1附件313商業性流動資金貸款調查報告參考模板公司申請萬元短期貸款調查報告調查方式調查部門調查人員主調查人調查部門負責人（簽字）分管行長（簽字）調查時間年月內部資料注意保密不得外泄內部資料注意保密不得外泄2（正文字體采用仿宋小三號，表格采用仿宋五號，行間距采用24磅，調查報告內容應包括但不限于以下內容）年月日公司與農發行行建立信貸關系,公司因生產經營流動資金需求，向行申請短期貸款萬元（其中增量萬元,存量首筆貸款到期日為年月日）用于流動資金需求，貸款期限一年，采取擔保貸款方式，其中由公司擔保萬元；由公司擔保萬元。我處組織人員對該貸款項目進行了調查，現將調查情況報告如下第一部分客戶基本情況11公司概況有限公司（以下簡稱公司）年月成立。注冊地址，法定代表人，主要經營，現有職工人。公司在銀行開立基本戶，在我行開立一般存款戶。借款人基本情況表企業名稱組織形式成立時間法定代表人注冊資本實收資本主要股東注冊地址營業執照組織機構代碼國稅登記證地稅登記證貸款卡號基本戶開戶行商標注冊證QS其他經營許可質量管理體系認證經營范圍12股權結構公司于年月經工商部門依法注冊，成立時注冊資本萬元，實收資本萬元，后經次增資，次股權變更，現在注冊資本萬元，實收資本萬元。其中出資萬元，占；出資萬元，占。股東與股東為關系。股權變動情況表單位萬元3年月日年月日股東實收資本比例股東實收資本比例合計合計（分析上一筆貸款存續期內,如公司股權變動的，應分析說明該變動對公司生產經營情況的影響，無變動略，新項目略）。13公司管理狀況公司依照公司法設立股東會，董事會，股東會為公司最高決策機構，設有執行董事、監事、總經理。下設等部門等。14經營管理者素質法定代表人（個人簡歷、個人素質等）總經理（個人簡歷、個人素質等）財務主管（個人簡歷、個人素質等）15信譽狀況151信用等級及內部授信情況公司年被我行評為信用等級級，年度內部最高綜合授信萬元（新項目略）；公司年被我行評為信用等級級，年度內部最高綜合授信萬元，流動資金限額萬元。公司他行信用等級情況，內部授信情況。公司在我行信用等級、最高綜合授信變化情況說明（新項目略）。152公司信譽情況從近幾年公司商業活動、合同履約以及往來結算資金償還記錄來看，無惡意毀約和拖欠結算款等情況。截止調查日通過查看人行征信系統記錄，未發現商業承兌票據等或有債務和訴訟事項，不良信用記錄等。征信系統中公司融資情況萬元、萬元，經與企業實際核對，公司實際融資情況萬元、萬元，兩者相差萬元，差異的主要原因是。具體融資情況如下4融資情況一覽表單位萬元筆數融資余額融資種類起始日到期日經辦行貸款方式利率情況12合計（本次調查時公司融資情況與上筆貸款調查時公司融資情況進行對比，并對增減的合理性進行分析說明，新項目略）153公司對外擔保情況1、截止調查日通過查看人行征信系統記錄，公司對外擔保萬元，經與企業實際核對，公司對外擔保萬元，兩者相差萬元，主要原因是。另公司對外反擔保情況。筆數被擔保單位融資種類擔保金額起始日到期日經辦行12合計（本次調查時公司對外擔保額度與上筆貸款調查時進行對比，如對外擔保額度出現大幅增加的應進行分析說明，新項目略）2、被擔保企業基本情況公司成立于年月，注冊地址，注冊資本、實收資本均為萬元，其中出資萬元，占比，出資萬元，占比，法人代表，該公司主要經營范圍。該公司年末，資產總額為萬元，負債總額為萬元，資產負債率。年累計實現銷售收入萬元，實現凈利潤萬元。截至年月末資產總額為萬元，總負債萬元，資產負債率。