銀行公司部日常管理制度一、總則（一）目的為規范銀行公司部日常工作流程，提高工作效率，確保各項業務有序開展，加強團隊協作與溝通，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行公司部全體員工。（三）基本原則1.合規性原則：嚴格遵守國家法律法規、監管要求以及銀行內部各項規章制度。2.效率優先原則：優化工作流程，合理配置資源，在確保風險可控的前提下，提高業務辦理效率。3.團隊協作原則：強調部門內部各崗位之間的協作配合，形成工作合力。4.客戶至上原則：以客戶需求為導向，提供優質、高效、專業的金融服務。二、崗位職責（一）部門經理1.負責公司部整體工作的規劃、組織與實施，制定部門年度工作計劃和目標，并確保各項任務的有效落實。2.管理部門團隊，合理分配工作任務，指導、監督和考核下屬員工的工作表現。3.負責與銀行內部其他部門以及外部機構的溝通協調，建立良好的合作關系。4.關注市場動態和行業發展趨勢，為公司部業務拓展提供決策支持。5.負責重要客戶關系的維護與管理，參與重大業務項目的談判與推進。（二）客戶經理1.負責客戶的開發與維護，拓展公司業務市場，挖掘潛在客戶需求。2.深入了解客戶業務情況，為客戶提供個性化的金融服務方案，包括但不限于信貸業務、結算業務、理財業務等。3.收集客戶資料，撰寫客戶調查報告，評估客戶風險狀況，為業務決策提供依據。4.協助客戶辦理各項業務手續，跟進業務進展情況，及時解決客戶在業務辦理過程中遇到的問題。5.定期回訪客戶，維護良好的客戶關系，提高客戶滿意度和忠誠度。（三）風險經理1.負責對公司部業務進行風險識別、評估和監測，制定風險防控措施。2.審查各類業務合同、協議等法律文件，確保業務操作符合法律法規和銀行內部風險管理制度要求。3.參與業務項目的盡職調查，對項目風險狀況進行獨立分析和判斷，提出風險審查意見。4.定期對部門業務風險狀況進行統計分析，撰寫風險報告，為管理層決策提供參考。5.協助客戶經理做好客戶風險預警和處置工作，降低業務風險損失。（四）產品經理1.負責銀行公司業務產品的研發與創新，根據市場需求和客戶特點，設計符合客戶需求的金融產品。2.制定產品營銷策略和推廣方案，組織開展產品培訓和宣傳活動，提高產品市場占有率。3.跟蹤產品市場反饋情況，收集客戶對產品的意見和建議，對產品進行持續優化和改進。4.協助客戶經理向客戶介紹和推薦產品，解答客戶關于產品的疑問。5.關注同業產品動態，分析競爭對手產品優勢和劣勢，為公司部產品競爭提供支持。（五）綜合柜員1.負責辦理公司客戶的各類結算業務，包括開戶、銷戶、賬戶信息變更、資金收付等。2.審核客戶提交的業務憑證和資料，確保業務辦理的準確性和合規性。3.協助客戶經理做好客戶資料的整理和歸檔工作。4.及時處理客戶在結算業務方面的咨詢和投訴，提供優質的客戶服務。5.配合部門其他崗位完成相關工作任務，確保業務流程的順暢運行。三、工作流程（一）客戶開發與營銷1.客戶經理通過多種渠道收集潛在客戶信息，包括市場調研、行業活動、客戶推薦等。2.對收集到的客戶信息進行初步篩選和分析，確定有合作潛力的目標客戶。3.與目標客戶進行首次接觸，了解客戶基本情況和業務需求，建立初步聯系。4.根據客戶需求，制定個性化的營銷方案，向客戶介紹銀行公司業務產品和服務優勢。5.邀請客戶參加銀行組織的各類營銷活動，增進客戶對銀行的了解和信任。6.跟進營銷進度，及時解決客戶提出的問題和疑慮，推動業務合作意向的達成。（二）業務受理與調查1.客戶提出業務申請后，綜合柜員負責接收并初審客戶提交的資料，確保資料齊全、真實有效。