銀行耗材領(lǐng)用管理辦法?一、引言在銀行的日常運(yùn)營(yíng)中，耗材的使用貫穿于各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，從辦公用紙、打印墨盒到各類(lèi)業(yè)務(wù)憑證等，耗材的合理領(lǐng)用與管理對(duì)于銀行的成本控制、運(yùn)營(yíng)效率以及服務(wù)質(zhì)量都有著重要影響。為了規(guī)范銀行耗材的領(lǐng)用管理，確保耗材的合理使用和有效配置，結(jié)合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，特制定本管理辦法。二、適用范圍本辦法適用于銀行內(nèi)部所有部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)及員工的耗材領(lǐng)用管理。耗材的范圍包括但不限于辦公用品（如紙張、筆、文件夾等）、辦公設(shè)備耗材（如墨盒、硒鼓、色帶等）、業(yè)務(wù)憑證（如存單、存折、支票等）以及其他與銀行運(yùn)營(yíng)相關(guān)的消耗性物品。三、管理原則（一）成本控制原則在滿足銀行正常業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的前提下，通過(guò)合理規(guī)劃和控制耗材的領(lǐng)用數(shù)量和頻率，降低耗材成本支出，提高資源利用效率。（二）按需領(lǐng)用原則員工應(yīng)根據(jù)實(shí)際工作需求領(lǐng)用耗材，避免浪費(fèi)和過(guò)度領(lǐng)用。各部門(mén)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)量和工作安排，合理預(yù)測(cè)耗材需求，制定科學(xué)的領(lǐng)用計(jì)劃。（三）規(guī)范流程原則建立嚴(yán)格的耗材領(lǐng)用審批流程，確保每一筆耗材領(lǐng)用都經(jīng)過(guò)審核和批準(zhǔn)，防止違規(guī)領(lǐng)用和濫用現(xiàn)象的發(fā)生。（四）監(jiān)督管理原則加強(qiáng)對(duì)耗材領(lǐng)用過(guò)程的監(jiān)督和管理，定期對(duì)耗材的使用情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題，確保管理辦法的有效執(zhí)行。四、組織架構(gòu)與職責(zé)（一）耗材管理委員會(huì)1.組成：由銀行高層管理人員、各部門(mén)負(fù)責(zé)人組成。2.職責(zé)：負(fù)責(zé)制定和修訂耗材管理的政策和戰(zhàn)略，審批年度耗材預(yù)算，協(xié)調(diào)各部門(mén)之間的耗材需求，監(jiān)督耗材管理工作的執(zhí)行情況。（二）耗材管理部門(mén)1.組成：通常為行政部門(mén)或后勤部門(mén)，配備專(zhuān)門(mén)的耗材管理人員。2.職責(zé)-負(fù)責(zé)耗材的采購(gòu)、庫(kù)存管理和發(fā)放工作。-建立和維護(hù)耗材管理信息系統(tǒng)，記錄耗材的采購(gòu)、領(lǐng)用、庫(kù)存等情況。-定期對(duì)庫(kù)存耗材進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。-分析耗材使用數(shù)據(jù)，為成本控制和采購(gòu)決策提供依據(jù)。（三）各部門(mén)1.職責(zé)-負(fù)責(zé)本部門(mén)耗材需求的統(tǒng)計(jì)和預(yù)測(cè)，制定本部門(mén)的耗材領(lǐng)用計(jì)劃。-審核本部門(mén)員工的耗材領(lǐng)用申請(qǐng)，確保領(lǐng)用的合理性和必要性。-配合耗材管理部門(mén)做好耗材的盤(pán)點(diǎn)和統(tǒng)計(jì)工作。（四）員工1.職責(zé)-按照實(shí)際工作需求提出耗材領(lǐng)用申請(qǐng)，確保申請(qǐng)的真實(shí)性和合理性。-妥善保管和使用領(lǐng)用的耗材，避免浪費(fèi)和損壞。-遵守銀行的耗材管理規(guī)定，接受相關(guān)部門(mén)的監(jiān)督和檢查。五、耗材預(yù)算管理（一）預(yù)算編制1.每年年末，各部門(mén)根據(jù)下一年度的業(yè)務(wù)計(jì)劃和工作安排，對(duì)本部門(mén)的耗材需求進(jìn)行預(yù)測(cè)，并編制本部門(mén)的年度耗材預(yù)算草案。