(一)名詞解釋1．貨幣市場：是指以期限在1年以內的金融工具為交易對象的短期金融市場。其主要功能是保持金融工具的流動性，以便隨時將金融工具轉換成現實的貨幣。2．資本市場：是指以期限在1年以上的金融工具為交易對象的中長期金融市場。一般來說，資本市場包括兩個部分：一是銀行中長期存貸款市場，二是有價證券市場。但人們通常將資本市場等同于證券市場。3．保險市場：是指從事因意外災害事故所造成的財產和人身損失的補償，以保險單和年金單的發行和轉讓為交易對象的、一種特殊形式的金融市場。4．金融衍生工具：是在原生金融工具基礎上派生出來的金融工具，包括金融期貨、金融期權、金融互換、金融遠期等。衍生金融工具的價格以原生金融工具的價格為基礎，主要功能在于管理與原生金融工具緊密相關的金融風險。5．完美市場：是指在這個市場上進行交易的成本接近或等于零，所有的市場參與者都是價格的接受者。在這個市場上，任何力量都不對金融工具的交易及其價格進行干預和控制，任由交易雙方通過自由競爭決定交易的所有條件。6．機構投資者：是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構。7貨幣經紀人又稱貨幣市場經紀人，即在貨幣市場上充當交易雙方中介并收取傭金的中間商人。貨幣市場經紀人具體包括貨幣中間商、票據經紀人和短期證券經紀人。8．證券經紀人是指在證券交易中提供中介服務、并收取傭金的中間商人。9．證券承銷人又稱證券承銷商，是指以包銷或代銷方式幫助發行人發行證券的商號或機構。從本質上說，證券承銷人是一種居問推銷的機構。10．外匯經紀人又稱外匯市場經紀人，是指在外匯市場上為了促成外匯買賣雙方的交易的中介人。11．再保險是指保險人通過訂立合約，將自己已經承擔的風險，轉移給另一個或另幾個保險人，以降低自己風險的保險行為。12．貨幣頭寸又稱現金頭寸，是指商業銀行每日收支相抵后，資金過剩或不足的數量。它是同業拆借市場的重要交易工具。13．票據是指出票人自己承諾或委托付款人，在指定日期或見票時，無條件支付一定金額并可流通轉讓的有價證券。票據是國際通用的信用和結算工具，它由于體現債權債務關系并具有流動性，是貨幣市場的交易工具。14．匯票是由出票人簽發，要求付款人按約定的付款期限，對指定的收款人無條件支付一定金額的票據。匯票的當事人有三方，即出票人、付款人和收款人。15．本票是由出票人簽發，約定由自己在指定日期無條件支付一定金額給收款人或持票人的票據。本票有兩個當事人，即出票人和收款人。16．支票是由出票人簽發，委托銀行于見票時無條件支付給收款人或持票人的票據。支票的當事人有三方，即出票人、收款人、付款人。17．債券是債務人在籌集資金肘，依照法律手續發行，向債權人承諾按約定利率和日期支付利息，并在特定日期償還本金，從而明確債權債務關系的有價證券。18．公司債券是指企業為籌集長期資本，以債務人身份承諾在一定時期內支付利息、償還本金而發行的債券。19．貼現債券是指發行時依照規定的貼現率，以低于債券面額的價格發行，到期按債券面額兌付而不另付利息的債券。20．股票是指股份公司發給股東作為入股憑證，股東憑此取得股息收益的一種有價證券。21．優先股是相對普通股而言，在分紅及公司清算時分配財產方面，可以享受某些優先權利的股票。22．基金證券又稱投資基金證券，是指由投資基金發起人向社會公眾公開發行，證明持有人按其所持份額享有資產所有權、資產收益權和剩余財產分配權的有價證券。23．同業拆借市場也可以稱為同業拆放市場，是指金融機構之間以貨幣借貸方式進行短期資金融通活動的市場。24．回購協議指的是在出售證券時，與證券的購買商簽訂協議，約定在一定期限后按原定價格或約定價格購回所賣證券，從而獲取即時可用資金的一種交易行為。25．商業票據是大公司為了籌措資金，以貼現方式出售給投資者的一種短期無擔保承諾憑證。26．大額可轉讓定期存單是銀行為逃避利率管制而進行創新的產物，主要用于吸引企業的短期閑置資金。27．共同基金是將眾多的小額投資者的資金集合起來，由專門的經理人進行市場運作，賺取收益后按一定的期限及持有的份額進行分配的一種金融組織形式。而對于主要在貨幣市場上進行運作的共同基金，則稱為貨幣市場共同基金。28.債券的現貨交易是指買賣雙方根據商定的付款方式，在較短的時間內進行交割清算，即賣者交出債券，買者支付現金。29.債券的期貨交易是指買賣成交后，買賣雙方按契約規定的價格在將來的指定日期(如3個月、6個月以后)進行交割清算。30．債券的回購協議交易是指債券買賣雙方按預先簽訂的協議，約定在賣出一筆債券后一段時期再以特定的價格買回這筆債券，并按商定的利率付息。31．利率的期限結構：風險、流動性、稅收因素完全相同的債券，由于距離債券到期日的時間不同，利率也往往不同，我們稱這種差異為利率的期限結構。32．利率預期假說：利率預期假說的基本命題是：長期利率相當于在該期限內人們預期出現的所有短期利率的平均數，因此，收益率曲線反映所有金融市場參與者的綜合預期。33．利率市場分割假說：利率市場分割假說的基本命題是：期限不同的證券的市場是完全分離的或獨立的，每一種證券的利率水平在各自的市場上，由對該證券的供給和需求所決定，不受其他不同期限債券預期收益變動的影響。34．偏好停留假說：偏好停留假說的基本命題是：長期債券的利率水平等于在整個期限內預計出現的所有短期利率的平均數，再加上由債券供給與需求決定的時間溢價。35股票是股份公司發行的可以證明股東在公司中擁有所有者權益的一種憑證，是一種能夠給持有者帶來收益的有價證券，是資本市場上重要的金融商品或金融工具。36.股票一級市場也稱為發行市場，它是指公司直接或通過中介機構向投資者出售新發行的股票。37.股票公開發行又稱公募，是指事先不確定特定的發行對象，而是向社會廣大投資者公殲推銷股票。38.股票非公開發行又叫私募，是指發行公司只對特定的發行對象推銷股票。39．股票承銷中介機構是指在股票發行人與股票投資者之間通過自己的業務和技術手段，協助股票發行過程的完成。充當股票承銷機構的主要是投資銀行和證券公司。40．股票二級市場是指已經發行的股票按時價進行轉讓、買賣和流通的市場，又稱做流通市場。41．股票價格指數是指用以表示多種股票平均價格水平及其變動的指標。它是一個廣義的概念，除了包括“股價指數”指標外，還包括“股價平均數”指標。42．收入資本化法認為任何資產的內在價值取決于持有資產可能帶來的未來的現金流收入的現值。由于未來的現金流取決于投資者的預測，其價值采取將來值的形式，因此，需要利用貼現率將未來的現金流調整為它們的現值。43．市場風險是指與整個市場波動相聯系的風險，它是由影響所有同類股票價格的因素所導致的股票收益的變化。