2.初審通過后，將業務申請資料移交客戶經理。客戶經理對客戶進行實地調查，了解客戶經營狀況、財務狀況、信用狀況等。3.客戶經理收集客戶相關資料，包括營業執照、財務報表、稅務記錄、征信報告等，并對資料進行核實和分析。4.撰寫客戶調查報告，詳細闡述客戶基本情況、業務需求、風險狀況以及調查結論和建議。5.將客戶調查報告提交給風險經理進行風險評估。（三）風險評估與審查1.風險經理收到客戶經理提交的客戶調查報告后，對業務風險進行全面評估。2.審查業務合同、協議等法律文件，確保業務操作符合法律法規和銀行內部風險管理制度要求。3.對業務項目的可行性、收益性和風險狀況進行獨立分析和判斷，提出風險審查意見。4.如果風險評估結果不滿足要求，風險經理應與客戶經理溝通，要求進一步補充資料或調整業務方案，直至風險可控。（四）業務審批與決策1.風險審查通過后，業務申請資料提交至銀行內部審批流程。審批流程根據業務類型和金額大小，由相應層級的審批人員進行審批。2.審批人員依據風險評估意見、業務政策和相關規定，對業務申請進行最終審批決策。3.審批通過的業務，由銀行與客戶簽訂正式合同或協議，并辦理相關手續。4.審批未通過的業務，及時通知客戶經理和客戶，并說明原因。（五）業務執行與監控1.綜合柜員按照合同或協議約定，為客戶辦理各項業務手續，確保業務準確、及時執行。2.客戶經理負責跟進業務進展情況，及時協調解決業務執行過程中出現的問題。3.風險經理持續監測業務風險狀況，定期對業務進行風險排查，發現風險隱患及時預警并提出處置建議。4.產品經理根據業務開展情況，收集客戶對產品的反饋意見，為產品優化提供依據。（六）客戶維護與管理1.客戶經理定期回訪客戶，了解客戶業務使用情況和滿意度，維護良好的客戶關系。2.及時響應客戶需求，為客戶提供優質的售后服務，解決客戶在業務使用過程中遇到的問題。3.關注客戶經營狀況和市場變化，為客戶提供有價值的金融信息和建議，幫助客戶提升經營效益。4.定期對客戶進行分類評估，根據客戶貢獻度和潛力，制定差異化的客戶維護策略。四、考勤與休假制度（一）工作時間銀行公司部實行[具體工作時間，如周一至周五上午9:00下午5:00]的工作制度。員工應按時上下班，不得遲到、早退。（二）考勤管理1.員工需每日簽到、簽退，考勤記錄作為績效考核和薪酬發放的依據之一。2.如因特殊情況需要請假，應提前按照規定的請假流程辦理請假手續。請假流程如下：請假1天以內（含1天），由部門經理審批。請假23天，由部門經理審核后，報分管領導審批。請假3天以上，由部門經理、分管領導審核后，報行長審批。3.員工請假需填寫請假申請表，注明請假原因、請假起止時間等信息，并附上相關證明材料（如有）。4.未經批準擅自離崗的，按曠工處理。曠工期間扣除相應工資，并根據情節輕重給予紀律處分。（三）休假制度1.員工享有法定節假日、年假、病假、婚假、產假、陪產假、喪假等帶薪休假權利。2.年假：員工累計工作已滿1年不滿10年的，年休假5天；已滿10年不滿20年的，年休假10天；已滿20年的，年休假15天。年假應在當年內安排休完，確因工作需要不能安排休年假的，經員工本人同意，可以不安排休年假，但應按照規定支付相應的年假工資報酬。3.病假：員工因病需要請假的，應提供醫院出具的病假證明。病假期間工資按照銀行相關規定執行。4.婚假、產假、陪產假、喪假等按照國家法律法規和銀行內部規定執行。五、會議與培訓制度（一）會議制度1.部門例會：每周[具體時間]召開部門例會，由部門經理主持。