2025年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試（初級）銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力模擬試卷二十七（含答案）一、單項選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）1.下列關(guān)于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的表述，正確的是（）。A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營進(jìn)行監(jiān)督管理B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財務(wù)狀況進(jìn)行監(jiān)督管理C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督管理D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資本充足率進(jìn)行監(jiān)督管理2.下列關(guān)于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的表述，正確的是（）。A.商業(yè)銀行是指經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的，經(jīng)營吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人B.商業(yè)銀行是指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的，經(jīng)營吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人C.商業(yè)銀行是指經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的，經(jīng)營吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的非企業(yè)法人D.商業(yè)銀行是指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的，經(jīng)營吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的非企業(yè)法人3.下列關(guān)于《中華人民共和國反洗錢法》的表述，正確的是（）。A.反洗錢是指金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢行為時，應(yīng)當(dāng)立即向公安機(jī)關(guān)報告B.反洗錢是指金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢行為時，應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行報告C.反洗錢是指金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢行為時，應(yīng)當(dāng)立即向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告D.反洗錢是指金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢行為時，應(yīng)當(dāng)立即向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告4.下列關(guān)于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中商業(yè)銀行的經(jīng)營范圍的表述，正確的是（）。A.商業(yè)銀行可以經(jīng)營吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)B.商業(yè)銀行可以經(jīng)營證券、保險等業(yè)務(wù)C.商業(yè)銀行可以經(jīng)營信托、租賃等業(yè)務(wù)D.商業(yè)銀行可以經(jīng)營外匯、黃金等業(yè)務(wù)5.下列關(guān)于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)的表述，正確的是（）。A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營進(jìn)行監(jiān)督管理B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財務(wù)狀況進(jìn)行監(jiān)督管理C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督管理D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資本充足率進(jìn)行監(jiān)督管理6.下列關(guān)于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中商業(yè)銀行的設(shè)立條件的表述，正確的是（）。A.商業(yè)銀行設(shè)立時，應(yīng)當(dāng)有符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的章程B.商業(yè)銀行設(shè)立時，應(yīng)當(dāng)有符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的注冊資本C.商業(yè)銀行設(shè)立時，應(yīng)當(dāng)有符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的法定代表人D.商業(yè)銀行設(shè)立時，應(yīng)當(dāng)有符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的營業(yè)場所7.下列關(guān)于《中華人民共和國反洗錢法》中反洗錢措施的表述，正確的是（）。A.反洗錢措施包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等B.反洗錢措施包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、反洗錢培訓(xùn)等C.反洗錢措施包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、反洗錢調(diào)查等D.反洗錢措施包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、反洗錢處罰等8.下列關(guān)于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）。A.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實行貸款與存款比例管理B.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實行貸款與存款比例管理，并遵守中國人民銀行關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債比例管理的有關(guān)規(guī)定C.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實行貸款與存款比例管理，并遵守國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債比例管理的有關(guān)規(guī)定D.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實行貸款與存款比例管理，并遵守國務(wù)院關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債比例管理的有關(guān)規(guī)定9.下列關(guān)于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管手段的表述，正確的是（）。A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場調(diào)查等方式對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場調(diào)查等方式對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，并可以采取必要的措施進(jìn)行干預(yù)C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場調(diào)查等方式對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，并可以采取必要的措施進(jìn)行處罰D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場調(diào)查等方式對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，并可以采取必要的措施進(jìn)行責(zé)令改正10.下列關(guān)于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）。A.商業(yè)銀行吸收公眾存款，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則B.商業(yè)銀行吸收公眾存款，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款無息、為存款人保密的原則C.商業(yè)銀行吸收公眾存款，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、不為存款人保密的原則D.商業(yè)銀行吸收公眾存款，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款無息、不為存款人保密的原則11.下列關(guān)于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的行政處罰的表述，正確的是（）。A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員進(jìn)行行政處罰B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員進(jìn)行行政處罰，并可以采取必要的措施進(jìn)行干預(yù)C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員進(jìn)行行政處罰，并可以采取必要的措施進(jìn)行處罰D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員進(jìn)行行政處罰，并可以采取必要的措施進(jìn)行責(zé)令改正12.