銀行移動終端管理辦法?一、引言在當今數字化時代，移動終端設備已廣泛應用于銀行業務的各個環節，極大地提升了金融服務的便捷性和效率。然而，移動終端的廣泛使用也帶來了一系列新的挑戰，如信息安全風險、合規性問題等。為了加強銀行移動終端的管理，確保銀行信息系統的安全穩定運行，保護客戶的合法權益，依據國家相關法律法規和行業標準，特制定本管理辦法。二、適用范圍本辦法適用于銀行內部所有使用的移動終端設備，包括但不限于智能手機、平板電腦、可穿戴設備等，以及使用這些移動終端設備接入銀行信息系統、開展銀行業務的所有人員，涵蓋銀行員工、合作伙伴及外包人員等。三、管理原則（一）安全性原則將信息安全放在首位，采取必要的技術和管理措施，保障移動終端設備及所承載的銀行信息的安全性，防止信息泄露、篡改和丟失。（二）合規性原則嚴格遵守國家法律法規、監管要求和行業標準，確保移動終端管理活動合法合規。（三）可控性原則對移動終端設備的采購、使用、維護、報廢等全生命周期進行有效控制，確保設備的使用符合銀行的業務需求和管理要求。（四）便利性與效率原則在保障安全和合規的前提下，合理優化移動終端管理流程，提高員工使用移動終端設備開展業務的便利性和工作效率。四、組織與職責（一）管理委員會成立銀行移動終端管理委員會，由銀行高級管理人員、信息技術部門負責人、風險管理部門負責人等組成。其主要職責包括：1.制定移動終端管理的戰略規劃和政策方針；2.審議和批準移動終端管理的重大決策和重要制度；3.協調解決移動終端管理過程中涉及的跨部門問題；4.監督移動終端管理工作的執行情況。（二）信息技術部門1.負責移動終端設備的選型、采購、配置和維護等技術管理工作；2.建立和完善移動終端設備的安全防護體系，包括但不限于加密技術、身份認證、訪問控制等；3.監控移動終端設備的運行狀態，及時處理設備故障和安全事件；4.為移動終端設備的使用提供技術支持和培訓。（三）風險管理部門1.評估移動終端設備使用過程中可能面臨的風險，制定相應的風險應對策略；2.監督移動終端管理活動的合規性，防范合規風險；3.定期對移動終端管理的風險狀況進行評估和報告。（四）業務部門1.提出移動終端設備的業務需求，配合信息技術部門進行設備選型和配置；2.負責本部門員工移動終端設備的使用管理，包括設備的分配、回收等；3.監督本部門員工遵守移動終端管理的相關規定。（五）合規管理部門1.審查移動終端管理的各項制度和流程，確保其符合法律法規和監管要求；2.對移動終端管理活動進行合規檢查和監督，發現問題及時提出整改意見。五、移動終端設備采購與配置管理（一）采購管理1.需求評估各業務部門根據工作需要，提出移動終端設備的采購需求，并詳細說明設備的功能、性能、數量等要求。信息技術部門對需求進行審核和評估，結合銀行的整體技術架構和安全策略，確定是否滿足采購條件。2.選型標準信息技術部門制定移動終端設備的選型標準，包括設備的品牌、型號、操作系統、安全性能等方面的要求。選型過程中應充分考慮設備的兼容性、穩定性、安全性和可維護性。3.采購流程采購部門按照銀行的采購管理制度，通過公開招標、競爭性談判等方式進行移動終端設備的采購。采購合同中應明確設備的質量標準、售后服務等條款。（二）配置管理1.初始配置信息技術部門在移動終端設備到貨后，按照預先制定的配置方案進行初始配置，包括安裝操作系統、安全軟件、業務應用程序等。配置過程中應嚴格遵循安全規范，確保設備的安全性。2.個性化配置根據業務部門的需求，信息技術部門為移動終端設備進行個性化配置，如設置用戶權限、分配業務賬號等。個性化配置應在保證安全的前提下，滿足業務的靈活性需求。3.配置變更管理當移動終端設備的配置需要變更時，使用部門應提出變更申請，經信息技術部門審核批準后進行變更操作。變更過程中應做好記錄，以便進行審計和追溯。六、移動終端設備使用管理（一）使用授權1.員工入職時，業務部門根據工作需要為其申請移動終端設備的使用權限。信息技術部門對申請進行審核，根據員工的崗位和職責，分配相應的設備和使用權限。2.對于合作伙伴和外包人員，應簽訂保密協議和使用協議，明確其使用移動終端設備的范圍和責任。使用權限的授予應遵循最小化原則，確保其僅能訪問必要的業務信息。（二）安全使用規范1.密碼管理移動終端設備應設置強密碼，密碼長度、復雜度等應符合銀行的安全要求。員工應定期更換密碼，不得將密碼泄露給他人。2.數據保護員工不得在移動終端設備上存儲敏感信息，如客戶賬號、密碼、交易記錄等。如需處理敏感信息，應通過銀行指定的安全渠道進行。對移動終端設備上的數據應進行定期備份，防止數據丟失。