10、現金出納柜臺的臺面設置收銀槽長、寬、高不符合要求的扣0.5分； 11、營業場所未建衛生設施的扣0.5分； 12、計算機房（室）未安裝防盜門的扣0.5分； 13、計算機房（室）未安裝出入口控制裝置的扣0.5分； 14、未配備自動應急照明設備或自動應急照明設備失靈的扣0.5分； 15、未配備消防器材或消防器材失效的扣0.5分； 16、未配備自衛器材的扣0.5分。 （二）技防設施（10分） 1、監控設備 （1）營業場所與外界相通的出入口未安裝監控設備的扣0.5分； （2）營業場所門前區域未安裝監控設備的扣0.5分； （3）現金業務區未安裝監控設備的扣3分； （4）營業場所內設置的自助機具未安裝監控設備的扣0.5分； （5）運鈔交接區未在監控范圍內的扣3分； （6）非現金業務區未安裝監控設備的扣0.5分；（7）場所內人員活動情況未在監控范圍內的扣0.5分； （8）營業場所視頻監控系統不是數字錄像設備的扣1分； （9）視頻監控系統不能顯示現金支付交易全過程的柜員操作和客戶臉部特征的扣2分； （10）視頻監控系統不能辨別進出營業場所人員的體貌特征的扣1分； （11）錄像資料保存不到30天的扣2分。 2、報警及其他技防設施 （1）在已具備聯網條件的地區，未安裝與公安機關110聯網的緊急報警裝置的扣3分； （2）二級風險以上單位槍彈庫、計算機房（室）未安裝入侵報警裝置的扣0.5分； （3）一級風險單位現金業務柜臺未安裝連續記錄的聲音復核裝置的扣1分； （4）一級風險單位與外界相通出入口未安裝入侵報警裝置或入侵報警裝置不能及時準確報告入侵異常事件的扣1分； （5）一級風險單位的入侵報警裝置不具備與照明、視頻安防監控及聲音復合設備聯動功能的扣1分； （6）入侵報警裝置沒有記錄打印功能的扣0.5分。 二、金庫安全（10分，保管箱庫參照執行）檢查方法：實地檢查金庫物防技防設施，對照檢查相應的安防檢測報告，檢查錄像回放質量，制度、預案、出入登記等有關資料。 1、庫房結構（墻、頂板、底板）六面非主體鋼筋混凝土澆筑的扣0.5分； 2、通風、防水系統不合格的扣0.5分； 3、金庫門不符合標準的扣3分； 4、金庫外隔離門不符合標準的扣0.5分； 5、庫區未安裝2種以上探測原理的入侵探測器或入侵探測器不能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位入侵事件的扣2分； 6、在已具備聯網條件的地區，庫區未安裝與公安機關110報警服務臺相連的緊急報警裝置的扣2分； 7、啟動緊急報警裝置時不能同時啟動現場聲、光報警裝置的扣1分； 8、守庫室出入口未安裝防盜安全門和可視/對講裝置的扣0.5分； 9、守庫室內未安裝視頻安防監控裝置的扣0.5分； 10、守庫室設置方位不能有效控制金庫出入通道的扣0.5分； 11、無人值守的業務庫未安裝聲音復核裝置的扣1分； 12、無人值守的業務庫安防系統不能實現遠程報警以及圖像、聲音等信息的傳輸監控扣1分； 13、一級風險單位守庫室未設衛生設施的扣1分； 14、未執行雙人守庫（含遠程監控異地守庫）規定的扣1分； 15、使用槍支守庫的，守庫員使用槍支不熟練及違反槍支彈藥管理規定的扣1分； 16、業務庫清點室未安裝視頻安防監控裝置或者視頻安防監控裝置不能清晰顯示工作人員操作情況的扣0.5分； 17、消防系統不達標的扣0.5分； 18、沒有處置突發事件預案或責任分工不明確的扣0.5分； 19、守庫員對預案分工不熟悉的扣0.5分； 20、業務庫無日常安全檢查記錄或記錄不完整的扣0.5三、運鈔安全（10分） 檢查方法：檢查運鈔車車況，押運人員工作狀態，制度、預案、登記記錄等有關資料。 1、自有專用運鈔車使用率達100%或全部租用專業公司運鈔的不扣分；自有專用運鈔車使用率達90%以上不到100%的扣0.2分；自有專用運鈔車使用率達到70%以上不到90%的扣0.5分；自有專用運鈔車使用率達到50%以上不到70%的扣0.7分；自有專用運鈔車使用率不足50%的扣1分。2、自有運鈔車未制定押運途中突發事件處置預案的扣0.5分； 3、押運員不熟知突發事件處置預案、責任分工不明確的扣0.5分； 4、押運員押運過程操作行為不規范或警惕性不高的扣0.5分； 5、運鈔交接登記手續不齊全的扣1分； 6、押運員不穿防彈衣、不戴頭盔的扣1分； 7、押運員警戒站位不合理的扣0.5分； 8、長途（大宗款項）押運沒有護衛車的扣2分； 9、運鈔車交接款停靠位置不合理的扣0.5分； 10、運鈔?？考敖唤涌钸^程不能夠全程錄像的扣2分； 11、運鈔車內無通訊設備的扣1分； 12、押運過程中司機下車，車輛熄火的扣0.5分。 