金融行業保密管理辦法?一、總則（一）目的為加強金融行業的保密管理，維護金融市場的穩定、保護客戶的合法權益以及保障金融機構的商業利益，根據《中華人民共和國保守國家秘密法》《中華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國證券法》等相關法律法規，結合金融行業的特點和實際情況，特制定本保密管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的各類金融機構，包括但不限于銀行、證券、保險、信托、基金等金融企業及其分支機構，以及從事金融服務的相關中介機構。（三）保密原則金融機構的保密工作應遵循積極防范、突出重點、依法管理的原則，既確保國家秘密和商業秘密的安全，又便利信息資源的合理利用。二、保密管理機構與職責（一）保密管理委員會金融機構應設立保密管理委員會，作為保密工作的決策機構。保密管理委員會由金融機構的高級管理人員組成，主任由金融機構的主要負責人擔任。其主要職責包括：1.貫徹執行國家有關保密工作的法律法規和方針政策，制定本機構的保密工作規劃和年度計劃。2.審定本機構的保密規章制度，并監督其執行情況。3.研究解決保密工作中的重大問題，協調各部門之間的保密工作。4.組織開展保密宣傳教育和培訓活動，提高員工的保密意識。5.定期對本機構的保密工作進行檢查和評估，提出改進措施。（二）保密工作辦公室保密管理委員會下設保密工作辦公室，作為保密工作的日常管理機構。保密工作辦公室可設在金融機構的綜合管理部門或合規管理部門，配備專職或兼職的保密工作人員。其主要職責包括：1.組織落實保密管理委員會的各項決策和工作部署，制定保密工作的具體實施方案。2.負責起草、修訂本機構的保密規章制度，并組織實施。3.開展保密宣傳教育和培訓工作，組織保密知識考試和競賽。4.對本機構的保密工作進行日常檢查和監督，發現問題及時提出整改意見，并跟蹤整改情況。5.負責保密事項的審核、審批和備案工作，管理保密文件和資料。6.組織開展保密技術防范工作，配備必要的保密設備和設施。7.處理保密工作中的突發事件和違規行為，提出處理意見并報保密管理委員會批準。（三）各部門職責金融機構的各部門應設立保密工作聯絡員，負責本部門的保密工作。各部門的主要職責包括：1.貫徹執行本機構的保密規章制度，制定本部門的保密工作措施。2.組織本部門員工參加保密宣傳教育和培訓活動，提高員工的保密意識。3.對本部門產生、使用和保管的保密信息進行管理，確保信息安全。4.配合保密工作辦公室開展保密檢查和監督工作，及時整改存在的問題。5.及時向保密工作辦公室報告本部門的保密工作情況和存在的問題。三、保密范圍與密級確定（一）保密范圍金融機構的保密范圍包括國家秘密、商業秘密和客戶信息。具體包括：1.國家秘密：涉及國家經濟安全、金融穩定等方面的國家秘密事項，按照國家有關保密法律法規的規定確定。2.商業秘密：金融機構在經營活動中形成的，不為公眾所知悉、能為金融機構帶來經濟利益、具有實用性并經金融機構采取保密措施的技術信息和經營信息，包括但不限于金融產品研發方案、客戶營銷計劃、財務數據、風險管理策略等。3.客戶信息：金融機構在為客戶提供服務過程中獲取的客戶個人信息和交易信息，包括但不限于客戶的姓名、身份證號碼、聯系方式、賬戶信息、交易記錄等。（二）密級確定金融機構應根據保密信息的重要程度和泄露后可能造成的損害程度，將保密信息分為絕密、機密、秘密三個等級。具體劃分標準如下：1.絕密級：涉及國家核心利益、金融機構核心競爭力和客戶重大權益，泄露后可能導致國家經濟安全受到嚴重威脅、金融機構遭受重大經濟損失或客戶合法權益受到嚴重侵害的保密信息。2.機密級：涉及國家重要經濟利益、金融機構重要業務和客戶重要權益，泄露后可能導致國家經濟利益受到較大損害、金融機構遭受較大經濟損失或客戶合法權益受到較大侵害的保密信息。3.秘密級：涉及國家一般經濟利益、金融機構一般業務和客戶一般權益，泄露后可能導致國家經濟利益受到一定損害、金融機構遭受一定經濟損失或客戶合法權益受到一定侵害的保密信息。金融機構應按照國家有關保密法律法規和本機構的保密規章制度，對保密信息進行密級確定，并在保密信息載體上標明密級和保密期限。四、保密信息的管理（一）產生與收集金融機構在業務活動中產生和收集保密信息時，應遵循合法、正當、必要的原則，明確信息收集的目的、方式和范圍，并取得客戶的同意。同時，應采取必要的技術措施和管理措施，確保信息的真實性、準確性和完整性。（二）存儲與保管金融機構應建立專門的保密信息存儲設施，如保密檔案室、保密機房等，并配備必要的防火、防盜、防潮、防蟲、防磁等安全設備。