44．非市場風險是指與整個市場波動無關的風險，它是某一企業或某一個行業特有的那部分風險。45．企業風險是指上市企業因為行業競爭、市場需求、原材料供給、成本費用的變化以及管理等因素影響企業業績所造成的風險。46．投資基金是通過發行基金券(基金股份或收益憑證)，將投資者分散的基金集中起來，由專業管理人員分散投資于股票、債券，或其他金融資產，并將投資收益分配給基金持有者的一種投資制度。47．開放型投資基金原則上只發行一種基金單位，發行在外的基金單位或受益憑證沒有數額限制，可以隨時根據實際需要和經營策略而增加或減少。48．封閉型投資基金是相對于開放型投資基金而言的，它是指基金規模在發行前已確定，在發行完畢后和規定的期限內，基金規模固定不變的投資基金。49．契約型投資基金也稱信托型投資基金，是根據一定的信托契約原理，由基金發起人和基金管理人、基金托管人訂立基金契約而組建的投資基金。50．公司型投資基金是指具有共同投資目標的投資者依據公司法組成以盈利為目的，投資于特定對象(如各種有價證券、貨幣)的股份制投資公司。51．成長型投資基金是指主要投資于成長型股票、追求資產長期穩定增長目標類型的基金。52．收入型投資基金是指那些追求的目標是穩定和較高的當期收人，而不強調資本的長期利得和成長的基金。53．基金的凈資產價值是指某一時點上某一證券投資基金每一單位(或每一股份)實際代表的價值估算。它是衡量一個基金經營好壞的主要指標，也是基金單位買賣價格的計算依據。54．外匯是指外國貨幣和以外國貨幣表示的用于國際結算的支付手段。外匯的含義包括兩個方面：一是指外國貨幣，二是指以外幣表示的外國信用工具和有價證券。55．匯率是一種貨幣用另一種貨幣表示的價格，其實質是兩國貨幣價值的比價。56．狹義外匯市場是指進行外匯交易的有形的固定場所，即由一些指定外匯銀行、外匯經紀人和客戶組成的外匯交易所。57．廣義外匯市場實際上是指由各國中央銀行、外匯銀行、外匯經紀商和客戶等外匯經營主體以及由它們形成的外匯供求買賣關系的總和。58．即期外匯交易也稱現匯交易或現匯買賣，是指外匯交易雙方在外匯買賣成交后，于當日或兩個營業日內按成交時的匯率進行交割的一種交易方式。59．遠期外匯交易是指在外匯買賣成交時，雙方先簽訂合同，規定交易的幣種、數額、匯率以及交割的時間、地點等，并于將來某個約定的時間進行交割的一種外匯買賣方式。60．外匯掉期交易是同時買進或賣出金額相等但到期日不同的同種貨幣的一種外匯交易。61．套匯交易是指利用兩個或兩個以上外匯市場上某些貨幣的匯率差異進行外匯買賣，從中套取差價利潤的交易方式。62．外匯套利交易一般也稱利息套匯方式，是指利用不同國家或地區短期利率的差異，將資金由利率較低的國家或地區轉移到利率較高的國家或地區進行投放、從中獲取利息差額收益。63．外匯套期保值交易亦稱抵補保值交易，它是指為了對預期的外匯收入或支出、外幣資產或負債保值而進行的遠期交易，也就是在有預期外匯收入或外幣資產時賣出一筆金額相等的同一外幣的遠期，或者在有預期外匯支出或外幣債務時買入一筆金額相等的同一外幣的遠期，以達到保值的目的。64．外匯投機交易是指在預測外匯率將要上升時先買進后賣出外匯，在預測外匯匯率將要下降時則先賣出后買進外匯的行為。65．保險是具有同類風險的眾多單位和個人，通過繳納保險費積聚保險基金，用于對少數成員因自然災害、意外事故所致經濟損失給予補償，或對人身傷亡、喪失工作能力給予經濟保障的一種制度。66．投保人是對保險標的具有保險利益，與保險人簽訂保險合同，并負有繳付保險費義務的人。67．被保險人是保險事故發生后，遭受損失時享有向保險人索取賠償或給付保險金權利的人。68．保險代理人是根據保險人的委托，在其授權范圍內代為辦理保險業務，并向保險人收取代理手續費的單位或個人。保險代理人的行為后果由保險公司負責。69．保險經紀人是代表投保人與保險人商洽訂立保險合同條件、提供風險咨詢和管理等服務，并依法收取傭金的單位或個人。保險經紀人以自己獨立的名義進行中介活動，其行為后果由自己承擔。70．保險公估人足以獨立的第三者的身份，為保險人或被保險人提供保險標的的查勘、鑒定、估損及賠款計算等證明，并向委托人收取相應的費用的人。71．保險利益是投保人或被保險人對保險標的具有的經濟利益，是保險合同生效的前提條件。投保人對保險標的所具有的保險利益必須是合法的、現實存在的、可以用貨幣來計量的利益。72．近因是對保險損失產生最直接、最有效、起主導作用或支配作用的原因，而不是在時間上或空問上與保險損失最近的原因。73．代位原則是保險人對被保險人因保險事故發生遭受的損失進行賠償后，依法或按保險合同的約定取得向對財產損失負有責任的第三方進行追償的權利或對受損標的的所有權。74．重復保險是指投保人對同一保險標的、同一保險利益、同一保險事故分別與兩個以上的保險人簽訂保險合同的保險。75．財產保險是以財產及其有關利益為保險標的，對保險責任范圍內的事故發生導致的經濟損失提供經濟保障的保險。76．人身保險以人的身體、生命、健康為保險標的，當被保險人在合同約定的期限內發生死亡、傷殘、疾病等保險事件或達到合同約定的年齡、期限時保險人給付保險金。77．生命表是根據過去一定時期、一定范圍內的一組人群，從零歲開始，各種年齡的生存和死亡人數、生存和死亡概率及平均余命統計數據編制的匯兌表，反映了特定人群的生命規律。78．保險投資是保險公司將自有資金和保險準備金，按照法律法規規定的渠道和結構進行投資，以獲取投資收益的活動。79．金融遠期是指交易雙方簽訂的在未來確定的時間按確定的價格購買或出售某項金融資產的合約。80．金融互換是指交易雙方按照事前約定的規則在未來互相交換現金流的合約。81．金融期貨是指交易雙方簽訂的在未來確定的交割月份按確定的價格購買或出售某項金融資產的合約，它與遠期合約的主要區別是期貨合約是在交易所交易的標準化合約。82．金融期權是指金融期權合約的買方享有在未來一定時期按照敲定價格購買一定數量金融產品的權利，而賣方則有義務屆時向買方履行交付義務。83．遠期利率協議是買賣雙方同意在未來一定時間(清算日)，以商定的名義本金和期限為基礎，由一方將協定利率與參照利率之問差額的貼現額度付給另一方的協議。84．貨幣互換是指交易雙方按固定匯率在期初交換不同種貨幣的本金，然后，按預先確定的日期，進行利息和本金的分期互換。85．利率互換是兩種貨幣以不同的利率進行交換，一般都是固定利率交換浮動利率，也有的以一種基準利率的浮動利息交換另一種基準利率的浮動利息，而不交換名義本金。86．股票價格指數期貨(又稱股指期貨)是以反映股票價格水平的股票指數為基礎資產的期貨交易合約。