湖南省人民政府金融工作辦公室文件湘政金發2 01 0 40號 湖南省人民政府金融工作辦公室關于印發湖南省融資性擔保機構規范整頓工作指引的通知各市州金融辦：現將湖南省融資性擔保機構規范整頓工作指引印發給你們，請遵照執行。 湖南省人民政府金融工作辦公室 二一年十二月八日湖南省融資性擔保機構規范整頓工作指引 為穩步推進我省融資性擔保機構規范整頓工作，根據湖南省融資性擔保公司管理暫行辦法(湘政辦發2 01 0 6 6號)(以下簡稱暫行辦法)和湖南省政府辦公廳關于開展全省融資性擔保機構規范整頓工作的通知(湘政辦明電2 01 0 2 1 4號)，制定本工作指引。 一、規范整頓的范圍 規范整頓的范圍是：2 0 08年3月8日以后在我省開展融資性擔保業務或融資性再擔保業務經營行為的機構，包括融資性擔保機構在省外設立的分支機構和外省融資性擔保機構在我省設立的分支機構，以及非公司制融資性擔保機構。2 01 0年7月2 2日以后經監管部門批準設立的融資性擔保公司一并納入規范整頓范圍。 2011年3月3 1日前完成規范整頓工作。 二、規范整頓的主要內容 (一)注冊資本：注冊資本符合暫行辦法規定要求且來源真實合法，全部為實繳貨幣資本。融資性擔保公司在注冊地縣域范圍內開展擔保業務的注冊資本最低限額為人民幣2000萬元；在注冊地市州范圍內開展業務的注冊資本最低限額為人民幣5000萬元；在省內開展業務的注冊資本最低限額為人民幣10000萬元。跨省(自治區、直轄市)設立分支機構的注冊資本最低限額為人民幣30000萬元。依法嚴肅查處虛假出資、抽逃出資等違法違規行為。 (二)業務經營：是否以融資性擔保為主業，嚴格按照規定的業務范圍開展業務。是否從事吸收存款、發放貸款、騙貸、受托發放貸款、受托投資、非法集資，以及偏離擔保主業從事高風險投資等不允許經營的業務。對既達不到暫行辦法規定的要求，又偏離擔保主業，借擔保名義從事高風險投資并且風險隱患特別突出的融資性擔保機構，堅決實施市場退出，凈化擔保市場環境。 (三)撥備覆蓋率：是否在稅前按照擔保費收入的50提取未到期責任準備金；是否在稅前按照擔保責任余額的1提取擔保賠償準備金。 (四)任職資格：公司董事、監事、高級管理人員任職資格是否符合融資性擔保公司董事、監事、高級管理人員管理暫行辦法(中國銀監會2010年第6號令)規定。 (五)法人治理和內部控制：是否建立以股東(大)會、董事會(執行董事)、監事會(監事)、高級管理層為主體的組織架構，對各主體之間相互制衡的責、權、利關系作出制度安排。是否按照審慎經營規則，建立和實施對風險進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正的各項管理制度和程序，具體包括擔保費收取是否符合相關規定，擔保評估制度、內部審批流程、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發事件預警機制是否建立，資金運營是否隱藏重大風險等。是否按照擔保企業會計核算辦法的規定編制財務會計報表，準確、真實反映經營成果。 (六)審慎性指標 1融資擔保責任余額不超過凈資產的10倍。 2自有資金進行其他投資不超過凈資產的20。 3對單個被擔保人的融資擔保責任余額不超過凈資產的10；對單個被擔保人及其關聯方的融資擔保責任余額不超過凈資產的15；對單個被擔保人債券發行提供的擔保責任余額不超過凈資產的30。 三、規范整頓的方法步驟(時間安排按照湘政辦明電2010214號掌握) (一)動員部署階段 1各市州按照屬地管理的原則，組織轄內縣市區政府及相關部門，召開規范整頓工作動員部署會議。 2各市州結合轄內融資性擔保機構實際情況，制定本市州規范整頓方案，并報省政府金融辦備案。 3各市州參照省政府金融辦提供的規范整頓通告通稿(附件一)制定本市州通告，并在當地主流媒體發布(5天以上)。 (二)自查自糾階段 1縣市區金融辦(尚未設立金融辦的，由當地政府指定主管地方金融工作的部門，下同)，按照自愿的原則受理擔保機構申請書，并予以登記。申報登記應提交的資料有： (1)申請書。包括申請事項、公司簡況、業務經營情況等。 (2)擔保機構基本情況登記表(附件二)。 (3)經年審的企業法人營業執照(復印件)。 (4)與銀行機構等債權人簽訂的擔保業務合作協議(1家及其以上)。 (5)貸款卡復印件、貸款卡查詢授權書、貸款卡信息系統中的企業基本信息和當前對外擔保余額信息記錄。 (6)與被擔保人簽訂的擔保合同(至少1份)。 (7)合作銀行出具的擔保業務合作證明(至少1家)。 (8)市州金融辦要求提供的其他審慎性文件、資料。 2縣市區金融辦受理材料后，對公司提交的材料的真實性、合法性、完備性進行初審，合格后報市州金融辦復審。 3市州金融辦在復審時，以實際開展了融資性擔保業務為標準，確認是否列為規范整頓對象，并于1 5個工作日內出具申報規范整頓登記回執(附件三)，將審查結果告知申請人。 4融資性擔保公司省內分支機構，待其總公司申報登記獲確認后，持總公司登記確認回執復印件，分支機構營業執照，到所在市州金融辦辦理登記。分支機構注冊地與總公司注冊地在同一市州的，可與總公司一并參加規范整頓。5公司自收到市州金融辦出具的申報規范整頓登記回執(版本一)1 5個工作日內，根據湖南省融資性擔保公司管理暫行辦法的要求制定本公司的規范整頓方案，報所在地縣市區金融辦初審后再報市州金融辦審查。6市州、縣市區金融辦根據公司實際情況。按照區別對待、分類處理的原則，幫助和指導公司開展規模整頓工作。7、公司開規模整頓工作期間，應聘請有法定資格的中介機構，對資產負債、業務經營等情況進行專項審計，出具審計報告。專項審計報考應包括以下內容：（1）資本金來源及到位情況。（2）擔保公司業務經營合規性、客戶保證金管理、分享撥備等情況。（3）融資性擔保業務審慎性指標達標情況。（4）當期經審計后的財務會計表。（5）中介機構法人營業執照復印件、從業人員資格證書復印件及誠信經營的承諾書。（三）規范完善階段1、融資性擔保機構完成專項審計后、可向注冊地縣市區金融辦提出驗收申請。申請驗收時應提交以下資料3份：（1）驗收申請書。內容至少包括公司的名稱、住所、注冊資本及來源、業務范圍和經營地域等事項。需變更公司名稱的要提供工商部門的名稱預先核準通知書。（2）規范整頓情況報告。包括規范整頓情況、對照規范整頓重點內容自查發現的問題、違規情況說明、整改措施和結果、以及擬保留分支機構名單等。 (3)專項審計報告。 (4)股東關于入股資金來源合法性及持續出資的承諾書(附件五)、持有5以上(含5)股權的股東簡介。 (5)公司董事、監事和高級管理人員的任職資格的重新確認按照融資性擔保公司董事、監事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法(銀監會令2 01 06號)辦理，并按照該辦法第九條的規定提交相關材料。 (6)營業場所所有權或使用權證明。 (7)市州金融辦要求提供的其他審慎性文件、資料。 2縣市區金融辦按照“申請一家，驗收一家”的原則，對轄區內的融資性擔保公司規范整頓工作驗收完畢后，對符合條件的融資性擔保公司填列擔保公司規范整頓登記匯總表(附件四)，并于10個工作日內將本縣市區規范整頓工作情況總結、匯總表和各擔保公司資料(2份)報市州金融辦。 3市州金融辦對縣市區金融辦上報的材料進行審查，并成立驗收工作組，具體組織審核驗收工作。驗收工作組成員由各市州金融辦根據實際需要確定。必要時，可聘請熟悉融資擔保業務的專業中介機構協助審核工作。4市州金融辦對轄內的融資性擔保機構規范整頓工作驗收完畢后，填寫擔保公司規范整頓登記匯總表(附件四)，并于5個工作日內將本市州規范整頓工作情況總結、匯總表和各擔保公司資料(1份)報省政府金融辦，并向省政府金融辦提交驗收申請。（四）檢查驗收階段 1省政府金融辦根據各市州金融辦提交的驗收申請，統一組織對市州規范整頓工作情況進行檢查驗收。驗收合格的融資性擔保公司，由省金融辦重新行文確認并頒發經營許可證，公司憑該許可證到工商行政管理部門辦理營業執照變更登記。經營許可證的有效期限分為1年期、2年期和5年期，具體年限由省政府金融辦根據各機構規范整頓驗收情況確定。