第頁青島農商銀行金融業務知識綜合測試試卷題目集錦1.貨幣市場是融資期限內（）的金融市場A、半年以內B、一年以內C、一年以上D、5年以上【正確答案】：B2.基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應即時交（）建檔保管。A、監管機構B、所在機構C、監控中心D、基金托管人【正確答案】：B3.對銀行卡數據管理不嚴，導致數據泄露，造成較大損失或較大負面輿情影響的，給予（）。可并處其他處理。A、記大過、降級、撤職或開除處分B、批評教育、組織處理或經濟處理C、警告、記過或記大過處分D、其他處理【正確答案】：A4.違反規定對客戶多頭授信情節或后果特別嚴重的至少給予（）處分。A、記過B、記大過C、降級D、撤職【正確答案】：C5.未按不兼容崗位設置崗位分工的，情節或后果特別嚴重的，一般給予（）處分A、降級、撤職或開除B、經濟處罰或撤職C、警告或記過D、組織處理或記大過【正確答案】：A6.參加從業資格考試的人員在考試中存在弄虛作假、擾亂考場秩序、考試作弊等違紀違規行為的，取消考試成績，并視情節輕重（）年內不得報名參加考試。A、1-3年B、1-5年C、2-5年D、3-5年【正確答案】：B7.儲蓄國債提兌業務手續費費率為提前兌取本金額（）。A、千分之一B、萬分之一C、百分之一D、萬分之二【正確答案】：A8.因涉嫌違法違紀等行為被司法、紀檢監察等有權機關依法采取____，所在單位視情況可給予停職處理或中止勞動合同的履行。A、拘留B、留置C、逮捕D、以上全對【正確答案】：D9.處分期限自____之日起計算。A、違規行為發生B、違規結果出現C、追責流程被發起D、作出決定【正確答案】：D10.以下____不屬于開除處分的問責程序A、違規問責委員會審理B、違規問責委員會審議C、行長審批D、黨委會決定【正確答案】：A11.直銷銀行的用戶激勵積分是A、蘇銀豆B、開鑫豆C、歡樂豆D、繽紛豆【正確答案】：B12.智e通個人電子銀行跨行轉賬（）以上，轉賬方式默認選擇“實時轉賬”。A、5萬元B、10萬元C、20萬元D、50萬元【正確答案】：C13.客戶情緒較為激動，有可能導致事件升級的情況，在代理保險業務中，屬（）級突發事件。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：C14.未經授權或批準，經營外匯與跨境人民幣業務的，給予（）處分，情節或后果嚴重的，給予記大過或降級處分A、記過和記大過B、記過或記大過C、警告和記過D、警告或記過【正確答案】：D15.各營業網點應指定至少（）名人員，分別擔任反洗錢系統編輯崗和審核崗，負責處理反洗錢監控報送系統各類數據，監測和報告可疑交易，開展客戶風險等級分類工作。A、2.0B、3.0C、4.0【正確答案】：A16.《青島農商銀行零售條線客戶經理績效考核管理辦法（試行）》規定，凈增3000萬（含）以下對公貸款戶數。以2023年末客戶經理信貸系統用戶下用信余額3000萬（含）以下對公貸款戶數為計價基數，凈增1戶獎勵（）元。A、300.0B、500.0C、800.0D、1000.0【正確答案】：B17.以下制度文件中，哪個效率更高：A、信貸業務基本制度B、對公客戶授信管理辦法C、流動資產貸款管理辦法D、農戶貸款操作規程【正確答案】：A18.根據《青島農商銀行凈值型理財產品管理辦法》，本行發行的封閉式理財產品的期限不得低于（）天A、30.0B、60.0C、90.0【正確答案】：C19.個人合格投資者需要具備（）年以上投資經歷。A、1.0B、2.0C、3.0D、4.0【正確答案】：B20.違反外匯管理規定在外進行投資的，情節或后果嚴重的，給予（）處分A、記過B、記大過C、降級D、撤職【正確答案】：D21.金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是()。A、實事求是B、規范管理C、嚴進寬出D、了解你的客戶【正確答案】：D22.下列說法正確的是：（）A、客戶身份識別主要在金融機構與客戶建立業務關系時有效完成B、客戶身份識別在與客戶建立業務關系后才開始C、客戶身份識別規定只存在于反洗錢法律規定D、客戶身份識別是一個持續的過程【正確答案】：D23.普惠金融支付服務點擬退出時，服務點運營機構要組織至少（）名人員對其代理的業務進行內查外核，與商戶達成一致意見后填寫退出原因、核查結果等，由核查人員和商戶負責人簽字。A、1.0B、2.0C、3.0D、4.0【正確答案】：B24.我行每年（）次向基金投資者短信告知基金保有情況A、1.0B、2.0C、3.0D、6.0【正確答案】：B25.在法律審查過程中，以下____行為直接給予警告及以上處分。A、泄露在法律審查中知悉的國家秘密或商業秘密的B、故意夸大法律風險C、故意隱瞞法律風險D、以掩蓋法律風險為目的，不當干預法律審查工作【正確答案】：D26.弄虛作假，編造、謊報行內培訓經歷，情節或后果特別嚴重的，最低應給予（）處分。A、警告B、記過C、記大過D、降級【正確答案】：D27.以虛假材料騙取有權審批人審批優惠利率，情節或后果嚴重的，給予（）處分A、降級B、警告或記過處分C、降級或撤職處分D、批評教育、組織處理或經濟處理【正確答案】：B28.