87．看漲期權是指賦予期權的買方在預先規定的時間以執行價格從期權賣方手中買入一定數量的金融工具權利的合同。88．看跌期權是指期權購買者擁有一種權利，在預先規定的時間以敲定價格向期權出售者賣出規定的金融工具。89．歐式期權是指期權的持有者只有在期權到期H才能執行期權。90．美式期權則允許期權持有者在期權到期日前的任何時間執行期權。91.弱式有效市場：如果市場價格充分反映了市場中的一切歷史信息，或者說一切歷史信息都已經反映到了當前的價格之中，那么，這個市場就稱為弱式有效市場。92.半強式有效市場：如果市場價格除了充分地反映了市場中一切歷史信息，同時還充分地反映了除了歷史信息之外的其他一切公開信息，如市場宏觀信息、企業微觀信息等，則這個市場就稱為半強式有效市場。93.強式有效市場：如果市場價格除了充分地反映了市場中的一切公開信息，還充分地反映了一切內幕信息，則這個市場就是達到了強式有效。94.無風險資產：是指那些既沒有任何違約可能也沒有市場風險的資產。在現實中，人們常將1年期的國庫券或者貨幣市場基金當做無風險資產。95．分離定理是指投資者對風險和收益的偏好狀況與該投資者風險資產組合的最優構成是無關的。96．市場組合是指由所有證券構成的組合，在這個組合中，每一種證券的構成比例等于該證券的相對市值。一種證券的相對市值等于該證券總市值除以所有證券的市值的總和。(二)填空題1．金融工具一般可分為債務性金融工具和權益性金融工具兩類。2．金融市場的微觀經濟功能包括、、和。（聚斂功能財富功能流動性功能交易功能）3．金融市場的參與者，即參加金融市場交易和促成交易順利達成的組織和個人，包括和兩個基本組成部分。（金融市場主體金融市場媒體）4．金融工具最初又稱，指表示債權、債務關系的憑證，是具有法律效力的契約。（信用工具）5、影響金融工具流動性高低的要素主要有兩個：和。（發行人的信譽償還期的長短）6．金融工具通常存在著兩類風險：一類是，另一類是。（信用風險(違約風險)市場風險）7．金融工具具有的一些重要的特性表現為、、和。（期限性收益性流動性安全性）8．貨幣市場通常被細分為、、、等。（同業拆借市場國庫券市場票據市場可轉讓大額定期存單市場）9．金融工具的發行有兩種主要方式，一是，又稱；二是，又稱。（將金融工具銷售給特定的機構私募發行將金融資產廣泛地發售給社會公眾公募發行）10．金融市場按金融工具的屬性可分為和。（基礎金融市場衍生金融市場）11．主要的金融市場主體為、、、、。（企業政府家庭機構投資者外國投資者）主要的金融市場媒體為、。（金融市場經紀人金融中介機構和金融市場組織）企業在金融市場籌資主要出于兩個目的：一是，二是。（籌集資金用于自身發展改善企業內部的財務結構）14．商業銀行與專業銀行及非銀行金融機構的根本區別是，它、具有的職能。（接受活期存款創造存款貨幣）15．貨幣市場經紀人具體包括、和。（貨幣中間商票據經紀人短期證券經紀人）16．外匯經紀人存在的根本原因在于。（外匯匯率的頻繁波動）17．其他金融市場中介機構可分為兩類：一類是；另一類是。它們都在金融市場交易中發揮重要作用。（金融中介機構較純粹的中介機構）18．貨幣頭寸之所以被作為金融市場交易工具，是由金融管理當局實行制度引起的。（法定存款準備金）19．決定拆借利率最重要的因素，是當時貨幣市場的。（資金供求狀況）20．匯票按期限的長短，可分為和。（即期匯票遠期匯票）21．在票據的各種特征中，最重要的是、和。（無因性流通性要式性）22．按照信用關系的不同，票據可分為、和。（匯票本票支票）23．按債券發行的主體不同，分為、和。（政府債券公司債券金融債券）24．作為外匯的外幣支付憑證必須具備三個要素：、和。（具有真實的債權債務基礎票面標示的貨幣一定是可兌換貨幣是一國外匯資財，可用以償還國際債務）25．所謂匯率，又稱匯價，即，其實質是。（用一國貨幣表示的另一國貨幣的價格或比率兩國貨幣價值之比）26．保險單簡稱保單，是之間簽訂的一種正式。（保險人與投保人保險合同）27．按基本特性的不同，金融衍生品可分為、和。（金融期貨金融期權金融互換金融遠期）28．同業拆借市場的主要參與者首推。（商業銀行）29．在回購協議中，減少信用風險的方法有如下兩種：(1)，(2)。（設置保證金根據證券抵押品的市值隨時調整的方法）30．同發行商業票據有關的非利息成本有：(1)，(2)，(3)。（信用額度支持的費用代理費用信用評估費用）31．回購協議中證券的交付一般不采用的方式，特別是在期限較短的回購協議中。（實物交付）32．對投資者來說，大額可轉讓定期存單的風險有兩種：一種是，另一種是。（信用風險市場風險）33．從本質上說，回購協議是一種。（抵押貸款）34．銀行承兌匯票的違約風險較小，但有。（利率風險）35．衡量貨幣市場基金表現好壞的標準是其。（投資收益率）36．債券的發行按其發行方式和認購對象，可分為與。（私募發行公募發行）37．承銷商承銷債券的方式主要有三種，即、及。（代銷方式余額包銷方式全額包銷方式(或者稱為推銷、助銷和包銷)）38．債券的實際收益率水平則主要決定于、和。（債券償還期限債券票面利率債券的發行價格）39．按其價格與票面金額的關系，債券的發行價格大致有三種：、和。（平價發行溢價發行折價發行）40．從各國情況來看，債券二級市場主要有兩種形式或兩種類型：一種是，另一種是。（證券交易所交易(場內交易)柜臺交易(場外交易)）41．經紀人在交易所進行交易時，要遵循和的原則，以體公開、公正、公平競爭的原則。（“價格優先”“時間優先”）42．債券在二級市場上的交易，主要有三種形式，即、和。（現貨交易期貨交易回購協議交易）43．債券期限相同，而其利率互異的關系，稱為利率的風險結構，這可以由、和等來說明。（債券的違約風險流動性風險稅收因素）44．假說不能很好地解釋收益率曲線通常向上傾斜的事實。（預期）45．按照風險影響的范圍劃分，可以將債券投資風險劃分為和。（系統風險非系統風險(或者市場風險非市場風險)）46．如果按照發行與認購的方式及對象，股票發行可劃分為和。（公開發行非公開發行(公募私募)）47．如果按是否有中介機構(證券承銷商)協助，股票發行也可劃分為和。（直接發行間接發行）48．股份公司以內部配股的方式發行股票時，應采用形式。（非公開發行(私募)）49．股票間接發行的方式，與債券的間接發行方式一樣，也分為、和三種方式。（代銷發行助銷發行包銷發行）50．就總體上劃分，股票的發行價格有、、和四種方式。（平價發行市價發行中間價格發行折價發行）51．股票流通市場的組織方式可以分為兩種：和。（場內交易場外交易）52．