擔保公司組織機構設置及職能第一章 總 則第一條 為保證海南擔保有限公司（以下簡稱“公司”）內部資源的合理配置和高效運作，建立健全公司治理結構，根據有關規章及海南擔保有限公司章程的規定，結合投資擔保行業的特點及公司的具體情況，制訂本制度。第二條 本制度規范公司組織管理方面的基本問題，包括公司組織架構、部門設置和主要職責等。第二章 組織機構設置的總體架構第三條 股東會是公司的最高權力機構，下設董事會和監事會。公司組織管理實行董事會領導下的總經理負責制。公司管理層下設總經理辦公會、項目評審委員會兩個非常設機構和綜合業務部、工程擔保部、個人業務部、財務部、總經理辦公室、風險管理部和資產保全部等個七個職能部門。附：公司組織機構設置圖股 東 會董事會監事會公司治理結構層面總經理項目評審委員會公司經營控制層面房地產擔保部個人業務部綜合業務部資產保全部行政人事部財務部風險管理部工程擔保部總經理辦公會第三章 董事會第四條 董事會對股東負責，行使下列職權：（一） 負責召集股東會，并向股東會報告工作；（二） 執行股東會的決議；（三） 決定公司的經營計劃和投資方案；（四） 制訂公司年度財務預算方案、決算方案；（五） 制定利潤分配方案和彌補虧損方案；（六） 制定增加或者減少注冊資本方案；（七） 擬訂公司合并、分立、變更公司組織形式、解散方案；（八） 決定公司內部管理機構的設置；（九） 聘任或者解聘公司經理，根據經理提名，聘任或者解聘公司副經理、財務負責人，決定其報酬事項；（十） 制訂公司的基本管理制度。第五條 董事會設董事會秘書，對董事會負責。董事會秘書的主要職責：（一） 協助董事長開展日常工作；（二） 協助董事會開展有關工作，為董事會提供工作所需的信息資料；（三） 負責與股東和董事的日常聯系工作，為股東、董事提供按規定應該提供的有關公司情況的信息資料；（四） 及時向公司經營層傳達股東和董事的要求、意見和建議；（五） 籌備董事會會議和股東會，并負責會議的記錄和會議文件、記錄的保管；（六） 準備董事會有關的會議材料，并負責會議的記錄和會議文件、記錄的保管；（七） 準備和遞交國家有關部門要求的董事會和股東會出具的報告和文件。第四章 公司管理層組織機構設置及職能第一節 總經理辦公會第六條 總經理辦公會是公司總經理領導下的非常設機構，成員由總經理、常務副總經理、副總經理和總經理助理等組成。第七條 總經理辦公會由總經理負責召集并主持會議。總經理因故不能主持會議，可授權其他成員主持會議。第八條 總經理辦公會會的主要職責：（一） 傳達學習黨中央、國務院等領導機關的文件、批示、制定貫徹落實的措施、辦法；（二） 傳達學習股東大會、董事會決議，制定貫徹落實的措施、辦法；（三） 擬訂公司中長期發展規劃、公司投資計劃及年度經營計劃；（四） 擬訂公司年度財務預、決算方案，公司稅后利潤分配方案、彌補虧損方案；（五） 擬訂公司內部經營管理機構設置方案；（六） 擬訂公司基本管理制度，制定公司具體規章；（七） 在總經理權限內，決定公司重大人事問題；（八） 制定公司工資方案、福利方案和考核獎懲方案；（九） 需要研究解決的其他重要經營管理工作。第二節 項目評審委員會第九條 項目評審委員會是公司投資擔保的最高決策機構。項目評審委員會由業務部門項目經理、業務部門經理、風險管理部項目經理、風險管理部經理、財務經理、副總經理及總經理組成。根據會議議題由會議主持人確定相關參會人員。 第十條 項目評審委員會會議的主要內容為：（一） 工程及經濟合同擔保；（二） 房地產擔保；（三） 財產保全保函擔保；（四） 短期借款業務；（五） 汽車貸款擔保；（六） 其它擔保和投資業務。第三節 常務副總經理第十一條 常務副總經理的主要職責：（一）常務副總經理對總經理負責。