單一客戶在同一法人金融機構可以新開立（）個I類借記卡。A、1.0B、2.0C、1.0D、4.0【正確答案】：A29.電子銀行業務應急處理應在()的前提下，提高處理效率，縮小不良影響范圍。A、嚴格保密B、有效控制風險C、充分調查分析D、嚴格遵守流程【正確答案】：B30.合格投資者認定有效期為（）。A、一年B、兩年C、三年D、四年【正確答案】：A31.分支機構車位大額分期調查崗必須具備()證書。A、銀行從業資格B、會計從業資格C、理財從業資格D、信貸從業資格【正確答案】：D32.以下哪項行為違反資產負債管理規定？A、按照正常的審批流程調撥資金B、發生流動性風險事件及時發起流動性應急處置流程C、違規下發融資指令，進行資金劃撥和業務審批操作的D、定期開展流動性壓力測試【正確答案】：C33.中華人民共和國電子簽名法中（）是指數據電文中以電子形式所含、所附用于識別簽名人身份并表明簽名人認可其中內容的數據。A、數字證書B、電子簽名C、電子文書D、電子認證【正確答案】：B34.受理信用卡業務拍攝證件照片以下哪種操作是正確的（）A、翻拍客戶證件照片B、拍攝客戶直系親屬證件照片C、拍攝模糊不清D、拍攝客戶本人證件原件并保證影像清晰【正確答案】：D35.發生案件風險事件的機構在知悉或應當知悉后，應于（）個工作日內向總行報告案件風險事件報告。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B36.知悉員工有親屬在()工作，明知親屬崗位職責但未合理安排本行員工崗位和職責，故意影響監管公正的,給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。可并處其他處理A、保險公司B、監管機構C、財務公司D、其他銀行【正確答案】：B1.銀行員工有以下行為應當予以問責的有：（）A、在直播平臺頻繁打賞主播或打賞金額明顯超出自身或家庭經濟能力的B、違規對外參加授課、課題研究、論文評審、答辯評審、合作出書等活動的C、與小額貸款公司、典當公司、社會企業等民間融資機構發生資金往來的D、存在滋事斗毆或酒后上崗等行為的【正確答案】：ABCD2.（）（以下統稱“三反”）監管體制機制是建設中國特色社會主義法治體系和現代金融監管體系的重要內容。A、反洗錢B、反電信詐騙C、反恐怖融資D、反逃稅【正確答案】：ACD3.弄虛作假，編造、謊報行內培訓經歷的，可給予（）處分A、批評教育B、組織處理C、經濟處理D、政紀處分【正確答案】：ABC4.持卡人可通過以下途徑調升信用卡額度()。A、青島農商銀行信用卡公眾號B、青農商信用卡appC、青島農商銀行信用卡客服D、青島農商銀行發送的調額邀約短信【正確答案】：ABCD5.辦理社保卡持有的有效證件包含（）A、身份證B、護照C、港澳臺居民通行證D、港澳臺居民居住證【正確答案】：ABCD6.客戶在我行辦理儲蓄國債（電子式）認購業務后，柜員為客戶出具《中華人民共和國儲蓄國債（電子式）認購確認書》（以下簡稱《認購確認書》，以下（）內容為《認購確認書》打印的要素。A、債券代碼B、期限C、托管賬號D、應扣利息【正確答案】：ABC7.以下關于理財產品“單位凈值”和“累計凈值”說法錯誤的是（）A、理財產品市值是用累計凈值乘以產品份額進行計算B、理財產品分紅后單位凈值不變，累計凈值減少C、理財產品分紅后累計凈值不變，單位凈值減少D、若理財產品存續期未進行分紅，則產品單位凈值等于累計凈值【正確答案】：AB8.以下卡種年費類型為終身免年費的有（）A、標準卡白金卡B、公務卡金卡C、“行”卡D、ETC信用卡【正確答案】：BCD9.我行信用卡現金分期額度一般為信用卡額度的（），額度最高（）萬。A、0.4B、0.5C、3.0D、5.0【正確答案】：BD10.客戶來我行辦理儲蓄國債（電子式）非交易過戶業務，需要提交的材料有（）。A、付券方有效身份證件B、收券方有效身份證件C、過戶相關證明材料D、填寫《青島農商銀行綜合理財業務賬戶類業務申請表》【正確答案】：ABCD11.對可疑交易可采取的識別、分析措施包括但不限于A、重新識別、調查客戶身份B、采取合理措施核實客戶實際控制人或交易實際受益人C、調查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性D、整體分析與客戶的業務關系【正確答案】：ABCD12.對有疑義的客戶身份證明文件，可采取以下（）措施，識別或重新識別客戶身份。A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶或實地查訪C、向公安、工商行政管理等部門核實D、其他可依法采取的措施【正確答案】：ABCD13.關于金融營銷宣傳下列情形描述正確的是（）。A、金融營銷宣傳不得引用不真實、不準確的數據和資料B、不得隱瞞限制條件；不得對過往業績進行虛假或夸大表述C、不得對資產管理產品未來效果、收益或相關情況作出保證性承諾,明示或暗示保本、無風險或保收益D、不得使用偷換概念、不當類比、隱去假設等不當營銷宣傳手段【正確答案】：ABCD14.