是股票場外交易最主要和最典型的形式。（店頭市場(柜臺交易)）53．根據對股息增長率的不同假定，股息貼現模型可以分成、、和等形式。（零增長模型不變增長模型多元增長模型三階段股息貼現模型）54．股票行市的形成主要取決于兩個因素：一個是，另一個是。（預期股息收益市場利率）55．股票市場中的外部客觀因素所帶來的風險有、、、。（利率風險物價風險市場風險企業風險）風險的防范方法有、、、、。（分散系統風險回避市場風險防范經營風險避開購買力風險避免利率風險）57．根據基金單位是否可以增加或贖回，投資基金可以分為和。（開放型基金封閉型基金）58．根據基金經營日標和投資目標不同，投資基金可以分為和。（成長型基金收入型基金）59．根據基金組織形式不同，證券投資基金可分為和。（契約型基金公司型基金）60．成長型投資基金可以具體分為、、和。（長期成長基金積極成長基金新興成長基金特殊性基金）61．收入型投資基金可以具體分為、和。（債券基金貨幣市場基金平衡基金）62．證券投資基金是由基金發起人發起設立，其關系人主要包括：、和。（委托人受托人受益人）63．在我國，證券投資基金的發行方式主要有：和。（上網發行方式網下發行方式）64．是衡量一個基金經營好壞的主要指標。（基金的凈資產價值）65．外匯的含義包括兩個方面：一是指；二是指。（外國貨幣以外幣表示的外國信用工具和有價證券）66．一般而言，外匯具有三個特點：(1)；（2）；。（外匯必須以外幣表示可償性可兌換性）67．匯率的表示方法主要有兩種：和。（直接標價法間接標價法）68．按制定匯率方法的不同，匯率可分為和。（基本匯率套算匯率）69．按政府對市場交易的干預程度不同，外匯市場可分為、和。（官方外匯市場自由外匯市場外匯黑市）70在即期外匯交易中，一般有兩種主要交易方式，即和。（順匯買賣方式逆匯買賣方式）71．遠期交易按交割日是否固定，可分為兩種類型，即和。（固定交割日的遠期交易選擇交割日的遠期交易）72．如果遠期匯率高于即期匯率，則有：遠期匯率=；如果遠期匯率低于即期匯率，則有：遠期匯率：。（即期匯率+升水即期匯率一貼水）73．在掉期交易中，決定交易規模和性質的因素是。（掉期率(兌換率)）74．一般來說，套匯交易包括和兩種方式（時間套匯地點套匯）。75．外匯套期保值遵循的根本原則是。（均等且相對）76．揭示了匯率變動的長期原因。（購買力平價理論）77．保險市場構成要素主要有四個：即、、和。（保險市場供給方需求方交易對象媒體）78．保險中介人主要包括、和。（保險代理人保險經紀人保險公估人）79．重復保險分攤的方法主要有、和。（保險金額比例責任制賠償限額比例責任制順序責任制）80．財產保險通常分為三大類：、和。（財產損失保險責任保險信用保證保險）81．人身保險通常分為三大類：、和。（人壽保險意外傷害保險健康保險）82．傳統的壽險產品主要有、及。（死亡保險生存保險生死兩全保險）83．保險費率由和。兩部分構成。（純保險費率附加費用）84．保險公司通常采用的再保險安排方式有、和。（臨時再保險合同再保險預約再保險）85．在現代保險經營中，和。是保險公司的兩大主營業務。（承保投資）86．保險投資資金主要來源于保險公司的、和。三個方面。（自有資本金非壽險責任準備金和壽險責任準備金）87．按照巴塞爾銀行監管委員會1997年7月發布的定義，衍生工具是一種，包括、、和，其價值取決于作為基礎標的物的資產或指數。（金融合約遠期合約互換合約期貨合約期權合約）88、一般而言，金融衍生工具市場有四類交易主體：、和。（套期保值者投機者套利者經紀商(經紀人)）89．衍生金融市場的功能包括、、和。（金融產品定價風險管理獲利手段資源配置）4．按基礎資產的性質劃分，金融遠期合約主要有、和（遠期利率協議遠期外匯合約遠期股票合約）90．互換產生的條件可以歸納為兩個方面：；。（交易雙方對對方的資產或負債均有需求雙方在這兩種資產或負債上存在比較優勢）91．貨幣互換的作用主要體現在兩個方面：一是；二是。（降低籌資成本調整資產負債的幣種結構）92．期貨可以分為和兩大類。(商品期貨金融期貨)93．目前國際市場上最主要、最典型的金融期貨交易品種有：、和。(利率期貨外匯期貨股票價格指數期貨)94．外匯期貨的套期保值交易，主要是通過和兩種交易方式進行的。(空頭多頭)95．按期權權利性質劃分，期權可分為和。(看漲期權看跌期權)96．按期權到期日劃分，期權可分為和。(歐式期權美式期權)97．是經濟學的核心命題。(效率)98．資本市場上的資產定價理論和模型是以為前提條件的。(市場有效性)99．資本市場中的金融資產是一種，其價值取決于其。(虛擬資產基礎資產)100．有效集曲線具有如下特點：，它反映了“高收益、高風險”的原則；；。(有效集是一條向右上方傾斜的曲線有效集是一條向上凸的曲線有效集曲線上不可能有凹陷的地方)101．在現實生活中，無風險資產包含的條件是：和。（沒有任何違約可能沒有市場風險）102．在允許無風險借貸的情況下，有效集變成。（一條直線）(三)單項選擇題1．金融市場被稱為國民經濟的“晴雨表”，這實際上指的就是金融市場的（D）。A．分配功能B．財富功能C．流動性功能D.反映功能2．金融市場的宏觀經濟功能不包括(B)。A．分配功能B．財富功能C．調節功能D.反映功能3．金融市場的配置功能不表現在(C)方面。A．資源的配置B.財富的再分配C．信息的再分配D.風險的再分配4．金融工具的收益有兩種形式，其中下列哪項收益形式與其他幾項不同（D）。A．利息B．股息C．紅利D．資本利得5．一般來說，(B)不影響金融工具的安全性。A．發行人的信用狀況’B．金融工具的收益大小C．發行人的經營狀況D．金融工具本身的設計6．金融市場按(D)劃分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、保險市場、衍生金融市場。A．交易范圍B．交易方式C．定價方式D．交易對象7．(B)是貨幣市場區別于其他市場的重要特征之一。A．市場交易頻繁B．市場交易量大C．市場交易靈活D．市場交易對象固定8．(A)一般沒有正式的組織，其交易活動不是在特定的場所中集中開展，而是通過電信網絡形式完成。A．貨幣市場B．資本市場C．外匯市場D．保險市場9．(C)是金融市場上最重要的主體。A．政府B．家庭C．企業D．機構投資者10．家庭在金融市場中的主要活動領域是(B)。A．貨幣市場B．資本市場C．外匯市場D．黃金市場11．(B)成為經濟中最主要的非銀行金融機構。A．投資銀行B．保險公司C．投資信托公司D．養老金基金12．在各類保險公司中，(A)的規模最為龐大。A．人壽保險公司B．財產與災害保險公司C．