2024年證券市場基本法律法規真題及答案1.下列關于證券公司設立的條件說法錯誤的是（）。A.有符合法律、行政法規規定的公司章程B.主要股東具有持續盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄，凈資產不低于人民幣2億元C.有符合《證券法》規定的注冊資本D.董事、監事、高級管理人員具備任職資格，從業人員不要求具備證券從業資格答案：D分析：證券公司董事、監事、高級管理人員需具備任職資格，從業人員也須具備證券從業資格，D選項錯誤。2.證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務，注冊資本最低限額為人民幣（）。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元答案：A分析：經營上述三項業務，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。3.根據《證券公司監督管理條例》，證券公司受證券登記結算機構委托，為客戶開立證券賬戶，應當按照證券登記結算機構的規定采取的措施不包括（）。A.對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查B.如實申報客戶的姓名或者名稱、身份信息C.對客戶進行初次風險承受能力評估D.留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件答案：C分析：為客戶開立證券賬戶，按規定要審查客戶身份真實性、如實申報身份信息、留存有效證件復印件等，不包括初次風險承受能力評估。4.證券公司應當自每一會計年度結束之日起（）個月內，向國務院證券監督管理機構報送年度報告。A.1B.2C.3D.4答案：D分析：證券公司應自每一會計年度結束之日起4個月內報送年度報告。5.下列屬于證券公司可以經營的業務的是（）。A.實業投資B.房地產開發C.銷售部門發行的理財產品D.證券承銷與保薦答案：D分析：證券公司業務范圍包括證券承銷與保薦等證券相關業務，不得從事實業投資、房地產開發等非證券業務。銷售部門發行的理財產品表述不準確，應是銷售符合規定的金融產品。6.證券公司的凈資本等風險控制指標與上月相比發生不利變化超過（）的，應當在該情形發生之日起5個工作日內，向中國證監會及其派出機構報告。A.10%B.20%C.30%D.50%答案：B分析：凈資本等風險控制指標與上月相比發生不利變化超過20%的，要在5個工作日內報告。7.證券公司從事中間介紹業務，不得（）。A.協助辦理開戶手續B.提供期貨行情信息、交易設施C.代理客戶進行期貨交易、結算或者交割D.代期貨公司、客戶收付期貨保證金答案：CD分析：證券公司從事中間介紹業務可協助辦理開戶、提供行情信息和交易設施，但不得代理客戶進行期貨交易、結算或交割，也不得代收付期貨保證金。8.下列關于證券自營業務的說法，錯誤的是（）。A.自營業務是證券公司以盈利為目的，為自己買賣證券的行為B.自營業務必須使用自有資金和依法籌集的資金C.證券公司自營業務應與經紀業務嚴格分離D.證券公司可以從事非上市證券的自營買賣答案：無（此題無錯誤選項）分析：自營業務是證券公司為自身盈利買賣證券，用自有或依法籌集資金，且與經紀業務嚴格分離，也可從事非上市證券自營買賣。9.證券公司從事資產管理業務，應當獲得證券監管部門批準的業務資格，公司凈資本不低于（）。A.1億元B.2億元C.3億元D.5億元答案：B分析：證券公司從事資產管理業務，凈資本不低于2億元。10.集合資產管理計劃應當面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.100C.200D.500答案：C分析：集合資產管理計劃合格投資者累計不得超過200人。11.下列關于證券公司客戶資產保護的規定，錯誤的是（）。A.證券公司不得挪用客戶交易結算資金B.客戶的交易結算資金應存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理C.證券公司破產或者清算時，客戶的交易結算資金和證券不屬于其破產財產或者清算財產D.證券公司可以將客戶的交易結算資金和證券歸入其自有財產答案：D分析：證券公司嚴禁將客戶的交易結算資金和證券歸入自有財產，A、B、C選項表述均正確。12.證券公司辦理定向資產管理業務，接受單個客戶的資產凈值不得低于人民幣（）。A.50萬元B.100萬元C.200萬元D.500萬元答案：B分析：證券公司辦理定向資產管理業務，接受單個客戶資產凈值不得低于100萬元。13.下列不屬于證券公司內部控制應當遵循的原則的是（）。A.健全性原則B.合理性原則C.獨立性原則D.