信用卡白名單業務主要面前優質自然人客戶，按照目標客群主要分為以下幾類客戶：A、政府機關或事業單位客戶、重點行業客戶B、從事社會公認穩定高收入執業工作者、知名企業員工C、優質村組客戶、優質財力客戶D、優質社保類客戶、行內優質存量個人客戶【正確答案】：ABCD15.有下列行為之一的，給予警告、記過或記大過處分；情節或后果嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。可并處其他處理。A、泄露金庫密碼、操作員口令、運送現金時間、路線、金額等相關信息的B、辦理業務過程中，故意付出假幣的C、保管不善，抵、質押有價物品丟失、損毀的D、辦理現金業務時抽張的E、違規動用庫款墊付其他款項或白條抵庫的F、違規抽取抵、質押物等有價物品的【正確答案】：ABCDEF16.嚴禁（）客戶保險費，嚴禁收取或索要合同約定以外的酬金或其他財物。A、挪用B、截留C、侵占【正確答案】：ABC17.下列表述符合《青島農商銀行反洗錢保密工作管理辦法》規定的是（）A、本行所有員工均承擔反洗錢保密責任，須嚴格履行保密義務，嚴禁以反洗錢名義從事與反洗錢工作無關的活動B、開展客戶盡職調查、可疑交易分析等工作時，嚴禁將反洗錢工作相關信息透露給客戶及無關人員C、嚴禁攜帶反洗錢涉密文件到與工作無關的場所D、嚴禁違規復制、下載、傳閱涉密信息，嚴禁參與買賣反洗錢保密信息的行為。【正確答案】：ABCD18.在監事會及各專門委員會工作管理中，有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。可并處其他處理。A、違反保密原則，泄露監事會及各專門委員會審議事項的；B、針對監事會組織開展的調研檢查工作，被調研檢查單位存在瞞報、虛報、謊報數據、資料等現象的；C、違反監事會調研檢查工作紀律，故意泄露調研檢查信息資料的；D、未嚴格執行監事會檔案管理相關規定，因保管、使用不當，檔案資料丟失、泄密的；【正確答案】：ABCD19.在人員管理過程中，有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或解除勞動合同處分。可并處其他處理A、工作長期消極怠工、不負責任或經常出現差錯的B、員工提供或協助提供虛假考勤證明的C、提供虛假證明材料申請病假的D、違反勞動紀律，遲到、早退一個月累計達到3次或一年內累計達到5次，或者無故曠工一年內累計達到1天以上的；【正確答案】：ABCD20.貨幣市場包括()。A、同業拆借市場B、回購市場C、大額可轉讓定期存單市場D、短期政府債券市場E、貨幣市場基金市場【正確答案】：ABCDE21.有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。可并處其他處理。A、未按規定辦理單位存款賬戶開立、變更、結清、銷戶及存取款業務的B、為超期臨時存款賬戶提供服務的C、違規為虛假、假名、匿名賬戶提供服務的D、存在其他違反支付結算制度行為的【正確答案】：ABCD22.下列哪些是社保卡的基本功能（）A、電子憑證功能B、信息記錄功能C、就醫結算功能D、透支功能【正確答案】：ABC23.以下關于“悅享添利3號”理財產品描述正確的為A、產品采用“市價法估值”B、產品的業績表現方面對比“悅享添利1號”會有一定優勢C、產品每日公告凈值D、贖回的本金和收益在T+1日（國家法定工作日）即可到賬【正確答案】：ABCD24.員工違規行為有下列情形之一的，可以免予處理：A、情節輕微且未造成損失或不良影響B、有證據證明，在集體決策的違規行為中明確表達不同意見C、自查發現違規問題并落實整改，非主觀故意且未造成損失和不良影響D、有證據證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規有抵制行為并及時向上級報告的【正確答案】：ABCD25.青島社保卡種類包括以下哪幾種？（）A、青島城鎮職工社保卡B、青島城鄉居民社保卡C、青島特殊人員社保卡D、青島第三代社保卡【正確答案】：ABCD26.有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節或后果嚴重的，給予警告或記過處分；情節或后果特別嚴重的，給予記大過、降級或撤職處分。可并處其他處理。A、違規修改貸款還本付息方式和期限、銷記貸款利息、掛息轉據的B、以現金方式直接歸還貸款的C、違規使用內部戶歸還貸款的【正確答案】：ABC1.規章制度應遵守本辦法規定的命名慣例，且不得使用“法”、“條例”、“規章”等字樣。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.轉授權可以大于原授權，且需獲得授權人對轉授權的許可。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.信用卡移動終端（PA,D)，可授權他人登錄本人用戶辦理業務。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.