2.耗材管理部門(mén)匯總各部門(mén)的預(yù)算草案，結(jié)合歷史數(shù)據(jù)和市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)，編制銀行的年度耗材預(yù)算方案。3.年度耗材預(yù)算方案經(jīng)耗材管理委員會(huì)審核通過(guò)后，報(bào)銀行管理層批準(zhǔn)執(zhí)行。（二）預(yù)算執(zhí)行1.各部門(mén)應(yīng)嚴(yán)格按照批準(zhǔn)的預(yù)算執(zhí)行耗材領(lǐng)用，不得超預(yù)算領(lǐng)用。如因業(yè)務(wù)發(fā)展等特殊原因需要調(diào)整預(yù)算，應(yīng)按照規(guī)定的程序進(jìn)行申請(qǐng)和審批。2.耗材管理部門(mén)應(yīng)定期對(duì)各部門(mén)的預(yù)算執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)預(yù)算執(zhí)行過(guò)程中的問(wèn)題，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行調(diào)整。（三）預(yù)算調(diào)整1.當(dāng)出現(xiàn)以下情況時(shí)，可進(jìn)行預(yù)算調(diào)整-業(yè)務(wù)量發(fā)生重大變化，導(dǎo)致耗材需求大幅增加或減少。-市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)較大，影響耗材采購(gòu)成本。-其他不可預(yù)見(jiàn)的因素導(dǎo)致預(yù)算需要調(diào)整。2.預(yù)算調(diào)整的程序-各部門(mén)提出預(yù)算調(diào)整申請(qǐng)，說(shuō)明調(diào)整的原因、金額和調(diào)整后的預(yù)算安排。-耗材管理部門(mén)對(duì)申請(qǐng)進(jìn)行審核，提出審核意見(jiàn)。-經(jīng)耗材管理委員會(huì)審批通過(guò)后，調(diào)整預(yù)算并執(zhí)行。六、耗材采購(gòu)管理（一）采購(gòu)計(jì)劃1.耗材管理部門(mén)根據(jù)各部門(mén)的領(lǐng)用計(jì)劃和庫(kù)存情況，制定月度或季度采購(gòu)計(jì)劃。采購(gòu)計(jì)劃應(yīng)包括耗材的名稱、規(guī)格、數(shù)量、預(yù)計(jì)采購(gòu)時(shí)間等內(nèi)容。2.采購(gòu)計(jì)劃應(yīng)報(bào)耗材管理委員會(huì)審批，經(jīng)批準(zhǔn)后執(zhí)行。（二）供應(yīng)商選擇1.建立供應(yīng)商評(píng)估和選擇機(jī)制，對(duì)供應(yīng)商的資質(zhì)、信譽(yù)、產(chǎn)品質(zhì)量、價(jià)格、售后服務(wù)等進(jìn)行綜合評(píng)估。2.選擇至少三家以上的合格供應(yīng)商，與之建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系，以確保耗材的供應(yīng)質(zhì)量和價(jià)格優(yōu)勢(shì)。（三）采購(gòu)流程1.采購(gòu)申請(qǐng)：耗材管理部門(mén)根據(jù)采購(gòu)計(jì)劃，填寫(xiě)采購(gòu)申請(qǐng)表，注明采購(gòu)的耗材名稱、規(guī)格、數(shù)量、預(yù)算金額等信息，報(bào)部門(mén)負(fù)責(zé)人審批。2.采購(gòu)審批：部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)采購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行審核，審核通過(guò)后報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)審批。對(duì)于重大采購(gòu)項(xiàng)目，還需報(bào)銀行管理層審批。3.采購(gòu)執(zhí)行：采購(gòu)人員根據(jù)審批通過(guò)的采購(gòu)申請(qǐng)，與供應(yīng)商簽訂采購(gòu)合同，并按照合同約定進(jìn)行采購(gòu)。