會議內容包括總結上周工作進展、分析存在的問題、部署本周工作任務等。部門員工應按時參加會議，如有特殊情況不能參加，需提前向部門經理請假。2.業務研討會：根據業務需要不定期召開業務研討會，針對特定業務問題或項目進行深入討論和分析。會議由相關業務負責人主持，部門內相關人員參加。3.臨時會議：根據工作實際情況，由部門經理或其他相關人員決定召開臨時會議，及時溝通解決工作中出現的緊急問題。4.會議要求：參會人員應提前準備好相關資料，準時參加會議。會議期間應認真聽取發言，積極參與討論，做好會議記錄。會議結束后，應及時落實會議決議事項。（二）培訓制度1.新員工培訓：新員工入職后，應參加銀行組織的新員工培訓，培訓內容包括銀行基本情況、企業文化、業務知識、規章制度等。2.崗位技能培訓：根據員工崗位需求，定期組織崗位技能培訓，提高員工業務操作能力和專業水平。培訓方式包括內部培訓、外部培訓、在線學習等。3.業務知識培訓：關注行業動態和業務發展趨勢，不定期組織業務知識培訓，使員工及時了解和掌握最新的金融產品、業務政策和法律法規。4.培訓考核：員工參加培訓后，應進行考核。考核結果作為員工績效考核和崗位晉升的參考依據之一。5.培訓記錄：建立員工培訓檔案，記錄員工參加培訓的時間、內容、考核成績等信息，以便跟蹤員工培訓情況。六、績效考核制度（一）考核原則1.公平公正原則：考核標準明確，考核過程公開透明，確保考核結果客觀公正。2.全面評價原則：從工作業績、工作能力、工作態度等多個維度對員工進行全面評價。3.激勵導向原則：通過績效考核，激勵員工積極工作，提高工作績效，實現個人與銀行共同發展。（二）考核周期績效考核周期為[具體考核周期，如季度考核或年度考核]。（三）考核內容與指標1.工作業績：主要考核員工完成各項工作任務的數量、質量和效率，包括業務指標完成情況、客戶拓展與維護情況、項目推進情況等。2.工作能力：考核員工的專業知識、業務技能、溝通協調能力、團隊合作能力等。3.工作態度：包括員工的責任心、敬業精神、工作積極性、紀律性等方面。（四）考核方法1.自評：員工根據自己在考核周期內的工作表現，進行自我評價，填寫自評表。2.上級評價：由員工上級領導根據員工工作實際情況，對員工進行評價打分。3.同事評價：在部門內部，同事之間可以相互評價，評價結果作為考核參考之一。4.客戶評價：對于與客戶直接接觸的崗位，可收集客戶對員工的評價意見，作為考核依據。（五）考核結果應用1.績效獎金發放：根據考核結果，發放相應的績效獎金。考核結果優秀的員工，績效獎金系數較高；考核結果較差的員工，績效獎金系數較低。2.崗位晉升：考核結果作為員工崗位晉升的重要參考依據之一。連續多個考核周期表現優秀的員工，在崗位晉升時將優先考慮。3.培訓與發展：根據考核結果，針對員工存在的不足，提供相應的培訓和發展機會，幫助員工提升能力。4.績效改進計劃：對于考核結果不理想的員工，上級領導應與員工溝通，共同制定績效改進計劃，幫助員工提高工作績效。七、保密制度（一）保密范圍1.銀行客戶信息，包括客戶基本資料、財務狀況、業務需求、交易記錄等。2.銀行內部業務信息，如業務數據、業務流程、風險評估報告、審批文件等。3.銀行商業秘密，如產品研發計劃、營銷策略、市場調研數據等。4.其他涉及銀行利益和安全的機密信息。（二）保密措施1.員工應簽訂保密協議，明確保密義務和責任。2.對涉及保密信息的文件、資料、電子數據等應妥善保管，設置相應的訪問權限和密碼。3.在工作場所，不得隨意談論保密信息，如需討論，應選擇在保密環境下進行。4.未經授權，不得將保密信息泄露給外部人員或其