監控門店資金管理制度總則目的為加強公司門店資金管理，確保資金安全、完整、高效運作，提高資金使用效益，保障公司業務的正常開展，特制定本制度。適用范圍本制度適用于公司旗下所有門店。基本原則1.合法性原則：門店資金管理應符合國家法律法規及公司相關規定。2.安全性原則：確保資金的安全，防止資金被盜、挪用等風險。3.效益性原則：合理安排資金，提高資金使用效率，實現資金的保值增值。4.規范性原則：明確資金管理流程和職責，規范操作行為。資金管理職責分工門店店長1.全面負責門店資金管理工作，確保資金管理各項制度的有效執行。2.審核門店資金收支業務，對資金安全負責。3.定期對門店資金狀況進行檢查和分析，及時發現問題并采取措施解決。收銀員1.負責門店日常收款工作，確保收款準確、及時。2.嚴格按照收款流程操作，開具收款憑證，妥善保管現金、票據等。3.每日營業結束后，將收款情況與系統數據進行核對，確保賬實相符。財務人員1.負責對門店資金管理進行監督和指導，定期檢查門店資金管理制度的執行情況。2.審核門店資金收支報表，進行賬務處理，確保財務數據準確無誤。3.協助門店店長進行資金分析，提供相關財務建議。資金收入管理收款方式1.現金收款：適用于小額交易，收銀員應在收款后立即開具收款憑證，并在憑證上加蓋“現金收訖”章。2.銀行卡收款：包括借記卡、信用卡等，收銀員應按照銀行卡刷卡流程操作，確保交易信息準確無誤。交易成功后，打印交易憑條，交顧客簽字確認。3.電子支付收款：如微信支付、支付寶支付等，收銀員應掃描顧客支付碼，完成收款操作。收款成功后，在系統中確認收款，并打印收款小票。收款流程1.顧客選購商品后，收銀員掃描商品條碼，計算商品總價。2.告知顧客應付金額，收取顧客支付的款項。3.按照不同收款方式進行操作，開具收款憑證。4.將商品及收款憑證交付顧客。收款核對1.每日營業結束后，收銀員應將當日收款金額與系統銷售數據進行核對，確保賬實相符。2.如發現賬實不符，應及時查找原因，進行調整。屬于收銀員操作失誤的，由收銀員負責賠償；屬于其他原因的，應及時報告店長，共同查找解決。現金繳存1.門店應定期將現金繳存銀行，原則上每日繳存一次。2.現金繳存應由兩名以上人員負責，其中一名為收銀員，另一名為門店指定的其他人員。3.繳存現金時，應填寫現金繳款單，注明繳款日期、門店名稱、繳款金額等信息。4.將現金及現金繳款單一并交至銀行柜臺，辦理繳存手續。銀行受理后，會在現金繳款單上加蓋受理章，作為繳存憑證。資金支出管理支出審批1.門店資金支出應嚴格按照審批流程進行，確保支出合理、合規。2.一般支出由門店店長審批；重大支出（金額超過[X]元）需報公司財務總監審批。3.支出審批應填寫《資金支出審批表》，注明支出事由、金額、支付方式等信息，并附上相關證明材料。支付流程1.經辦人根據審批后的《資金支出審批表》，準備好相關支付憑證。2.支付憑證包括發票、收據、合同等，應確保憑證真實、合法、有效。3.將支付憑證交門店店長或財務人員審核，審核通過后進行支付。4.采用現金支付的，應在支付憑證上加蓋“現金付訖”章；采用銀行轉賬支付的，應填寫轉賬支票或網上銀行支付指令，并確保收款信息準確無誤。費用報銷1.門店員工費用報銷應按照公司費用報銷制度執行。2.員工填寫費用報銷單，注明報銷事由、金額、日期等信息，并附上相關發票、收據等原始憑證。3.將費用報銷單交部門負責人審核，部門負責人審核通過后報門店店長審批。4.門店店長審批通過后，交財務人員進行賬務處理。財務人員審核報銷憑證無誤后，按照公司規定進行報銷支付。資金盤點與監督資金盤點1.門店應定期進行資金盤點，確保賬實相符。盤點周期為每月一次，由門店店長組織，財務人員監盤。2.資金盤點范圍包括現金、銀行存款、票據等。3.盤點時，應填寫《資金盤點表》，詳細記錄盤點日期、盤點項目、賬面金額、實際金額、差異金額等信息。4.如發現賬實不符，應及時查明原因，并編制《資金差異情況說明》，報門店店長及公司財務部門。監督檢查1.公司財務部門定期對門店資金管理情況進行監督檢查，檢查內容包括資金管理制度執行情況、資金收支合規性、資金安全等。2.監督檢查可采用定期檢查、不定期抽查等方式進行。3.對于檢查中發現的問題，財務部門應及時下達整改通知，要求門店限期整改。門店應按照整改通知要求，認真落實整改措施，并將整改情況及時反饋給財務部門。資金風險管理風險識別1.門店資金管理可能面臨的風險包括現金被盜、挪用風險，銀行存款風險，票據風險，資金收支錯誤風險等。2.應對資金管理風險進行定期識別和評估，及時發現潛在風險因素。風險應對措施1.現金安全風險：加強門店安全防范措施，安裝監控設備，確保現金存放安全。限制現金庫存額度，及時繳存現金。加強收銀員培訓，提高安全意識，防止現金被盜、挪用。2.銀行存款風險：選擇信譽良好的銀行開立賬戶，定期與銀行核對賬戶余額，確保銀行存款安全。加強網上銀行操作管理，設置安全的登錄密碼和支付密碼，防止密碼泄露。3.票據風險：建立票據管理制度，規范票據的購買、保管、使用、核銷等流程。加強票據保管安全，防止票據丟失、被盜用。4.資金收支錯誤風險：加強收銀員培訓，提高業務水平，確保收款準確無誤。建立資金收支復核制度，對每筆資金收支業務進行復核，防止出現錯誤。信息管理資金報表1.門店應定期編制資金報表，包括資金日報表、資金月報表等。2.資金日報表應反映當日門店資金收支情況，于次日上午[X]時前報公司財務部門。3.資金月報表應反映當月門店資金收支情況、資金余額變動情況等，于次月[X]日前報公司財務部門。財務信息系統1.門店應使用公司統一的財務信息系統進行資金管理，確保財務數據準確、及時、完整。2.財務人員應及時將資金收支數據錄入財務信息系統，生成相關報表和臺賬。3.加強財務信息系統安全管理，設置不同級別的用戶權限，防止信息泄露。培訓與宣傳培訓1.公司定期組織門店相關人員進行資金管理培訓，提高人員業務素質和管理水平。2.培訓內容包括資金管理制度、收款流程、支付流程、資金安全防范等。3.培訓方式可采用集中培訓、現場指導、在線學習等多種形式。宣傳1.加強對門店資金管理制度的宣傳力度，確保每一位員工都了解制度內容和要求。2.通過內部宣