4.驗(yàn)收：耗材到貨后，采購(gòu)人員和倉(cāng)庫(kù)管理人員共同進(jìn)行驗(yàn)收，檢查耗材的數(shù)量、規(guī)格、質(zhì)量等是否符合合同要求。驗(yàn)收合格后，辦理入庫(kù)手續(xù)。（四）采購(gòu)監(jiān)督1.審計(jì)部門(mén)定期對(duì)采購(gòu)流程進(jìn)行審計(jì)，檢查采購(gòu)活動(dòng)是否符合法律法規(guī)和銀行的規(guī)定，是否存在違規(guī)行為。2.建立采購(gòu)?fù)对V機(jī)制，接受員工和供應(yīng)商的投訴和舉報(bào)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行調(diào)查和處理。七、耗材庫(kù)存管理（一）庫(kù)存設(shè)置1.耗材管理部門(mén)根據(jù)耗材的使用頻率、采購(gòu)周期等因素，合理設(shè)置各類(lèi)耗材的安全庫(kù)存和最高庫(kù)存。2.安全庫(kù)存是為了防止因意外情況導(dǎo)致耗材短缺而設(shè)置的最低庫(kù)存水平；最高庫(kù)存是為了避免庫(kù)存積壓而設(shè)置的最大庫(kù)存水平。（二）入庫(kù)管理1.采購(gòu)的耗材到貨后，倉(cāng)庫(kù)管理人員應(yīng)及時(shí)辦理入庫(kù)手續(xù)，核對(duì)耗材的名稱、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量等信息，并在入庫(kù)單上簽字確認(rèn)。2.將入庫(kù)的耗材按照類(lèi)別、規(guī)格等進(jìn)行分類(lèi)存放，確保庫(kù)存管理的有序性。（三）出庫(kù)管理1.員工領(lǐng)用耗材時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)耗材領(lǐng)用申請(qǐng)表，注明領(lǐng)用的耗材名稱、規(guī)格、數(shù)量、用途等信息，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人審批后，到倉(cāng)庫(kù)領(lǐng)取。2.倉(cāng)庫(kù)管理人員根據(jù)審批通過(guò)的領(lǐng)用申請(qǐng)表發(fā)放耗材，并在出庫(kù)單上簽字確認(rèn)。（四）庫(kù)存盤(pán)點(diǎn)1.定期對(duì)庫(kù)存耗材進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，盤(pán)點(diǎn)周期可根據(jù)實(shí)際情況確定，一般為每月或每季度進(jìn)行一次。2.盤(pán)點(diǎn)時(shí)，應(yīng)核對(duì)庫(kù)存數(shù)量與賬面上的數(shù)量是否相符，如發(fā)現(xiàn)差異，應(yīng)及時(shí)查明原因并進(jìn)行處理。3.盤(pán)點(diǎn)結(jié)束后，編制庫(kù)存盤(pán)點(diǎn)報(bào)告，報(bào)耗材管理部門(mén)和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。（五）庫(kù)存報(bào)廢處理1.對(duì)于因損壞、過(guò)期、質(zhì)量問(wèn)題等原因無(wú)法使用的耗材，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行報(bào)廢處理。2.報(bào)廢處理的程序-倉(cāng)庫(kù)管理人員填寫(xiě)耗材報(bào)廢申請(qǐng)表，注明報(bào)廢的耗材名稱、規(guī)格、數(shù)量、報(bào)廢原因等信息。-經(jīng)耗材管理部門(mén)審核，報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)審批。-審批通過(guò)后，對(duì)報(bào)廢耗材進(jìn)行清理和處理，并在庫(kù)存管理系統(tǒng)中進(jìn)行相應(yīng)的記錄。八、耗材領(lǐng)用管理流程（一）領(lǐng)用申請(qǐng)1.員工根據(jù)實(shí)際工作需求，填寫(xiě)耗材領(lǐng)用申請(qǐng)表。申請(qǐng)表應(yīng)包括領(lǐng)用部門(mén)、領(lǐng)用人、領(lǐng)用日期、耗材名稱、規(guī)格、數(shù)量、用途等信息。