累計實現銷售收入萬元，實現凈利潤萬元，目前該公司生產是否正常，代償可能性大小。154法定代表人、股東個人征信情況經查詢人行個人征信信息，截止調查日公司股東（法定代表人）個人貸款信用額度萬元，余額萬元，其中萬元，主要用途為；信用卡信用額度萬元，已使用額度萬元，個人征信報告顯示，最近24個月內，（個人貸款償還情況是否正常、信用卡使用記錄正常是否正常，如不正常說明原因）。516公司環保及消防情況環保（驗收時間，審批部門、審批驗收意見等，對公司生產經營是否造成影響）消防（驗收時間，審批部門、審批驗收意見等，對公司生產經營是否造成影響）17非財務因素171納稅情況（近兩年的納稅情況合理性分析）（近兩年的納稅情況）172水電費及工資繳納情況（近兩年及年1月的水電費及工資繳納情況，是否與公司生產等情況相互匹配）18公司及股東個人資產情況（對無風險敞口、實現風險敞口全覆蓋的可不披露，其他情況可根據調查情況靈活掌握披露）181公司資產（地址、面積），是否可抵押，不能抵押說明原因182個人資產（地址、面積），是否可抵押，不能抵押說明原因19關聯企業191關聯企業情況目前公司關聯企業有家，具體關聯企業情況如下序號關聯方名稱貸款余額承兌匯票對外擔保余額與本公司關系12合計公司成立于年月，注冊資金萬元，實收資本萬元，其中出資萬元，占股，出資萬元，占股，法人代表，注冊地址，經營范圍。年末資產總額萬元，總負債萬元，所有者權益萬元，資產負債率，實現銷售收入萬元，凈利潤萬元。年月末總資產萬元，總負債萬元，所有者6權益萬元，資產負債率，實現銷售收入萬元，凈利潤萬元。截至目前公司銀行融資余額萬元，對外擔保萬元。192關聯交易情況（關聯企業間如有關聯交易應予以披露）（雙方交易公司、交易品種、價格、金額，價格是否公允）110集團性客戶管理情況（如為非集團性客戶，該內容略）集團性客戶的融資較上次審批貸款時的變化情況；集團客戶之間的交易情況（交易占比、交易價格、是否有正常發票等）；集團客戶資金拆借情況，并進行合理性分析。其他需要說明的情況。是否出現福建銀行業企業集群客戶授信風險聯合管理自律公約約束條件或預警條件并逐一說明（如各客戶總授信額度不超過8億元，各銀行授信合計達到授信控制總量90應進行預警；授信銀行法人不高8家，達到6家應進行預警；集群內各企業的統算資產負債率不超過75，超過預警；集群內任一企業的資產負債率不超過100，超過預警；集群各企業合計風險敞口與其凈資產的比率不超過150，超過預警；）。111上一筆貸款使用、貢獻、配合情況（如為新項目，該內容省略）1111上一筆貸款執行情況根據閩發銀批（）號批文要求，行在辦理合法合規的保證擔保（或信用、或抵押）及法人或股東個人連帶保證擔保手續，于年月日，向該公司發放短期貸款萬元，用于需求，期限一年，由保證擔保（或信用、或抵押）萬元，落實了批文的相關要求。從貸款資金使用情況看，公司都能按貸款合同約定用途使用貸款資金，未發現擠占挪用貸款資金現象。1112上一生產年度（年月年月）生產銷售計劃完成情況公司上一生產年度計劃生產產品噸，銷售產品噸，預計實現銷售收入萬元，凈利潤萬元；公司實際生產產品噸，銷售產品噸，實現銷售收入萬元，凈利潤萬元，銷售收入計劃完成（異常、未完成情況說明原因）。1113公司貢獻及配合情況7年度公司累計實現銷售收入萬元，共回籠我行貨款萬元，資金歸行率（我行占貸比），日均存款萬元，日均貸款萬元，日均存貸比。