公平性原則答案：D分析：證券公司內部控制應遵循健全性、合理性、獨立性等原則，不包括公平性原則。14.證券公司的合規負責人是（）。A.高級管理人員B.中層管理人員C.基層管理人員D.一般員工答案：A分析：合規負責人屬于證券公司高級管理人員。15.證券公司解聘合規負責人，應當有正當理由，并自解聘之日起（）個工作日內將解聘的事實和理由書面報告國務院證券監督管理機構。A.3B.5C.7D.10答案：B分析：證券公司解聘合規負責人，應在5個工作日內書面報告。16.下列關于證券投資顧問業務與財務顧問、證券承銷保薦業務關系的說法，錯誤的是（）。A.證券投資顧問業務與財務顧問業務有本質區別B.證券投資顧問業務與證券承銷保薦業務有本質區別C.證券投資顧問可以同時從事財務顧問和證券承銷保薦業務D.從事證券投資顧問業務的人員不得同時從事財務顧問和證券承銷保薦業務答案：C分析：證券投資顧問業務與財務顧問、證券承銷保薦業務有本質區別，從事證券投資顧問業務人員不得同時從事后兩者業務。17.向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當具有（）。A.證券投資咨詢執業資格B.證券分析師資格C.保薦代表人資格D.證券經紀業務營銷資格答案：A分析：提供證券投資顧問服務人員應具有證券投資咨詢執業資格。18.證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問業務推廣、協議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等環節實行（）。A.自動化管理B.信息化管理C.流程化管理D.集中化管理答案：C分析：對證券投資顧問業務各環節實行流程化管理。19.下列關于發布證券研究報告的說法，錯誤的是（）。A.發布證券研究報告是證券投資咨詢業務的一種基本形式B.證券研究報告主要包括涉及證券及證券相關產品的價值分析報告、行業研究報告、投資策略報告等C.發布證券研究報告的證券公司、證券投資咨詢機構，應當設立專門研究部門或者子公司D.發布證券研究報告的證券公司、證券投資咨詢機構的研究部門或者研究子公司接受客戶委托，按照約定為客戶提供證券研究報告，屬于證券經紀業務答案：D分析：發布證券研究報告屬于證券投資咨詢業務，不是證券經紀業務，A、B、C選項表述正確。20.證券分析師因公司業務需要，階段性參與公司承銷保薦、財務顧問等業務項目，撰寫投資價值研究報告或者提供行業研究支持的，應當履行（）。A.隔離墻審批程序B.內部審批程序C.合規審查程序D.信息披露程序答案：A分析：證券分析師參與相關業務撰寫報告等應履行隔離墻審批程序。21.下列關于證券公司代銷金融產品的說法，錯誤的是（）。A.證券公司應當對代銷金融產品的業務進行集中統一管理B.證券公司從事代銷金融產品活動的人員不得接受委托人給予的財物C.證券公司向客戶推介金融產品時，應當了解客戶的身份、財產和收入狀況、金融知識和投資經驗等D.證券公司可以為客戶提供無限期的信用擔保答案：D分析：證券公司不得為客戶提供無限期信用擔保，A、B、C選項關于代銷金融產品的說法均正確。22.證券公司代銷金融產品，應當建立委托人資格審查、金融產品盡職調查與風險評估、銷售適當性管理等制度。其中，證券公司應當在（）對委托人進行資格審查。A.簽訂代銷合同前B.簽訂代銷合同后C.銷售金融產品前D.銷售金融產品后答案：A分析：證券公司應在簽訂代銷合同前對委托人進行資格審查。23.下列關于證券市場禁入的說法，錯誤的是（）。A.被中國證監會采取證券市場禁入措施的人員，在禁入期間內，除不得繼續在原機構從事證券業務或者擔任原上市公司董事、監事、高級管理人員職務外，也不得在其他任何機構中從事證券業務或者擔任其他上市公司董事、監事、高級管理人員職務B.違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定，情節嚴重的，可以對有關責任人員采取3-5年的證券市場禁入措施C.行為惡劣、嚴重擾亂證券市場秩序、嚴重損害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節較為嚴重的，可以對有關責任人員采取5-10年的證券市場禁入措施D.有下列情形之一的，可以對有關責任人員采取終身的證券市場禁入措施：嚴重違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定，構成犯罪的答案：無（此題無錯誤選項）分析：各選項關于證券市場禁入的規定均正確。24.下列關于非法集資類犯罪的說法，錯誤的是（）。A.非法集資類犯罪包括非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪B.非法吸收公眾存款罪侵犯的客體是國家金融管理秩序C.