再保險公司D．政策性保險公司13．商業銀行在下列哪個金融市場中的作用和影響力最大?(A)A．貨幣市場B．資本市場C．外匯市場D．黃金市場14．商業銀行在投資過程當中，多將(D)放在首位。A．期限性B．盈利性C．流動性D．安全性15．(A)是證券市場上數量最多、最為活躍的經紀人。A．傭金經紀人B．居問經紀人C．專家經紀人D．證券自營商16．如果保險公司按業務保障范圍分類，(D)與其他幾項不同。A．財產保險B．責任保險C．保證保險D．人身保險17．(A)不屬于較純粹的中介機構。A．信用合作社B．會計師事務所C．投資顧問咨詢公司D．證券評級機構18．貨幣頭寸之所以被作為金融市場交易工具，是由金融管理當局實行(A)制度引起的。A．法定存款準備金B．再貼現C．公開市場操作D．道義勸告19．(C)是貨幣市場上最敏感的“晴雨表”。A．官方利率B．市場利率C．拆借利率D．再貼現率20．一般來說，(C)的出票人就是付款人。A．商業匯票B．銀行匯票C．本票D．支票21．在承兌之前，匯票的主債務人是(A)。A．出票人B．付款人C．收款人D．保證人22．(C)只有兩方當事人。A．商業匯票B．銀行匯票C．本票D．支票23．(D)的發行，必須先以出票人同付款人之間的資金關系為前提。A．商業匯票B．銀行匯票C．本票D．支票24．(B)是指那螳規模龐大、經營良好、收益豐厚的大公司發行的股票。A．資產股B．藍籌股C．成長股D．收入股25．下列哪種有價證券的風險性最高?(A)A．普通股B．優先股c．企業債券D．基金證券26．基金證券體現當事人之間的(C)。A．產權關系B．債權關系c．信托關系D．保證關系27．下列哪種金融衍生工具賦予持有人的實質是一種權利?(B)A．金融期貨B．金融期權c．金融互換D．金融遠期28、同業拆借市場的最重要參與者是（B）。A.中央銀行B.商業銀行C.證券公司D.保險公司29、回購協議中所交易的證券主要是（C）。A.銀行債券B.企業債券C.政府債券D.金融債券30.銀行承況匯票面對的最主要的風險是（B）。A．信用風險B．利率風險c．操作風險D、違約風險31．最早開發大額可轉讓定期存單的銀行是(B)。A．美洲銀行B．花旗銀行C．匯豐銀行D、摩根銀行32．下列存單中，利率較高的是(B)。A．美洲銀行B．歐洲美元存單C．楊基存單D．儲蓄機構存單33．(C)是外國銀行在美國的分支機構發行的一種可轉讓的定期存單。A．國內存單B．歐洲美元存單C．楊基存單D．儲蓄機構存單34．一般來說，短期政府債券是以(C)進行出售。A．溢價方式B．平價方式C．貼現方式D．不確定方式35．衡量貨幣市場基金表現好壞的標準是(A)。A．基金投資收益率B．基金凈資產值C．基金價格D．基金組合36．目前，在國際市場上較多采用的債券全額包銷方式為(C)。A．協議包銷B．俱樂部包銷C．銀團包銷D．委托包銷37．信譽高的發行人或十分搶手或走俏的債券，一般采用(A)發行方式。A．債券代銷B．債券余額包銷C．債券助銷D．債券全額包銷38．債券的償還期不是由下列哪個條件決定的(D)。A．發行人的資金需求性質B．市場利率的變化趨勢C．流通市場發達與否D．債券市場的供給情況39．在一般情況下，(B)，因此，正斜率收益曲線又稱為正常收益曲線。A．長期利率低于短期利率B．長期利率高于短期利率C．長期利率等于短期利率D．長期利率與短期利率不相關40．決定債券內在價值(現值)的主要變量不包括(D)。A．債券的期值B．債券的待償期c．市場收益率D．債券的面值41．利率預期假說與市場分割假說的根本分歧在(C)。A．市場是否是完全競爭的B．投資者是否是理性的C．期限不同的證券是否可以完全替代D．參與者是否具有完全相同的預期42．債券投資者投資風險中的非系統性風險是(C)。A．利率風險B．購買力風險c．信用風險D．稅收風險8．下列對債券定價定理的表述中，哪一項是錯誤的(B)。A．債券的價格與債券的收益率成反比例關系B．當債券的收益率不變，債券的到期時間與債券價格的波動幅度之間成反比關系C．隨著債券到期時間的臨近，債券價格的波動幅度減少，并且是以遞增的速度減少D．息票率越高，債券價格的波動幅度越小43．充當股票承銷機構的主要是(C)。A．中央銀行B．商業銀行C．投資銀行D．財務公司44．按(B)的方式不同，股票流通市場分為議價買賣和競價買賣。A．達成交易B．買賣雙方決定價格C．交割期限D．交易者需求45．股票的買賣雙方之間直接達成交易的市場稱為(D)。A．場內交易市場B．柜臺市場C．第三市場D．第四市場46．我國上海證券交易所目前采用的股票價格指數的計算方法是(C)。A．算術平均法B．加權平均法c．除數修正法D．基數修正法47．從股票的本質上講，形成股票價格的基礎是(A)。A．所有者權益B．供求關系c．市場利率D．股息收益48．下列哪項不是戈登模型的假定條件(D)。A．股息的支付在時間上是永久性的B．股息的增長速度是一個常數C．模型中的貼現率大于股息增長率D．模型中的貼現率小于股息增長率49．(A)對股價變動影響最大，也最直接。A．利率B．匯率c．股息、紅利D．物價50．下列哪項不是市場風險的特征(C)。A．由共同因素引起B．影響所有股票的收益C．可以通過分散投資來化解D．與股票投資收益相關51．投資基金的特點不包括(B)。A．規模經營B．集中投資c．專家管理D．服務專業化52．按照(C)不同，投資基金可以分為成長型基金和收入型基金。A．是否可以贖回13．組織形式C．經營目標D．投資對象53．按照(A)不同，投資基金可以分為開放型基金和封閉型基金。A．是否可以贖回B．組織形式C．經營目標D．投資對象54．下列哪項不是成長型基金與收入型基金的差異(D)。A．投資目標不同B．投資工具不同C．資金分布不同D．投資者地位不同55．(C)不是影響債券基金價格波動的主要因素。A．利率變動B．匯率變動c．股價變動D．債信變動56．在我國，封閉型基金在規定的發行時間里，發行總額未被認購到基金總額的(D)，該基金不能成立。A．50％B．60％C．70％D．80％57．一般而言，開放型基金按計劃完成了預定的工作程序，正式成立(B)后，才允許投資者贖回。A．1個月B．3個月C．6個月D．12個月58．影響證券投資基金價格波動的最基本因素是(A)。A．基金資產凈值B．基金市場供求關系C．股票市場走勢D．政府有關基金政策59．(B)不是股票基金的特點。A．分散風險、費用較低B．投資對象單一C．流動性強D．可在國際市場上融資60．目前，全球主要外匯市場中，日均交易量最大的金融中心城市是(B)。A．紐約B．倫敦C．東京D．新加坡61．