金融信息保存管理辦法一、引言在當今數字化和金融全球化的時代，金融信息的重要性日益凸顯。金融信息不僅是金融機構開展業務、進行決策的重要依據，也是維護金融市場穩定、保護金融消費者權益的關鍵因素。隨著信息技術的飛速發展和金融業務的不斷創新，金融信息的數量呈爆炸式增長，其保存和管理面臨著諸多挑戰，如信息安全風險、數據存儲成本、合規性要求等。為了規范公司金融信息的保存管理工作，確保金融信息的安全性、完整性和可用性，根據國家相關法律法規和行業標準，結合公司實際運營需求，特制定本管理辦法。二、適用范圍本辦法適用于公司內部所有涉及金融信息保存管理的部門和人員，以及與公司有業務往來的外部合作伙伴在處理公司金融信息時的相關活動。金融信息包括但不限于客戶個人信息（如姓名、身份證號碼、聯系方式等）、賬戶信息（如賬號、余額、交易記錄等）、金融交易數據（如證券交易、貸款業務等相關數據）、財務報表、風險評估報告等。三、管理目標和原則（一）管理目標1.確保金融信息的安全性，防止信息泄露、篡改和丟失，保護公司和客戶的利益。2.保證金融信息的完整性，確保信息在保存過程中不被損壞或遺漏，為公司的業務運營和決策提供準確的數據支持。3.提高金融信息的可用性，能夠在需要時快速、準確地檢索和獲取所需信息，提高工作效率和服務質量。4.符合國家相關法律法規和行業監管要求，避免因信息保存管理不當而導致的法律風險和合規問題。（二）管理原則1.合法性原則：嚴格遵守國家法律法規和行業監管規定，確保金融信息的保存管理活動合法合規。2.安全性原則：采取必要的技術和管理措施，保障金融信息的安全存儲和傳輸，防止信息被非法獲取或破壞。3.完整性原則：對金融信息進行全面、準確的記錄和保存，確保信息的完整性和連貫性。4.保密性原則：對涉及公司商業秘密和客戶隱私的金融信息進行嚴格保密，限制信息的訪問和使用權限。5.可追溯性原則：建立完善的信息記錄和審計機制，確保金融信息的來源和處理過程可追溯。6.成本效益原則：在保證信息保存管理質量的前提下，合理控制成本，提高資源利用效率。四、組織架構與職責分工（一）組織架構成立金融信息保存管理工作領導小組，由公司高層管理人員擔任組長，成員包括各相關部門負責人。領導小組下設金融信息保存管理辦公室，負責具體的日常管理工作。（二）職責分工1.金融信息保存管理工作領導小組制定公司金融信息保存管理的戰略規劃和政策方針。審議和批準金融信息保存管理的重大事項和決策。協調各部門之間在金融信息保存管理工作中的關系和資源配置。監督和評估金融信息保存管理工作的執行情況和效果。2.金融信息保存管理辦公室負責制定和完善金融信息保存管理的具體規章制度和操作流程。組織實施金融信息的分類、存儲、備份和銷毀等工作。建立和維護金融信息保存管理系統，確保系統的正常運行和數據安全。對各部門的金融信息保存管理工作進行指導、檢查和考核。處理金融信息保存管理過程中的突發事件和異常情況。3.各業務部門負責本部門產生的金融信息的收集、整理和初步審核工作。按照規定的格式和要求將金融信息提交給金融信息保存管理辦公室進行保存。對本部門使用的金融信息進行日常管理和維護，確保信息的準確性和及時性。配合金融信息保存管理辦公室開展相關工作，如信息審計、數據備份等。4.信息技術部門提供金融信息保存管理所需的技術支持和保障，包括系統開發、維護和升級等。負責金融信息存儲設備和網絡環境的安全管理，防止信息泄露和網絡攻擊。協助金融信息保存管理辦公室制定和實施數據備份和恢復策略。5.合規管理部門負責對金融信息保存管理工作的合規性進行監督和檢查，確保公司的活動符合法律法規和行業監管要求。提供法律咨詢和合規培訓，提高員工的法律意識和合規水平。對金融信息保存管理過程中出現的合規問題進行調查和處理。五、金融信息的分類與標識（一）分類標準根據金融信息的敏感程度、重要性和使用頻率，將金融信息分為以下幾類：1.核心金融信息：涉及公司核心業務、重大決策和客戶關鍵隱私的信息，如客戶的財務狀況、交易密碼、公司的戰略規劃等。2.重要金融信息：對公司業務運營和管理有重要影響的信息，如客戶的基本信息、賬戶交易記錄、財務報表等。3.一般金融信息：一般性的業務數據和信息，如市場行情數據、行業研究報告等。（二）標識方法對不同類別的金融信息采用不同的標識方式，以便于識別和管理。標識可以采用顏色、標簽、編碼等形式，具體標識規則由金融信息保存管理辦公室制定。