課程建設項目類型精品課程特色課程新開課程標準（合格）課程上海對外貿易學院課程建設項目（2005年度）課程建設自評總結報告課程名稱商業銀行經營管理課程類別公共課基礎課專業基礎課專業課選修課負 責 人傅連康職 稱副教授所在部門金融管理學院學院（部）金融學專業立項時間2005年 12 月 日2006年 9 月 27 日1. 課程負責人情況基本信息：姓名：傅連康性別：男 出生年月：1957-5-25最終學歷:碩士研究生職稱:副教授學位:碩士職務:專業主任電話:67703551傳真:67685007E-mail:所在院部:金融學院通信地址: 松江區場西路398弄158號 郵編:201612項目建設期內教學情況項目建設期內講授的主要課程課程名稱課程類別周學時屆數學生總人數投資組合管理專業課2研究生、200380財務管理專業課3本科生130會計學（中加）專業課3本科生135國際服務貿易專業課2研究生20項目建設期內承擔的實踐性教學（含實驗、課程設計、畢業實習、畢業論文）實踐性教學學生總人數金融證券模擬交易900畢業論文14項目建設期內教學研究成果項目建設期內主持的教學（學術）研究課題課題名稱來源年限本人所起作用金融風險預警體系上海市教委1年主持人金融證券模擬交易學校2年主持人項目建設期內作為第一署名人發表的教學（學術）論文論文題目刊物名稱級別發表時間外商直接投資負效應與金融危機-來自馬來西亞的證據 審計與經濟研究 核心2006年3月外匯儲備超速增長與外源性金融風險防范 國際商務研究 核心2006年2月2. 課程建設背景與目標中國加入WTO后，隨著國外金融機構的進入，對本土人才的需求逐漸增加，而國外金融機構的業務模式和國內金融機構有所區別，對人才的要求也有所不同。隨著中國政府對國內金融市場和金融機構的管制的放松，應對來自國外金融服務業的競爭，國內金融市場和金融機構的業務模式將日漸轉變。這種金融制度、金融市場和金融機構的變化要求我們在人才的培養上應更注重人才的國際視野和知識的適度超前性，不斷動態地關注金融環境的改變及時添加和更新課程內容。商業銀行經營管理課程教學在國內外已有一定基礎，但從國內金融學教學的實際情況看，重理論輕實踐、重宏觀輕微觀、重知識傳授輕操作能力培養的傾向同樣反映在商業銀行經營管理課程教學實踐中，如何提高商業銀行經營管理課程教學水平是金融學教學中的一個重要課題。我國社會主義市場經濟體系的建設和現代服務業對外開放的進一步擴大，使金融市場和金融機構的經營管理模式已經和將會發生深刻變化，商業銀行的經營環境、組織制度、業務范圍、經營方式、管理技術、監管規則等各個方面都發生了極其巨大的變化，世界各國的商業銀行也根據金融市場的變化而調整其經營戰略和管理模式，兼并和收購、混業經營、利率市場化、資產證券化等金融市場的發展趨勢使商業銀行經營管理課程的教學內容、課程體系都發生了很大變化，理論發展快、知識更新頻繁、教學手段不斷變化，對商業銀行的資本管理、風險管理、內部控制以及中間業務等方面的研究一直都在進行。我們必須適應新情況、了解新變化，不斷提高本課程的教學和科研水平，才能適應和跟上國內外同類課程的發展趨勢。本課程建設主要以實踐性教學和密切跟蹤國際銀行業務發展為突破口，以銀行混業經營趨勢為切入點，在投資銀行業務、企業銀行業務、個人銀行業務等國際銀行的業務內容方面進行重點研究，改變國內商業銀行經營管理課程教學的傳統教學模式，從課程內容體系結構、教學內容組織方式與對教學目的的認識等方面與國內教學模式有所區別。根據這一宗旨編寫教材、教學大綱、教學方案，教案、多媒體課件、習題集和試題庫。形成具有鮮明特色教學模式，爭取在上海乃至全國的銅課程教學和研究中處于領先地位。經過幾年時間的努力，本門課程的建設已取得一定成效，形成了課程建設的良好基礎，師資力量齊全，任課教師教學經驗豐富，并形成職稱結構、學歷結構、年齡結構相對比較合理梯隊；教學資料比較齊全，已編寫出完整的教學大綱、教學方案，任課教師的教案、多媒體課件也具備必要的基礎，習題集和試題庫正在編制和完善過程中。