第頁青島農商銀行醫保金融業務知識考試試卷真題1.參加培訓期間違反培訓紀律，不服從培訓管理的，情節或后果特別嚴重的，最高可給予（）處分。A、記大過B、降級C、撤職D、開除【正確答案】：D2.（）是合規聯絡員應盡的職責義務。A、遵循“熟人原則”，熟悉的人不予監督B、只關注自己崗位職責范圍內工作的合規性C、未經批準不向任何人員或機構泄露合規工作中掌握的信息D、注重結果合規，不在意業務辦理過程是否合規【正確答案】：C3.對安全事故（）的，不屬于我行規定的違規行為A、瞞報B、漏報C、提供虛假信息D、錯報【正確答案】：D4.以下說法錯誤的是：（）A、發生案件未采取有效措施控制，或處置失當的，應當給予警告及以上處分。B、對上級機構或監管機構指出的內控合規管理薄弱環節或提出的整改意見未采取措施或落實不到位，發生案件的，應當給予警告及以上處分。C、未按規定及時控制涉案嫌疑人，或有效控制涉案資金的，應當給予記過及以上處分。D、違反涉刑案件調查處置紀律，辦案程序不合法不合規，或泄露辦案秘密的，應當給予警告及以上處分。【正確答案】：C5.反洗錢監控名單調整的，本行應立即對存量客戶及上溯（）年內的交易開展回溯性調查，并按規定提交可疑交易報告。A、2.0B、3.0C、5.0D、10.0【正確答案】：B6.參保職工跨統籌地區轉移接續基本醫療保險關系，自轉出地辦理減員當月起，（）個月內（含繳費當月）接續醫保關系的靈活就業人員可以選擇對中斷期間進行補繳。A、1.0B、2.0C、3.0D、6.0【正確答案】：C7.《青島農商銀行零售條線客戶經理等級管理辦法（試行）》規定，首席客戶經理的控制比例為（）%及以內。A、10.0B、20.0C、30.0D、40.0【正確答案】：A8.在貸記卡業務中，盜用、冒領、偽造客戶貸記卡的，給予（）處分。A、警告B、批評教育C、其他D、開除【正確答案】：D9.以下哪項變更不需要報監管部門準入A、開業B、撤銷C、升格D、室內人員崗位調整【正確答案】：D10.青島農商銀行悅享增利按年開放2號理財產品目前處于分紅時點，分紅前單位凈值為1.02，累計凈值為1.03，本次分紅每單位分紅0.02，則分紅后產品單位凈值變為（）A、1.03B、1.02C、1.0D、1.01【正確答案】：C11.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以（）；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。A、保存B、銷毀C、保密D、封存【正確答案】：C12.違反規定以保證金、抵押金等形式變現收費，以貸收費或浮利分費，給予（）處分A、警告或記過B、記過C、批評教育、組織處理或經濟處理D、記大過、降級或撤職【正確答案】：C13.農村商業銀行應當根據非自然人客戶的法律形態和實際情況，逐層深入并判定受益所有人，每個非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：A14.違反審批規定，私自研發、搭建應用系統，情節或后果嚴重的，應給予（）A、批評教育B、記過C、組織處理D、經濟處理【正確答案】：B15.目前我行信用卡普通分期（不含大額分期）提前還款手續費為剩余本金的（）A、0.01B、0.02C、0.03D、0.05【正確答案】：C16.應進行消保事前審查而未審查的,給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節或后果嚴重的，給予()處分。可并處其他處理。A、警告或記過B、記過或記大過C、警告、記過或記大過D、降級、撤職或開除處分【正確答案】：C17.為關聯企業辦理利率優于一般企業的存款、貸款業務A、合規B、違規【正確答案】：B18.未明確簽署審議意見情節或后果特別嚴重的至少給予（）處分。A、警告B、記過C、記大過D、降級【正確答案】：A19.信用卡有效期最長為()A、3年B、5年C、10年D、15年【正確答案】：B20.員工依法受到行政、司法等責任追究，需同時按照本辦法追究責任的，應當根據____給予處理。A、生效判決認定事實B、重新調查的事實C、員工自述的事實D、其他違規事實【正確答案】：A21.規章制度起草部門認為應進行試行的，可以在規章制度名稱后添加“（試行）”、“暫行”字樣，但試行期限原則上不得超過：A、半年B、一年C、兩年D、三個月【正確答案】：B22.合格投資者認定有效期為（）。A、一年B、兩年C、三年D、四年【正確答案】：A23.有下列行為之一的，給予直接責任人（）處分；給予管理責任人警告、記過、記大過、降級或撤職處分。可并處其他處理。（一）盜用、挪用庫款、貴金屬和有價單證的；（二）以偽造、變造的貨幣換取真幣的。A、警告B、記過C、警告、記過或記大過D、開除【正確答案】：D24.中國銀保監會直接監管的商業銀行經營保險代理業務，應當由其()向中國銀保監會申請許可證。A、分支機構B、法人機構C、代理機構D、授權機構【正確答案】：B25.根據人民銀行關于反洗錢和防范金融犯罪要求，互聯網金融從業機構應當采取有效措施識別（）主動監測并報告可疑交易，妥善保管客戶資料和交易信息。A、交易信息B、客戶身份C、交易類型D、交易對手【正確答案】：B26.受到調整職務處理的，____個月內不得提拔職務、晉升崗位職級、薪點上調或進一步使用A、6.0B、12.0C、18.0D、24.0【正確答案】：B27.