由我行代理保險手續費收入萬元、融資顧問服務成功費萬元、在我行辦理國際業務萬元。年1月公司累計實現銷售收入萬元，共回籠我行貨款萬元，資金歸行率（我行占貸比），日均存款萬元，日均貸款萬元，日均存貸比，由我行代理保險手續費收入元（未由我行代理保險應說明情況），融資顧問服務成功費萬元、在我行辦理國際業務萬元。從我行貸后檢查整體情況看，公司較能主動配合，貸款使用情況基本正常（根據實際情況自行組織）。112符合準入標準情況（對照相關準入文件，逐條說明）（續貸客戶該部門內容可不予披露）113其他需要說明的情況第一部分調查評估結論（對本章節內容進行總評價）第二部分政府政策和公司榮譽21產業政策續貸項目可簡要說明（國家行業政策、地方政府產業政策等、稅務部門稅收優惠措施等）22公司榮譽續貸項目可簡要說明（商標、質量認證體系、各級政府、組織頒發的榮譽等）第二部分調查評估結論（對本章節內容進行總評價）第三部分企業經營和市場狀況31生產經營情況311主要產品續貸項目可簡要說明8312主要工藝流程續貸項目可簡要說明313生產條件和交通狀況續貸項目可簡要說明314生產能力和倉儲情況續貸項目可簡要說明315近期生產經營情況1、年度生產經營情況年度生產產品噸，銷售產品噸，實現銷售收入萬元,凈利潤萬元，產銷率。年銷售情況表單位噸、萬元產品名稱產量銷售量銷售單價銷售收入合計2、年度生產經營情況年度生產產品噸，銷售產品噸，實現銷售收入萬元,凈利潤萬元，產銷率。年銷售情況表單位噸、萬元產品名稱產量銷售量銷售單價銷售收入合計3、年1月生產經營情況年1月生產產品噸，銷售產品噸，實現銷售收入萬元,凈利潤萬元，產銷率。年1月銷售情況表單位噸、萬元產品名稱產量銷售量銷售單價銷售收入9合計32原材料市場情況321原材料供應情況322原材料價格情況33產成品銷售及貨款結算情況產成品銷售市場。貨款結算方式。34行業分析35公司優勢和發展規劃36其他需要說明的情況第三部分調查評估結論（對本章節內容進行總評價）第四部分財務狀況分析根據企業提供的、年度及年月的財務報表結合調查情況，做如下財務分析注、年度財務報表經審計，出具意見。41資產負債情況分析資產負債簡表單位萬元項目年度年度年月備注一、資產總額（一）流動資產總額其中貨幣資金應收賬款其他應收款存貨10（二）長期投資（三）固定資產總額其中固定資產原值累計折舊固定資產凈值在建工程（四）遞延及無形資產其中無形資產二、負債總額（一）流動負債總額其中短期借款應付賬款預收賬款其他應付款應付工資應付福利費未交稅金其他未交款預提費用（二）長期負債總額其中長期借款長期應付款三、所有者權益其中實收資本資本公積盈余公積未分配利潤年月末資產負債表主要項目明細及合理性分析1、貨幣資金2、應收賬款應收賬款余額明表單位萬元客戶名稱金額帳齡備注合計3、其他應收款（帳齡，款項性質）4、存貨11庫存明細表單位噸、萬元/噸、萬元產品名稱數量單價金額存儲地點合計5、長期投資6、固定資產主要固定資產明細表單位萬元名稱單位數量金額合計7、在建工程8、無形資產9、短期借款10、應付賬款11、預收賬款12、其他應付款13、長期借款14、未分配利潤（重點分析說明利潤分配情況）15、其他需要說明的科目42損益情況分析利潤表單位萬元項目年度年度年月末一、主營業務收入減產品銷售成本產品銷售折扣與折讓主營業務稅金及附加二、主營業務利潤12加其他業務利潤減營業費用管理費用財務費用三、營業利潤加投資收益、營業外收入補貼收入減營業外支出四、利潤總額減所得稅五、凈利潤（分析銷