3.網絡連接安全員工在使用移動終端設備接入網絡時，應選擇安全可靠的網絡環境，避免使用公共無線網絡。如需使用公共無線網絡，應使用虛擬專用網絡（VPN）等加密技術進行安全連接。4.應用程序管理員工只能在移動終端設備上安裝銀行指定的業務應用程序和安全軟件。如需安裝其他應用程序，應經信息技術部門審核批準。禁止安裝來源不明的應用程序，防止惡意軟件感染。（三）使用監督1.信息技術部門通過技術手段對移動終端設備的使用情況進行監控，包括設備的網絡連接、應用程序使用、數據傳輸等。發現異常行為應及時進行調查和處理。2.業務部門應加強對本部門員工移動終端設備使用情況的日常監督，定期檢查員工是否遵守安全使用規范。七、移動終端設備安全管理（一）安全防護體系建設1.加密技術對移動終端設備上的敏感數據進行加密處理，包括存儲數據和傳輸數據。采用對稱加密和非對稱加密相結合的方式，確保數據的保密性和完整性。2.身份認證建立多因素身份認證機制，如用戶名/密碼、指紋識別、面部識別等，對移動終端設備的使用者進行身份驗證。只有通過身份認證的用戶才能訪問銀行的信息系統和業務應用程序。3.訪問控制根據用戶的角色和權限，對移動終端設備的訪問進行嚴格控制。設置不同的訪問級別，限制用戶對敏感信息和關鍵功能的訪問。4.安全審計建立移動終端設備的安全審計系統，對設備的操作行為、網絡連接、數據訪問等進行審計和記錄。審計記錄應保存一定的時間，以便進行安全事件的追溯和分析。（二）安全事件處理1.事件監測與預警信息技術部門建立移動終端設備的安全監測系統，實時監測設備的安全狀況。當發現安全事件的跡象時，及時發出預警信息。2.事件響應流程當發生安全事件時，應立即啟動應急響應流程。信息技術部門應迅速采取措施，如隔離受感染的設備、清除惡意軟件等，防止事件的擴散。同時，風險管理部門和合規管理部門應參與事件的調查和處理，評估事件的影響和損失，提出改進措施。3.事件報告與總結安全事件處理完畢后，應及時向上級領導和相關部門報告事件的處理情況。同時，對事件進行總結分析，找出事件發生的原因和漏洞，制定相應的防范措施，避免類似事件的再次發生。八、移動終端設備維護與更新管理（一）日常維護1.硬件維護信息技術部門定期對移動終端設備的硬件進行檢查和維護，包括電池、屏幕、接口等部件。發現硬件故障應及時進行維修或更換。2.軟件維護定期對移動終端設備的操作系統、安全軟件、業務應用程序等進行更新和升級。更新過程中應進行充分的測試，確保軟件的兼容性和穩定性。（二）故障處理1.當移動終端設備出現故障時，使用人員應及時向信息技術部門報告。信息技術部門應在規定的時間內響應并進行故障排查和修復。2.對于無法在現場修復的故障設備，應及時安排返廠維修或更換新設備。（三）更新管理1.操作系統更新信息技術部門密切關注移動終端設備操作系統的更新情況，及時評估更新的必要性和安全性。在進行操作系統更新前，應進行充分的測試和備份，確保更新過程不會對設備和業務造成影響。2.安全軟件和業務應用程序更新安全軟件和業務應用程序的更新應根據其發布的安全補丁和功能改進情況及時進行。更新過程中應遵循嚴格的審批流程，確保更新的合法性和安全性。九、移動終端設備報廢管理（一）報廢鑒定當移動終端設備達到使用年限、出現嚴重故障無法修復或因技術更新等原因不再滿足業務需求時，使用部門應提出報廢申請。信息技術部門對設備進行鑒定，確定是否符合報廢條件。（二）數據清除在移動終端設備報廢前，信息技術部門應采用專業的數據清除工具，對設備上的數據進行徹底清除，確保數據無法恢復。（三）資產處置經鑒定符合報廢條件的移動終端設備，由資產管理部門按照銀行的資產處置規定進行處置。處置方式包括捐贈、拍賣、拆解等。處置過程中應做好記錄，確保資產的安全和合規。十、培訓與教育（一）新員工培訓新員工入職時，應參加移動終端設備使用和安全管理的培訓課程。培訓內容包括移動終端設備的使用規范、安全注意事項、應急處理等方面的知識。（二）定期培訓定期組織全體員工參加移動終端設備管理的培訓和教育活動，更新員工的知識和技能。培訓方式可以采用線上培訓、線下講座等多種形式。（三）案例教育通過實際案例分析，向員工介紹移動終端設備安全事件的危害和防范措施。案例教育應具有針對性和警示性，提高員工的安全意識和風險防范能力。十一、監督與檢查（一）內部審計內部審計部門定期對移動終端設備的管理情況進行審計，檢查各項管理制度和流程的執行情況。審計內容包括設備采購、使用、安全管理等方面。審計報告應及時反饋給相關部門，對發現的問題提出整改建議。（二）合