在法律審查過程中，以下____行為直接給予警告及以上處分。A、泄露在法律審查中知悉的國家秘密或商業秘密的B、故意夸大法律風險C、故意隱瞞法律風險D、以掩蓋法律風險為目的，不當干預法律審查工作【正確答案】：D28.根據客戶投訴設計的投訴人數、社會關注度、影響范圍、投訴緊急嚴重程度不同，代理保險業務突發事件分為（）級。A、二B、三C、四D、五【正確答案】：B29.向行外泄露培訓講義、教材、視頻等資料的，情節或后果嚴重的，最高可給予（）處分。A、警告B、記過C、記大過D、降級【正確答案】：C30.關于銀行員工的下列行為，以下做法正確的是（）。A、員工王某在銀行上班之余，在外與朋友共同經營小額貸款公司。B、員工李某向某擔保公司提供客戶貸款到期信息并收取咨詢費C、員工丁某婉言謝絕其好友借用其名下客戶的賬戶D、員工張某向其客戶許諾某款理財產品的高收益【正確答案】：C31.以下哪項行為，未違反信息科技管理規定（）A、在計算機上安裝使用沒有正當版權或未經許可的軟件，造成侵權糾紛的B、違規變更計算機安全配置的C、違規在計算機上使用漏洞掃描、網絡偵聽、網絡攻擊等軟件的；D、經審批購置電子設備的【正確答案】：D32.分支機構需指導掛靠營業機構（）至少對服務點進行一次巡檢，（）組織小微云主管部門和會計、科技等部門對小微云操作員的規范性、設備運行和安全工作進行一次全面檢查。A、每月，每季度B、每月，每半年C、每季度，每季度D、每季度，每半年【正確答案】：B33.農村商業銀行應在協議中要求特約商戶妥善保管銀行卡受理交易憑證，保管期限自交易日起至少（）。（法律或監管另有規定除外）A、12個月B、24個月C、36個月D、48個月【正確答案】：B34.下列關于個人投資者需求的影響因素，說法錯誤的是（）。A、投資能力B、家庭情況C、對風險和收益的要求D、道德觀念【正確答案】：D35.合規部門應每（）對合規聯絡員工作開展情況進行評價。A、季度B、年C、月D、半年【正確答案】：B36.投資者身份資料自基金業務關系結束當年計起至少保存（）年A、5.0B、10.0C、20.0D、30.0【正確答案】：C1.以下關于“悅享添利3號”理財產品超額收益的表述正確的有A、產品說明書中有關于超額收益的表述，最終的產品就一定會有超額收益。B、說明書中的表述可以理解為超額收益只有達到50%時才會分配給客戶。C、“超額收益”必須根據產品的運作情況而定，并非說明書中有相關描述，產品最終就會有這部分的收益。D、當該產品產生超額收益時，50%比例分配客戶，50%比例歸銀行所有。【正確答案】：CD2.特別授權的范圍包括：（）A、業務創新權限；B、特殊項目融資權限；C、貸款審批權限D、超出基本授權的權限。【正確答案】：ABD3.《青島農商銀行反洗錢保密工作管理辦法》中規定的反洗錢工作保密內容包括：（）A、客戶身份資料及交易記錄B、大額交易和可疑交易報告信息C、客戶風險評級資料信息D、跨境業務資料信息E、反洗錢內部管理資料及信息【正確答案】：ABCDE4.以下包含“本數”的包括A、以上B、屆滿C、不足D、以下【正確答案】：AB5.《青島農商銀行重點可疑交易報告操作規程》所稱重點可疑交易是指本行各級機構在履行反洗錢義務過程中發現的符合下列情形之一的可疑交易（）A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動的B、危害國家安全、影響社會及金融穩定的犯罪活動C、在協助有權機關查詢、凍結、扣劃工作中，發現被查詢人或被執行人明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動的D、在配合人民銀行反洗錢調查工作中，發現調查對象明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動的E、在根據監管部門、上級行業管理部門等要求而組織開展各類風險排查及活動中，排查對象明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動的【正確答案】：ABCDE6.以下哪些行為，應給予警告、記過、記大過處分（）A、故意破壞計算機系統及相關配套設施的B、故意傳播計算機病毒，或竊聽網絡數據，或掃描、攻擊、入侵計算機網絡系統的C、在軟件需求、開發和系統維護中，故意設置陷阱程序或安全漏洞的D、偽造、篡改計算機信息數據等其他違法違規行為的【正確答案】：ABCD7.依據簡易處理程序進行處理的，應參照本辦法普通處理程序履行____等程序。A、審議B、告知C、送達D、監督【正確答案】：BCD8.開展整改落實內外部檢查意見及通報過程中存在以下行為應給予問責處理A、無正當理由拒絕在內外部檢查處罰告知書、決定書等送達回證上簽字B、無正當理由對內外部檢查發現的問題不積極整改C、無正當理由未嚴格落實整改方案，拖延整改，虛假整改D、未經同意隨意變更整改落實方案【正確答案】：ABCD9.農村商業銀行在與收單外包服務機構開展業務合作前，應進行全面盡職調查，審慎選擇合作機構。對外包服務機構的調查內容應包括但不限于管理團隊、（），以及收單業務外包相關資質、專業背景、從業經驗、服務能力、業務合規及風險情況。A、經營狀況B、財務狀況C、信用狀況D、內控水平E、辦公場所位置【正確答案】：ABCD10.