從外匯市場的結構來看，按其(D)劃分，外匯市場可分為柜臺市場和交易所市場。A．參加者B．政府對市場交易的干預程度C．買賣交割期D．組織方式62．外匯市場的運行機制不包括(C)。A．供求機制B．效率機制C．利率機制D．風險機制63．以(B)為主體形成的外匯供求，已成為決定市場匯率的主要力量。A．各國中央銀行B．外匯銀行C．外匯經紀商D．跨國公司64．從主觀上分析，外匯市場交易風險有(D)。A．外國貨幣購買力的變化B．本國貨幣購買力的變化C．國際收支狀況D．外匯投機活動的干擾65．下列哪項不是掉期交易的特點(C)。A．買和賣同時進行B．買與賣的貨幣種類相同C．買與賣的匯率相同D．買與賣的交割期限不同66．下列哪項不是投機交易的特點(A)。A．投機者被動交易B．投機者主動交易C．投機活動并非是基于對外匯的實際需求D．收益大小取決于預測的正確程度67．影響匯率變動的經濟因素不包括(D)。A．國際收支狀況B．通貨膨脹率差異C．利率差異D．心理預期68．按承保風險l生質不同，保險可以分為(A)。A．財產保險和人身保險B．個人保險和團體保險C．原保險和再保險D．自愿保險和法定保險69．按承保方式不同，保險可以分為(C)。A．財產保險和人身保險B．個人保險和團體保險C．原保險和再保險D．自愿保險和法定保險70．按投保方式不同，保險可以分為(B)。A．財產保險和人身保險B．個人保險和團體保險C．原保險和再保險D．自愿保險和法定保險71．按實施方式不同，保險可以分為(D)。A．財產保險和人身保險B．個人保險和團體保險C．原保險和再保險D．自愿保險和法定保險72．(B)對保險標的不具有保險利益，保險合同無效。A．保險人B．投保人C．被保險人D．受益人73．在最大誠信原則中，(C)是針對投保人的單方面約束。A．告知B．說明C．保證D．棄權與禁止反言74．年金保險屬于(B)。A．死亡保險B．生存保險C．生死兩全保險D．健康保險75．財產保險是以財產及其有關利益為(D)的保險。A．保險價值B．保險責任C．保險風險D．保險標的76．在一般情況下，新型壽險產品中的下列哪項是不能變動的(A)。A．保險責任B．保險金額C．保險費D．現金價值77．保險經營的首要環節是指(B)。A．保險承保B．保險營銷C．防災防損D．保險理賠78．從學術角度探討，(C)是衍生工具的兩個基本構件。A．遠期和互換B．遠期和期貨C.遠期和期權D．期貨和期權79．金融互換市場中，(A)進入市場的目的是為了進行投機性交易。A．直接用戶B．互換經紀商C．互換交易商D．互換代理商80．根據國際清算銀行(BIS)的統計，2005年年末，在全球場外衍生產品交易市場上，(B)是交易最活躍的衍生工具。A．外匯遠期B．利率互換C．遠期利率協議D．利率期權81．根據國際清算銀行(BIS)的統計，2005年年末，在全球交易所衍生產品交易市場上，(D)是交易最活躍的衍生工具。A．利率期貨B．股指期權C．外匯期權D．利率期權82．利率期貨的基礎資產為價格隨市場利率波動的(B)。A．股票產品B．債券產品C．基金產品D．外匯產品83．(C)的市場功能使供求機制、價格機制、效率機制及風險機制的調節功能得到進一步的體現和發揮。A．金融遠期B．金融互換C．金融期貨D．金融期權84．金融期權交易最早始于(A)。A．股票期權B．利率期權C．外匯期權D．股票價格指數期權85．(A)期權合約的價值取決于敲定價格(或執行價格)與基礎資產價格在一段時間內的平均值的比較。A．亞式期權B．回溯期權C．擋板期權D．數字期權86．(D)最大的特點是期權的收益水平是預先確定的，但收益可能性則確定。A．亞式期權B．回溯期權C．擋板期權D．數字期權87．(B)是經濟學的核心命題。A．民主B．效率C．公平D．正義88．(D)是有效市場的充分條件。A．股票價格隨機行走B．不可能存在持續獲得超額利潤的交易規則C．價格迅速準確反映信息D．股票市場沒有交易成本89．(A)是有效市場的必要條件。A．股票價格隨機行走B．信息無法免費獲得C．所有投資者對當前和未來的價格認識一致D．股票市場沒有交易成本90．根據分離定理，投資者對風險和收益的偏好狀況與該投資者風險資產組合的最優構成是(C)。A．正相關B．負相關C．無相關D．以上都有可能(四)多項選擇題1．金融資產通常是指具有現實價格和未來估價，且具有特定權利歸屬關系的金融工具的總稱，簡言之，是指以價值形態而存在的資產，具體分為(BCD)。A．現金資產B．貨幣資產c．債券資產D．股權資產E．基金資產2．在經濟體系中運作的市場基本類型有(ACD)。A．要素市場B．服務市場c．產品市場D．金融市場E．勞動力市場3．金融市場的出現和存在必須解決好(ABD)。A．金融資產的創造和分配C．金融資產的收益性B．金融資產的流動性D．金融資產交易的便利E.金融資產的安全性4．金融市場交易活動按其性質大致可以分為(ABCDE)。A．籌資活動B．投資活動c．套期保值活動D．套利活動E．監管活動5．金融市場按交易與定價方式可以分為(ABCD)。A．公開市場B．議價市場c．店頭市場D．第四市場E．貨幣市場6．金融市場按交割方式分為(ABC)。A．現貨市場B．期貨市場c．期權市場D．初級市場E．次級市場7．金融市場某些因素的作用使各個子市場緊密聯結在一起，這些因素主要是(ACDE)。A．信貸B．金融結構C．完美而有效的市場D．不完美與不對稱的市場E．投機與套利8．(BCD)都是不需要經紀人的市場。A．公開市場B．議價市場C．店頭市場D．第四市場E．次級市場9．家庭部門在金融市場上的投資動機主要有(ABCDE)。A．獲取相對穩定的投資收益B．實現資本增值C．保持資產的流動性D．實現投資品種多元化E．參與企業的管理與決策10．同家庭部門相比，機構投資者具有以下特點(ABD)。A．投資管理專業化B．投資結構組合化C．投資金額不定化D．投資行為規范化E．投資管理自由化11．一般來說，在金融市場上，主要的機構投資者為(CDE)。A．商業銀行B．中央銀行C．投資信托公司D．養老金基金E．保險公司12．我國A股市場為外國投資者開放的公開、合法、合規的渠道有(ABDE)。A．合格境外機構投資者B．外國戰略投資者的參與C．在國內設立全資子公司D．股改后對外資的定向增發E．全流通背景下的跨國并購和涉外并購13．在發達國家，商業銀行在金融市場上的活動范圍包括(ABCDE)。A．參與票據市場B．參與同業拆借市場C．參與證券市場D．參與外匯市場E．參與金融衍生品市場14．金融市場中最主要的經紀人有(ABCE)。A．貨幣經紀人B．證券經紀人C．證券承銷人D．黃金經紀人E．外匯經紀人15．在證券交易中，經紀人同客戶之間形成下列哪些關系?