公司產品簡介供前海管理局推廣部參考深圳市金證前海金融科技有限公司Terry Lv2015/6/15目錄1證券產品線21.1核心交易處理21.1.1金證金易貸21.1.2金證融資融券業務系統21.1.3金證轉融通業務系統31.2營銷與服務31.2.1金證Q計劃31.2.2呼叫中心系統41.2.3操作型客戶關系管理系統(OCRM)41.3管控與風險51.3.1金證股票期權云平臺52基金產品線62.1開放式基金注冊登記（TA）系統62.2基金投資交易管理系統62.3基金專戶理財系統73銀行產品線73.1證券交易結算資金第三方存管系統73.2開放式基金代銷系統83.3銀行綜合理財系統84信托產品線84.1金證新一代資產管理系統95綜合金融產品線95.1區域股權交易中心解決方案95.2第三方支付結算系統105.3新三板股轉系統交易平臺106智慧城市產品線116.1城市管理116.2智慧停車116.3數字醫療11公司產品介紹1 證券產品線金證為券商提供全面的信息技術整體解決方案，以確保證券公司的各項業務有機銜接、信息共享，形成覆蓋證券公司全部業務的、整體的、企業級信息技術總體架構。在此架構下，根據統一的技術標準和接口規范，證券公司可以根據業務需要分期逐步推進信息系統建設工作。1.1 核心交易處理1.1.1 金證金易貸金易貸提供新股貸、特定貸和任意貸三種資金使用方式，并根據不同的資金使用方式為券商提供不同的質押率和利率的設置。運用高時效性的T+0資金可用可取功能，并提供事前、事中以及事后全方位的風控機制，確保券商和投資者的利益。金證提供的金易貸業務不僅支持柜臺等傳統申請方式，還支持網頁版、手機APP、QQ、微信等多種渠道進行參與小額貸款的申請。1.1.2 金證融資融券業務系統金證的融資融券業務系統采用先進的四層架構體系DBKCBPKCXPCLIENT，與現有集中交易系統保持一致；DB、KCBP、KCXP支持群集部署，KCXP可以實現多級級連，形成N層結構。該系統高效穩定，可支持100家網點，300萬客戶，實際上線系統日最大交易量達到500億，成交筆數280萬筆。該系統運用小核心、大外延的業務設計理念，不斷豐富完善的業務功能，同時采用多種融資融券模式，強化合約產品化概念，實行信用積分管理，真正做到利率、費率個性化設置。1.1.3 金證轉融通業務系統金證公司搭建的轉融通系統是為證券公司融資融券業務提供資金與證券的融通平臺，同時也是證券公司開展轉融通業務與相關系統之間進行業務往來的重要橋梁。 金證公司在轉融通業務上有著深入的業務積累，同時，在第一時間攜手國泰君安證券開發完成了行業內第一套券商端轉融通業務系統。該系統將作為證券公司開展轉融通業務的重要信息系統，目前金證轉融通系統已經為半數以上的參加證金公司測試的證券公司進行了系統的安裝與搭建。1.2 營銷與服務1.2.1 金證Q計劃金證 Q計劃區別于傳統理財服務 ，致力于為客戶打造方便快捷的實時在線 咨詢及便捷高效的開戶 、交易 、查詢 、理財購買等業務的 QQ 證券理財服務平臺 。 QQ 證券理財服務平臺不僅能夠提供7* 24 小時的實溝通平臺 ，更有便捷的開戶步驟、強大QQ 語音和視頻技術支撐，能夠幫助用戶快速完成開戶，提升用戶體驗。同時， QQ 證券理財服務平臺還能為客戶主動推送行情、資訊及市場營銷信息，彌補場營銷信息、傳統電話、短信營業廳渠道的不足，滿足客戶多層級、個性化服務的需求，提高意度和黏性。伴隨著互聯網證券的不斷發展完善 ，QQ平臺將會承載更多的證券業務，實現金證“互聯網+”的發展目標 。1.2.2 呼叫中心系統金證公司針對呼叫中心業務渠道拓展和大金融的發展需求，在業務擴展性方面，在一個平臺上實現證券、基金、期貨、信托等多種業務的開發和部署。在接入渠道方面，全面實現電話、短信、郵件、傳真、WebCall、視頻、互動交流等渠道接入。