下列關(guān)于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中商業(yè)銀行的清算業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）。A.商業(yè)銀行清算業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，對客戶賬戶資金進(jìn)行清算的業(yè)務(wù)B.商業(yè)銀行清算業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，對客戶賬戶資金進(jìn)行清算，并為客戶提供資金管理服務(wù)的業(yè)務(wù)C.商業(yè)銀行清算業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，對客戶賬戶資金進(jìn)行清算，并為客戶提供資金結(jié)算服務(wù)的業(yè)務(wù)D.商業(yè)銀行清算業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，對客戶賬戶資金進(jìn)行清算，并為客戶提供資金支付服務(wù)的業(yè)務(wù)13.下列關(guān)于《中華人民共和國反洗錢法》中反洗錢機(jī)構(gòu)的表述，正確的是（）。A.反洗錢機(jī)構(gòu)是指中國人民銀行、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院公安部門、國務(wù)院國家安全部門等B.反洗錢機(jī)構(gòu)是指中國人民銀行、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院公安部門、國務(wù)院國家安全部門等，以及國務(wù)院反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制C.反洗錢機(jī)構(gòu)是指中國人民銀行、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院公安部門、國務(wù)院國家安全部門等，以及國務(wù)院反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室D.反洗錢機(jī)構(gòu)是指中國人民銀行、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院公安部門、國務(wù)院國家安全部門等，以及國務(wù)院反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室及其派出機(jī)構(gòu)14.下列關(guān)于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中商業(yè)銀行的匯兌業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）。A.商業(yè)銀行匯兌業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，為客戶提供匯款、解付等服務(wù)的業(yè)務(wù)B.商業(yè)銀行匯兌業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，為客戶提供匯款、解付等服務(wù)的業(yè)務(wù)，并為客戶提供資金管理服務(wù)的業(yè)務(wù)C.商業(yè)銀行匯兌業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，為客戶提供匯款、解付等服務(wù)的業(yè)務(wù)，并為客戶提供資金結(jié)算服務(wù)的業(yè)務(wù)D.商業(yè)銀行匯兌業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，為客戶提供匯款、解付等服務(wù)的業(yè)務(wù)，并為客戶提供資金支付服務(wù)的業(yè)務(wù)15.下列關(guān)于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管原則的表述，正確的是（）。A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正、高效的原則進(jìn)行監(jiān)督管理B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正、高效的原則進(jìn)行監(jiān)督管理，并可以采取必要的措施進(jìn)行干預(yù)C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正、高效的原則進(jìn)行監(jiān)督管理，并可以采取必要的措施進(jìn)行處罰D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正、高效的原則進(jìn)行監(jiān)督管理，并可以采取必要的措施進(jìn)行責(zé)令改正16.下列關(guān)于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中商業(yè)銀行的結(jié)算業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）。A.商業(yè)銀行結(jié)算業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，為客戶提供資金結(jié)算服務(wù)的業(yè)務(wù)B.商業(yè)銀行結(jié)算業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，為客戶提供資金結(jié)算服務(wù)的業(yè)務(wù)，并為客戶提供資金管理服務(wù)的業(yè)務(wù)C.商業(yè)銀行結(jié)算業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，為客戶提供資金結(jié)算服務(wù)的業(yè)務(wù)，并為客戶提供資金支付服務(wù)的業(yè)務(wù)D.商業(yè)銀行結(jié)算業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，為客戶提供資金結(jié)算服務(wù)的業(yè)務(wù)，并為客戶提供資金支付服務(wù)的業(yè)務(wù)，并為客戶提供資金管理服務(wù)的業(yè)務(wù)17.下列關(guān)于《中華人民共和國反洗錢法》中反洗錢職責(zé)的表述，正確的是（）。A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)反洗錢隊伍建設(shè)，提高反洗錢能力B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)反洗錢隊伍建設(shè)，提高反洗錢能力，并定期開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳教育C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)反洗錢隊伍建設(shè)，提高反洗錢能力，并定期開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳教育，并配合反洗錢調(diào)查D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)反洗錢隊伍建設(shè)，提高反洗錢能力，并定期開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳教育，并配合反洗錢調(diào)查，并報告可疑交易18.下列關(guān)于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）。A.商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，代客戶辦理資金結(jié)算業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)B.商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，代客戶辦理資金結(jié)算業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)，并為客戶提供資金管理服務(wù)的業(yè)務(wù)C.商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，代客戶辦理資金結(jié)算業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)，并為客戶提供資金結(jié)算服務(wù)的業(yè)務(wù)D.商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，代客戶辦理資金結(jié)算業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)，并為客戶提供資金支付服務(wù)的業(yè)務(wù)19.下列關(guān)于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管目標(biāo)的表述，正確的是（）。A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行，并促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新發(fā)展C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行，并促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新發(fā)展，并維護(hù)金融市場的穩(wěn)定D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行，并促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新發(fā)展，并維護(hù)金融市場的穩(wěn)定，并防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險20.下列關(guān)于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中商業(yè)銀行的理財業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）。