培訓對象 信貸業務人員 以客戶為核心以業務為主線以防范風險為目的 系統特點 了解系統的主要功能學習系統主要功能的使用方法 培訓目的 培訓內容 系統功能介紹 1 2 3 辦理業務操作流程 操作注意事項 5 系統功能演示 4 存量業務補錄 客戶信息管理1 對公客戶信息管理基本信息財務情況本行業務情況等關聯信息 2 個人客戶信息管理基本信息抵制押信息本行情況等 系統功能介紹 業務申請管理1 信貸業務申請管理一般貸款貼現承兌保函業務 2 額度業務申請管理對公授信額度委托額度3 客戶業務申請管理客戶資信等級評定貸后檢查客戶分類等 系統功能介紹 信貸臺帳管理1 信貸業務臺帳貸款貼現承兌保函委托貸款終結業務2 額度業務臺帳授信額度第三方額度 委托貸款使用 3 客戶業務臺帳按客戶進行的統計 系統功能介紹 貸后業務管理1 貸后業務申請管理貸后檢查報告五級分類擔保調整借據展期2 額度貸后類申請管理授信額度調整額度凍結額度生效 系統功能介紹 綜合統計查詢1 固定查詢四級分類五級分類擔保方式貸款期限等 2 靈活查詢客戶查詢業務查詢 系統功能介紹 其他 擔保物管理資產保全管理補錄業務 系統功能介紹 培訓內容 系統功能介紹 1 2 3 辦理業務操作流程 操作注意事項 5 系統功能演示 4 存量業務補錄 總體操作流程 分三步走 第一步 用戶登錄第二步 登記客戶資料第三步 辦理信貸業務 辦理業務操作流程 辦理步驟一 用戶登錄確認只有客戶經理才能辦理業務不能以他人工號進入系統代錄 辦理業務操作流程 辦理步驟二 新增客戶第一步 新增企業組織機構號 貸款卡號等重點信息 復核 第二步 錄入基本信息第三步 錄入附屬信息 辦理業務操作流程 辦理步驟三 辦理信貸業務第一步 判斷是否是額度項下的業務第二步 是額度項下業務 則先辦理額度 然后辦理分筆發放業務第三步 不是額度項下業務 則直接辦理本筆業務 辦理業務操作流程 一筆貸款最基本的流程 辦理業務操作流程 客戶經理建立客戶信息 只建立一次 客戶經理輸入貸款申請信息 各級領導審查 客戶經理簽署相關合同 放款監督崗業務審核 客戶經理辦理業務下柜和業務出賬 核心系統放款 培訓內容 系統功能介紹 1 2 3 辦理業務操作流程 操作注意事項 5 系統功能演示 4 存量業務補錄 操作注意事項確認您的ie瀏覽器設置的首頁地址欄是 地址待定確認您的操作編號已經修改用戶密碼確保分管客戶經理辦理自己分管的信貸業務 操作注意事項 對于資料不全的客戶或者業務資料 除特殊要素外 如企業代碼 貸款卡號 房產證號等信息 其數據錄入依照以下標準 字典項中 一定要錄入 以便日后統計 描述性字段如不明請用 無 日期型字段請用 2005 01 01 格式表示 請注意日期之間的關聯 數字型字段請用0代替 操作注意事項 關于客戶管理客戶基本信息頁面 建檔日期 系統自動默認當前日期對公客戶貸款卡號的錄入 統一只錄入前16位新增信貸客戶時必須確保錄入客戶基本信息和附屬信息 才能進行信貸業務的出帳處理錄入客戶基本信息頁面的行業信息時 要先選擇行業門類 然后選擇行業大類 中類 小類 操作注意事項 關于業務申請關于擔保方式和抵質押品的匹配問題 擔保方式選擇抵押時 新增的資產必須是抵押品 擔保方式選擇質押時 新增的資產必須是質押品 如果選擇信用 則不需要錄入抵質押信息 否則出帳時將提示 貸款擔保資料與擔保方式不一致 關于保證金信息的錄入 如100 保證金 系統選擇擔保方式時統一選空格欄 只有正常貸款才可以做展期 操作注意事項 關于授信業務對授信貸款 應該先辦理授信額度 然后錄分筆發放業務關于敞口額度 做對公授信時 需要選擇是否敞口標志 若選擇敞口額度且含保證金時 占用額度金額 業務申請金額 保證金金額 操作注意事項 關于不良貸款本系統關于不良貸款的界定 四級分類或者五級分類中有一種分類屬于不良 關于不良核銷 取得抵債物 不良移交業務 只能是不良貸款 起訴 只有不良貸款才可以起訴 并且起訴只允許一次 撤訴 必須是已經起訴生效的信貸業務 操作注意事項 關于出帳處理1出帳前的檢查信息分兩部分 提示信息 和 要求錄入 兩大類提示信息舉例 抵制押擔保金額 保證人擔保金額 保證金金額要大于貸款金額要求錄入信息舉例 要求錄入抵質押資料 擔保方式是抵押或者質押的情況下 操作注意事項 關于出帳處理2出帳時 合同號自動生成 系統自動生成例如 xd200806020001借據號信貸系統通過同核心日終批處理以t 1的形式在信貸系統顯示信貸系統同核心系統以合同號作為系統間連接標志信貸系統在業務下柜后 系統內余額均以0顯示 在日終處理之后 相關的信息會在系統中正確反映 操作注意事項 關于出帳處理3關于下柜通知書的打印 系統提供兩種方式 出帳時 在完整填入出帳信息后 直接進行下柜通知書的打印 放款后 點擊 信貸臺帳管理 信貸業務臺帳 查詢 選定目標業務 業務詳情 下柜登記信息 業務下柜登記信息 業務下柜通知書 可以進行下柜通知書的補打 操作注意事項 培訓內容 系統功能介紹 1 2 3 辦理業務操作流程 操作注意事項 5 系統功能演示 4 存量業務補錄 補錄功能說明系統上線前的數據準備將銀行原有信貸數據移植到新的系統中補錄方案須由銀行業務 科技人員配合確認 比如業務合同號的確認 存量業務補錄 業務補錄注意事項由客戶經理準備需要補錄的業務資料資料錄入完整后 系統有相應的規則檢查 通過后 可以直接出賬補錄功能的出賬不需要