受董事會和總經理委托，貫徹落實股東會、董事會會議決議和主持公司日常經營管理工作；（二）擬訂公司中長期發展規劃和年度經營計劃；（三）擬訂公司年度財務預算方案、決算方案、公司稅后利潤分配方案、彌補虧損方案和公司其他重大經營管理事宜；（四）擬訂公司內部經營管理機構設置方案和公司基本管理制度，指定公司具體規章，決定公司員工獎懲及辭退；提名各職能部門負責人的任免，報總經理和董事會審批。（五）其他有關經營、管理方面的問題。列席董事會會議。第四節 業務副總經理第十二條 業務副總經理的主要職責：（一） 業務副總經理對總經理和常務副總經理負責。負責配合總經理和常務副總經理，主持公司新業務的拓展和公司業務部門的日常管理工作。（二） 負責按照公司的中長期發展規劃和年度經營計劃，擬定和執行新業務的拓展計劃、實施方案；（三） 負責編制公司業務經營發展計劃、業務流程細則和業務部門管理辦法。（四） 負責檢查、監督下屬業務部門經營計劃的執行情況、經營范圍內所辦業務的合規性。并對業務流程操作的合理性作評估，提出改進和優化的措施。（五） 負責對各下屬業務部門所開辦業務的風險性、流動性、盈利性進行分析，根據分析結果不斷完善公司業務經營手段。（六） 負責完成上級交辦的其他工作。第五節 總經理助理第十三條 總經理助理的主要職責：（一） 總經理助理對總經理和常務副總經理負責。配合總經理和常務副總經理，負責公司風險控制和資產保全工作。（二） 負責按照公司的中長期發展規劃，訂立公司業務風險控制原則和風險評估流程。（三） 負責編制公司風險控制流程細則和風控部門管理辦法。（四） 負責檢查、監督下屬風控部門風控和保全業務的執行情況，并對風控流程操作的合理性作評估，提出改進和優化的措施。（五） 負責對各下屬風控部門所辦理業務的合法性、可操作性、有效性進行分析，根據分析結果不斷完善公司風控和保全手段。（六） 負責完成上級交辦的其他工作。第六節 業務部門第十四條 業務部門的主要職責：（一） 對各下屬業務員的業務運作實施職能化管理（二） 監督和優化部門業務的業務模式和流程（三） 提出投資、擔保業務的合理化建議，優化資源配置（四） 執行公司投資擔保產業擴張戰略的前期拓展工作，為打造金融擔保集團做前沿開拓第七節 風險管理部第十五條 風險管理部的主要職責：（一） 建立健全公司風險控制制度，實施風險監管和報告職能（二）常規性地對已有業務、新項目、新產品進行風險評估，為公司項目評審委員會提供風險評價依據（三） 對正在進行中的項目實施稽查，對各項操作程序的合規檢查，建立風險預警機制（四） 風險控制方法、策略和風險等級界定的研究（五） 公司機密檔案管理、合同的審閱，以及與國家政策和法律法規相關的事務研究（六） 風險管理和控制理念的推廣第八節 資產保全部第十六條 資產保全部的主要職責（一） 建立健全公司擔保項目保后管理制度，實施保后監管和資產保全職能（二） 常規性地對已有擔保業務進行跟蹤管理，建立公司風險檔案庫（三） 對公司出險業務實時施行資產保全措施（四） 提出保全業務的合理化建議，優化資源配置（五） 逐步實現由單一資產保全業務向綜合不良資產管理方向的發展第九節 財務部第十七條 財務部的主要職責：（一）負責公司財務、預算的編制與規劃（二）日常性財務報批、審核與費用管理（三）對公司的資金計劃和投放監督（四）對公司的資金實施統一調度（五）各部門的財務檢查、監管與審核工作（六）實現資金流的良性的內部循環和外部循環第十節 總經理辦公室第十八條 總經辦的主要職責：（一） 負責公司后勤支持與保障（二） 公司信息化平臺的建設、維護與管理（三） 公司人力資源管理（四） 建立信息資源庫，收集、整合、處理加工各種信息資源（五） 公司及各下屬子公司統一形象策劃與宣傳（六）