借記卡的電子現金賬戶可以設置密碼A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.對因工作調整無須再使用的外包工作人員，應及時確認其使用的本行資源全部收回。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.對于風險評級為中高風險、高風險級別的產品，原則上只針對有投資經驗的、風險承受能力較強的高資產凈值投資者，且除非與投資者書面約定，否則應當在我行銷售網點柜臺進行購買。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.開除處分需報黨委會決定A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.在貸記卡市場營銷環節中，員工違反貸記卡收費規定，私自對收費規則進行調整，以及為客戶調減、增賬務、積分等的，情節或后果特別嚴重的，給予警告、記過或記大過處分。可并處其他處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.以城鄉居民身份申報養老保險后，客戶可以選擇以靈活就業人員參加職工基本養老保險，但之前的城鄉居民參保年限不能計入靈活就業身份參保年限之內。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.交易人員未按規定取得外匯交易中心資格證書上崗的，情節或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.信用卡白名單業務可以直接辦卡，不需要先通過協同辦公OA流程進行白名單準入審批。A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.對于故意隱瞞、延緩報告重大合規風險隱患給本行造成嚴重損失的合規聯絡員，考核可評為“不稱職”。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.因犯罪情節輕微，人民檢察院作出不起訴決定的可不進行違規問責處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.簽發遠期、無資金保證的票據或辦理空頭匯款的，給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。可并處其他處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.玩忽職守造成抵債資產損失的，或對拍賣資金監督管理不力造成損失的，應給予通報批評處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業務（含金融產品、金融服務）、行業（不含職業）四類基本要素。A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.產品周期式產品：是指投資資金按投資周期鎖定，客戶按周期滾動持有的理財產品，在每個投資周期內是不支持提前支取。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.違規行為應問責A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.農村商業銀行不得因與特約商戶有其他業務往來而降低資質審核標準和檢查要求。對零扣率、低扣率商戶或可能出現高風險的批發類、咨詢類、投資類、中介類、公益類等商戶應當從嚴審核。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.柜員可為本人辦理柜面業務A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.在貸記卡市場營銷環節中，未充分告知申請人有關貸記卡的收費政策、計息罰息政策，引發投訴的，給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。可并處其他處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.登錄PA,D為客戶辦理申卡、面簽業務及落實“三親見”的人員為推薦人。A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.在國債（憑證式）發行期內，如遇投資者提前兌取當期國債（憑證式），可在投資者提前兌取額度內再次向投資者發售。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.每1分值應處罰金額設定為100元A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.在收單業務工作中，以明顯偏離市場公允價格的價格開展業務的，給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節或后果嚴重的，給予警告、記過或記大