售收入變化趨勢）43現金流量分析現金流量表單位萬元項目年度年度一、經營活動產生的現金流量銷售商品、提供勞務收到的現金收到的稅費返還收到的其他與經營活動有關的現金現金流入小計購買商品、接受勞務支付的現金經營租賃所支付的現金支付給職工以及為職工支付的現金實際繳納的增值稅款支付的各項稅費支付的其他與經營活動有關的現金現金流出小計經營活動產生的現金流量凈額二、投資活動產生的現金流量收回投資所收到的現金取得投資收益所收到的現金處置固定資產、無形資產和其他長期資產所收回的現金凈額收到的其他與投資活動有關的現金現金流入小計購建固定資產、無形資產和其他長期資產所支付的現金投資所支付的現金支付的其他與投資活動有關的現金現金流出小計投資活動產生的現金流量凈額13三、籌資活動產生的現金流量吸收投資所收到的現金取得借款所收到地現金收到的其他與籌資活動有關的現金現金流入小計償還債務所支付的現金分配股利、利潤和償付利息所支付的現金支付的其他與籌資活動有關的現金現金流出小計籌資活動產生的現金流量凈額四、匯率變動對現金的影響額五、現金及現金等價物凈增加額431經營活動現金流量分析432投資和籌資活動現金流量分析44財務指標分析按六部委關于印發中小企業劃型標準規定的通知（工信部聯企業2011300號）確定的計算口徑計算，公司年總資產萬元，銷售收入萬元，職工人數人，屬于業型企業，其財務指標行業值按業型企業取值，具體分析如下441償債能力分析償債能力指標表年度項目年年年優秀值良好值平均值資產負債率（）優秀流動比率（）速動比率（）利息保障倍數1、短期償債能力（指標變化趨勢、原因、合理性）2、長期償債能力（指標變化趨勢、原因、合理性）3、表外因素（指標變化趨勢、原因、合理性）442盈利能力分析盈利能力指標表14年度項目年年年優秀值良好值平均值凈資產收益率（）優秀銷售利潤率（）總資產報酬率（）銷售現金比率（指標變化趨勢、原因、合理性）443營運能力分析營運能力指標表年度項目年年年優秀值良好值平均值應收賬款周轉率次優秀存貨周轉率次流動資產周轉率次總資產周轉率次（指標變化趨勢、原因、合理性）444發展能力分析發展能力指標表年度項目年年年優秀值良好值平均值銷售（營業）增長率優秀資本積累率（）總資產增長率（指標變化趨勢、原因、合理性）第四部分調查評估結論（對本章節內容進行總評價）第五部分貸款額度測算及效益評價51借款原因和申請額度公司為了滿足生產經營流動資金需要，于年月日向行申請短期貸款萬元，用于生產所需流動資金，貸款采取擔保方式，期限一年。1552貸款需求的合理性（調銷類貸款）目前公司已與戶農發行貸款企業簽訂購買糧食意向性合同，合同總金額萬元，具體合同信息如下合同情況表萬元、噸、萬元/噸供貨方品種單價數量金額交貨時間合計考慮到上述合同為意向性合同，受未來市場行情的不確定性影響，屆時合同雙方有可能調整相關條款，公司目前無法確定未來執行某一具體合同為便于企業順利辦貸，本次評估對該公司予以核準最高購銷貿易企業糧油調銷貸款萬元，同時要求經辦行對公司最終提供的可執行合同需按相關要求予以核對核實并報總行核準，核準后按相關文件中自有保證金比例要求發放貸款，貸款最高額度控制在萬元以內。52貸款需求的合理性（非調銷類貸款）521資金需求測算本次測算，按照銀監會流動資金貸款需求量的測算參考，對公司下一生產年度（年月年月）流動資金貸款需求量進行測算，具體如下1、銷售收入預測公司預計下一生產年度實現銷售收入為萬元，上一生產年度區間取年月年月，增長率約為。