A.商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，為客戶提供理財服務(wù)的業(yè)務(wù)B.商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，為客戶提供理財服務(wù)的業(yè)務(wù)，并為客戶提供資金管理服務(wù)的業(yè)務(wù)C.商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，為客戶提供理財服務(wù)的業(yè)務(wù)，并為客戶提供資金結(jié)算服務(wù)的業(yè)務(wù)D.商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，為客戶提供理財服務(wù)的業(yè)務(wù)，并為客戶提供資金支付服務(wù)的業(yè)務(wù)二、多項選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分）1.下列關(guān)于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍的表述，正確的有（）。A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合并、分立、收購等重大事項，適用本法B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營，適用本法C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財務(wù)狀況，適用本法D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制，適用本法2.下列關(guān)于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的適用范圍的表述，正確的有（）。A.商業(yè)銀行的設(shè)立、變更、終止，適用本法B.商業(yè)銀行的合規(guī)經(jīng)營，適用本法C.商業(yè)銀行的財務(wù)狀況，適用本法D.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制，適用本法3.下列關(guān)于《中華人民共和國反洗錢法》的適用范圍的表述，正確的有（）。A.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢行為時，適用本法B.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢行為時，應(yīng)當(dāng)立即向公安機(jī)關(guān)報告C.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢行為時，應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行報告D.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢行為時，應(yīng)當(dāng)立即向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告4.下列關(guān)于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中商業(yè)銀行的經(jīng)營范圍的表述，正確的有（）。A.商業(yè)銀行可以經(jīng)營吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)B.商業(yè)銀行可以經(jīng)營證券、保險等業(yè)務(wù)C.商業(yè)銀行可以經(jīng)營信托、租賃等業(yè)務(wù)D.商業(yè)銀行可以經(jīng)營外匯、黃金等業(yè)務(wù)5.下列關(guān)于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)的表述，正確的有（）。A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營進(jìn)行監(jiān)督管理B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財務(wù)狀況進(jìn)行監(jiān)督管理C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督管理D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資本充足率進(jìn)行監(jiān)督管理6.下列關(guān)于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中商業(yè)銀行的設(shè)立條件的表述，正確的有（）。A.商業(yè)銀行設(shè)立時，應(yīng)當(dāng)有符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的章程B.商業(yè)銀行設(shè)立時，應(yīng)當(dāng)有符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的注冊資本C.商業(yè)銀行設(shè)立時，應(yīng)當(dāng)有符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的法定代表人D.商業(yè)銀行設(shè)立時，應(yīng)當(dāng)有符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的營業(yè)場所7.下列關(guān)于《中華人民共和國反洗錢法》中反洗錢措施的表述，正確的有（）。A.反洗錢措施包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等B.反洗錢措施包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、反洗錢培訓(xùn)等C.反洗錢措施包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、反洗錢調(diào)查等D.反洗錢措施包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、反洗錢處罰等8.下列關(guān)于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)的表述，正確的有（）。A.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實行貸款與存款比例管理B.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實行貸款與存款比例管理，并遵守中國人民銀行關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債比例管理的有關(guān)規(guī)定C.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實行貸款與存款比例管理，并遵守國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債比例管理的有關(guān)規(guī)定D.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實行貸款與存款比例管理，并遵守國務(wù)院關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債比例管理的有關(guān)規(guī)定9.下列關(guān)于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管手段的表述，正確的有（）。A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場調(diào)查等方式對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場調(diào)查等方式對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，并可以采取必要的措施進(jìn)行干預(yù)C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場調(diào)查等方式對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，并可以采取必要的措施進(jìn)行處罰D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場調(diào)查等方式對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，并可以采取必要的措施進(jìn)行責(zé)令改正10.下列關(guān)于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)的表述，正確的有（）。A.商業(yè)銀行吸收公眾存款，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則B.商業(yè)銀行吸收公眾存款，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款無息、為存款人保密的原則C.商業(yè)銀行吸收公眾存款，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、不為存款人保密的原則D.商業(yè)銀行吸收公眾存款，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款無息、不為存款人保密的原則三、判斷題（本大題共10小題，每小題1分，共10分）1.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營進(jìn)行監(jiān)督管理。（）2.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行可以經(jīng)營證券、保險等業(yè)務(wù)。（）3.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，反洗錢措施包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等。（）4.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實行貸款與存款比例管理。（）5.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場調(diào)查等方式對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。