以下說法錯誤的是（）A、與客戶合影營銷人員不需要佩戴工牌B、營銷人員可以代替客戶填寫聲明C、上傳身份證件影像必須為原件D、客戶預留郵箱可以使用營銷人員郵箱【正確答案】：ABD11.在監事會及各專門委員會工作管理中，有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。可并處其他處理。A、違反保密原則，泄露監事會及各專門委員會審議事項的；B、針對監事會組織開展的調研檢查工作，被調研檢查單位存在瞞報、虛報、謊報數據、資料等現象的；C、違反監事會調研檢查工作紀律，故意泄露調研檢查信息資料的；D、未嚴格執行監事會檔案管理相關規定，因保管、使用不當，檔案資料丟失、泄密的；【正確答案】：ABCD12.服務提供商可通過（）等方式進行選擇，并逐級報批。A、公開招標B、邀請招標C、單一服務提供商D、競爭性磋商【正確答案】：ABC13.我行信用卡白金卡可享受的權益有（）A、空港易行機場貴賓室（6次）B、高鐵貴賓室（6次）C、機場快速安檢（6次）D、好慷在家宅潔士4小時（家政服務）【正確答案】：ABCD14.弄虛作假，編造、謊報行內培訓經歷的，可給予（）處分A、批評教育B、組織處理C、經濟處理D、政紀處分【正確答案】：ABC15.管理人員有下列行為的應進行問責A、對重大問題或突發事件處置不當的B、對下級反映的違規情況未及時解決或答復的C、對已發現的違規行為未及時采取措施、組織整改，或整改不力的D、不作為、慢作為、亂作為，造成負面后果或不良影響的【正確答案】：ABCD16.以下屬于合規聯絡員工作職責的是：（）A、及時收集、傳達重要法律法規以及本行規章制度B、督促本部門（機構）開展合規風險排查C、做好或配合做好本部門（機構）違規積分認定、登記、統計等工作D、發現違規問題或違規行為后及時向合規部門報告【正確答案】：ABCD17.未對授信主體資格、公司類客戶的出資情況、股權結構、治理架構進行審查的情節或后果嚴重的給予（）處分。A、警告B、記過C、記大過D、降級【正確答案】：AB18.在客戶投保過程中以及后續相關保險業務事項中，出現以下（）情況的，應該重新識別客戶。A、客戶行為或者交易情況出現異常的B、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的C、金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的D、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的【正確答案】：ABCD19.根據人民銀行青島市分行政策要求，鼓勵各銀行機構在以下哪些區域設立普惠金融支付服務點（）。A、平度B、萊西C、膠州D、即墨E、黃島F、城陽【正確答案】：ABCD20.有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經濟處理；情節或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分。可并處其他處理。A、應進行消保事前審查而未審查的B、無正當理由未依照消保審查意見辦理各類業務，造成不良影響的C、隱瞞事實進行消保審查或提供虛假審查材料的D、其他違反消保評估審查制度規定的【正確答案】：ABCD21.金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關的，應當立即向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施（）。A、中國政府發布的或者要求執行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、縣以上公安機關發布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單【正確答案】：ACD22.義務機構及其工作人員應當將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識別工作的目標，采取定量和定性相結合的方法，對非自然人客戶的()等情況進行綜合判斷。A、股權、控制權結構B、財務決策C、人事任免D、經營管理【正確答案】：ABCD23.經營機構在向普通投資者銷售高風險等級的基金產品或者服務時，應向履行（）特別注意義務A、追加了解相關信息B、告知特別的風險點C、給于普通投資者更多的考慮時間D、增加回訪頻次【正確答案】：ABCD24.我行代銷國債種類有（）。A、儲蓄國債（電子式）B、儲蓄國債（憑證式）C、無記名國債D、記賬式國債【正確答案】：AB25.在保密管理工作中，有下列行為之一的（），給予開除處分。A、郵寄、托運國家秘密載體出境，或違規攜帶、傳遞國家秘密載體出境的B、竊取、泄露客戶賬戶信息、交易信息、隱私信息、客戶資料或所在機構商業秘密，用于不法用途，或為非法活動提供便利的C、非法為境外機構、組織、人員，竊取、刺探、收買、提供國家秘密或本行商業秘密的D、盜用他人密碼的【正確答案】：ABC26.國債發行期內，分支機構國債管理平臺管理員可登錄管理平臺，通過查詢（）了解轄內國債發行認購情況。A、實時銷售額度查詢B、國債銷售情況統計表C、國債發行情況統計表D、儲蓄國債（電子式）認購登記簿【正確答案】：ABCD1.