金融法試題庫及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.我國的中央銀行是（）A.中國工商銀行B.中國人民銀行C.中國銀行D.中國建設(shè)銀行2.以下屬于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的是（）A.貨幣發(fā)行B.吸收公眾存款C.制定貨幣政策D.經(jīng)理國庫3.設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）A.1億元人民幣B.5億元人民幣C.10億元人民幣D.20億元人民幣4.票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）A.誠實(shí)信用B.公平公正C.等價(jià)有償D.意思自治5.下列不屬于金融衍生工具的是（）A.期貨B.股票C.期權(quán)D.互換6.保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人是（）A.投保人與受益人B.投保人與保險(xiǎn)人C.被保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)人D.受益人與保險(xiǎn)人7.證券法規(guī)定的證券不包括（）A.股票B.公司債券C.匯票D.證券投資基金份額8.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付（）A.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息B.稅款C.企業(yè)存款的本金和利息D.其他債務(wù)9.我國對證券發(fā)行實(shí)行的是（）A.注冊制B.核準(zhǔn)制C.審批制D.備案制10.金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定從事賬外經(jīng)營行為的，由（）責(zé)令改正。A.國務(wù)院B.人民法院C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.稅務(wù)部門答案：1.B2.B3.C4.A5.B6.B7.C8.A9.B10.C多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.金融法的調(diào)整對象包括（）A.金融監(jiān)管關(guān)系B.金融業(yè)務(wù)關(guān)系C.金融調(diào)控關(guān)系D.金融消費(fèi)關(guān)系2.商業(yè)銀行的經(jīng)營原則有（）A.安全性B.流動(dòng)性C.效益性D.風(fēng)險(xiǎn)性3.以下屬于票據(jù)行為的有（）A.出票B.背書C.承兌D.保證4.證券交易的方式有（）A.現(xiàn)貨交易B.期貨交易C.期權(quán)交易D.信用交易5.保險(xiǎn)的基本原則包括（）A.保險(xiǎn)利益原則B.最大誠信原則C.損失補(bǔ)償原則D.近因原則6.金融監(jiān)管的目標(biāo)有（）A.維護(hù)金融體系的穩(wěn)定與安全B.保護(hù)存款人、投資者等的合法權(quán)益C.促進(jìn)金融市場公平、有效競爭D.提高金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)效益7.下列屬于金融機(jī)構(gòu)的有（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.財(cái)務(wù)公司8.商業(yè)銀行可以經(jīng)營的業(yè)務(wù)有（）A.發(fā)放短期、中期和長期貸款B.辦理國內(nèi)外結(jié)算C.發(fā)行金融債券D.從事同業(yè)拆借9.證券法禁止的交易行為包括（）A.內(nèi)幕交易行為B.操縱證券市場行為C.虛假陳述行為D.欺詐客戶行為10.金融消費(fèi)者的權(quán)利有（）A.知情權(quán)B.選擇權(quán)C.公平交易權(quán)D.求償權(quán)答案：1.ABC2.ABC3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABC7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.金融法是調(diào)整金融關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。（）2.商業(yè)銀行可以自主決定貸款利率。（）3.票據(jù)具有無因性，票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系相分離。（）4.證券上市交易后，發(fā)行人不需要再履行信息披露義務(wù)。（）5.保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍包括人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（）6.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以隨意對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。（）7.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，個(gè)人儲(chǔ)蓄存款本金和利息優(yōu)先于稅款受償。（）8.金融衍生工具的交易風(fēng)險(xiǎn)比傳統(tǒng)金融工具小。（）9.未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。（）10.金融消費(fèi)者在購買金融產(chǎn)品時(shí)，若自身存在過錯(cuò)，不能要求賠償。（）答案：1.√2.×3.√4.×5.√6.×7.√8.×9.√10.×簡答題（每題5分，共4題）1.簡述金融法的基本原則。答案：金融法基本原則有：一是維護(hù)金融穩(wěn)定原則，保障金融體系安全穩(wěn)健運(yùn)行；二是保護(hù)投資者、消費(fèi)者合法權(quán)益原則，給予其充分保護(hù)；三是促進(jìn)金融效率原則，提高金融市場資源配置效率；四是適度監(jiān)管原則，監(jiān)管力度要合理。2.簡述商業(yè)銀行的設(shè)立條件。答案：需有符合規(guī)定的章程；有符合要求的注冊資本，全國性商業(yè)銀行最低10億元等；有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級管理人員；有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施等。3.簡述票據(jù)的特征。答案：票據(jù)具有要式性，格式法定；文義性，權(quán)利義務(wù)依票據(jù)文字確定；無因性，票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系分離；流通性，可通過背書等轉(zhuǎn)讓；設(shè)權(quán)性，票據(jù)權(quán)利因出票而產(chǎn)生。4.簡述保險(xiǎn)合同的解除情形。答案：投保人可隨時(shí)解除，但貨物運(yùn)輸險(xiǎn)等除外；保險(xiǎn)人在投保人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)等法定情形下可解除；另外，雙方協(xié)商一致也可解除保險(xiǎn)合同。討論題（每題5分，共4題）1.討論金融創(chuàng)新對金融監(jiān)管帶來的挑戰(zhàn)及應(yīng)對策略。答案：挑戰(zhàn)在于創(chuàng)新產(chǎn)品復(fù)雜，監(jiān)管難度大，易出現(xiàn)監(jiān)管空白；創(chuàng)新速度快，監(jiān)管規(guī)則難跟上。應(yīng)對策略：完善監(jiān)管規(guī)則，填補(bǔ)空白；加強(qiáng)國際合作，借鑒經(jīng)驗(yàn)；培養(yǎng)專業(yè)監(jiān)管人才，提升監(jiān)管能力；建立動(dòng)態(tài)監(jiān)管機(jī)制，適應(yīng)創(chuàng)新變化。2.分析商業(yè)銀行如何平衡安全性、流動(dòng)性和效益性原則。答案：商業(yè)銀行要合理安排資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，如增加優(yōu)質(zhì)貸款、控制貸款集中度保障安全；通過合理配置資金、保持適當(dāng)現(xiàn)金儲(chǔ)備等維持流動(dòng)性；同時(shí)優(yōu)化業(yè)務(wù)、拓展客戶、創(chuàng)新產(chǎn)品提升效益。在不同經(jīng)濟(jì)形勢下動(dòng)態(tài)調(diào)整三者關(guān)系，確保穩(wěn)健經(jīng)營。3.探討證券市場虛假陳述行為的危害及防范措施。答案：危害：誤導(dǎo)投資者決策致?lián)p失，破壞市場誠信，擾亂市場秩序。防范措施：加強(qiáng)信息披露監(jiān)管，提高違規(guī)成本；強(qiáng)化中介機(jī)構(gòu)責(zé)任，發(fā)揮其監(jiān)督作用；投資者增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識和識別能力，共同