六、金融信息的存儲管理（一）存儲方式1.本地存儲：對于重要的金融信息，采用本地服務器或存儲設備進行存儲，確保數據的安全性和可控性。本地存儲設備應具備冗余備份和容錯功能，以防止數據丟失。2.云端存儲：對于一些非核心的、使用頻率較低的金融信息，可以考慮采用云端存儲方式，以降低存儲成本和提高數據的可訪問性。選擇可靠的云服務提供商，并簽訂嚴格的服務協議，確保數據的安全和隱私。（二）存儲環境要求1.物理環境：存儲設備應放置在安全、干燥、通風良好的機房內，具備防火、防盜、防潮、防雷等措施。機房應配備監控設備和門禁系統，限制人員進出。2.網絡環境：存儲設備應連接到安全可靠的網絡，采用防火墻、入侵檢測等技術手段，防止網絡攻擊和數據泄露。（三）存儲期限規定根據國家法律法規和行業監管要求，結合公司實際情況，對不同類別的金融信息規定不同的存儲期限。核心金融信息的存儲期限一般較長，重要金融信息和一般金融信息的存儲期限根據業務需求和風險評估確定。存儲期限到期后，按照規定的程序進行銷毀處理。七、金融信息的備份管理（一）備份策略1.定期備份：根據金融信息的重要性和變化頻率，制定定期備份計劃，如每日、每周或每月進行一次全量備份。2.增量備份：在定期備份的基礎上，對發生變化的數據進行增量備份，以減少備份時間和存儲空間的占用。3.異地備份：為了防止自然災害等不可抗力因素導致數據丟失，應將備份數據存儲在異地的數據中心。（二）備份執行與監控1.信息技術部門負責按照備份策略執行備份任務，并記錄備份過程和結果。2.金融信息保存管理辦公室對備份工作進行監控和檢查，確保備份數據的完整性和可用性。定期對備份數據進行恢復測試，以驗證備份的有效性。八、金融信息的訪問與使用管理（一）訪問權限管理1.建立嚴格的訪問權限管理制度，根據員工的工作職責和業務需求，授予相應的訪問權限。訪問權限應遵循最小化原則，即員工只能訪問完成其工作所需的最少信息。2.采用身份認證和授權機制，如用戶名、密碼、數字證書等，確保只有經過授權的人員才能訪問金融信息。（二）使用規范1.員工在使用金融信息時，應遵守公司的保密制度和相關規定，不得將信息泄露給外部人員。2.對于涉及客戶隱私的金融信息，在使用前應獲得客戶的明確授權，并嚴格按照授權范圍使用。3.禁止在非工作場合使用金融信息，如在公共場所使用移動設備訪問公司金融信息。（三）審計與監督1.建立金融信息訪問和使用審計機制，對員工的訪問和使用行為進行記錄和監控。審計記錄應保存一定期限，以備查詢和檢查。2.合規管理部門定期對金融信息的訪問和使用情況進行審計和監督，發現問題及時處理。九、金融信息的安全管理（一）技術安全措施1.采用加密技術對金融信息進行加密存儲和傳輸，確保信息在存儲和傳輸過程中的保密性和完整性。2.安裝防火墻、入侵檢測系統、防病毒軟件等安全防護設備，防止網絡攻擊和病毒感染。3.定期對系統進行漏洞掃描和修復，及時更新安全補丁，提高系統的安全性。（二）人員安全管理1.對涉及金融信息保存管理的員工進行安全培訓，提高員工的安全意識和防范能力。2.與員工簽訂保密協議，明確員工在信息安全方面的責任和義務。3.對員工進行背景調查，確保員工的品德和信譽良好。（三）應急響應機制1.制定金融信息安全應急預案，明確應急處理流程和責任分工。2.定期組織應急演練，提高應對突發事件的能力。3.發生信息安全事件時，及時啟動應急預案，采取有效的措施進行處理，并向相關部門報告。十、金融信息的銷毀管理（一）銷毀原則1.合法性原則：嚴格遵守國家法律法規和行業監管規定，確保金融信息的銷毀活動合法合規。2.徹底性原則：對需要銷毀的金融信息進行徹底銷毀，防止信息被恢復和利用。3.記錄性原則：對金融信息的銷毀過程進行詳細記錄，包括銷毀時間、地點、方式、數量等信息。（二）銷毀流程1.申請：各部門根據存儲期限和業務需求，向金融信息保存管理辦公室提出信息銷毀申請。2.審核：金融信息保存管理辦公室對申請進行審核，確認信息是否符合銷毀條件。3.批準：審核通過后，報金融信息保存管理工作領導小組批準。4.執行：由信息技術部門或專業的銷毀機構按照批準的銷毀方案進行銷毀處理。5.記錄與存檔：銷毀完成后，金融信息保存管理辦公室對銷毀過程進行記錄，并將相關文件存檔。十一、監督與評估（一）內部監督1.金融信息保存管理辦公室定期對各部門的金融信息保存管理工作進行檢查和評估，發現問題及時提出整改意見。2.合規管理部門對金