銀行重要資料管理辦法?一、引言在金融行業，銀行作為核心機構，其重要資料涵蓋了客戶信息、業務合同、財務數據等多方面內容，這些資料不僅是銀行開展業務的重要依據，也是保障客戶權益、維護金融穩定的關鍵所在。隨著金融市場的不斷發展和信息技術的廣泛應用，銀行重要資料的管理面臨著新的挑戰和機遇。為了加強銀行重要資料的管理，確保資料的安全性、完整性和可用性，根據國家相關法律法規和行業標準，結合本銀行實際情況，特制定本管理辦法。二、適用范圍本辦法適用于本銀行各級機構、各部門在業務經營和管理活動中形成的各類重要資料的管理，包括但不限于紙質資料、電子資料等。三、管理原則（一）安全性原則確保重要資料在存儲、傳輸和使用過程中的安全，防止資料泄露、篡改和丟失。采取必要的技術和管理措施，如加密存儲、訪問控制、備份恢復等，保障資料的安全。（二）完整性原則保證重要資料的完整無缺，包括資料的內容、格式、版本等方面。建立健全資料收集、整理、歸檔等管理制度，確保資料的完整性。（三）可用性原則確保重要資料在需要時能夠及時、準確地提供使用。合理規劃資料存儲和管理方式，提高資料的檢索和利用效率。（四）合規性原則嚴格遵守國家相關法律法規和行業標準，確保重要資料的管理活動合法合規。定期對資料管理情況進行合規性檢查，及時發現和糾正違規行為。四、管理職責（一）總行辦公室1.負責制定和完善銀行重要資料管理的規章制度和流程。2.組織協調全行重要資料的集中管理工作，指導和監督各級機構、各部門的資料管理工作。3.負責總行重要資料的收集、整理、歸檔和保管工作。4.建立和維護全行重要資料管理信息系統，實現資料的電子化管理和共享。5.定期對全行重要資料管理情況進行檢查和評估，提出改進建議。（二）各業務部門1.負責本部門重要資料的收集、整理、審核和歸檔工作，確保資料的真實性、準確性和完整性。2.按照規定的格式和要求向總行辦公室移交重要資料，并做好資料的交接記錄。3.對本部門重要資料的使用進行管理，嚴格控制資料的訪問權限，防止資料泄露。4.定期對本部門重要資料的管理情況進行自查，及時發現和解決問題。（三）信息技術部門1.負責銀行重要資料管理信息系統的開發、維護和升級工作，確保系統的穩定運行和數據安全。2.提供技術支持和保障，協助各部門實現重要資料的電子化存儲和管理。3.制定和執行重要資料的備份和恢復策略，定期對資料進行備份，確保在發生意外情況時能夠及時恢復資料。（四）合規管理部門1.負責對銀行重要資料管理活動的合規性進行監督和檢查，確保各項工作符合法律法規和行業標準的要求。2.對違反資料管理規定的行為進行調查和處理，提出整改意見和建議。3.開展合規培訓和宣傳工作，提高員工的合規意識和風險防范能力。（五）各級分支機構1.按照總行的要求，建立健全本機構重要資料管理制度和流程，明確管理職責。2.負責本機構重要資料的收集、整理、歸檔和保管工作，定期向總行辦公室報送重要資料管理情況。3.接受總行的指導和監督，積極配合總行開展重要資料管理工作。五、資料分類與收集（一）資料分類根據銀行重要資料的性質和用途，將其分為以下幾類：1.客戶資料：包括客戶基本信息、賬戶信息、交易記錄、信用報告等。2.業務合同資料：包括各類貸款合同、擔保合同、金融衍生品交易合同等。3.財務資料：包括財務報表、會計憑證、審計報告等。4.監管資料：包括監管報表、合規報告、檢查報告等。5.內部管理資料：包括規章制度、會議紀要、工作計劃等。（二）資料收集1.各部門應指定專人負責本部門重要資料的收集工作，確保資料的及時、準確收集。2.資料收集應遵循"誰產生、誰收集"的原則，業務部門在業務辦理過程中應及時收集相關資料，并按照規定進行整理和審核。3.對于客戶提供的資料，應進行嚴格的審核和驗證，確保資料的真實性和有效性。4.對于外部獲取的資料，應注明資料來源和獲取時間，并進行必要的整理和分析。六、資料整理與歸檔（一）資料整理1.對收集到的重要資料應按照分類標準進行整理，確保資料的條理清晰、便于查找。2.對于紙質資料，應進行裝訂、編號和編目，建立資料索引。對于電子資料，應進行分類存儲和命名，建立電子索引。3.整理后的資料應進行質量檢查，確保資料的完整性和準確性。對于存在問題的資料，應及時進行補充和修正。（二）資料歸檔1.各部門應按照規定的時間和要求將整理好的重要資料移交總行辦公室進行歸檔。一般情況下，當年形成的資料應在次年上半年完成歸檔工作。