具體如下表產品名稱銷售量銷售單價銷售收入銷售成本凈利潤合計注說明簽訂的相關銷售合同情況，或計劃的可行性說明。162、營運資金周轉次數估算項目平均余額周轉次數周轉天數流動資產流動負債自有營運資金短期借款應付票據貨幣資金其中保證金剔除保證金后貨幣資金存貨應收賬款應付賬款預付賬款其中預付設備款預付工程款剔除后預付賬款預收賬款其他應收款其他應付款上一周期銷售收入上一周期銷售成本上一周期凈利潤上一周期銷售凈利潤率營運周轉次數注財務數據一般取季度數。營運資金周轉次數360/（貨幣資金周轉天數存貨周轉天數應收賬款周轉天數應付賬款周轉天數預付賬款周轉天數預收賬款周轉天數）360/（次）營運資金量上一生產年度銷售收入（1銷售凈利潤率）（1預計銷售收入年增長率）/營運資金周轉次數萬元。（三）自有營運資金估算自有營運資金流動資產（最近月份或季度平均值）流動負債（最近月份或季度平均值）下一生產周期凈利潤50承兌匯票保證金（最近月份或季度平均值）預付設備款、工程款（最近月份或季度平均值）萬元17注凈利潤率取上一生產周期計算，凈利潤為萬元。另外有其他需剔除的，應披露相關合理性說明。（四）流動資金缺口估算流動資金缺口營運資金量借款人自有資金他行融資其他渠道提供的營運資金萬元。注他行貸款短期貸款萬元，承兌匯票萬元（不剔除保證金），。經測算，該公司流動資金缺口為萬元，建議給予該公司流動資金貸款萬元（其中增量萬元），不足部分由公司通過自籌等方式解決。522貸款申請額度合理性分析本筆貸款萬元，其中萬元由擔保，萬元由擔保，按照融資加權風險值計算按照融資加權風險值計算期限風險系數為，房地產使用權抵押系數為，專業保證公司保證擔保的風險系數為，商業性流動資金貸款系數為，。則本筆貸款萬元的融資加權風險值為萬元，在我行最高綜合授信額度萬元之內。因此，我們認為公司申請貸款額度比較合理。53風險定價情況按照省分行貸款利率定價相關規定進行測算，測算結果為，擬上浮（或下浮），考慮到原因，建議對該筆授信按人民銀行基準利率（上浮）執行。（對新項目、續貸項目利率定價擬執行相應的利率闡述原因時，應有所側重）54效益評價541企業效益該筆貸款發放后解決公司流動資金不足問題，滿足了其生產經營正常周轉需要，降低公司資金成本，提高公司經營效益。542銀行效益該貸款發放后可為我行增加貸款利差收入（）萬元。另外，通過，可增加我行中間業務收入。18543社會效益55還款來源及還款計劃551還款來源552還款計劃第五部分調查評估結論（對本章節內容進行總評價）第六部分擔保情況本筆貸款萬元，其中由提供抵押擔保萬元；由公司（專業擔保公司）提供保證擔保萬元；由公司提供保證擔保萬元。同時追加公司保證（抵押）擔保，追加個人連帶保證擔保責任。61抵押擔保情況公司于年月日召開股東會，同意將房地產作為向行申請本筆貸款的抵押物。抵押物位于，具體為，總建筑面積平方米，產權人，產權明晰，已領取房屋所有權證（編號）、國有土地使用證（編號），土地用途為，使用權類型為，終止日期為年月日，上述抵押物公司已委托公司（級）進行評估，該評估公司屬我行認定的評估機構，其評估主要采用法對其進行評估，稅后評估凈值為萬元。房地產抵押明細表單位平方米、萬元產權人土地證土地面積房產證建筑面積評估價評估凈值上一次評估值合計（如為新提供抵押物，上次評估值可略）611抵押擔保能力測算按向該公司發放短期貸款萬元測算，該筆貸款的抵押率（貸款本金（貸款本金貸款利率）評估凈值，抵押率小于70，19符合總行相關規定。