2此次規范整頓后，對從2008年3月8日以后無融資性擔保業務或融資性再擔保業務經營行為的融資性擔保機構，以及逾期不申報登記或申報登記未獲確認的機構，如需獲得經營融資擔保業務資格，需待全省規范整頓工作結束后，按照暫行辦法有關規定重新申請報批；對擬不再從事融資性擔保業務的機構，市州金融辦要會同工商部門嚴格明確其業務范圍，并在業務范中注明“非融資性擔保業務”，不得再開展融資性擔保業務。同時，對其此前開展的擔保業務進行審查和風險評估，妥善處理債權債務等有關事宜。 附件一：融資性擔保公司規范整頓通告(通稿)根據湖南省融資性擔保公司管理暫行辦法(下稱暫行辦法)和湖南省人民政府辦公廳關于開展全省融資性擔保公司規范整頓工作的通知，從2010年12月10日起，至2011年3月3 1日止，對我市融資性擔保公司開展規范整頓。規范整頓的對象是：2 0 08年3月8日以后有融資性擔保業務或融資性再擔保業務經營行為的各類機構，包括我省融資性擔保機構在省外設立的分支機構和外省融資性擔保機構在我省設立的分支機構，以及非公司制融資性擔保機構(含2010年7月23日后，經省政府金融辦批準設立的融資性擔保公司)。注冊地在本市州，符合規范整頓條件的機構，按照自愿的原則，于2011年1月21日前，持申請書、經營融資性擔保業務的有效證明等資料，到縣市區政府金融辦申報登記。經縣市區政府金融辦初審合格并報市州政府金融辦審核確認，參加規范整頓。申報登記所需提供的資料清單，到市州政府金融辦索取。(市州政府金融辦聯系人：，聯系電話：)。注冊地在本市州的各融資性擔保公司分支機構，待其總公司獲登記確認后，持總公司登記確認回執等資料，到市州金融辦辦理登記。參加規范整頓的擔保公司，可自主選擇保留、重組、合并、轉型（退出融資擔保業務經營）等方式規范整頓。其中，采取重組、合并方式的，在申報登記時要提交其對存量融資性擔保業務的處理方案，妥善處置存量業務。逾期不報登記或申報登記未獲確認的擔保公司，不參加本次規范整頓，不得經營融資性擔保業務，由工商行政管理部門依法處理其營業執照有關事宜。此類公司如要求經營融資性擔保業務，須待本市州規范整頓工作結束后，按照新設立融資性擔保公司的標準和程序申請報批。 市（州）政府金融工作辦公室 二一年 月 日附件二：擔保機構基本情況登記表機構公章： 單位： 萬元機構名稱成立時間年 月組織形式何時開始經營融資擔保業務年 月公司住所從業人數（人）法定代表人電話聯系人電話注冊資本總額實收資本國有股份民營股份其他業務范圍分支機構基本情況所在地公司住所聯系人聯系電話與銀行等金融機構合作情況合作銀行名稱授信額度擔保余額業務經營基本情況累計擔保戶數（家）累計擔保金額未到期擔保責任余額累計代償金額累計損失金額風險撥備及投資情況未到期責任準備金擔保賠償準備金其他投資總額股權投資債權投資填表人： 復核人： 聯系電話： 填表日期：附件三：（一） 版本一申報規范整頓登記回 執擔保公司： 申報資料收悉。經審查，你公司符合申報規范整頓登記條件，現予確認，同意按規定參加規范整頓。 市州政府金融辦 二一年 月 日（二）版本二申報規范整頓登記回 執擔保公司：申報登記資料收悉。經審查，你公司提供的資料不能證明你公司在2008年3月8日以來確實經營過融資性擔保業務。因此，你公司不符合申報規范整頓登記條件，不予確認。 市州政府金融辦 二一年 月 日附件四：擔保機構規范整頓登記匯總表填報單位：（由市州、縣市區政府金融辦填寫） 單位： 萬元序號機構名稱成立時間從業人數分支機構數量注冊資本金合作銀行數量授信額度累計擔保戶數（家）累計擔保金額未到期責任余額累計代償金額累計損失金額未到期責任準備金擔保賠償準備金總額國有資本民營資本其他12345678910合計填報人： 復核人： 聯系電話： 填表日期：附件五：股 東 承 諾 書 本公司(本人)已認真學習湖南省融資性擔保公司管理暫行辦法，清晰知曉作為融資性擔保公司股東應具備的條件，以及應承擔的責任和義務。本公司(本人)鄭重承諾： 一、本公司(本人)自愿出資(增資)萬元，入股X X X X融資擔保公司，占股份總額的。本公司(本人)入股資金為自有資金，來源合法，已按時足額繳納。本公司(本人)承諾，不虛假注冊，不抽逃注冊資金，并愿意根據擔保公司經營發展需要和自身投資能力，持續增加資金投入。 |二、本公司(本人)嚴格