（）6.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行吸收公眾存款，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。（）7.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)反洗錢隊伍建設(shè)，提高反洗錢能力。（）8.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行可以經(jīng)營信托、租賃等業(yè)務(wù)。（）9.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員進(jìn)行行政處罰。（）10.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行清算業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，對客戶賬戶資金進(jìn)行清算的業(yè)務(wù)。（）四、簡答題（本大題共5小題，每小題4分，共20分）1.簡述《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的主要監(jiān)管原則。2.簡述商業(yè)銀行在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的主要義務(wù)。3.簡述銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在銀行業(yè)風(fēng)險監(jiān)管中的主要職責(zé)。4.簡述商業(yè)銀行在貸款業(yè)務(wù)中應(yīng)遵循的基本原則。5.簡述銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止等方面的監(jiān)督管理職責(zé)。五、論述題（本大題共1小題，共10分）1.結(jié)合《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，論述銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在維護(hù)銀行業(yè)穩(wěn)定運(yùn)行中的作用。六、案例分析題（本大題共1小題，共10分）1.某商業(yè)銀行在辦理一筆大額交易時，發(fā)現(xiàn)客戶交易行為異常，涉嫌洗錢。請分析該銀行在反洗錢方面的應(yīng)對措施及其合規(guī)性。本次試卷答案如下：一、單項選擇題答案及解析1.A解析：根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營進(jìn)行監(jiān)督管理。2.A解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第二條規(guī)定，商業(yè)銀行是指經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的，經(jīng)營吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。3.B解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢行為時，應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行報告。4.A解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十三條規(guī)定，商業(yè)銀行可以經(jīng)營吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)。5.A解析：根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十八條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營進(jìn)行監(jiān)督管理。6.B解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第十二條規(guī)定，商業(yè)銀行設(shè)立時，應(yīng)當(dāng)有符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的注冊資本。7.A解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第二十一條規(guī)定，反洗錢措施包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等。8.B解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十五條規(guī)定，商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實行貸款與存款比例管理，并遵守中國人民銀行關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債比例管理的有關(guān)規(guī)定。9.A解析：根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十四條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場調(diào)查等方式對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。10.A解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十二條規(guī)定，商業(yè)銀行吸收公眾存款，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。二、多項選擇題答案及解析1.ABCD解析：根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合并、分立、收購等重大事項，適用本法。2.ABCD解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第二條規(guī)定，商業(yè)銀行的設(shè)立、變更、終止，適用本法。3.ABCD解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢行為時，應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行報告。4.ABCD解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十三條規(guī)定，商業(yè)銀行可以經(jīng)營吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)。5.ABCD解析：根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十八條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營進(jìn)行監(jiān)督管理。6.ABCD解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第十二條規(guī)定，商業(yè)銀行設(shè)立時，應(yīng)當(dāng)有符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的章程、注冊資本、法定代表人、營業(yè)場所。7.ABCD解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第二十一條規(guī)定，反洗錢措施包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等。8.ABCD解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十五條規(guī)定，商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實行貸款與存款比例管理，并遵守中國人民銀行關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債比例管理的有關(guān)規(guī)定。9.ABCD解析：根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十四條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場調(diào)查等方式對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。10.ABCD解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十二條規(guī)定，商業(yè)銀行吸收公眾存款，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。三、判斷題答案及解析1.正確解析：《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營進(jìn)行監(jiān)督管理。2.錯誤解析：《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十四條規(guī)定，商業(yè)銀行不得經(jīng)營證券、保險等業(yè)務(wù)。3.正確解析：《中華人民共和國反洗錢法》第二十一條規(guī)定，反洗錢措施包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等。4.正確解析：《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十五條規(guī)定，商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實行貸款與存款比例管理。5.正確解析：《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十四條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場調(diào)查等方式對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。6.正確解析：《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十二條規(guī)定，商業(yè)銀行吸收公眾存款，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。7.正確解析：《中