在業務層面劃分為兩部分，一是共性服務部分，為不用業務和行業應用提供支撐，包括客服坐席（話務管理、排班、外呼管理、多用戶管理等）、IVR、知識庫、工作流、運營管理等；二是個性化服務部分，提供快速開發的工具，包括IVR流程的定制和加載，采用平臺提供的業務接口，完成數據業務的開發部署。1.2.3 操作型客戶關系管理系統(OCRM)金證CRM系統細分為兩個部分業務：OCRM系統和ACRM系統。OCRM（Operational Customer Relationship Management）系統即操作型客戶關系管理系統，是一套主要面向操作層的客戶關系管理系統。該產品主要是處理客戶、員工、產品之間的關系，一體化平臺緊扣客戶、員工、產品及績效，采用面向系統和對象的設計思路，系統功能全面，涵蓋客戶經理工作平臺、經紀人監管系統、客戶適當性管理平臺、產品管理、組織管理、績效管理、營銷管理、客戶服務、報表中心、統計分析及決策支持等功能模塊，營銷與服務能在業務和數據層面共享，系統管理方面達到數據中心級的指標和參數靈活擴展。1.3 管控與風險1.3.1 金證股票期權云平臺金證快速訂單平臺下的分布式個股期權交易系統，秉承券商行業信息系統分布式的建設思想，在面向服務的設計理念下采用以服務為核心的體系構架（SOA），系統采用總線式數據交互方式和高安全性的設計，具備標準化和兼容性。金證個股期權業務系統在架構上踐行集中交易系統分拆理念，是集中交易柜臺系統中訂單功能分拆的契機。因此，金證個股期權業務系統由兩部分組成，個股期權訂單系統和個股期權業務管理系統。而個股期權訂單系統是金證全業務訂單系統的重要組成部分，券商可以個股期權業務為契機實現集中交易系統訂單功能的完全拆離。2 基金產品線金證日趨成熟的面向服務的體系架構（SOA）為企業信息化帶來了革命性的變化。對于基金公司而言，金證建議采用下圖所示的業務系統整體規劃。它大致由三部分組成：產品銷售營銷服務、產品發行登記清算、產品投資標的方向。2.1 開放式基金注冊登記（TA）系統金證開放式基金TA系統支持股票型、債券型、混合型、貨幣型、LOF、債券分級、指數分級、專戶理財一對多等業內全類型基金產品。實現開放式基金的登記過戶、份額確認、賬戶管理、清算、差錯處理等功能。2.2 基金投資交易管理系統金證基金投資交易管理系統提供給公司領導、投資經理、交易員、監察稽核、財務以及運作保障等業務人員，進行賬戶投資、指令分發、交易、監控及統計、查詢等日常投資操作。主要功能包括：選股管理、風險控制、組合管理、指令管理、交易管理、日終清算、財務管理、系統管理等子系統。具體功能包括：股票池管理、股票分類設置、投資風險設置、系統參數設置、組合管理、經理指令、銀行間指令、場外業務指令、指令管理、指令分發、證券交易、組合交易、自動交易、銀行間交易、場外交易、日終清算、財務科目管理、資金管理、證券管理、綜合信息查詢、轉換機及系統管理等功能。2.3 基金專戶理財系統金證專戶理財系統用于管理特定客戶的理財賬戶、資產，登記注冊持有人份額，進行發行募集管理與控制、份額過戶、權益分配、各種金額份額費用的計算、業績報酬的計提等業務工作。3 銀行產品線金證公司銀行業產品都是以本公司自有的KCBP、KCXP中間件為基礎技術平臺，在此技術平臺之上構造不同的銀行業務產品。3.1 證券交易結算資金第三方存管系統本系統以中國證監會制定的證券公司客戶交易結算資金第三方存管業務規則作為系統總體設計主要依據。通過銀行總行和證券公司總部進行連接，實現由證券公司負責投資者證券交易、資金賬戶的前端交易控制、根據中國結算公司的交易結算數據清算投資者的證券份額以及與存管銀行配合完成相應的資金交收；存管銀行參與投資者明細簿記賬戶管理、負責投資者資金賬戶與銀行結算賬戶的資金劃轉、與證券公司配合完成與中國證券登記結算公司及其他交收主體之間資金交收的客戶交易結算資金存管功能。