''預防洗錢?社會的責任〃反洗錢學問競賽試題

一、單項選擇題。（共20題，每題1分）

1、我國最先規定了洗錢罪。

A、修訂后的新《憲法》

B、修訂后的新《刑法》

C、修訂后的新《中國人民銀行法》

D、《金融機構反洗錢規定》

2、《中華人民共和國反洗錢法》經第十屆全國人大常委會其次十四次會議上通過,

自起正式實施。

A、2004年1月1口

B、2006年10月31日

C、2007年1月1日

D、2007年3月1日

3、目前，中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭單位是。

A、公安部

B、國務院

C、中國人民銀行

D、財政部

4、依據《個人存款賬戶實名制規定》，下列表述錯誤的是。

A、外國公民可將護照作為實名證件

B、臨時身份證也是有效的實名證件

C、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件

D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件

5、我國具有金融情報中心（FIU）職能的機構是。

A、中國人民銀行反洗錢局

B、中國人民銀行調查統計司

C、中國人民銀行支付結算司

D、中國反洗錢監測分析中心

6、世界上最早對洗錢進行法律限制的國家是。

A、美國

B、法國

C、澳大利亞

D、英國

7、我國《刑法》規定的洗錢罪的上游犯罪有種。

A、4種

B、5種

C、6種

D、7種

8、依據《個人存款賬戶實名制規定》，金融機構為不出示本人身份證件或者不運

用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行賜予該金融機構

警告，可以處的罰款。

A.,1000元以上5000元以下

B、5000元以上10000元以下

C、30000元

D、1000元以下

9、《中華人民共和國外匯管理條例》是由頒布的。

A、國家外匯管理局

B、國務院

C、中國人民銀行

D、全國人民代表大會

10、以下活動可能存在洗錢行為。

A、地下錢莊

B、購買保險馬上退保

C、成立空殼公司

D、以上都是

11、目前全球最有影響的專業反洗錢國際組織是。

A、埃格蒙特集團

B、金融行動特殊工作組

C、歐亞反洗錢與反恐融資小組

D、亞太反洗錢小組

12、我國成為金融行動特殊工作組正式成員的時間是。

A2007年4月28日

B、2007年5月28日

C、2007年6月28日

D、2007年7月28tl

13、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規定，

客戶身份資料自業務關系結束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保

存年。

A、5

B、10

C、15

D、20

14、是我國國務院反洗錢行政主管部門。

A、國務院金融辦公室

B、中國人民銀行

C、中國銀行業監督管理委員會

D、公安部

15、反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超過。

A.,24小時

B、48小時

C、64小時

D、7日

16、FATF是的簡稱。

A、埃格蒙特集團

B、亞太反洗錢小組

C、金融行動特殊工作組

D、歐亞反洗錢與反恐融資小組

17、以下不屬于''黑錢〃來源的是。

A、毒品交易所得

B、巧取豪奪所得

C、走私收入

D、誠懇遵守法律經營所得

18、建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是

A、《維也納公約》

B、《巴勒莫公約》

C、《關于洗錢問題的四十項建議》

D、《聯合國反腐敗公約》

19、金融機構在與客戶建立業務關系時，首先應進行

A、客戶身份識別

B、大額和可疑交易報告

C、可疑交易的分析

D、與司法機關全面合作

20、作為一般市民，在反洗錢行動中應當盡量避開行為。

A、大額存取現金

B、用真實姓名開立銀行賬戶

C、身份證不輕易借人

D、發覺可疑的洗錢線索盡快舉報

二、多項選擇題。（共40題，每題2分）

21、依據反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認為的洗錢預防措施有。

A、客戶身份識別

B、報告大額交易和可疑交易

C、保存客戶身份資料和交易信息

D、客戶身份登記

22、依據《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調查權的有。

A、中國人民銀行總行

B.,中國人民銀行省一級分支機構

C、中國人民銀行地市中心支行

D、中國人民銀行縣（市）支行

23、《中華人民共和國反洗錢法》規定中國人民銀行有權進行反洗錢調查，并可

實行的措施有。

A、詢問

B、查閱

C、復制

D、封存

E、臨時凍結

24、下列屬于洗錢特征的是。

A、國際化

B、專業化

C、多樣化

D、困難化

E、商業化

25、洗錢的過程一般分為。

A、處置階段

B、離析階段

C、轉移階段

D、融合階段

26、我國反洗錢組織體系包括。

A、反洗錢監管部門

B、反洗錢司法部門

C、被監管機構

D、行業自律組織

27、FATF的主要職責是。

A、負責監督成員國對反洗錢和反恐融資建議的執行狀況

B、探討和總結洗錢和恐怖融資的趨勢方法

C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動的措施

D、懲處國際洗錢和恐怖融資犯罪

28、依據我國《刑法》關于對洗錢犯罪的定義，洗錢犯罪是指單位或個人明知是

等的違法所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，供應資金賬

戶、幫助將財產轉換為現金或金融票據、通過轉賬或其他結算方式幫助轉移資金,

以及幫助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性

質和來源的行為。

A、毒品犯罪

B、黑社會性質的組織犯罪

C,詐騙犯罪

D、恐怖活動犯罪

29、屬于金融監管部門制定的反洗錢有關規章有。

A、《金融機構反洗錢規定》

B、《人民銀行結算賬戶管理方法》

C、《個人存款賬戶實名制規定》

D、《現金管理條例》

30、下列屬于通過非金融機構進行洗錢的類型有。

A、以服務行業掩護進行洗錢

B、通過各種投資工具進行洗錢

C、通過拍賣行進行洗錢

D、通過賭博或博彩業進行洗錢

31、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責

有。

A、組織、協調全國反洗錢工作

B、負責反洗錢的資金監測

C、制定金融機構反洗錢規章

D、監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的狀況

E、在職責范圍內調查可疑交易活動

32、反洗錢司法部門包括。

A、公安機關

B、國家平安部門

C、海關緝私部門

D、紀檢監察部門

33、屬于專業反洗錢國際組織的是。

A、亞太反洗錢小組

B、歐亞反洗錢與反恐融資小組

C、巴塞爾銀行監管委員會

D、金融行動特殊工作組

34、具備金融機構反洗錢監督管理職能的機構包括

A、中國人民銀行

B、中國銀行業監督管理委員會

C、中國證券監督管理委員會

D、中國保險監督管理委員會

E、行業自律組織

35、下列屬于反洗錢工作部際聯席會議成員單位的有。

A、中國工商銀行

B.,公安部

C、司法部

D、財政部

E、建設部

36、金融機構反洗錢工作的三項基本制度是。

A、客戶身份識別制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度