對本課程國內和國際教學情況的追蹤一直進行中，教學內容能與金融市場的發展和變化相適應，教學效果較好，課程內容深受學生歡迎。教師具有一定實踐經驗，能聯系商業銀行經營管理實踐進行教學，并正在建設實踐性教學環節，對本課程進行建設有利于金融學院教學水平的提高。金融市場的發展與變化對金融學專業教學提出了新的更高的要求，商業銀行經營管理是一門實務性較強的課程，授課老師會經常性地更新上課內容，課堂講授為主，結合案例教學，根據講授內容，選編一些來自于金融市場和商業銀行實務部門的案例，采取學生討論、老師講解相結合的方式，加深學生對知識的理解，并能聯系金融市場的實踐進行模擬教學，提高學生分析問題和實際操作能力。充分利用網絡和多媒體教學手段，配合金融模擬實習中心的建設，計劃引進商業銀行經營實務操作軟件配合教學，并適當邀請實務部門專家做講座。實務軟件操作讓學生對銀行實際操作能有身臨其境的感性認識，并能對書本知識融會貫通，提高學生的綜合素質和就業競爭力，邀請實務部門專家做講座，可以補充校內教學的不足，拓寬學生的視野。商業銀行經營管理作為金融學專業的一門核心專業課，通過多種多樣的授課方式、結合豐富的案例，深入淺出地向學生講授了現代商業銀行經營管理的新理念、新業務，為學生學習其他相關課程或走上相關工作崗位打下了基礎，較好地實現了教學目標，達到了一定的教學效果，具備進一步加大投入、建設的潛力，應該成為金融學專業的品牌課程。3. 課程建設內容與教學目標教學目標本課程為金融學專業的專業課程，其主要教學目標是通過對商業銀行有關業務經營和管理的基礎知識的傳授、基礎理論的講解和基本技能的訓練：1、使學生對商業銀行經營管理方面的基本知識、基本概念、基本理論有較全面的理解和較深刻的認識，對商業銀行的負債業務、資產業務、表外業務等業務類型以及相應的管理活動，包括資產負債管理、風險管理等，有較系統、全面的了解和掌握。 2、通過課堂教學和課外學習，使學生了解國內外商業銀行經營管理問題的現狀以及現代商業銀行經營管理的發展趨勢；掌握觀察和分析商業銀行經營管理問題的正確方法，培養分析問題和解決問題的能力，以能更好地適應未來金融業尤其是商業銀行工作的需要。 3、提高學生分析問題和實際操作能力和金融學的綜合素養，為進一步學習其他專業課程打下必要基礎。課程內容主要分為兩大部分：第一部分 商業銀行業務經營第一章 商業銀行業務經營管理理論 分析現代商業銀行經營管理的基本原理，商業銀行的職能和在金融市場的作用，商業銀行經營管理的主要內容和商業銀行的組織形式和基本結構等。第二章 商業銀行負債業務 介紹商業銀行負債業務的主要形式，商業銀行負債業務管理的基本原則，負債管理的主要理論和方法。第三章 商業銀行資產業務 闡述商業銀行資產業務的主要形式，商業銀行資產業務管理的基本原則，資產管理的主要理論和方法，資產證券化的理論基礎和發展趨勢。第四章 商業銀行租賃與信托業務 具體介紹商業銀行租賃與信托業務的主要形式，商業銀行租賃與信托業務管理的基本原則，租賃與信托管理的主要理論和方法，租賃與信托業務在實踐中的應用。第五章 商業銀行表外業務 闡述商業銀行表外業務的發展趨勢和主要形式，分析傳統商業銀行表外業務和現代商業銀行表外業務的區別，介紹金融創新在商業銀行表外業務發展中的作用。第六章 商業銀行國際業務 具體介紹商業銀行國際業務的主要形式，國際金融市場的發展趨勢和商業銀行國際業務管理的基本原則，商業銀行國際業務的主要理論和方法。第二部分 商業銀行管理第七章 商業銀行資本管理 闡述商業銀行資本管理的基本原則，商業銀行資本管理水平的測量指標，資本管理的主要理論和方法，銀行資本管理和商業銀行經濟效益的關系。第八章 商業銀行風險管理 具體介紹商業銀行風險管理的基本原理，商業銀行風險管理水平的主要指標，風險管理的主要理論和方法，商業銀行風險管理和金融市場穩定和國家金融安全的關系。第九章 商業銀行戰略管理 介紹商業銀行戰略管理的主要理論和方法，商業銀行戰略管理的基本原理，商業銀行戰略管理在提高商業銀行經營管理水平和經濟效益的作用。