營業網點及代理保險業務營銷人員，可以自行印制代銷產品的宣傳資料或變更產品宣傳資料的內容。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.借記卡的電子現金賬戶可以設置密碼A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.對于調升客戶信用卡授信額度的，發卡銀行應當重新進行授信審批，可以不經過客戶同意直接調升授信額度。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.保險公司人員可在我行營業網點大廳進行保險沙龍或銷售活動。A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.給予員工核減績效薪酬處理的，核減后員工每月實際稅前收入不得低于當地月最低工資標準。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.本行應當按要求配備專職案件防控管理人員，案件防控管理人員應當具備與履行職責相匹配的能力、經驗和專業素質。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.一般員工所有違規問責事項僅報行長審批決定。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.利用內部計算機傳播非法、虛假信息，造成不良影響的，給予警告或記過處分。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.違反規定刻制印章或私自攜帶印章外出，即便未造成風險事件的，也要給予警告或記過處分。A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.因利用計算機網絡，違規制作、復制、發布、傳播信息而損害本行形象，情節或后果嚴重的，給予記大過、降級、撤職或解除勞動合同處分。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.對知情的違法違規事實或發現的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發案件或導致案情升級的，應當給予警告及以上處分。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.電子銀行風險事件的處理應遵循審慎、高效、保密的原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.基金宣傳推介材料中推介特殊基金品種的，應當對投資范圍、投資策略、風險收益特征等進行專門揭示。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.周期開放式產品會有預約申購和預約贖回功能，預約申購是預約下一周期的購買，預約贖回是預約當前周期的到期贖回。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.辦理費用支付時，可以不按規定把款項支付給供應商。A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.農村商業銀行應在提供收單服務前，對特約商戶開展業務培訓。提供收單服務后至少每季度組織開展一次培訓，并保存培訓記錄。A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.違反信訪工作保密制度，向被舉報人或其他相關人員泄露信訪內容或調查處理情況的，最低可給予經濟處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B18.社保卡持卡人因工作跨行政區域調動、國籍更換、死亡等原因需要銷卡的，可以到我行辦理社保卡個人賬戶金的一次性支付。A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.在2023年版的《青島農商銀行員工違規行為處理辦法》中，若員工出現數據統計管理違規行為，除按本辦法進行處理外，還可并處其他處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.普惠金融支付服務點的管理員負責小微云的日常管理與維護，與本行存在勞務合同關系。A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.借記卡的電子現金賬戶余額不記名、不掛失、不計息A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.董事會負責審議批準高級管理層提交的年度合規風險管理報告，對本行合規風險管理的有效性作出評價A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.保安可以協助客戶操作ATM機。A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.信用卡支付方式呈現多元化發展趨勢，其中