應當建立保險代理人登記管理制度一、總則（一）目的為了規范保險代理人的管理，維護保險市場秩序，保護投保人、被保險人及受益人的合法權益，促進保險行業健康發展，特制定本登記管理制度。（二）適用范圍本制度適用于在本公司從事保險代理業務的所有個人代理人及代理機構。（三）基本原則1.依法合規原則保險代理人的登記管理應嚴格遵守國家法律法規及監管部門的相關規定。2.誠信公正原則確保登記信息真實、準確、完整，秉持誠信、公正的態度對待每一位保險代理人。3.動態管理原則對保險代理人的信息進行動態更新，及時反映其從業狀況的變化。二、登記管理部門及職責（一）人力資源部1.負責保險代理人登記信息的收集、錄入、審核及日常維護工作。2.建立保險代理人信息檔案，記錄其基本信息、業務情況、培訓記錄、獎懲情況等。3.協同其他部門對保險代理人的違規行為進行調查，并根據調查結果提出相應的處理建議。（二）業務部門1.負責對保險代理人的業務開展情況進行監督和指導，定期評估其業務能力和業績表現。2.及時向人力資源部反饋保險代理人在業務過程中出現的問題及客戶投訴情況。（三）合規部門1.審核保險代理人登記管理制度及相關流程的合規性，確保制度符合法律法規要求。2.對保險代理人的行為進行合規檢查，防范合規風險。三、登記條件（一）個人代理人1.年滿十八周歲且具有完全民事行為能力。2.品行良好，具有初中以上文化程度。3.通過保險代理從業人員資格考試，取得《保險代理從業人員資格證書》。4.與本公司簽訂《保險代理合同》。（二）代理機構1.依法設立的保險專業代理機構或兼業代理機構。2.具有符合規定的營業場所和與經營業務相適應的軟硬件設施。3.有健全的組織機構和管理制度。4.持有《經營保險代理業務許可證》。5.與本公司簽訂《保險代理合作協議》。四、登記流程（一）申請1.個人代理人或代理機構向人力資源部提交《保險代理人登記申請表》，并附相關證明材料，包括但不限于身份證、學歷證書、資格證書、營業執照等。2.申請表應填寫清晰、準確，如實反映申請人的基本情況和申請事項。（二）初審1.人力資源部收到申請材料后，對其完整性、真實性進行初審。2.初審合格的，將申請材料轉至業務部門進行業務能力評估；初審不合格的，通知申請人補充或修正材料。（三）業務能力評估1.業務部門根據保險代理人的擬從事業務范圍，對其進行業務能力評估，包括但不限于銷售技巧、產品知識、客戶服務能力等。2.可以通過面試、筆試、實際業務操作等方式進行評估，并出具評估意見。（四）合規審核1.合規部門對申請材料及業務部門的評估意見進行合規審核，重點審查是否存在違規行為及潛在風險。2.審核通過的，進入登記程序；審核不通過的，說明理由并反饋給申請人。（五）登記1.經審核通過的，人力資源部將申請人信息錄入保險代理人登記系統，建立登記檔案，并發放《保險代理人登記證》。2.《保險代理人登記證》應載明代理人姓名、性別、身份證號碼、代理機構名稱、業務范圍、登記日期等信息。五、登記信息變更（一）變更情形1.個人代理人或代理機構的基本信息發生變更，如姓名、性別、身份證號碼、聯系方式、地址、經營范圍等。2.業務能力提升或下降，需要調整業務范圍。3.與本公司的合作關系發生變化，如合同續簽、解除等。（二）變更申請保險代理人或代理機構應在信息變更之日起[X]個工作日內，向人力資源部提交《保險代理人登記信息變更申請表》，并附相關證明材料。（三）審核與變更1.人力資源部收到變更申請后，按照登記流程進行審核。2.審核通過的，及時更新登記系統中的信息，并換發《保險代理人登記證》；審核不通過的，通知申請人。六、登記注銷（一）注銷情形1.保險代理人主動提出解除代理合同或合作協議。2.代理合同或合作協議期滿未續簽。3.保險代理人違反法律法規、公司規定或代理合同約定，被公司解除代理關系。4.代理機構依法解散、被吊銷營業執照或經營許可證等。5.法律法規規定的其他應當注銷登記的情形。（二）注銷申請相關部門應在注銷情形發生之日起[X]個工作日內，向人力資源部提交《保險代理人登記注銷申請表》，并附相關證明材料。（三）審核與注銷1.人力資源部收到注銷申請后，進行審核。2.審核通過的，在登記系統中注銷保險代理人的登記信息，并收回《保險代理人登記證》；審核不通過的，說明理由并反饋給申請人。七、培訓與考核（一）培訓1.公司定期組織保險代理人參加業務培訓，培訓內容包括保險法律法規、產品知識、銷售技巧、客戶服務等方面。2.鼓勵保險代理人自主學習，提供在線學習資源和培訓教材。3.培訓結束后，對保險代理人進行考核，考核結果作為其繼續從業的依據之一。（二）考核1.業務考核根據保險代理人的業績指標完成情況進行考核，包括保費收入、客戶數量、業務質量等。2.行為考核對保險代理人的日常行為進行考核，如遵守法律法規、職業道德、公司規章制度等情況。3.培訓考核對參加培訓的保險代理人進行考試或評估，檢驗其對培訓內容的掌握程度。（三）考核結果應用1.考核合格的保險代理人，可繼續從事代理業務；考核不合格的，公司將視情況進行培訓補考、暫停業務、解除代理合同等處理。2.連續[X]次考核不合格的個人代理人，或年度考核排名后[X]%的個人代理人，公司有權解除代理合同。3.代理機構考核結果與合作關系掛鉤，對于考核不達標的代理機構，公司將視情況調整合作政策或終止合作協議。八、監督與檢查（一）內部監督1.人力資源部定期對保險代理人登記信息進行核對，確保信息的準確性和完整性。2.業務部門和合規部門不定期對保險代理人的業務行為進行檢查，發現問題及時督促整改。3.建立投訴舉報機制，接受公司員工、客戶及社會公眾對保險代理人違規行為的舉報，并及時進行調查處理。（二）外部監督1.積極配合監管部門的監督檢查工作，如實提供保險代理人登記管理相關資料。2.關注行業動態和監管要求的變化，及時調整和完善登記管理制度。九、獎懲措施（一）獎勵1.對于業績突出、遵守法律法規和公司規定、客戶滿意度高的保險代理人，公司給予表彰和獎勵，如頒發榮譽證書、獎金、晉升機會等。2.對在業務創新、客戶服務等方面表現優秀的保險代理人，公司進行宣傳推廣，樹立榜樣。（二）懲罰1.對于違反法律法規、公司規定或代理合同約定的保險代理人，公司視情節輕重給予警告、罰款、暫停業務、解除代理合同等處罰。2.對因違規行為給公司或客戶造成損失的，保險代理人應承擔相應的賠償