612評估值合理分析，與周邊同類不動產，近期成交價格比較，與上一次評估值比較情況。結論是否合理。613抵押物變現能力614抵押擔保能力（是否具備擔保能力）62專業擔保公司情況621公司基本情況公司（以下簡稱公司）成立于年月日，辦公地點位于，其注冊經營范圍為。公司法人代表為，公司現有注冊資本、實收資本萬元，公司基本帳戶開設在行。在農發行行開立一般存款賬戶,公司在我行年的信用等級為級。622公司財務情況截至年末公司總資產萬元，負債合計萬元，凈資產萬元，資產負債率為，擔保業務收入萬元、實現凈利潤萬元。至年末公司按擔保責任余額1的比例提取擔保賠償準備金萬元，按擔保費收入的50提取未到期責任準備金萬元是否足額提取。年月末公司總資產萬元，負債合計萬元，凈資產萬元，資產負債率為，擔保業務收入萬元、實現凈利潤萬元。財務明細如下貨幣資金萬元，其中行萬元、行萬元；短期投資萬元（說明投資企業名稱、產品、收益分配、資金收回時間等情況），其中；應收賬款萬元，其中；長期投資萬元（說明投資企業名稱、產品、收益分配、資金收回時間等情況），其中；固定資產凈值萬元，其中；存入保證金萬元。從以上分析來看公司未挪用注冊資金、存入保證金、擔保賠償準備金、未到期責任準備金等情況，暫未發現公司財務異常情況。623代償事項等其他重大事項20（如出現為擔保企業代償時應說明情況一是所采取收回代償資金的措施；二是收回代償資金時間）624擔保能力分析根據國家七部委令（2010年第3號）文第二十八條規定融資性擔保公司的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產的10倍；第二十七條融資性擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的10；根據公司與我行簽訂的擔保合作協議約定公司擔保能力按其實際到位注冊資本金數與近年經審計的凈資產孰低者的倍計算，對單個企業擔保能力不超過其經審計的上年凈資產與最近月份的近資產孰低者的10（按孰低者原則凈資產取年月末萬元）；該公司在我行最高擔保業務總額控制在萬元之內等約定，該擔保公司可對外提供最高擔保額萬元，在我行可對單個企業提供擔保萬元。截至調查日，經查詢人行征信系統及與公司核實，目前公司對外擔保筆，擔保余額萬元，公司實際擔保情況與征信系統相差萬元，主要是（具體分筆分析）。公司于年月日向我行出具審保會決議（股東會決議），同意為公司的貸款提供萬元保證擔保。公司系公司基金戶（股東戶）。從以上分析情況看，公司具備為公司提供萬元的貸款擔保能力。63一般擔保公司情況631公司基本情況有限公司（以下簡稱公司）年月成立。注冊地址，法定代表人，主要經營，現有職工人。公司在銀行開立基本戶，在我行開立一般存款戶。借款人基本情況表企業名稱組織形式成立時間法定代表人注冊資本實收資本主要股東注冊地址21營業執照組織機構代碼國稅登記證地稅登記證貸款卡號基本戶開戶行商標注冊證QS其他經營許可質量管理體系認證經營范圍公司于年月經工商部門依法注冊，成立時注冊資本萬元，實收資本萬元，后經次增資，次股權變更，現在注冊資本萬元，實收資本萬元。其中出資萬元，占；出資萬元，占。股東與股東為關系。公司依照公司法設立股東會，董事會，股東會為公司最高決策機構，設有執行董事、監事、總經理。下設等部門等。632信譽狀況公司年被我行評為信用等級級，年度內部最高綜合授信萬元。信用等級變化情況說明（新項目略）。