農行嚴管金庫管理制度一、總則（一）目的為加強中國農業銀行金庫管理，確保金庫資金安全、完整，規范金庫業務操作，防范各類風險，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于中國農業銀行各級金庫，包括總行金庫、分行中心金庫、支行金庫及基層營業機構現金業務庫。（三）基本原則1.不相容崗位分離原則金庫的管庫員、守庫員、現金調繳人員等崗位應相互分離，形成有效的制約機制，避免單人操作可能引發的風險。2.雙人管庫原則金庫實行雙人管庫制度，兩名管庫員共同負責金庫的日常管理和現金、貴金屬等實物的出入庫操作，做到同進同出、相互監督。3.監督制約原則建立健全金庫業務的監督檢查機制，加強內部審計、風險管理等部門對金庫業務的監督，確保金庫操作符合規定和流程。4.安全保密原則金庫應具備完善的安全防范設施，確保金庫安全。同時，嚴格保守金庫業務秘密，防止信息泄露。二、金庫設置與建設（一）金庫選址金庫選址應充分考慮安全因素，選擇交通便利、地勢較高、通風良好、易于監控的地點。金庫應遠離易燃、易爆、易腐蝕等危險物品存放場所，與外部公共設施保持安全距離。（二）金庫建筑與設施1.金庫建筑結構金庫應采用堅固的建筑結構，具備防火、防盜、防潮、防鼠等功能。金庫墻體應采用鋼筋混凝土或其他高強度材料，厚度符合安全要求。2.安全防護設施門禁系統：金庫應安裝先進的門禁系統，采用密碼、指紋、刷卡等多種驗證方式，限制無關人員進入。門禁系統應具備記錄和監控功能，對人員出入情況進行詳細記錄。監控系統：金庫內應安裝全方位、無死角的監控設備，監控錄像應保存一定期限，以便事后查閱。監控系統應具備實時報警功能，發現異常情況及時通知相關人員。報警系統：金庫應配備與公安機關聯網的報警裝置，如紅外線報警器、震動報警器等，確保在發生緊急情況時能夠及時報警。消防設施：金庫內應配備完善的消防設施，如滅火器、消火栓、自動噴水滅火系統等，定期進行檢查和維護，確保消防設施完好有效。（三）金庫分區金庫應根據功能進行合理分區，一般分為現金區、貴金屬區、保管區等。各區域之間應設置明顯的隔離設施，確保不同區域的物品存放安全。三、金庫人員管理（一）人員配備1.管庫員管庫員應具備良好的職業道德和業務素質，熟悉金庫業務操作流程。管庫員應經過嚴格的背景審查和培訓，取得上崗資格證書。金庫應配備兩名管庫員，實行雙人管庫制度。管庫員應定期輪崗，輪崗期限根據實際情況確定。2.守庫員守庫員應具備較強的責任心和安全意識，熟悉安全防范知識和技能。守庫員應經過專門的守庫培訓，掌握守庫期間的各項職責和操作要求。金庫應根據實際情況配備足夠數量的守庫員，實行雙人或多人守庫制度。守庫員應定期輪崗，輪崗期限根據實際情況確定。3.現金調繳人員現金調繳人員應具備良好的溝通協調能力和業務操作技能，熟悉現金調繳流程和相關規定。現金調繳人員應經過嚴格的培訓，取得上崗資格證書。現金調繳人員應定期輪崗，輪崗期限根據實際情況確定。（二）人員培訓1.培訓計劃金庫管理部門應制定年度人員培訓計劃，明確培訓內容、培訓方式、培訓時間等。培訓計劃應根據金庫業務發展和人員實際情況進行調整和完善。2.培訓內容業務知識培訓：包括金庫管理制度、現金業務操作流程、貴金屬管理規定、安全防范知識等。技能培訓：包括點鈔、驗鈔、捆鈔、金庫設備操作等。職業道德培訓：包括廉潔自律、保密意識、責任意識等。3.培訓方式內部培訓：由金庫管理部門組織內部培訓師進行培訓，培訓內容結合實際工作案例，注重實用性和操作性。外部培訓：根據需要選派人員參加外部專業機構組織的培訓，學習先進的金庫管理經驗和技術。崗位練兵：通過開展崗位技能競賽、模擬演練等活動，提高人員的業務水平和應急處理能力。（三）人員考核1.考核指標業務操作準確性：考核管庫員、守庫員、現金調繳人員等在業務操作過程中的準確性，如現金收付、出入庫登記等。安全防范意識：考核人員對金庫安全防范措施的執行情況，如門禁管理、監控設備操作、報警系統維護等。工作責任心：考核人員在工作中的責任心和敬業精神，如按時完成工作任務、遵守規章制度等。團隊協作能力：考核人員在團隊中的協作能力和溝通能力，如與同事之間的配合情況、信息傳遞的及時性等。2.考核方式日常考核：由金庫管理部門負責人或指定的考核人員對人員的日常工作表現進行考核，記錄考核情況。