C、大額交易和可疑交易報告制度

D、保密制度

37、依據《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構有行為，情節嚴峻的，由

反洗錢行政主管部門處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對干脆負責的董事、

高級管理人員和其他干脆責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A、未依據規定建立反洗錢法內限制度

B、未依據規定履行客戶身份識別義務的

C、未依據規定保存客戶身份資料和交易記錄的

D、未依據規定報告大額交易和可疑交易的

38、下列屬于金融機構反洗錢義務的是。

A、保密義務

B、向《安機關報告涉嫌犯罪線索的義務

C、與執法部門合作義務

D、反洗錢宣揚培訓義務

39、依據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》，

金融機構應當依據，妥當保存客戶身份資料和交易記錄。

A、平安性原則

B、精確性原則

C、完整性原則

D、保密性原則

40、金融機構應遵循的反洗錢工作原則是。

A、合法審慎原則

B、保密原則

C、與司法機關行政機關全面合作的原則

D、平安原則

41、人民銀行進行反洗錢行政調查時，被調查的金融機構應盡的義務主要

有。

A、參加調查義務

B、協作調查義務

C、照實供應信息義務

D、不得拒絕和阻礙義務

42、《關于洗錢問題的四十項建議》中''指定的非金融企業和行業〃指。

A、賭博業

B、房地產經紀人

C、貴金屬交易商

D、珠寶商

E、期貨業

43、金融情報中心的基本功能有。

A、收集金融信息

B、分析金融信息

C、移送金融信息

D、情報溝通

E、指導金融機構開展工作

44、我國開展反洗錢工作的重要意義有。

A、是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀須要

B、是嚴厲打擊經濟犯罪的須要

C、是遏制其他嚴峻刑事犯罪的須要

D、是維護金融機構信譽及金融穩定的須要

45、我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不

得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個

人儲蓄的轉賬結算，但以下除外。

A、重大疾病的醫療費

B、臨時差旅費借支款

C、代發工資

D、小額個人勞務酬勞

46、金融機構辦理存款業務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立賬戶。

A、實名賬戶

B、匿名賬戶

C、真名賬戶

D、假名賬戶

47、依據《個人存款賬戶實名制規定》，除法定有效證件外，銀行還可依據須要

要求存款人出具等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進一步確認

存款人身份

A、戶口簿

B、工作證

C、機動車駕駛證

D、結婚證

48、屬于FATF委員會制定的反洗錢相關文件的是。

A、《關于洗錢問題的四十項建議》

B、《反恐融資9項特殊建議》

C,《有效銀行監管核心原則》

D、《綜合KYC風險管理》

49、依據《金融機構反洗錢規定》，中國人民銀行及其分支機構依據履行反洗錢

職責的須要，可以實行措施進行反洗錢現場檢查。

A、進入金融機構進行檢查

B、詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明

C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料、并對可能被轉移、銷毀、

隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D、檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統

50、依據《金融機構反洗錢規定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，依據

規定了解客戶的c

A、交易性質

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的資金風險

51、依據《金融機構反洗錢規定》，在情形下金融機構應當重新識別客戶身

份。

A、客戶辦理大額現金存取業務時

B、對從前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的

C、與客戶的業務關系存續期間建立業務關系的

D、辦理業務中發覺異樣現象

52、依據《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業務時，金融機構

應對或者其他身份證明文件進行登記。

A、兩人的代理協議

B、代理人的身份證件

C、被代理人的托付書

D、被代理人的身份證件

53、以下屬于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》所規定的大額交易

的是

A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉

B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉

C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10

萬美元以上的款項劃轉

D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣

等值10萬美元以上的款項劃轉

54、依據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》，

金融機構通過第三方識別客戶身份的，。

A、應當確保第三方己經實行符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施

B,第三方不必實行符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施

C、金融機構不必為第三方未實行符合反洗錢法規定的客戶身份識別措施擔當責

任。

D、金融機構應最終擔當履行客戶身份識別義務的責任

55、依據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》，

金融機構應當保存的客戶身份資料包括。

A、記載客戶身份信息的記錄和資料

B、每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿

C、反映金融機構開展客戶身份工作狀況的各種記錄和資料

D、反映交易真實狀況的合同、業務憑證、單據、業務函件

56、依據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》，

金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以實行以下措施,

識別或者重新識別客戶身份。

A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件

B、回訪客戶

C、實地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核實

57、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》的規定，金融機構

的大額交易，可以不報告的是。

A、金融機構同業拆借

B、金融機構在銀行間債券市場進行的債券交易

C、金融機構在黃金交易所進行的黃金交易

D、金融機構內部調撥資金

58、依