續期業務流程管理及關鍵指標 2 課程目錄 續期業務流程分類 3 課程目錄 續期業務流程分類 4 續期業務流程分類 5 課程目錄 續期業務流程分類 6 內勤業務流程是續期作業的起始點 也是整個續收環節的基礎 操作的熟練性與流程的連貫性不僅體現專業化水平 在風險管控方面也起到重要作用 續期業務管理 續期人員管理 7 內勤業務崗位 業務管理崗 人員管理崗 統計分析崗 業務培訓崗 8 內勤的工作流程要點 1 分公司應繳記錄生成2 中支分單 時效性重點強調 闡述 3 打印下發4 轉賬 現金件處理5 報表制作6 單證管理7 失效件管理8 月度分析數據提供9 會議準備10 文件擬定傳達 業務管理崗 人員管理崗 11 專員入司離司12 專員職級考核13 薪資結算 14 協助經理其他事項 如培訓 企劃 9 特別注意 1 數據提取及時 準確2 工作認真細致3 對待專員態度誠懇4 風險管控 10 課程目錄 續期業務流程分類 11 室主任是續期團隊中的核心和中堅力量 是上傳下達的重要一環 政策制度及各項方案的實際效果 往往取決于室主任的認知理解和在此環節中能動性的發揮 12 主任的工作流程要點 1 行事歷編制和執行2 續 新業務追蹤3 室業務的會議經營及分析4 專員的輔導與培訓5 工作日志批閱 13 主任的工作流程要點 6 專員增員選材7 職場文化建設8 疑難保單的續收9 其他工作 14 特別注意 1 嚴格執行2 隨時追蹤3 親情管理4 處事公平 15 課程目錄 續期業務流程分類 16 客服專員是續收團隊中的主角 專員的習慣養成 工作效率 專業程度 時間安排直接影響續收業績達成 所以對于各位經理來講 對專員工作流程的熟悉會對續期工作進行有效把控 17 專員的工作流程要點 1 新契約人工件回訪回訪人員回訪不到的 要由我們專員接轉交單后及時上門回訪 為明年的續收做好基礎 2 適時拜訪前期跟客戶做好感情鋪墊 拉近客戶距離 建立感情的有效手段 生日問候 理賠服務 3 等信函催繳在電話 上門不方便的客戶 通過信函方式效果更好 用多種形式的服務方式讓感受良好 18 專員的工作流程要點 4 銀行轉賬要注意轉賬授權書客戶簽名的真實性 核實賬號準確性 對賬單及時送達 不成功及時通知 以免失效 5 電話催繳6 上門服務上門服務前要做好充分的準備工作 有效溝通 面對面可以解決更多問題 上門服務是為了將來不上門收費 19 專員的工作流程要點 7 失效預警是續期服務中最重要的風險點之一 8 失效通知書9 復效辦理10 永久預警11 新保開拓 20 特別注意 1 收 展技能2 失效件管理3 工作執著4 知識全面 保全 理賠 契約 條款 5 推廣銀行代扣6 工作日志 21 室主任 經理后期追蹤 跟進 重要節點評估 抽查 失效保單管理 應收未收單管理 后期問題處理 22 課程目錄 續期業務流程分類 第二年 第三年 第三年以上 寬末綜合達成率 23 第二年 第三年 第三年以上 寬末保費達成率 第二年 第三年 第三年以上 寬末件數達成率 2 X100 第二年 第三年 第三年以上 寬末保費 件數 達成率 24 考核期第二年 第三年 第三年以上 應收實收保費 件數 之和 考核期第二年 第三年 第三年以上 應收保費 件數 之和 X100 當月進度率 25 X100 考核月應收實收保費 考核月應收保費 考