定期考核：每季度或每半年對人員進行一次定期考核，考核結果作為人員績效評定和晉升的重要依據。專項考核：根據金庫業務開展情況或出現的問題，對相關人員進行專項考核，如對金庫安全事故的責任認定等。3.考核結果應用績效評定：根據考核結果，對人員進行績效評定，分為優秀、良好、合格、不合格四個等級。績效評定結果與人員的薪酬、獎金等掛鉤。晉升依據：考核結果優秀的人員在晉升、崗位調整等方面優先考慮；考核結果不合格的人員，金庫管理部門應進行誡勉談話，督促其改進工作；連續兩次考核結果不合格的人員，予以辭退。四、金庫業務操作管理（一）現金出入庫管理1.現金入庫營業機構向金庫繳存現金時，應填寫現金交款單，注明款項來源、金額等信息。現金交款單應經雙人核對無誤后，加蓋業務公章和經辦人員名章。金庫管庫員收到現金交款單后，應認真審核交款單內容，與現金實物進行核對。核對無誤后，在現金交款單上簽字確認，并辦理現金入庫手續。現金入庫時，管庫員應雙人操作，將現金按券別、金額分類整理，逐捆、逐把進行清點，核對無誤后放入指定的現金存放區域。2.現金出庫營業機構向金庫領取現金時，應填寫現金支票或現金調撥款憑證，注明款項用途、金額等信息。現金支票或現金調撥款憑證應經雙人核對無誤后，加蓋業務公章和經辦人員名章。金庫管庫員收到現金支票或現金調撥款憑證后，應認真審核憑證內容，與庫存現金進行核對。核對無誤后，在憑證上簽字確認，并辦理現金出庫手續。現金出庫時，管庫員應雙人操作，根據憑證金額從庫存現金中提取現金，逐捆、逐把進行清點，核對無誤后交予現金調繳人員。3.現金出入庫登記金庫應建立現金出入庫登記簿，詳細記錄現金出入庫的日期、金額、券別、來源、去向等信息。現金出入庫登記簿應每日進行核對，確保賬實相符。現金出入庫登記應使用規定的格式和方法，登記內容應清晰、準確、完整。登記人員應在登記簿上簽字確認，不得隨意涂改、銷毀登記簿記錄。（二）貴金屬管理1.貴金屬入庫貴金屬入庫時，應憑業務部門出具的入庫通知單辦理入庫手續。入庫通知單應注明貴金屬的品種、規格、數量、重量等信息。金庫管庫員收到入庫通知單后，應認真核對通知單內容，與貴金屬實物進行核對。核對無誤后，在入庫通知單上簽字確認，并辦理貴金屬入庫手續。貴金屬入庫時，管庫員應雙人操作，將貴金屬按品種、規格分類存放，登記貴金屬庫存登記簿，詳細記錄貴金屬的入庫日期、品種、規格、數量、重量等信息。2.貴金屬出庫貴金屬出庫時，應憑業務部門出具的出庫通知單辦理出庫手續。出庫通知單應注明貴金屬的品種、規格、數量、重量、用途等信息。金庫管庫員收到出庫通知單后，應認真核對通知單內容，與庫存貴金屬進行核對。核對無誤后，在出庫通知單上簽字確認，并辦理貴金屬出庫手續。貴金屬出庫時，管庫員應雙人操作，根據出庫通知單的要求，從庫存貴金屬中提取相應的品種、規格和數量，核對無誤后交予業務部門指定的人員。3.貴金屬盤點金庫應定期對貴金屬進行盤點，確保賬實相符。盤點工作應由兩名管庫員共同進行，盤點結果應記錄在貴金屬庫存盤點表上。貴金屬盤點應采用實地盤點的方法，對貴金屬的品種、規格、數量、重量等進行逐一核對。盤點過程中如發現賬實不符，應及時查明原因，并進行相應的處理。貴金屬盤點表應經盤點人員簽字確認后，交金庫管理部門負責人審核。審核無誤后，盤點表應妥善保管，作為金庫貴金屬管理的重要資料。（三）金庫鑰匙與密碼管理1.金庫鑰匙管理金庫鑰匙分為正鑰匙和副鑰匙，正鑰匙由兩名管庫員分別保管，副鑰匙由金庫管理部門負責人或指定人員保管。管庫員應妥善保管金庫正鑰匙，不得隨意轉借他人。如因工作需要臨時交接正鑰匙，應辦理交接手續，并記錄交接時間、交接人員等信息。金庫管理部門負責人或指定人員應妥善保管金庫副鑰匙，非特殊情況不得啟用。如遇特殊情況需要啟用副鑰匙，應經金庫管理部門負責人批準，并由兩名管庫員同時在場監督。金庫鑰匙如有遺失或損壞，應及時報告金庫管理部門負責人，并采取相應的措施，如更換門鎖、重新配制鑰匙等。2.金庫密碼管理金庫門鎖密碼由兩名管庫員分別設置和保管，密碼應定期更換。管庫員應嚴格保密金庫門鎖密碼，不得將密碼告知他人。如因工作需要臨時告知他人密碼，應在使用完畢后及時更換密碼。金庫管理部門應定期對金庫門鎖密碼進行檢查，確保密碼的安全性和保密性。