2.對(duì)于一些特殊耗材或批量領(lǐng)用的情況，還需提供相關(guān)的說(shuō)明或?qū)徟募＃ǘ┎块T(mén)審核1.部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)員工的領(lǐng)用申請(qǐng)進(jìn)行審核，主要審核領(lǐng)用的合理性和必要性。審核內(nèi)容包括-領(lǐng)用的耗材是否與工作需求相符。-領(lǐng)用數(shù)量是否在合理范圍內(nèi)。-是否存在重復(fù)領(lǐng)用或浪費(fèi)的情況。2.如審核通過(guò)，部門(mén)負(fù)責(zé)人在領(lǐng)用申請(qǐng)表上簽字確認(rèn)；如審核不通過(guò)，應(yīng)及時(shí)反饋給領(lǐng)用人并說(shuō)明原因。（三）審批流程1.根據(jù)領(lǐng)用耗材的價(jià)值和數(shù)量，設(shè)置不同的審批級(jí)別-對(duì)于價(jià)值較低、數(shù)量較少的耗材領(lǐng)用，由部門(mén)負(fù)責(zé)人審批即可。-對(duì)于價(jià)值較高或批量領(lǐng)用的耗材，需報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)審批。-對(duì)于重大的耗材領(lǐng)用項(xiàng)目，還需報(bào)銀行管理層審批。2.審批人員應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成審批工作，確保領(lǐng)用流程的高效進(jìn)行。（四）領(lǐng)用發(fā)放1.領(lǐng)用人持審批通過(guò)的領(lǐng)用申請(qǐng)表到倉(cāng)庫(kù)領(lǐng)取耗材。2.倉(cāng)庫(kù)管理人員核對(duì)領(lǐng)用申請(qǐng)表和庫(kù)存情況，按照申請(qǐng)表上的內(nèi)容發(fā)放耗材，并在領(lǐng)用申請(qǐng)表上簽字確認(rèn)。3.同時(shí)，在庫(kù)存管理系統(tǒng)中記錄耗材的出庫(kù)信息，更新庫(kù)存數(shù)量。九、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督機(jī)制1.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)耗材管理工作進(jìn)行審計(jì)，檢查耗材的采購(gòu)、領(lǐng)用、庫(kù)存管理等環(huán)節(jié)是否符合規(guī)定，是否存在違規(guī)行為。2.耗材管理部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)各部門(mén)耗材領(lǐng)用情況的日常監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行糾正和處理。3.建立員工舉報(bào)機(jī)制，鼓勵(lì)員工對(duì)違規(guī)領(lǐng)用和浪費(fèi)耗材的行為進(jìn)行舉報(bào)，對(duì)舉報(bào)屬實(shí)的給予一定的獎(jiǎng)勵(lì)。（二）考核指標(biāo)1.對(duì)各部門(mén)的考核指標(biāo)-耗材預(yù)算執(zhí)行率：考核各部門(mén)是否嚴(yán)格按照預(yù)算執(zhí)行耗材領(lǐng)用，計(jì)算公式為實(shí)際領(lǐng)用金額/預(yù)算金額×100%。-耗材使用效率：通過(guò)分析耗材的使用數(shù)量與業(yè)務(wù)量之間的關(guān)系，評(píng)估各部門(mén)的耗材使用效率。-違規(guī)領(lǐng)用次數(shù)：統(tǒng)計(jì)各部門(mén)在耗材領(lǐng)用過(guò)程中出現(xiàn)的違規(guī)次數(shù)。2.對(duì)員工的考核指標(biāo)-個(gè)人耗材領(lǐng)用合規(guī)性：考核員工是否遵守耗材領(lǐng)用規(guī)定，是否存在違規(guī)領(lǐng)用行為。-耗材節(jié)約意識(shí)：評(píng)估員工在使用耗材過(guò)程中是否具有節(jié)約意識(shí)，是否存在浪費(fèi)現(xiàn)象。（三）考核結(jié)果應(yīng)用1.將考核結(jié)果與部門(mén)和員工的績(jī)效掛鉤，對(duì)耗材管理工作表