財務顧問退費管理制度總則1.目的為規范公司財務顧問退費管理，保障公司和客戶雙方的合法權益，確保退費流程的透明、公正、有序，特制定本制度。2.適用范圍本制度適用于公司與客戶簽訂的各類財務顧問服務合同中涉及退費事項的管理。3.基本原則合法合規原則：退費行為必須符合國家法律法規及相關政策要求。公平公正原則：在處理退費事宜時，應基于客觀事實，遵循公平公正的原則，維護雙方合法權益。透明高效原則：退費流程應清晰明確，確保相關信息及時準確傳達，提高處理效率，減少不必要的延誤。退費情形及條件1.服務未開始前的退費若客戶在財務顧問服務正式開始前提出退費申請，在扣除已發生的合理成本（如有）后，應全額退還客戶已繳納的服務費用。已發生的合理成本通常包括但不限于為準備服務而進行的初步調研、資料收集等所產生的直接費用，且需提供相關費用支出的有效憑證。2.服務過程中因公司原因導致的退費若公司未能按照合同約定的服務內容、標準或時間節點提供財務顧問服務，經客戶書面提出異議并查證屬實后，公司應根據客戶實際接受服務的情況，按比例退還相應的服務費用。具體退還比例由雙方根據實際情況協商確定，但不得低于未履行服務部分對應的費用占總服務費用的比例。因公司工作人員故意或重大過失給客戶造成損失，導致客戶要求解除合同并退費的，公司除應退還剩余服務費用外，還應承擔相應的賠償責任，賠償金額根據給客戶造成的實際損失確定。實際損失包括但不限于直接經濟損失、預期利益損失等，并需客戶提供充分的證據予以證明。3.服務過程中因客戶原因導致的退費若客戶在服務過程中單方面提出解除合同并要求退費，應提前[X]個工作日以書面形式通知公司。公司在收到通知后，根據客戶實際接受服務的情況，扣除已提供服務部分對應的費用后，將剩余款項退還給客戶。已提供服務部分費用的計算方式為：總服務費用×（已服務天數÷合同約定服務總天數）。若合同中對服務已完成部分的界定另有明確約定，則從其約定。若因客戶自身原因導致服務無法繼續進行或公司無法按照合同約定履行部分服務職責，如客戶提供虛假信息、拒絕配合公司工作等，客戶無權要求退還已繳納的服務費用，公司還有權根據合同約定追究客戶的違約責任。4.其他可退費情形在服務過程中，若發生不可抗力或其他不可預見、不可避免的事件，導致合同無法履行或部分無法履行，雙方應協商解決退費事宜。根據事件對服務的影響程度，由雙方合理分擔已發生的費用，并退還相應的未履行服務部分的費用。若雙方協商一致同意變更合同內容導致服務范圍、期限等發生實質性變化，且客戶因此提出退費申請的，公司應根據變更后的情況，按照上述相關規定辦理退費手續。退費申請與受理1.退費申請客戶如需申請退費，應填寫《財務顧問退費申請表》（以下簡稱“申請表”），詳細說明退費原因、退費金額、申請日期等信息，并簽字確認。申請表應附相關證明材料，如合同解除協議、服務未履行證明、損失明細清單等，以便公司核實情況。2.申請受理公司設立專門的退費申請受理崗位或指定專人負責接收客戶的退費申請。受理人員在收到申請表及相關材料后，應及時進行初審，核對申請材料是否齊全、有效，退費原因是否符合本制度規定的情形。如材料齊全且符合要求，受理人員應予以簽收，并出具《退費申請受理回執》給客戶，注明受理日期和預計處理時長；如材料不齊全或不符合要求，受理人員應一次性告知客戶需補充或更正的內容，并要求客戶在規定時間內提交完整的申請材料。退費審核1.初審受理人員完成初審后，將申請表及相關材料移送至財務顧問服務部門進行業務審核。業務審核人員應根據合同約定、服務實際執行情況以及本制度規定，對退費原因進行深入調查核實，判斷客戶的退費申請是否合理。審核內容包括但不限于服務進度、服務質量、客戶反饋等方面的情況。業務審核人員應在收到申請材料后的[X]個工作日內完成初審，并出具初審意見。