淄博公務卡管理制度總則目的為加強淄博市公務卡管理，規范公務支出結算，提高財政財務管理透明度，強化財政監督，根據相關法律法規及政策規定，結合本市實際情況，制定本制度。適用范圍本制度適用于淄博市各級行政事業單位、社會團體及其他納入財政預算管理的單位（以下統稱“預算單位”）。基本原則1.規范使用原則。預算單位應嚴格按照本制度規定使用公務卡，確保公務支出真實、合法、合規。2.便捷高效原則。在保證財政資金安全的前提下，充分發揮公務卡結算的便捷性，提高工作效率。3.加強監督原則。建立健全公務卡監督管理機制，加強對公務卡使用情況的監督檢查，確保公務卡制度有效執行。公務卡的定義與功能公務卡定義公務卡是指預算單位工作人員持有的，主要用于日常公務支出和財務報銷業務的信用卡。公務卡功能1.具有一般信用卡的消費結算功能，可在境內外帶有銀聯標識的特約商戶進行消費。2.具備透支消費免息還款期，最長免息還款期一般為56天。3.可通過銀行客服熱線、網上銀行、手機銀行等渠道查詢交易明細和賬戶余額。公務卡的辦理發卡銀行選擇由財政部門通過公開招標等方式確定公務卡發卡銀行，預算單位工作人員在中標銀行范圍內自行選擇辦理公務卡。辦理流程1.預算單位工作人員填寫《淄博市公務卡申請表》，并提交相關證明材料，如身份證復印件等。2.發卡銀行對申請人資格進行審核，審核通過后發卡，并將公務卡信息錄入公務卡管理系統。3.預算單位財務部門負責將本單位工作人員的公務卡信息進行匯總，報財政部門備案。卡片啟用與密碼設置1.公務卡持卡人在收到公務卡后，應及時按照發卡銀行的規定啟用卡片，并設置交易密碼。2.交易密碼應妥善保管，不得隨意告知他人。如因密碼保管不善導致的經濟損失，由持卡人自行承擔。公務卡的使用適用范圍1.預算單位原使用現金結算的公用經費支出，包括差旅費、會議費、招待費、辦公用品購置、公務用車運行維護費等，凡具備刷卡條件的，均應使用公務卡結算。2.預算單位零星購買服務，單筆金額在規定限額以上的，應使用公務卡結算。具體限額由財政部門根據實際情況確定，并適時調整。消費結算1.持卡人在進行公務消費時，應主動向特約商戶出示公務卡，并按要求輸入交易密碼或簽名確認。2.特約商戶應按照規定的操作流程受理公務卡，提供真實、完整的交易憑證。交易憑證應包括交易日期、交易金額、交易內容、商戶名稱等信息。3.持卡人應在公務卡免息還款期內，及時將公務消費交易信息告知本單位財務部門，以便財務部門進行審核報銷。報銷期限1.持卡人應在公務消費后及時報銷，原則上應在免息還款期屆滿前5個工作日內辦理報銷手續。2.因特殊原因未能在規定期限內報銷的，由持卡人自行承擔由此產生的利息等費用。公務卡的報銷報銷流程1.持卡人將公務消費交易憑證及相關審批文件等整理齊全后，填寫《淄博市公務卡報銷審批表》，并提交本單位財務部門。2.財務部門對報銷憑證的真實性、合法性、完整性進行審核。審核無誤后，通過公務卡管理系統向發卡銀行發起還款申請。3.發卡銀行收到還款申請后，按照約定的還款方式進行還款，并將還款信息反饋給財務部門。4.財務部門根據發卡銀行的還款信息，進行賬務處理，并將報銷款項支付給持卡人。報銷憑證要求1.公務卡報銷憑證應包括經持卡人簽名確認的消費交易憑條（發票）、購物清單、審批文件等。2.消費交易憑條（發票）應真實、合法、有效，內容應與公務消費實際情況相符。發票上應注明商品或服務的名稱、數量、單價、金額等信息，并加蓋發票專用章。3.購物清單應詳細列出所購商品或服務的明細，包括商品名稱、規格型號、數量、單價、金額等信息，并加蓋銷售單位公章。4.審批文件應按照預算單位內部財務管理規定，履行相應的審批程序，明確公務消費的用途、金額等內容。報銷金額與還款金額不一致的處理1.因退貨、折扣等原因導致報銷金額與還款金額不一致的，持卡人應及時向財務部門說明情況，并提供相關證明材料。2.財務部門審核后，按照實際報銷金額進行報銷，并調整還款申請金額。發卡銀行根據調整后的還款申請金額進行還款。公務卡的管理與監督預算單位職責1.負責組織本單位工作人員學習公務卡管理制度，督促工作人員規范使用公務卡。2.審核本單位工作人員的公務卡報銷申請，確保報銷憑證真實、合法、合規。3.定期統計分析本單位公務卡使用情況，及時發現和解決存在的問題。財政部門職責1.制定公務卡管理制度及相關配套辦法，指導和監督預算單位公務卡制度的執行。2.負責公務卡管理系統的建設與維護，確保系統安全穩定運行。3.對預算單位公務卡使用情況進行監督檢查，對違反規定的行為進行嚴肅處理。發卡銀行職責1.按照與財政部門簽訂的合作協議，為預算單位提供優質、高效的公務卡服務。2.及時向財政部門和預算單位反饋公務卡使用信息，協助財政部門和預算單位做好公務卡管理工作。3.加強對公務卡交易的監測與管理，防范信用卡風險，保障持卡人合法權益。監督檢查1.財政部門定期對預算單位公務卡制度執行情況進行檢查，檢查內容包括公務卡辦理情況、使用情況、報銷情況等。2.預算單位應定期對本單位公務卡使用情況進行自查自糾，發現問題及時整改。3.審計部門依法對公務卡使用情況進行審計監督，對發現的違規問題依法進行處理。風險防范與責任追究風險防范1.持卡人應妥善保管公務卡及密碼，避免因丟失、被盜刷等原因造成經濟損失。如發現公務卡遺失或被盜刷，應立即掛失，并及時向本單位財務部門和發卡銀行報告。2.發卡銀行應加強對公務卡交易的風險監測，建立健全風險預警機制，及時發現和處理異常交易。3.財政部門和預算單位應加強對公務卡使用情況的監督管理，防范公務卡使用過程中的各種風險。責任追究1.對違反公務卡管理制度的單位和個人，按照有關規定進行嚴肅處理。情節嚴重的，依法追究相關責任人員的法律責任。2.持卡人有下列情形之一的，由所在單位責令改正，并視情節輕重給予相應的紀律處分：惡意透支公務卡，造成財政資