第十章 商業銀行營銷管理 闡述商業銀行營銷管理的基本原則，商業銀行營銷管理水平的測量指標，商業銀行營銷管理的主要理論和方法。第十一章 商業銀行財務管理 介紹商業銀行財務管理的主要理論和方法，商業銀行財務管理的基本原理，商業銀行財務管理對現代商業銀行經營管理的作用和影響。第十二章 商業銀行人力資源管理 具體介紹人力資源風險管理的基本原理，商業銀行人力資源管理對現代商業銀行經營管理的作用和影響，人力資源管理的主要理論和方法。教學內容組織方式金融市場的發展與變化對金融學專業教學提出了新的更高的要求，商業銀行經營管理是一門實務性較強的課程，授課老師會經常性地更新上課內容，課堂講授為主，結合案例教學，根據講授內容，選編一些來自于金融市場和商業銀行實務部門的案例，采取學生討論、老師講解相結合的方式，加深學生對知識的理解，并能聯系金融市場的實踐進行模擬教學，提高學生分析問題和實際操作能力。4. 實現課程建設目標的過程本課程是金融學院的核心專業課程，受到學院和學校的高度重視。自從97年開課以來，已經積累了多年的教學經驗，通過第一階段的課程建設，已經形成了比較完整的教學模式和教學文件體系。并且同實務部門已建立一定聯系。（一） 教學文件基本齊備根據已經進行的課程建設安排，多年來已經積累了一定的教案和案例。（二） 主講教師具備雙語教學能力利用中加合作教學的平臺，引進當前商業銀行經營管理的一流英文教材，完全具備今后開展商業銀行經營管理雙語教學的條件。（三） 師資隊伍知識結構、學歷構成以及年齡結構比較合理作為課程建設的帶頭人，傅連康老師具有多年的教學經驗，其微觀金融方面的課程一直受到學生的好評，已經具備商業銀行經營管理的雙語教學能力和建設證券模擬實驗室的經驗，對接下來的商業銀行業務操作模擬實驗室的建立將起到很重要的作用。同樣，陳林生老師教學經驗豐富，有較強的科研能力，他在博士后期間做過不少商業銀行經營管理的研究。夏清泉老師以往有過實務部門工作經驗，他在將實務與我專業教學、科研聯系起來等方面做了大量的工作，大家有目共睹。李浩老師是我院近兩年引進的年輕教師，即將承擔投資分析和組合管理的雙語教學工作，對我專業的商業銀行經營管理課程建設也會起到不少幫助作用。王志偉老師是我院新進教師，具有博士學位，曾經有多年商業銀行工作經驗，假如團隊后可以補充商業銀行經營管理實際材料、提供案例，同時，還參加金融模擬實習中心的建設，對商業銀行經營管理和實踐性教學的結合有很大幫助。（四） 以往教學效果顯著根據歷年的教學效果調查，本課程的教學效果都非常好，傅連康老師和夏清泉老師在我院教學效果調查中一直名列前茅，教學效果在學生中受到廣泛認同，學生普遍反映該課程的學習對他們今后去實務部門工作幫助很大。首先盡管我院為本科生和研究生開設商業銀行經營管理課程已有多年，但由于課程定位不明確，教師隊伍變化頻繁，課程建設資金投入不多，商業銀行經營管理課程的教學和科研水平相對于國內外先進水平還有不小差距，教材、教學大綱、教學方案，教案、多媒體課件等內容需更新和提高，習題集和試題庫有待建設，師資隊伍需要充實，科研能力和水平應該提高，與國內外商業銀行的溝通渠道和實習基地需要建立，與教學相聯系的實務操作軟件正準備引進。5. 實現課程建設目標的具體措施本門課程建設首先要解決的是教學內容的與時俱進。由于金融創新等原因，現代商業銀行的業務經營、管理正發生著日新月異的變化，而我們書本知識的更新速度遠跟不上實踐的變化，這就對授課老師在課堂上講授銀行業務和管理時，能否緊密聯實際提出了更高的要求。其次需要解決的問題是如何將書本知識的傳授與學生實際動手能力的培養有機結合起來。在以往的教學中所出現的突出問題是學生在學習知識的同時，實際動手解決問題的能力并沒有得到培養，知識是知識，能力是能力，彼此割裂，教學質量很難保障。而商業銀行經營與管理是一門與實務聯系很緊密的課程，授課老師應該現在講授書本知識的同時，讓學生實際動手能力也得到相應提高。解決問題的方法為了解決以上關鍵問題，需要在師資隊伍建設、教學思想和教學觀念、教學內容、教學方法和手段、考核方式等方面進行教學改革。