初審意見應明確說明是否同意退費、退費金額及理由等。2.復審初審通過的退費申請將提交至公司財務部門進行復審。財務人員負責對退費金額的計算準確性、相關費用的扣除合理性以及財務手續的完整性進行審核。財務人員應依據公司財務管理制度和相關憑證，核實已發生的成本費用，并確保退費金額的計算符合本制度規定。復審人員應在收到初審意見后的[X]個工作日內完成復審，并簽署復審意見。復審意見應明確是否同意初審意見及最終的退費金額。3.終審復審通過的退費申請將提交至公司管理層進行終審。公司管理層應綜合考慮業務、財務等各方面因素，對退費申請進行全面審查，確保退費決策符合公司整體利益和相關規定。終審人員應在收到復審意見后的[X]個工作日內完成終審，并簽署終審意見。終審意見為最終決定，如無特殊情況不得更改。退費審批1.審批流程根據審核結果，若同意退費，初審、復審及終審人員應在申請表上依次簽署審批意見，并注明審批日期。申請表經各級審批通過后，進入退費辦理環節。若不同意退費，負責審核的部門或人員應及時與客戶溝通，說明不同意退費的理由，并提供相應的依據和解釋。2.特殊情況處理對于涉及金額較大或情況較為復雜的退費申請，公司可組織相關部門召開專項會議進行討論決策。會議應明確各部門職責，充分聽取各方意見，確保決策的科學性和公正性。在專項會議做出退費決定后，按照本制度規定的審批流程進行后續操作。退費辦理1.退款通知經終審同意退費后，公司財務部門應在[X]個工作日內出具《財務顧問退費通知單》給客戶，明確退費金額、退款方式、退款時間等信息。通知單應加蓋公司財務專用章，并通過專人送達、郵寄或電子郵件等方式通知客戶。2.退款方式公司退款方式主要包括銀行轉賬和支票支付兩種。客戶應在收到退費通知單后的[X]個工作日內，將有效的收款賬戶信息提供給公司財務部門。如因客戶原因未能及時提供收款信息導致退款延誤，責任由客戶自行承擔。財務部門在收到客戶有效收款信息后的[X]個工作日內，按照通知單確定的金額辦理退款手續。3.退款記錄財務部門應建立完整的退費記錄臺賬，詳細記錄每筆退費的申請日期、審核日期、審批日期、退費金額、退款方式、收款賬戶信息、退款時間等內容。退費記錄臺賬應妥善保存，以便日后查詢和核對。監督與檢查1.內部監督公司內部審計部門定期對財務顧問退費管理情況進行監督檢查，重點檢查退費流程是否合規、審批手續是否齊全、退費金額計算是否準確、退款是否及時等方面。對于發現的問題，應及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。2.客戶反饋公司定期收集客戶對退費管理工作的意見和建議，通過客戶滿意度調查、回訪等方式，了解客戶在退費過程中的體驗和感受。對于客戶反映的問題，應及時進行分析處理，不斷優化退費管理工作流程和服務質量。爭議處理1.協商解決若客戶對退費金額、退費方式、退費時間等存在異議，應首先與公司進行溝通協商。公司應積極與客戶協商解決爭議，充分聽取客戶意見，依據事實和本制度規定，尋求雙方都能接受的解決方案。2.第三方介入如雙方經協商無法達成一致意見，可共同委托第三方專業機構進行評估或調解。第三方機構應具有獨立、公正、專業的資質和信譽，其評估或調解結果對雙方具有一定的參考和約束作用。3.法律途徑若通過協商和第三方介入仍無法解決爭議，雙方均可依法向有管轄權的人民法院提起訴訟，通過法律途徑維護自身合法權益。在爭議解決期間，除涉及爭議部分的款項外，公司應按照本制度規定繼續履行其他服務義務或辦理相關退費手續。附則1.解釋權本制度由公司[具體部門]負責解釋。如有未盡事宜或本制度與國家法律法規、政策規定相沖突的，以國家法律法規、政策規定為準。2.修訂與更新本制度將根據公司業務發展、法律法規變化及實際執行情況適時進行修訂和更新。修訂后的制度