演講人：日期：非法金融活動(dòng)類型與防范指南CATALOGUE目錄01非法金融活動(dòng)概述02主要非法金融活動(dòng)類型03常見詐騙手段解析04防范與應(yīng)對措施05典型案例分析01非法金融活動(dòng)概述非法金融活動(dòng)定義指違法進(jìn)行的金融活動(dòng)，包括合法金融機(jī)構(gòu)的非法金融活動(dòng)和金融體系外的社會(huì)非法金融活動(dòng)。法律依據(jù)涉及非法金融活動(dòng)的行為，將受到相關(guān)法律法規(guī)的制裁，如《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國證券法》等。定義與法律依據(jù)社會(huì)危害性分析破壞金融秩序非法金融活動(dòng)擾亂了金融市場秩序，影響金融市場的健康發(fā)展。損害投資者利益非法金融活動(dòng)往往存在欺詐、虛假宣傳等行為，導(dǎo)致投資者資金損失。引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)非法金融活動(dòng)可能引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定因素，如引發(fā)群體性事件、滋生犯罪等。歲末年初此時(shí)正值資金回籠和資金需求的高峰期，非法金融活動(dòng)往往趁機(jī)而入。假期期間如春節(jié)、國慶等長假期間，人們手中持有較多現(xiàn)金，非法金融活動(dòng)也相應(yīng)增多。常見高發(fā)時(shí)期（如歲末年初）02主要非法金融活動(dòng)類型定義與特征非法集資是指未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式，向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)的行為，通常涉及金額較大，風(fēng)險(xiǎn)高。非法集資類常見形式包括但不限于借貸、投資、理財(cái)、股權(quán)眾籌、虛擬貨幣等名義的非法集資活動(dòng)，以及利用廣告、公開勸募、高收益承諾等手段進(jìn)行宣傳。防范建議提高警惕，不輕信高收益承諾，不參與非法集資活動(dòng)；選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資理財(cái)；關(guān)注政府部門發(fā)布的非法集資預(yù)警信息。非法經(jīng)營金融業(yè)務(wù)類定義與特征非法經(jīng)營金融業(yè)務(wù)是指未經(jīng)國家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，擅自從事吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為。常見形式防范建議包括地下錢莊、非法銀行、非法證券機(jī)構(gòu)、非法保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等，這些機(jī)構(gòu)通常以高額回報(bào)為誘餌，吸收公眾資金，存在極大風(fēng)險(xiǎn)。增強(qiáng)金融安全意識，不參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)；選擇合法、合規(guī)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行金融服務(wù)；發(fā)現(xiàn)非法金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管部門舉報(bào)。123詐騙類活動(dòng)定義與特征詐騙類活動(dòng)是指以非法占有為目的，利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)物的行為。在金融領(lǐng)域，詐騙活動(dòng)通常涉及集資詐騙、貸款詐騙、信用卡詐騙等。常見形式包括假冒金融機(jī)構(gòu)、虛構(gòu)投資項(xiàng)目、偽造金融票據(jù)、網(wǎng)絡(luò)詐騙等，這些詐騙手段層出不窮，具有隱蔽性、欺騙性強(qiáng)的特點(diǎn)。防范建議保持警惕，不輕信陌生人的投資建議和承諾；選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行金融交易；加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)，不泄露銀行賬戶、密碼等重要信息；發(fā)現(xiàn)詐騙行為應(yīng)及時(shí)報(bào)警。