(ABDE)A．委托一代理關系B．債權一債務關系C．管理關系D．買賣關系E．信任關系16．證券公司具有以下職能(ACD)。A．充當證券市場中介人B．充當證券市場資金供給者C．充當證券市場重要的投資人D．提高證券市場運行效率E．管理金融工具交易價格17．證券公司的業務內容十分廣泛，其主要業務可分為(ABCE)。A．承銷業務B．代理買賣業務C．自營買賣業務D．委托投資業務E．投資咨詢業務18．保險公司的基本職能是(BC)。A．融資職能B．分擔危險職能C．補償損失職能D．防災防損職能E．分配職能19．票據具有如下特征(BCDE)。A．有因債權證券B．設權證券C．要式證券D．返還證券E．流通證券20．按照票據發票人或付款人的不同，票據可分為(DE)。A．匯票B．本票C．支票D．商業票據E．銀行票據21．承兌是(AB)特有的票據行為，目的在于確定付款人的責任。A．商業匯票B．銀行匯票C．商業本票D．銀行本票E．支票22．債券因籌資主體的不同而有許多品種，它們都包含(ACD)基本要素。A．債券面值B．債券價格C．債券利率D．債券償還期限E．債券信用等級23．債券按籌集資金的方法可分為(DE)。A．政府債券B．公司債券C．金融債券D．公募債券E．私募債券24．債券一般有(ABDE)基本特點。A．體現債權關系B．期限固定C．不能流通轉讓D．有市場價格E．安全性較高25．債券按利息支付方式可分為(CD)。A．信用債券B．擔保債券C．定息債券D．貼現債券E．可轉換債券26．股票一般具有(ABCE)等特點。A．無償還期限B．代表股東權利C．風險性較強D．流動性差E．虛擬資產27．優先股同普通股相比，其優先權體現在(AC)。A．公司盈余優先分配權B．優先認購新股權C．剩余財產優先請求權D．新股優先轉讓權E．企業經營管理優先參與權28．股票同債券相比，存在如下區別(ABCDE)。A．性質不同B．發行者范圍不同C．期限性不同D．風險和收益不同E．責任和權利不同29．基金證券同股票、債券相比，存在如下區別(ABCDE)。A．投資地位不同B．風險程度不同C．收益情況不同D．投資方式不同E．投資回收方式不同30．下列哪些金融衍生品本質上給予持有人的是執行合約的義務(ACDE)。A．遠期利率B．股指期權C．利率期貨D．貨幣互換E．利率互換31．影響匯率變動的因素主要有(ABCDE)。A．國民經濟發展情況B．國際收支狀況C．通貨狀況D．外匯投機及人們心理預期的影響E．各國匯率政策的影響32．在國際貨幣市場上，比較典型的，有代表性的同業拆借利率有(ACD)。A．倫敦銀行同業拆放利率(LIBOR)B．東京銀行同業拆借利率C．新加坡銀行同業拆借利率D．中國香港銀行同業拆借利率E．巴林銀行同業拆借利率33．回購利率的決定因素有(ABCDE)。A．用于回購的證券的質地B．回購期限的長短C．交割的條件D．貨幣市場其他子市場的利率水平E．回購雙方的供求狀況34．與歐洲商業票據相比，美國商業票據的特點體現在(ADE)。A．票據期限短B．無須擁有未使用過的銀行信用額度C．一般是直接發行D．票據的交易商在市場上具有壟斷地位E．票據缺少流動性35．同傳統的定期存款相比，大額可轉讓定期存單具有以下幾點不同(ABCE)。A．存單不記名B．存單金額大C．存單浮動利率D．存單可提前支取E．存單可以流通轉讓36．一般地說，存單的收益取決于下列因素(ABDE)。A．發行銀行的信用評級B．存單的期限C．存單的發行規模E．存單的利率D．存單的供求量37．同其他貨幣市場信用工具相比，政府短期債券的市場特征是(ABD)。A．違約風險小B．流動性強C．面額較大D．收入免稅E．流動性弱38．在美國，商業票據的投資者包括(ABCDE)。A．中央銀行B．證券公司C．非金融性企業D．政府部門E．個人39．確定債券的發行利率，主要依據以下(ABCDE)因素。A．債券的期限B．債券的信用等級C．有無可靠的抵押或擔保D．市場利率水平及變動趨勢E．債券利息的支付方式40．債券的實際收益率水平主要決定于(ABC)。A．債券償還期限B．債券票面利率C．債券的發行價格D．債券的發行方式E．市場利率41．在證券交易所內的交易中，準備階段所要經歷的環節有(ACD)。A．聯系證券經紀人B．傳遞指令C．開戶D．委托E．支付傭金42．在證券交易所內的交易中，成交階段所要經歷的環節有(ABC)。A．傳遞指令B．買賣成交c．確認公布D．支付傭金E．債券交割43．自營買賣與代理買賣方式相比，缺少的環節有(BCD)。A．開戶B．委托c．傳遞指令D．支付傭金E．債券交割44．影響債券轉讓價格的主要因素有(BCDE)。A．法定利率B．經濟發展情況C．物價水平D．中央銀行的公開市場操作E．匯率45．影響利率的風險結構的主要因素有(ABD)。A．違約風險B．流動性風險c．發行規模D．稅收因素E．匯率風險46．債券投資者的投資風險主要由下列風險形式構成(ABCDE)。A．利率風險B．購買力風險C．信用風險D．稅收風險E．政策風險47．能夠規避債券投資風險的投資策略包括(BCD)。A．投資規模大型化B．投資種類分散化C．投資期限短期化D．投資期限梯形化E．投資品種相對集中48．股份公司發行股票時，是采取直接發行方式，還是問接發行方式，主要取決于(ABCDE)。A．發行公司的知名度B．信用等級C．發行股票的數額D．承銷成本E．當前的市場條件49．場內交易的直接參與者包括(CDE)。A．股票出售者B．股票購人者C．股票經紀人D．專業經紀人E．證券商50．第四市場這種交易形式的優點在于(ABCD)。A．信息靈敏，成交迅速B．交易成本低C．可以保守交易秘密D．不沖擊股票行市E．交易數額小51．世界上著名的股票價格指數有(ABCDE)。A．道·瓊斯指數B．標準普爾指數C．英國的《金融時報》指數D．日經指數E．香港恒生指數52．影響股票價格的宏觀經濟因素主要包括(ABDE)。A．經濟增長B．利率c．股息、紅利D．物價E．匯率53．從風險產生的根源來看，股票投資風險可以區分為(ABCD)。A．企業風險B，貨幣市場風險C．市場價格風險D．購買力風險E．道德風險54．股票投資的系統風險包括(BCD)。A．企業風險B．貨幣市場風險c．市場價格風險D．購買力風險E．個別風險55．風險的防范方法有(ABCDE)。A．分散系統風險B．回避市場風險C．防范經營風險D．避開購買力風險E．避免利率風險56．投資基金的特點包括(ACDE)。A．規模經營B．集中投資c．專家管理D．服務專業化E．分散投資57．證券投資基金根據其組織形式不同，可以分為(CD)。A．開放型基金B．封閉型基金C．契約型基金D．