室外支付終端管理辦法總則目的為加強室外支付終端的管理，規范使用行為，保障支付安全，提高支付服務質量，根據國家相關法律法規和行業標準，結合本公司實際情況，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于本公司所管理的所有室外支付終端，包括但不限于安裝在商場、超市、餐廳、停車場、加油站等公共場所的POS機、二維碼支付設備、自助繳費終端等。管理原則室外支付終端的管理遵循安全、規范、高效、創新的原則，確保支付終端的穩定運行和支付交易的安全可靠。管理職責運營管理部門1.負責制定和完善室外支付終端的管理制度和操作流程。2.組織支付終端的選型、采購和安裝工作。3.對支付終端的使用情況進行監督和檢查，及時發現和解決問題。4.協調與銀行、支付機構等合作方的關系，保障支付渠道的暢通。技術支持部門1.負責支付終端的技術維護和升級工作，確保設備的正常運行。2.建立支付終端的技術檔案，記錄設備的安裝、維修、升級等情況。3.對支付終端的安全性能進行評估和檢測，采取必要的安全防護措施。4.提供技術培訓和技術支持，幫助使用人員掌握支付終端的操作技能。使用部門1.負責支付終端的日常使用和保管工作，確保設備的安全和完好。2.按照操作規程正確使用支付終端，及時處理支付交易中的異常情況。3.配合運營管理部門和技術支持部門做好支付終端的管理和維護工作。設備選型與采購選型標準1.安全性：具備完善的安全防護機制，能夠有效防止支付信息泄露和支付欺詐行為。2.穩定性：性能穩定，能夠在各種惡劣環境下正常運行，減少故障發生的概率。3.兼容性：支持多種支付方式，如銀行卡支付、二維碼支付、NFC支付等，能夠與不同的支付系統和平臺兼容。4.易用性：操作簡單方便，易于使用人員掌握和操作。5.維護性：易于維護和保養，能夠及時更換損壞的部件。采購流程1.需求調研：運營管理部門根據業務發展需要，對室外支付終端的需求進行調研和分析，確定采購的數量、型號和功能要求。2.供應商選擇：通過公開招標、邀請招標、競爭性談判等方式，選擇符合要求的供應商。3.合同簽訂：與供應商簽訂采購合同，明確雙方的權利和義務，包括設備的規格、數量、價格、交貨時間、售后服務等條款。4.設備驗收：設備到貨后，由運營管理部門和技術支持部門共同進行驗收，檢查設備的外觀、性能、功能等是否符合合同要求。安裝與調試安裝要求1.安裝位置：選擇安全、干燥、通風良好、便于操作和維護的位置安裝支付終端。避免安裝在陽光直射、潮濕、高溫、強磁場等環境中。2.布線規范：支付終端的電源線、網線、電話線等應按照規范進行布線，確保線路安全可靠。避免線路交叉、纏繞和破損。3.接地保護：支付終端應接地良好，以防止靜電和雷擊對設備造成損壞。調試流程1.設備初始化：對支付終端進行初始化設置，包括設備參數設置、系統軟件安裝、密鑰下載等。2.網絡連接測試：測試支付終端與網絡的連接情況，確保網絡暢通。3.支付功能測試：對支付終端的各項支付功能進行測試，包括銀行卡支付、二維碼支付、NFC支付等，確保支付功能正常。4.數據傳輸測試：測試支付終端與支付系統之間的數據傳輸情況，確保數據傳輸準確無誤。使用與操作使用規定1.使用人員必須經過培訓，熟悉支付終端的操作流程和安全注意事項后，方可上崗操作。2.使用人員應嚴格按照操作規程使用支付終端，不得擅自更改設備參數和系統設置。3.使用人員應妥善保管支付終端的密鑰、密碼等安全信息，不得泄露給他人。4.使用人員在使用支付終端過程中，如發現異常情況，應及時報告運營管理部門和技術支持部門。操作流程1.開機：接通支付終端的電源，等待設備啟動。2.簽到：輸入操作員號和密碼，進行簽到操作。3.選擇支付方式：根據客戶的需求，選擇合適的支付方式，如銀行卡支付、二維碼支付、NFC支付等。4.輸入交易金額：輸入客戶的交易金額。5.客戶支付：客戶按照選擇的支付方式進行支付操作。6.交易確認：支付成功后，支付終端會顯示交易結果，使用人員應確認交易信息是否正確。7.打印憑證：交易確認后，支付終端會打印交易憑證，使用人員應將憑證交給客戶。8.簽退：交易結束后，使用人員應進行簽退操作，關閉支付終端。安全管理數據安全1.支付終端應采用加密技術對支付信息進行加密處理，確保支付信息在傳輸和存儲過程中的安全性。2.支付終端應定期進行數據備份，防止數據丟失。3.支付終端的數據庫應設置訪問權限，只有授權人員才能訪問和操作。網絡安全1.支付終端應接入安全可靠的網絡，避免接入公共無線網絡。2.支付終端應安裝防火墻、殺毒軟件等安全防護軟件，防止網絡攻擊和病毒感染。3.支付終端的網絡連接應采用安全的傳輸協議，如SSL/TLS等，確保數據傳輸的安全性。物理安全1.支付終端應安裝在安全的場所，設置防盜、防破壞等安全措施。2.支付終端的外殼應密封良好，防止灰塵、水分等進入設備內部。3.支付終端的鑰匙、密碼等安全信息應妥善保管，不得隨意放置。維護與保養日常維護1.使用人員應每天對支付終端進行清潔，保持設備的外觀整潔。2.使用人員應定期檢查支付終端的電源線、網線、電話線等連接是否牢固，有無破損。3.使用人員應定期檢查支付終端的打印機是否正常工作，打印紙是否充足。定期保養1.技術支持部門應定期對支付終端進行全面檢查和維護，包括設備的硬件、軟件、網絡等方面。2.技術支持部門應定期對支付終端的系統軟件進行升級，以提高設備的性能和安全性。3.技術支持部門應定期對支付終端的密鑰進行更新，以防止密鑰泄露。故障維修1.使用人員在使用支付終端過程中，如發現設備出現故障，應及時報告運營管理部門和技術支持部門。2.技術支持部門接到故障報告后，應及時安排維修人員前往現場進行維修。3.維修人員應在規定的時間內完成故障維修工作，并做好維修記錄。監督與檢查內部監督1.運營管理部門應定期對室外支付終端的使用情況進行檢查，包括設備的使用記錄、交易數據、安全措施等方面。2.運營管理部門應建立支付終端的監督檢查檔案，記錄檢查情況和處理結果。外部監督1.配合監管部門的檢查和審計工作，如實提供支付終端的相關資料和信息。2.關注行業動態和監管要求的變化，及時調整和完善室外支付終端的管理措施。違規處理違規行為界定1.擅自更改支付終端的設備參數和系統設置。2.泄露支付終端的密鑰、密碼等安全信息。3.故意損壞支付終端設備。4.利用支付終端進行欺詐、洗錢等違法犯罪活動。5.不按照操作規程使用支付終端，導致支付交易出現異常情況。處理措