集資詐騙罪的主觀方面是故意，并且具有非法占有目的D.非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的主體只能是自然人答案：D分析：非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪主體包括自然人和單位。25.背信運用受托財產罪的犯罪主體不包括（）。A.商業銀行B.證券交易所C.期貨交易所D.自然人答案：D分析：背信運用受托財產罪主體是商業銀行、證券交易所、期貨交易所等金融機構，不包括自然人。26.下列關于利用未公開信息交易罪的說法，錯誤的是（）。A.該罪的主體是特殊主體，主要包括證券交易所、期貨交易所、證券公司等金融機構的從業人員以及有關監管部門或者行業協會的工作人員B.該罪的主觀方面是故意C.該罪的客體是證券、期貨交易管理秩序和投資者的合法權益D.該罪的客觀方面表現為利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開的信息，違反規定，從事與該信息相關的證券、期貨交易活動，或者明示、暗示他人從事相關交易活動，情節輕微的答案：D分析：利用未公開信息交易罪要求情節嚴重才構成犯罪，不是情節輕微。27.下列關于操縱證券、期貨市場罪的說法，錯誤的是（）。A.該罪的主體是一般主體，包括自然人和單位B.該罪的主觀方面是故意C.該罪的客體是國家證券、期貨管理制度和投資者的合法權益D.以自己為交易對象，自買自賣期貨合約，影響期貨交易價格或者期貨交易量，但未達到情節嚴重的，不構成犯罪答案：無（此題無錯誤選項）分析：各選項關于操縱證券、期貨市場罪的表述均正確。28.證券公司違反規定，超出業務許可范圍經營證券業務的，可對其采取的處罰措施不包括（）。A.責令改正B.沒收違法所得C.處以違法所得5倍以上10倍以下的罰款D.情節嚴重的，責令關閉答案：C分析：超出業務許可范圍經營證券業務，應處以違法所得1倍以上5倍以下罰款，不是5倍以上10倍以下。29.證券公司未按照規定為客戶開立賬戶的，責令改正；情節嚴重的，處以（）的罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處以1萬元以上5萬元以下的罰款。A.10萬元以上20萬元以下B.20萬元以上50萬元以下C.50萬元以上100萬元以下D.100萬元以上200萬元以下答案：B分析：未按規定為客戶開戶，情節嚴重處20萬元以上50萬元以下罰款。30.下列關于證券市場法律法規效力層次的說法，錯誤的是（）。A.法律的效力高于行政法規、部門規章、規范性文件B.行政法規的效力高于部門規章、規范性文件C.部門規章的效力高于規范性文件D.規范性文件的效力高于自律性規則答案：D分析：自律性規則效力高于規范性文件，A、B、C選項關于效力層次表述正確。31.中國證券業協會制定的《證券公司流動性風險管理指引》屬于（）。A.法律B.行政法規C.部門規章D.自律性規則答案：D分析：中國證券業協會制定的屬于自律性規則。32.下列關于證券市場監管原則的說法，錯誤的是（）。A.依法監管原則是指證券市場監管機構必須依法監管，不能有任何自由裁量權B.保護投資者利益原則是證券市場監管的核心任務和宗旨C.“三公”原則是指公開、公平、公正原則D.監督與自律相結合原則是指在加強政府、證券監管機構對證券市場監管的同時，也要加強從業者的自我約束、自我教育和自我管理答案：A分析：依法監管原則下，監管機構有一定自由裁量權，并非不能有，B、C、D選項表述正確。33.中國證券監督管理委員會的主要職責不包括（）。A.制定有關證券市場監督管理的規章、規則B.依法對證券的發行、上市、交易、登記、存管、結算進行監督管理C.依法對證券發行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務機構、證券交易所、證券登記結算機構的證券業務活動，進行監督管理D.負責國有重點企業的股份制改造、上市推薦及上市后的監管工作答案：D分析：負責國有重點企業股份制改造等工作不是中國證監會主要職責，A、B、C選項是其職責。34.下列關于證券交易所的說法，錯誤的是（）。A.證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監督證券交易，實行自律管理的法人B.證券交易所的設立和解散，由國務院決定C.證券交易所的總經理由國務院證券監督管理機構任免D.證券交易所可以決定終止上市公司股票上市交易答案：無（此題無錯誤選項）分析：各選項關于證券交易所的表述均正確。35.下列關于證券登記結算機構的說法，錯誤的是（）。A.證券登記結算機構是為證券交易提供集中登記、存管與結算服務，不以營利為目的的法人B.