保密信息應按照密級分類存儲，實行專人管理。對存儲保密信息的計算機系統和存儲介質，應采取加密、訪問控制等安全措施，防止信息泄露。（三）使用與共享金融機構內部使用保密信息時，應嚴格按照規定的權限和程序進行，確保信息的使用符合保密要求。因業務需要確需向外部機構或個人提供保密信息的，應事先取得客戶的書面同意，并與外部機構或個人簽訂保密協議，明確保密責任和義務。（四）銷毀金融機構對不再需要保存的保密信息，應按照規定的程序進行銷毀。銷毀保密信息時，應采用粉碎、焚燒、消磁等方式，確保信息無法恢復。銷毀過程應進行記錄，并由監銷人員簽字確認。五、保密制度建設（一）保密教育制度金融機構應建立健全保密教育制度，定期組織員工參加保密培訓和教育活動。培訓內容應包括國家有關保密法律法規、本機構的保密規章制度、保密技術防范知識等。新員工入職時，應進行專門的保密培訓，簽訂保密承諾書。（二）保密檢查制度金融機構應建立定期和不定期的保密檢查制度，對本機構的保密工作進行全面檢查。檢查內容包括保密制度的執行情況、保密信息的管理情況、保密設備和設施的運行情況等。對檢查中發現的問題，應及時進行整改，并跟蹤整改情況。（三）保密審查制度金融機構在對外發布信息、開展合作項目、進行信息系統建設等活動時，應進行保密審查，確保不泄露保密信息。保密審查應遵循"誰主管、誰負責，誰公開、誰審查"的原則，由相關部門進行初審，保密工作辦公室進行復審。（四）保密獎懲制度金融機構應建立保密獎懲制度，對在保密工作中表現突出的部門和個人給予表彰和獎勵，對違反保密制度的部門和個人給予批評和處罰。處罰措施包括警告、罰款、辭退等，情節嚴重的，應依法追究法律責任。六、保密技術防范（一）網絡安全防護金融機構應建立健全網絡安全防護體系，采取防火墻、入侵檢測、加密等技術手段，防止網絡攻擊和信息泄露。同時，應加強對網絡設備和系統的管理，定期進行安全漏洞掃描和修復。（二）數據加密金融機構應對重要的保密信息進行加密處理，采用對稱加密和非對稱加密相結合的方式，確保信息在傳輸和存儲過程中的安全性。加密密鑰應妥善保管，定期更換。（三）身份認證與訪問控制金融機構應建立嚴格的身份認證和訪問控制制度，對員工和外部人員的訪問權限進行嚴格管理。采用用戶名、密碼、數字證書等多種身份認證方式，確保只有授權人員才能訪問保密信息。（四）移動存儲設備管理金融機構應加強對移動存儲設備的管理，建立移動存儲設備登記制度，對移動存儲設備進行統一編號和標識。嚴禁在移動存儲設備上存儲保密信息，確需使用移動存儲設備存儲保密信息的，應進行加密處理，并嚴格按照規定的程序進行使用和管理。七、涉密人員管理（一）涉密人員分類金融機構應根據接觸和知悉保密信息的程度，將涉密人員分為核心涉密人員、重要涉密人員和一般涉密人員三類。核心涉密人員是指接觸和知悉絕密級保密信息的人員；重要涉密人員是指接觸和知悉機密級保密信息的人員；一般涉密人員是指接觸和知悉秘密級保密信息的人員。（二）涉密人員審查金融機構在任用涉密人員前，應對其進行嚴格的審查。審查內容包括政治素質、道德品質、工作表現、家庭社會關系等方面。經審查合格的人員，方可從事涉密工作。（三）涉密人員培訓金融機構應定期組織涉密人員參加保密培訓，提高涉密人員的保密意識和技能。培訓內容應包括國家有關保密法律法規、本機構的保密規章制度、保密技術防范知識等。（四）涉密人員保密管理金融機構應與涉密人員簽訂保密協議，明確涉密人員的保密責任和義務。對涉密人員的工作崗位、工作內容等進行嚴格管理，限制涉密人員的接觸范圍。涉密人員離崗離職時，應進行保密教育和提醒，簽訂保密承諾書，并收回其使用的保密設備和資料。八、應急處置（一）應急預案制定金融機構應制定保密突發事件應急預案，明確應急處置的組織機構、職責分工、處置程序和保障措施等。應急預案應定期進行演練，確保在發生保密突發事件時能夠迅速、有效地進行處置。（二）事件報告與響應金融機構在發現保密突發事件后，應立即向保密工作辦公室報告。保密工作辦公室應及時向保密管理委員會報告，并啟動應急預案。同時，應及時向上級主管部門和相關監管機構報告事件情況。（三）應急處置措施金融機構在處置保密突發事件時，應采取以下措施：1.立即停止可能導致保密信息進一步泄露的行為，采取必要的技術措施和管理措施，防止信息擴散。2.對泄露的保密信息進行評估，確定泄露的范圍和影響程度。3.及時通知受影響的客戶，采取必要的補救措施，保護客戶的合法權益。4.配合有關部門進行調查和處理，提供必要的協助和支持。九、監督與檢查（一）內部監督金融機構的內部審計部門應定期對本機構的保密工