融資情況截止調查日通過查看人行征信系統記錄，未發現商業承兌票據等或有債務和訴訟事項，不良信用記錄等。征信系統中公司融資情況萬元、萬元，經與企業實際核對，公司實際融資情況萬元、萬元，兩者相差萬元，差異的主要原因是。具體融資情況如下融資情況一覽表單位萬元筆數融資余額融資種類起始日到期日經辦行貸款方式12合計對外擔保情況截止調查日通過查看人行征信系統記錄，公司對外擔保萬元，經與企業實際核對，公司對外擔保萬元，兩者相差萬元，主要原因是。另公司對外反擔保情況。筆數被擔保單位融資種類擔保金額起始日到期日經辦行12合計22633公司生產經營情況年末資產總額萬元，總負債萬元，所有者權益萬元，資產負債率，生產（銷售）產品噸，實現銷售收入萬元，凈利潤萬元。年月末總資產萬元，總負債萬元，所有者權益萬元，資產負債率，生產（銷售）產品噸，實現銷售收入萬元，凈利潤萬元。總體看來公司生產經營是否正常。634公司財務情況根據擔保公司提供的、年度及年月的財務報表結合調查情況，做如下財務分析注、年度財務報表經審計，出具意見。（一）資產負債情況資產負債簡表單位萬元項目年度年度年月備注一、資產總額（一）流動資產總額其中貨幣資金應收賬款其他應收款存貨（二）長期投資（三）固定資產總額其中固定資產原值累計折舊固定資產凈值在建工程（四）遞延及無形資產其中無形資產二、負債總額（一）流動負債總額其中短期借款應付賬款預收賬款其他應付款應付工資應付福利費未交稅金23其他未交款預提費用（二）長期負債總額其中長期借款長期應付款三、所有者權益其中實收資本資本公積盈余公積未分配利潤年月末資產負債表主要項目明細及合理性分析1、貨幣資金2、應收賬款應收賬款余額明表單位萬元客戶名稱金額帳齡備注合計3、其他應收款（帳齡，款項性質）4、存貨庫存明細表單位噸、萬元/噸、萬元產品名稱數量單價金額存儲地點合計5、長期投資6、固定資產主要固定資產明細表單位萬元名稱單位數量金額24合計7、在建工程8、無形資產9、短期借款10、應付賬款11、預收賬款12、其他應付款13、長期借款14、未分配利潤（重點分析說明利潤分配情況）15、其他需要說明的科目（二）損益情況利潤表單位萬元項目年度年度年月末一、主營業務收入減產品銷售成本產品銷售折扣與折讓主營業務稅金及附加二、主營業務利潤加其他業務利潤減營業費用管理費用財務費用三、營業利潤加投資收益、營業外收入補貼收入減營業外支出四、利潤總額減所得稅五、凈利潤（分析銷售收入變化趨勢）（三）現金流量現金流量表單位萬元項目年度年度一、經營活動產生的現金流量銷售商品、提供勞務收到的現金25收到的稅費返還收到的其他與經營活動有關的現金現金流入小計購買商品、接受勞務支付的現金經營租賃所支付的現金支付給職工以及為職工支付的現金實際繳納的增值稅款支付的各項稅費支付的其他與經營活動有關的現金現金流出小計經營活動產生的現金流量凈額二、投資活動產生的現金流量收回投資所收到的現金取得投資收益所收到的現金處置固定資產、無形資產和其他長期資產所收回的現金凈額收到的其他與投資活動有關的現金現金流入小計購建固定資產、無形資產和其他長期資產所支付的現金投資所支付的現金支付的其他與投資活動有關的現金現金流出小計投資活動產生的現金流量凈額三、籌資活動產生的現金流量吸收投資所收到的現金取得借款所收到地現金收到的其他與籌資活動有關的現金現金流入小計償還債務所支付的現金分配股利、利潤和償付利息所支付的現金支付的其他與籌資活動有關的現金現金流出