03常見詐騙手段解析承諾高額回報(bào)制造虛假的投資產(chǎn)品，如理財(cái)產(chǎn)品、基金等，承諾高額收益。偽造投資產(chǎn)品操縱市場通過操縱市場等手段制造虛假的投資收益，騙取投資者資金。騙子以保本高收益為誘餌，吸引投資者投入資金。保本高收益騙局虛假金融創(chuàng)新冒充新型金融產(chǎn)品騙子將傳統(tǒng)金融產(chǎn)品包裝成新型金融產(chǎn)品，以高收益、低風(fēng)險(xiǎn)為誘餌進(jìn)行詐騙。030201虛假金融科技利用虛假的金融科技，如人工智能、區(qū)塊鏈等，制造虛假的投資平臺和投資項(xiàng)目。混淆概念通過混淆金融產(chǎn)品和金融技術(shù)的概念，迷惑投資者，騙取投資資金。騙子以高額的利息借出資金，讓借款人陷入債務(wù)陷阱，無法償還債務(wù)。緊急借貸陷阱高利貸誘導(dǎo)借款人通過信用卡套現(xiàn)的方式獲取資金，收取高額的手續(xù)費(fèi)或利息。信用卡套現(xiàn)讓借款人將貴重物品或資產(chǎn)作為抵押，以獲取高額貸款，一旦無法償還，抵押物將被沒收。抵押式借貸04防范與應(yīng)對措施識別非法集資非法集資通常承諾高額回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)，但往往存在資金去向不明、缺乏有效監(jiān)管等問題。識別非法證券活動(dòng)非法證券活動(dòng)包括未獲批準(zhǔn)的股票發(fā)行、非法證券交易等，具有欺詐性和高風(fēng)險(xiǎn)性。識別非法保險(xiǎn)業(yè)務(wù)非法保險(xiǎn)業(yè)務(wù)通常以高額回報(bào)為誘餌，采取龐氏騙局等方式進(jìn)行欺詐。識別網(wǎng)絡(luò)金融詐騙網(wǎng)絡(luò)金融詐騙手段多樣，包括虛假投資平臺、網(wǎng)絡(luò)傳銷等，欺騙性較強(qiáng)。識別風(fēng)險(xiǎn)特征自我保護(hù)策略謹(jǐn)慎投資在投資前充分了解投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)、收益和合法合規(guī)性，避免盲目跟風(fēng)。多元化投資將資金分散投資到不同的項(xiàng)目或資產(chǎn)類別中，以降低單一投資的風(fēng)險(xiǎn)。保護(hù)個(gè)人信息不輕易泄露個(gè)人敏感信息，如身份證號、銀行卡號、密碼等，以防被不法分子利用。學(xué)習(xí)金融知識提高金融素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)意識，學(xué)會(huì)識別各類金融產(chǎn)品和風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)現(xiàn)非法金融活動(dòng)，應(yīng)及時(shí)向相關(guān)監(jiān)管部門舉報(bào)，如銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等。如果自身權(quán)益受到侵害，可以尋求法律援助，通過法律途徑維護(hù)自己的合法權(quán)益。可以向相關(guān)機(jī)構(gòu)或平臺進(jìn)行投訴，如消費(fèi)者協(xié)會(huì)、互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)等。通過媒體曝光非法金融活動(dòng)，提高公眾警惕性，共同維護(hù)金融秩序。維權(quán)與舉報(bào)途徑向監(jiān)管部門舉報(bào)尋求法律援助投訴渠道媒體曝光05典型案例分析假冒金融機(jī)構(gòu)非法集資者往往冒充金融機(jī)構(gòu)，通過虛假宣傳騙取老年人的信任。非法集資案例（如養(yǎng)老理財(cái)騙局）01高收益承諾以高額回報(bào)為誘餌，引誘老年人投資，甚至虛構(gòu)投資項(xiàng)目。02資金挪用將老年人的資金挪作他用，或進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投資，導(dǎo)致資金無法收回。03詐騙手法更新非法集資者不斷變換手法，如利用互聯(lián)網(wǎng)、社交媒體等新興渠道進(jìn)行詐騙。04套路貸案例（暴力催收過程）簽訂虛假合同借款人被迫簽訂虛高的借款合同，包括高額利息和違約金。02040301暴力催收手段采用恐嚇、騷擾、毆打等暴力手段催收債務(wù)，甚至涉及黑社會(huì)性質(zhì)的組織。惡意制造違約通過故意制造違約，讓借款人陷入困境，以便進(jìn)行暴力催收。破壞社會(huì)秩序套路貸行為不僅危害借款人的合法權(quán)益，還破壞社會(huì)秩序和穩(wěn)定。跨境電信詐騙案例（資金流向追蹤）虛假信息誘騙利用虛假信息誘騙受害人將資金轉(zhuǎn)入