3.2 開放式基金代銷系統金證開放式基金代銷系統系統管理功能包括有：系統參數管理、業務參數管理、費率管理、查詢管理、報表管理、系統監控管理、操作用戶管理、數據庫管理等功能。可以實現開市、凈值導入、申請數據導出、確認數據導入、批量文件處理、定投批量處理、資金交易流水勾兌、數據歸檔等日常管理。3.3 銀行綜合理財系統金證的銀行綜合理財系統面向投資者、管理人、投資顧問機構等，構建并完善了銷售和TA整合的系統架構，實現了客戶實時交易以及實時到賬的功能。實現了產品定義模板化、強化產品周期管理等強大的管理功能，支持財務憑證數據產生并導出，支持資金劃付電子化、資金到賬核對自動化和清算自動化。4 信托產品線金證的信托產品以客戶為中心、以產品為載體、以業務為主線，支持投資方、融資方雙向發起（傳統型信托、主動管理型），采用合理的架構，兼顧信托產品的共性和個性，適應信托產品多樣化的特點。實現了信托業務的前中后臺分離，信托和固有業務分離的管理要求。4.1 金證新一代資產管理系統金證根據資管業務需求，建立統一、安全、穩定、高效、易用、靈活的資產管理平臺，滿足全方位、多維度的資產組合管理需求，滿足各類資管業務，業務實現范圍涵蓋股指期貨、商品期貨投資，以及銀行間債券、信托受益權、PE、理財計劃等場外業務種類，滿足企業合規控制、投資風險控制的需求，滿足企業投資結算管理、投資業務盈虧成本核算、投資績效考核等管理需求。5 綜合金融產品線金證專注于交易所及相關泛金融領域，為該領域提供整體技術解決方案及咨詢、運維等服務，依托于金證的品牌優勢和整體研發能力，在交易所及新興的泛金融領域已經成為國內一流的技術服務供應商。5.1 區域股權交易中心解決方案該系統總體業務架構是一個組合模型，在交易中心端集成了登記托管系統、清算交收系統、交易處理、會員和客戶以及賬戶的統一管理；支持中心直營的虛擬經紀商代理模式、外部經紀商代理模式、券商及銀行柜臺代理等模式。各組合模塊之間接口清晰，分工明確，各自功能獨立且彼此透明，可以獨立進行升級維護，使系統功能易于無縫接入，便于外延和擴展。而它們又能夠相溶于公共基礎平臺，共享統一的賬戶、產品、資產以及系統信息，各外部機構通過統一的數據交換平臺接入系統。5.2 第三方支付結算系統基于互聯網產品的快速、創新的特性，金證系統架構提供“核心+外延”設計思路。它充分利用內部業務核心化，包括會員中心、賬戶中心、結算中心等等，提供不屬于客戶需求的底層公共核心服務；外圍業務層實現垂直行業需求，形成系分系列的子產品，如網絡支付、基金支付、余額理財等。能夠滿足網上商城、電子交易市場、公共事業繳費、基金支付、保險支付等多層次、個性化的市場需求。并且，金證第三方支付結算系統能夠通過與基金、保險、銀行理財產品的對接，來幫助支付系統中的會員和商戶開展余額理財業務。5.3 新三板股轉系統交易平臺整個交易支持平臺系統由前置機系統，排隊機系統，撮合行情系統，風控系統，管理系統,監控系統,公共技術平臺等組成。系統交易平臺全部采用全內存撮合模式，支持松耦合式、分布式部署，支持大并發量，具備高可靠性、高擴展性。峰值處理能力4萬筆/秒，系統內部延遲1.5萬筆/秒，系統內部延遲8000萬筆、成交筆數8000萬筆，行情發布間隔=12秒。6 智慧城市產品線金證數字城市業務關注如下業務領域：數字城管（小城管系統、大城管系統）；數字醫療（區域衛生信息平臺、全科醫生綜合管理服務平臺、醫療大數據）；數字園區、智能樓宇。6.1 城市管理智慧城市管理是智慧城市的重要組成部分，是以新一代信息技術為支撐，面向知識社會創新2.0的城市管理新模式，實現城市管理從生產模式向服務模式的轉變。其主要內容涵蓋：城管、市政、園林綠化、社區綜管等業務系統。6.2 智慧停車金證智慧停車含一云五端（云平臺、車主端APP、業主端APP、商戶端APP、推廣端APP）。金證智慧停車云平臺融合金融支付、云計算、物聯網、大數據、移動互聯等技術，有效整合和盤活城市停車泊位資源，實現智慧停車，可優化城市停車資源，改善交通擁堵狀況