五、金庫監督檢查（一）內部審計監督1.審計計劃內部審計部門應制定年度金庫審計計劃，明確審計目標、審計范圍、審計重點等。審計計劃應根據金庫業務發展和風險狀況進行調整和完善。2.審計內容金庫管理制度執行情況：檢查金庫各項管理制度是否健全，是否得到有效執行。金庫業務操作合規性：檢查現金、貴金屬等出入庫操作是否符合規定流程，手續是否齊全。金庫安全防范措施落實情況：檢查金庫的安全防護設施是否完好，門禁、監控、報警等系統是否正常運行。金庫人員管理情況：檢查金庫人員的配備、培訓、考核等情況是否符合要求。3.審計方式定期審計：內部審計部門應定期對金庫進行審計，審計周期根據實際情況確定，一般每年不少于一次。專項審計：根據金庫業務開展情況或出現的問題，內部審計部門可對金庫進行專項審計，如對金庫安全事故的專項審計等。4.審計報告與整改跟蹤內部審計部門應在審計結束后及時出具審計報告，報告審計發現的問題、原因分析及整改建議。金庫管理部門應根據審計報告提出的整改建議，制定整改措施，明確整改責任人和整改期限，并及時進行整改。內部審計部門應對整改情況進行跟蹤檢查，確保整改工作落實到位。（二）風險管理部門監督1.風險監測風險管理部門應建立金庫風險監測指標體系，對金庫業務的風險狀況進行實時監測。監測指標包括現金庫存限額、貴金屬庫存風險、金庫安全事故發生率等。2.風險預警風險管理部門應根據風險監測結果，及時發出風險預警信號。當金庫業務出現風險隱患時，應及時通知金庫管理部門采取相應的措施進行防范和化解。3.風險評估風險管理部門應定期對金庫業務進行風險評估，評估金庫業務的風險水平和風險狀況。風險評估結果應作為金庫管理決策的重要依據。（三）日常檢查監督1.金庫管理部門檢查金庫管理部門應定期對金庫進行日常檢查，檢查內容包括金庫管理制度執行情況、業務操作合規性、安全防范措施落實情況等。檢查工作應由金庫管理部門負責人或指定的檢查人員進行，檢查結果應記錄在檢查登記簿上。2.上級行檢查上級行應定期或不定期對下級行金庫進行檢查，檢查內容包括金庫管理的各項工作。上級行檢查可采取現場檢查、非現場檢查等方式進行，檢查結果應及時反饋給下級行，并督促其進行整改。六、金庫應急管理（一）應急預案制定1.應急組織機構金庫應成立應急管理領導小組，由金庫管理部門負責人擔任組長，成員包括管庫員、守庫員、現金調繳人員等。應急管理領導小組負責制定和修訂金庫應急預案，組織實施應急演練，指揮和協調應急處置工作。2.應急響應流程突發事件報告：當金庫發生突發事件時，現場人員應立即向金庫管理部門負責人報告，報告內容包括事件發生的時間、地點、性質、影響范圍等。應急啟動：金庫管理部門負責人接到報告后，應立即啟動應急預案，組織應急處置工作。應急管理領導小組應迅速召開會議，分析事件情況，制定應急處置措施。應急處置：根據應急處置措施，各應急處置小組應迅速開展工作，如保護現場、搶救傷員、控制損失等。在應急處置過程中，應及時向上級行和相關部門報告事件進展情況。應急結束：當突發事件得到有效控制，損失得到妥善處理，應急處置工作結束后，經應急管理領導小組批準，可宣布應急結束。3.應急處置措施火災應急處置：當金庫發生火災時，應立即啟動消防應急預案，組織人員疏散，使用消防設施進行滅火。同時，應及時報警，通知消防部門前來救援。盜竊應急處置：當金庫發生盜竊事件時，應立即啟動防盜應急預案，保護現場，及時報警，通知公安機關前來偵查。同時，應向上級行報告事件情況，配合公安機關開展調查工作。自然災害應急處置：當金庫遭受自然災害時，應立即啟動自然災害應急預案，組織人員對金庫設施進行檢查和維護，采取措施防范次生災害的發生。同時，應及時向上級行報告事件情況，爭取上級行的支持和幫助。（二）應急演練1.演練計劃金庫管理部門應制定年度應急演練計劃，明確演練內容、演練方式、演練時間等。演練計劃應根據金庫業務特點和風險狀況進行調整和完善。2.演練內容火災應急演練：模擬金庫發生火災的場景，檢驗消防應急預案的可行性和有效性，提高人員的火災應急處置能力。盜竊應急演練：模擬金庫發生盜竊事件的場景，檢驗防盜應急預案的可行性和有效性，提高人員的防盜應急處置能力。自然災害應急演練：模擬金庫遭受自然災害的場景，檢驗自然災害應急預案的可行性和有效性，提高人員的自然災害應急處置能力。3.