四、自助機具、自助銀行防范能力（10分） 檢查方法：實地檢查自助機具、自助銀行物防技防設施，對照檢查相應的安防檢測報告，檢查錄像回放質量。 （一）自助機具防護 1、未安裝防砸、防撬報警探測裝置的扣1分； 2、不具備報警聯動及報警聯網功能的扣1分； 3、沒有按照數字視頻安防監控裝置的扣2分； 4、監控設施不能看到操作人員的面部、出鈔口及裝鈔過程的扣1分； 5、回放錄像不能清晰顯示操作人員面部特征的扣1分； 6、遠程報警、圖像、聲音等信息傳輸不符合要求的扣1分。（二）自助銀行防護（除滿足上述條件外還應滿足） 1、裝填現金區未安裝入侵報警探測裝置且不具備報警聯動功能的扣1分； 2、回放圖像不能看清進出人員體貌特征的扣1分； 3、未安裝出入口控制裝置，對裝填現金區出入口未實施控制的扣1分； 4、自助銀行門前及運鈔車停放區域未安裝監控設施的扣1分。 五、內部消防安全（10分） 檢查方法：實地檢查消防設施，查看相關資料。 1、沒有建立領導負責的逐級防火責任制的扣0.5分； 2、沒有逐級防火負責人職責、沒有崗位防火責任人的扣1分； 3、沒有為本單位的消防安全提供必要的經費和組織保障的扣1分； 4、職工不知道崗位責任區和崗位防火任務的扣0.5分； 5、沒有專職或兼職的防火安全人員的扣1分； 6、沒有群眾性的義務消防隊和必要的消防器材設備的扣0.5分；7、沒有建立健全各項消防安全制度的扣0.5分； 8、未配備符合國家規定的消防設施的扣1分； 9、不能保證消防設施、滅火器材完好有效的扣1分； 10、不能保證消防疏散通道暢通的扣1分； 11、沒有貫徹執行消防安全制度情況記錄的扣1分； 12、對火災隱患不能及時發現或發現后未及時消除的扣0.5分； 13、不組織開展經常性的消防安全宣傳教育和培訓的扣0.5分； 14、未制定滅火和應急疏散預案并組織演練的扣1分； 15、消防安全重點單位未建立健全消防檔案的扣1分。 六、計算機安全（10分） 檢查方法：是的查看相關設施、設備和記錄，詢問工作人員。 1、數據處理中心計算機機房（室）在建筑物內沒有設置為獨立區域的扣2分； 2、沒有專人值守、記錄出入人員情況的扣2分； 3、防火、防水、防盜、監控、報警等設施不健全的扣2分； 4、系統不具有備份機，以便故障時切換使用的扣2分； 5、無備用電源或備用電源處于不良備用狀態的扣2分； 6、沒有設立專職或兼職的計算機信息系統安全管理人員的扣2分； 7、機房工作人員不熟知滅火、防水等有關操作的扣1分； 8、沒有專門的設備檔案備查資料的扣1分； 9、不能及時更換計算機的口令或密鑰的扣2分； 10、員工不熟悉、不掌握突發事件預案分工的扣1分； 11、物防雷接地等必要防護的扣2分； 12、無機房專用滅火設施的扣2分； 13、縣級金融機構沒有成立計算機信息系統安全保護領導小組的扣1分； 14、發生計算機犯罪案件未向公安機關及時報告的扣1分。 七、案件方法能力（10分） 檢查方法：聽取匯報，查看相關資料。 1、沒有對員工進行法律法規教育以及業務規范學習相關記錄的扣1分； 2、二年內有內部人員違法犯罪，且違法犯罪行為與其職務有直接聯系的扣1分； 3、員工業務不熟練，未能準確鑒別票據等真偽，引發案件的扣1分； 4、不具備身份證件真偽識別能力且無相關真偽識別裝置的扣1分；5、員工之間分工、復核制度不落實的扣1分； 6、無防范案件預案或員工對涉及本崗位的防范案件預案不熟悉的扣1分； 7、保衛部門未將各類案件及時通報公安機關和相關部門的扣2分； 8、未將各類案件的情況、特點向員工及時通報的扣0.5分； 9、不嚴格執行有關業務操作安全的各項規章制度、各項業務操作程序不規范的扣1分； 10、未開展安全檢查、考核、評比工作，獎罰不分明的扣1分。 八、槍支彈藥管理安全（10分） 檢查方法：實地檢查，聽取匯報。 1、未明確槍支管理責任，未制定專人負責的扣1分； 2、沒有牢固的專用槍支保管設施，不實行雙人管理的扣2分； 3、槍支、彈藥沒有分開存放的扣2分； 4、未建立嚴格的槍支登記、交接、檢查、保養等管理制度的扣1分； 5、槍彈使用完畢，未及時收回的扣1分； 6、用槍人員未經過專門培訓的扣1分； 7、攜帶槍支時未攜帶持槍證件的扣2分。九、其他（10分） 檢查方法：聽取匯報，查看相關資料。 1、單位領導不重視安全保衛工作，沒有領導班子成員分管的扣0.5分； 2、未按時簽訂各級治安保衛責任書的扣1分； 3、未成立專（兼）職保衛機構的扣0.5分； 4、未配置專（兼）職保衛人員的扣1分； 5、未能保證安全防范建設資金投入的扣0.5分； 6、未建立對安全保衛人員相關的獎懲機制的扣0.5分； 7、員工不能熟練操作自衛器材的扣0.5分； 8、營業場所無日常安全檢查記錄的扣0.5分； 9、一年內沒有組織防搶劫演練的扣0.5分