2.資料歸檔應辦理交接手續，雙方應在交接清單上簽字確認。交接清單應包括資料名稱、數量、日期等信息。3.總行辦公室應按照檔案管理的要求對歸檔資料進行妥善保管，建立檔案庫或檔案柜，確保資料的安全和完整。對于電子資料，應進行備份存儲，防止數據丟失。七、資料存儲與保管（一）存儲方式1.紙質資料：應存放在專門的檔案庫或檔案柜中，檔案庫應具備防火、防潮、防蟲、防盜等安全設施。檔案柜應按照資料分類進行編號和排列，便于查找和管理。2.電子資料：應存儲在銀行的數據中心或專用服務器上，采用磁盤陣列、磁帶庫等存儲設備進行存儲。數據中心應具備完善的安全防護措施，如防火墻、入侵檢測系統等，確保數據的安全。（二）保管期限根據國家相關法律法規和行業標準，結合銀行實際情況，確定各類重要資料的保管期限。保管期限分為永久、長期和短期三類，具體如下：1.永久保管資料：包括客戶開戶資料、重要業務合同、財務報表等，應永久保存。2.長期保管資料：保管期限為10年以上的資料，如一般業務合同、會計憑證等。3.短期保管資料：保管期限為10年以下的資料，如內部管理資料、臨時性業務資料等。（三）保管要求1.檔案管理人員應定期對重要資料進行檢查和維護，確保資料的安全和完整。對于發現的問題，應及時進行處理。2.嚴格控制檔案庫和數據中心的訪問權限，非授權人員不得進入。檔案管理人員應遵守保密制度，不得泄露資料內容。3.定期對電子資料進行備份和恢復測試，確保數據的可用性。備份數據應存放在不同的物理位置，以防止自然災害等因素導致數據丟失。八、資料使用與借閱（一）使用原則1.重要資料的使用應遵循"必要、合理、安全"的原則，嚴格控制使用范圍和使用方式。2.使用重要資料應經過相關部門和領導的審批，未經批準不得擅自使用。（二）使用流程1.用戶需要使用重要資料時，應填寫《重要資料使用申請表》，注明使用目的、使用范圍、使用期限等信息，并經所在部門負責人審核簽字。2.《重要資料使用申請表》應提交至資料保管部門進行審批，資料保管部門應根據申請情況進行審核，對于符合規定的申請予以批準，并辦理資料使用手續。3.用戶在使用重要資料時，應遵守保密制度，不得泄露資料內容。使用完畢后，應及時歸還資料，并辦理歸還手續。（三）借閱管理1.因工作需要借閱重要資料的，應填寫《重要資料借閱申請表》，經所在部門負責人和資料保管部門負責人審批同意后，方可辦理借閱手續。2.借閱期限一般不得超過15個工作日，如需延長借閱期限，應提前辦理續借手續。3.借閱人應妥善保管借閱的資料，不得轉借他人，不得擅自復制、涂改或損壞資料。借閱期滿后，應及時歸還資料，并辦理歸還手續。九、資料銷毀（一）銷毀條件對于達到保管期限且無繼續保存價值的重要資料，經相關部門審核批準后，可以進行銷毀。（二）銷毀流程1.各部門應定期對本部門達到保管期限的重要資料進行清理和鑒定，提出銷毀意見，并填寫《重要資料銷毀申請表》。2.《重要資料銷毀申請表》應提交至總行辦公室進行審核，總行辦公室應組織相關部門對擬銷毀資料進行復核，確保資料確實無繼續保存價值。3.經審核批準后，由總行辦公室組織專人對擬銷毀資料進行銷毀。銷毀紙質資料應采用粉碎、焚燒等方式，確保資料無法恢復。銷毀電子資料應采用數據擦除等技術手段，確保數據徹底清除。4.銷毀過程應進行記錄，包括銷毀時間、地點、方式、數量等信息，并由銷毀人員和監督人員簽字確認。銷毀記錄應妥善保存，以備查考。十、監督與檢查（一）定期檢查總行辦公室應定期對全行重要資料管理情況進行檢查，檢查內容包括資料收集、整理、歸檔、存儲、使用、銷毀等環節。檢查周期一般為每年一次。（二）專項檢查根據工作需要，總行辦公室可以組織開展專項檢查，如針對特定業務領域或特定時間段的重要資料管理情況進行檢查。（三）檢查方式檢查可以采取現場檢查、非現場檢查等方式進行。現場檢查應實地查看資料存儲場所、查閱資料檔案、詢問相關人員等；非現場檢查應通過查閱資料管理信息系統、報表等方式進行。（四）問題整改對于檢查中發現的問題，應及時下達整改通知書，要求相關部門限期整改。相關部門應按照整改要求認真進行整改，并將整改情況及時反饋給總行辦公室。十一、責任追究對于違反本管理辦法的單位和個人，將視情節輕重給予相應的責任追究：（一）警告對于情節較輕的違規行為，給予警告處分，并責令其限期改正。（二）通報批評對于情節較重的違規行為，給予通報批評處分，并