公司型基金E．收入型基金58．證券投資基金根據經營目標和投資目的不同，可以分為(AD)。A．成長型基金B．封閉型基金C．契約型基金D．公司型基金E．收入型基金59．開放型基金與封閉型基金的主要區別在于(ABCD)。A．基金規模的可變性不同B．基金單位的買賣方式不同C．基金單位的買賣價格形成方式不同D．基金的投資策略不同E．基金的融資渠道不同60．公司型基金與契約型基金的主要區別在于(ACDA．法人資格不同C．融資渠道不同E．投資工具不同B．投資目標不同D．資金運營不同61．成長型基金與收入型基金的主要區別在于(ADE)。A．投資目標不同B．資金運營不同C．投資者地位不同D．派息情況不同E．投資工具不同62．目前，比較突出的特殊性基金主要有(ABDE)。A．黃金基金B．資源基金C．外匯基金D．地產基金E．科技基金63．具體而言，常見的基金發行方式有(ABCE)。A．直接銷售方式B．包銷方式C．集團銷售方式D．個人銷售方式E．計劃公司方式64．影響封閉型基金價格波動的最基本因素是(ABCDE)。A．基金資產凈值B．基金市場供求關系C．股票市場走勢D．政府有關基金政策E．封閉期長短65．根據《中華人民共和國外匯管理條例》，外匯是指(ABCDE)。A．外國貨幣B．外幣支付憑證C．外幣有價證券D．特別提款權E．其他外匯資產66．對一個國家或地區來講，其外匯供給主要形成于(ACDE)。A．商品和勞務的出口收入B．對國外投資C．外國政府的援贈D．國際資本的流入E．僑民匯款67．從外匯市場的結構來看，按其參加者的不同，外匯市場可分為(CD)。A．柜臺市場B．交易所市場C．批發市場D．零售市場E．官方外匯市場68．外匯市場的運行機制包括(ABDE)。A．供求機制B．效率機制C．利率機制D．風險機制E．匯率機制69．從客觀上分析，外匯市場交易風險主要來自(ABC)。A．外國貨幣購買力的變化B．本國貨幣購買力的變化C．國際收支狀況D．政府的人為干預E．外匯投機活動的干擾70．一筆完整的即期外匯交易程序一般包含下列環節(ABCE)。A．詢價B．報價C．成交D．交割E．確認71．利率與遠期匯率和升水、貼水之間的關系是(AD)。A．利率高的貨幣，其遠期匯率表現為貼水B．利率高的貨幣，其遠期匯率表現為升水C．利率低的貨幣，其遠期匯率表現為貼水D．利率低的貨幣，其遠期匯率表現為升水E．利率與遠期匯率沒有直接聯系72．從主客觀上講，進行套匯交易必須具備的條件包括(ABCDE)。A．存在著不同的外匯市場和匯率差異B．從事套匯者必須擁有一定數額的資金C．套匯者必須具備一定的技術和經驗D．信息傳遞及時、準確E．在主要的外匯市場擁有自己的分支機構73．外匯投機與外匯投資是有一定區別的，這種區別主要體現在以下方面(ACDE)。A．在行為決策的態度方面B．在交易策略方面C．在承擔風險方面D．在對外匯變動的看法方面E．在投資的時間方面74．影響匯率變動的因素有(ABCDE)。A．國際收支狀況B．通貨膨脹率差異C．利率差異D．政府干預E．心理預期75．保險的基本職能是(AB)。A．分擔危險B．補償損失C．融資職能D．防災防損E．分配職能76．保險的基本原則包括(ABCDE)。A．最大誠信原則B．保險利益原則C．近因原則D．損失補償原則E．代位原則和分攤原則77．在保險理賠中，賠償金額的確定原則是(ABCD)。A．以市場價值為限B．以保險金額為限C．以保險價值為限D．若三者不一致時，以最小者為限E．若三者不一致時，以最大者為限78．財產保險通常包括(ABDE)。A．財產損失保險B．責任保險C．年金保險D．信用保險E．保證保險79．保險合同的當事人是指(BC)。A．被保險人B．保險人C．投保人D．受益人E．保險中介人60．保險合同的關系人是指(ADE)。A．被保險人B．保險人C．投保人D．受益人E．保險中介人61．財產損失保險包括(ABCDE)。A．火災保險B．海上保險C．運輸保險D．工程保險E．農業保險62．農業保險按保險標的劃分為(CDA．自愿保險B．強制保險C．種植業保險D．養殖業保險E．土地保險63．按保險保障范圍劃分，人身保險可以分為(ACDE)。A．人壽保險B．責任保險c．意外傷害保險D．健康保險E．年金保險64．責任保險通常包括(ABCE)。A．公眾責任保險B．產品責任保險C．雇主責任保險D．保證責任保險E．職業責任保險65．金融衍生市場形成的條件有(ABCDE)。A．風險推動金融創新B．金融管制放松C．技術進步D．證券化的興起E．金融競爭的加劇66．一般而言，按照基礎工具種類的不同，金融衍生工具可以分為(ACD)。A．股權式衍生工具B．債權式衍生工具C．貨幣衍生工具D．利率衍生工具E．匯率衍生工具67．遠期合約的缺點主要有(ABD)。A．市場效率較低B．流動性較差C．靈活性較小D．違約風險相對較高E．利率較高68．金融期貨市場的規則主要包括以下幾個方面：(ABCDE)。A．規范的期貨合約B．保證金制度C．期貨價格制度D．交割期制度E．期貨交易時間制度和傭金制度69．外匯期貨的投機交易，主要是通過(CD)等方式進行的。A．空頭交易B．多頭交易C．買空賣空交易D．套利交易E．套匯交易70．按敲定價格與標的資產市場價格的關系不同，期權可分為(ABD)。A．價內期權B．平價期權C．溢價期權D．價外期權71．為保證期貨市場能按照公平競爭的原則穩定地運行，期貨交易所對金融期貨的價格作了一些特別規定，其中包括(ABCD)。A．價格單位B．價格最小浮動額C．每日價格浮動限額D．報價制度E．傭金制度72．金融期權的要素包括(ABCDE)。A．基礎資產B．期權的買方和賣方C．敲定價格D．到期日E．期權費73．按期權權利性質劃分，金融期權可以分為(CD)。A．歐式期權B．美式期權C．看漲期權D．看跌期權E．現貨期權74、有效市場的假設條件有(ABCDE)。A．完全競爭市場B．理性投資者主導市場C．投資者可以無成本地得到信息D．交易無費用E．資金可以在資本市場中自由流動75．(AC)決定了有效集和無差異曲線的相切點只有一個，也就是說最優投資組合是唯一的。A．有效集向上凸的特性B．有效集向下凸的特性C．無差異曲線向下凸的特性D．無差異曲線向上凸的特性E．有效集與無差異曲線同時上凸或下凸76．在現實中，為方便起見，人們常將(AD)當做無風險資產。A．1年期的國庫券B．長期國債C．證券投資基金D．貨幣市場基金E．商業票據77．套利組合要滿足的條件有(ABD)。A．套利組合要求投資者不追加資金B．套利組合對任何因素的敏感度為零C．套利組合對任何因素的敏感度大于零D．套利組合的預期收益率應大于零E．套利組合的預期收