首先，在師資隊伍建設方面，今后努力為教師創造參加研討會和進修的機會，讓授課老師了解商業銀行經營管理理論和實務的最新動態。并且盡量適當邀請校外實務部門專家來校做講座。利用假期空余時間介紹本專業教師到銀行部門實踐，獲得實習機會。其次，在教學思想和教學觀念改革方面，在主講教師中達成這樣的共識，投資學的教學重點不是單純的知識傳授，而是傳授給學生用專業性的思維方式考慮和解決實際問題的能力，每一個教師都必須將這個宗旨貫徹到教學實踐中去。第三，在教學方法和手段上，進一步強化案例教學，鍛煉學生理論聯系實際的能力。加快引進銀行部門實務操作軟件的步伐。第四，在考核方式方面，將強化對學生平時學習過程的考核，該考核方式的改革有賴于助教制度和分專題講課制度的實施情況，以期望改變以單純的書面考試評價學生參與的局面。采取的具體措施1、 在教材選用方面首先我們將更新現有的中文教材，采用國內商業銀行經營管理課程最先進、最符合我院宗旨的教材。以后在可能的條件下，還將引進國外商學院一流的教科書。同時，本專業教師還將努力推出課堂內容相配套的案例集、與模擬實驗室操作相配套的輔助教材。2、 在教學文件制定和完善方面進一步完善試題庫、習題集、教案、案例集。并且定期將根據商業銀行現實發展情況，對指定的教學文件進行更新，做到與時俱進，能讓學生接觸到最具時效性的知識。3、 在提高教學質量方面首先，按照學院已有的帶教制度在本課程推行帶教制度。其次，通過集體備課統一教學計劃和內容。第三，通過相互聽課制度提高教學質量。第四，在適當的時機推行分專題講課制度。4、 在師資培訓方面首先，通過與實務部門合作建立教學項目平臺，加強青年教師的進修，提高理論聯系實際的能力，這將通過學院的人才培養計劃來實現。 其次，鼓勵教師參加商業銀行經營管理方面的研討會和到實務部門去參加實踐。6項目的運行機制和保障措施61實行項目建設目標責任制1、實行項目規劃、落實和總結制度，每一學期對課程建設是否按照規劃執行的情況進行檢查和總結，確保按照規劃進行。2、實行課題負責人制度，按照課程建設的規劃，由課程負責人總負責。3、項目經費由課程負責人總負責，按照課程建設經費使用規定支出。4、項目的建設接受項目組成員和學院的監督，服從學校總體的規劃。62項目建設目標責任制的具體內容1、 對項目進行總體設計，提出項目建設目標、建設方向、實施規劃、時間進度、費用預算、質量保證體系的項目總規劃。2、 對商業銀行經營管理的國內外現狀進行調查，把握課程建設與國內外前沿知識和理論的差距，使項目建設始終與商業銀行經營管理實踐相聯系，保證項目建設的質量。3、 提出教材、教學大綱、教學方案，教案、多媒體課件、習題集和試題庫建設的具體要求，使相關教學資料建設成為推動課程建設的基本保證。4、 設計課程建設項目管理的基本制度，從制度上保證時間進度、費用使用效果、項目建設質量，對課程建設情況進行檢查和總結，確保項目按照規劃進行。5、 充分發揮項目組成員的積極性，在完成項目過程中，提高每一個項目組成員的學術水平、科研能力、教學質量，以項目建設帶動人才培養、師資隊伍建設，爭取基礎成果又出人才。6、 協調項目建設與金融學專業建設和金融模擬實習中心建設的關系，避免重負建設和資金浪費。63項目建設目標責任制的具體措施1、 進度管理 嚴格按照時間節點完成項目申報表中列出的建設任務，定期檢查，落實到人。 2、 費用管理 控制費用使用方向，實行費用管理與成果掛鉤制度，使項目經費產生最大的效益，少花錢多辦事。3、 質量管理 樹立質量第一的要求，嚴格把握各項建設任務的質量，高標準、嚴要求，爭取出一批與項目建設有關的教學科研成果。4、 人員管理協調好項目組成員的關系，充分發揮項目組成員的積極性，做到人盡其才，建設一支強有力的團隊，為建成一流的師資隊伍創造條件。7課程建設項目的成果課程建設中體現的主要特色和創新表現為:1 建立了課程內容實時更新機制，根據國內出版的情況，及時更新版本以及所有的教學文件，保證教學內容的與時俱進。使學生的知識結構能夠適應商業銀行業務的變革和革新。2