公司內部銀行卡管理制度一、總則1.目的為加強公司內部銀行卡的管理，規范銀行卡的使用流程，保障公司資金安全，提高財務管理效率，特制定本制度。2.適用范圍本制度適用于公司全體員工及因工作需要使用公司內部銀行卡的相關人員。3.基本原則合法性原則：銀行卡的管理和使用必須符合國家法律法規及相關金融政策的要求。安全性原則：確保銀行卡信息及資金的安全，防止出現信息泄露、被盜刷等風險。規范性原則：明確銀行卡的申請、使用、保管、注銷等流程，做到操作規范、手續完備。效率性原則：在保障安全和規范的前提下，提高銀行卡使用的效率，滿足公司業務開展的需要。二、銀行卡分類及用途1.工資卡用于發放員工工資、獎金、津貼等薪酬收入。由公司財務部門統一辦理，指定銀行并批量開卡，員工個人無需承擔開卡費用。2.備用金卡為滿足員工因工作需要臨時借支備用金而設立。備用金主要用于差旅費、業務招待費、辦公用品采購等與工作相關的臨時性支出。備用金卡由員工根據實際需求申請，經審批后由公司財務部門辦理。3.項目專用卡針對特定項目設立，用于項目資金的收付管理。項目專用卡的資金來源為項目專項撥款或項目合作款項。項目負責人負責該卡的申請、使用和管理，確保項目資金專款專用。三、銀行卡申請與審批1.工資卡申請新員工入職時，人力資源部門應及時將員工信息提供給財務部門。財務部門根據員工信息統一辦理工資卡開卡手續，開卡成功后將銀行卡信息及初始密碼告知員工。員工需在規定時間內修改初始密碼，并妥善保管銀行卡。2.備用金卡申請員工因工作需要借支備用金時，應填寫《備用金借款申請表》，注明借款金額、用途、預計還款時間等信息。申請表經部門負責人審核、財務部門負責人審批后，交至財務部門辦理備用金卡開卡手續。財務部門將備用金存入新開卡中，并告知員工卡內金額及使用注意事項。3.項目專用卡申請項目負責人根據項目資金管理要求，填寫《項目專用卡申請表》，詳細說明項目名稱、資金來源、預計使用金額等情況。申請表經項目主管部門審核、公司主管領導審批后，提交財務部門辦理項目專用卡開卡手續。財務部門按照審批意見，將項目資金存入項目專用卡，并與項目負責人辦理交接手續。四、銀行卡使用規范1.工資卡使用員工應妥善保管工資卡，不得將卡轉借他人使用。工資卡僅用于接收公司發放的薪酬收入，不得用于其他非工資相關的資金收付。員工如需查詢工資明細或對工資發放有疑問，可通過公司財務部門或銀行渠道進行查詢和咨詢。2.備用金卡使用備用金使用應嚴格按照申請用途進行，不得挪作他用。員工在使用備用金時，應取得合法有效的發票或收據，并及時報銷沖賬。備用金使用完畢后，員工應在規定時間內歸還備用金至備用金卡，并辦理報銷手續。財務部門定期對備用金卡的使用情況進行檢查和核對，確保備用金使用合規、及時歸還。3.項目專用卡使用項目專用卡必須嚴格按照項目預算和資金使用計劃進行資金收付。項目負責人應建立項目專用卡資金使用臺賬，詳細記錄每一筆資金的收支情況。項目專用卡的支出必須有相應的審批手續和合法有效的憑證，確保資金使用真實、合規。項目結束后，項目負責人應及時辦理項目專用卡的注銷手續，并將項目資金使用情況進行清理和結算。五、銀行卡保管與安全1.銀行卡保管員工應妥善保管自己的銀行卡，不得隨意放置，防止丟失或被盜。銀行卡密碼應嚴格保密，不得告知他人。如發現銀行卡丟失或被盜，應立即掛失，并及時通知公司財務部門。2.安全防范措施公司財務部門應定期對銀行卡信息進行備份，防止數據丟失。加強對銀行卡使用過程的監控，發現異常交易及時采取措施。員工應注意保護個人信息安全，避免在不安全的網絡環境下進行銀行卡操作。如因員工個人原因導致銀行卡信息泄露或資金損失，由員工本人承擔相應責任。六、銀行卡掛失與補辦1.掛失員工發現銀行卡丟失或被盜后，應立即通過銀行客服電話、網上銀行或前往銀行柜臺等方式進行掛失。掛失成功后，員工應及時將掛失情況告知公司財務部門。2.補辦如需補辦銀行卡，員工應向公司財務部門提交《銀行卡補辦申請表》，注明掛失情況及補辦原因。財務部門審核通過后，協助員工辦理銀行卡補辦手續。補辦銀行卡的費用由員工個人承擔。七、銀行卡注銷1.工資卡注銷員工離職時，人力資源部門應及時通知財務部門。財務部門在確認員工工資已結清且無其他未處理事項后，辦理工資卡注銷手續。2.備用金卡注銷員工備用金歸還完畢且報銷手續處理完畢后，可向財務部門申請備用金卡注銷。財務部門審核通過后，辦理備用金卡注銷手續。3.項目專用卡注銷項目結束后，項目負責人應及時清理項目專用卡資金，確保無未結清款項。項目負責人向財務部門提交《項目專用卡注銷申請表》，經審核批準后，辦理項目專用卡注銷手續。八、監督與檢查1.內部監督公司財務部門負責對銀行卡的使用情況進行日常監督和檢查，定期核對銀行卡賬戶余額及交易明細。人力資源部門協助財務部門對員工工資卡的使用情況進行監督，發現問題及時反饋。2.審計監督公司審計部門定期對銀行卡管理制度的執行情況進行審計，檢查銀行卡的申請、使用、保管、注銷等環節是否合規。審計部門對發現的問題提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。九、違規處理1.對于違反本制度規定使用銀行卡的行為，公司將視情節輕重給予相應的處罰。2.如因違規使用銀行卡導致