證券登記結算機構的設立和解散，由國務院證券監督管理機構決定C.證券登記結算機構應當按照規定以投資者本人的名義為投資者開立證券賬戶D.證券登記結算機構應當妥善保存登記、存管和結算的原始憑證及有關文件和資料，保存期限不得少于20年答案：B分析：證券登記結算機構的設立和解散由國務院決定，不是國務院證券監督管理機構。36.下列關于證券投資者保護基金的說法，錯誤的是（）。A.證券投資者保護基金是指按照《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風險中用于保護證券投資者利益的資金B.證券投資者保護基金的來源之一是上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定的上限后，交易經手費的20%納入基金C.證券投資者保護基金的用途之一是證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監會實施行政接管、托管經營等強制性監管措施時，按照國家有關政策規定對債權人予以償付D.證券投資者保護基金的籌集、管理和使用由中國證券業協會負責答案：D分析：證券投資者保護基金的籌集、管理和使用由證券投資者保護基金公司負責，不是中國證券業協會。37.下列關于證券公司股東出資的說法，錯誤的是（）。A.證券公司股東的出資，應當經具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所驗資并出具證明B.證券公司股東可以用貨幣出資，也可以用實物、知識產權、土地使用權等可以用貨幣估價并可以依法轉讓的非貨幣財產作價出資C.證券公司股東的非貨幣財產出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%D.證券公司股東以非貨幣財產出資的，應當依法辦理其財產權的轉移手續答案：C分析：證券公司股東非貨幣財產出資總額沒有不超過30%的限制。38.下列關于證券公司治理的說法，錯誤的是（）。A.證券公司應當建立健全股東會、董事會、監事會、經理層之間的議事規則和決策程序B.證券公司的股東應當履行法定義務，不得濫用權利損害公司或者其他股東的利益C.證券公司的董事、監事、高級管理人員應當對公司負有忠實義務和勤勉義務D.證券公司的獨立董事可以在本證券公司擔任除董事以外的其他職務答案：D分析：證券公司獨立董事不得在本證券公司擔任除董事以外其他職務。39.下列關于證券公司合規管理的說法，錯誤的是（）。A.合規管理是指證券公司制定和執行合規管理制度，建立合規管理機制，培育合規文化，防范合規風險的行為B.證券公司的合規負責人應當由董事會決定聘任，并應當經國務院證券監督管理機構認可C.證券公司的合規負責人不得兼任與合規管理職責相沖突的職務D.證券公司應當將合規管理的有效性作為績效考核的重要指標，但不與合規負責人的薪酬掛鉤答案：D分析：證券公司應將合規管理有效性與合規負責人薪酬掛鉤，A、B、C選項關于合規管理表述正確。40.下列關于證券公司風險管理的說法，錯誤的是（）。A.證券公司應當建立健全風險管理體系，對各類風險進行識別、評估、計量、監測和控制B.證券公司的凈資本等風險控制指標不符合規定標準的，中國證監會及其派出機構應當責令公司限期改正C.證券公司應當按照規定提取一般風險準備金，用于彌補經營虧損D.證券公司的流動性風險管理應確保公司具有充足的流動性，以滿足正常經營和意外情況下的資金需求答案：C分析：一般風險準備金用于彌補證券交易的損失，不是經營虧損。41.下列關于證券公司從業人員管理的說法，錯誤的是（）。A.證券公司應當建立健全從業人員資格管理、培訓、考核、獎懲等制度B.證券公司的董事、監事、高級管理人員應當通過中國證監會認可的資質測試C.證券公司的從業人員不得私下接受客戶委托買賣證券D.證券公司的從業人員可以在其他證券公司兼職答案：D分析：證券公司從業人員不得在其他證券公司兼職，A、B、C選項關于從業人員管理表述正確。42.下列關于證券經紀業務的說法，錯誤的是（）。A.證券經紀業務是指證券公司通過其設立的證券營業部，接受客戶委托，按照客戶要求，代理客戶買賣證券的業務B.證券公司從事證券經紀業務，可以委托證券公司以外的人員作為證券經紀人，代理其進行客戶招攬、客戶服務等活動C.證券經紀人應當具有證券從業資格D.證券經紀人可以接受客戶的全權委托，代理客戶決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數量或者買賣價格答案：D分析：證券經紀人不得接受客戶全權委托，A、B、C選項關于證券經紀業務表述正確。43.下列關于證券自營業務持倉規模的說法，錯誤的是（）。A.自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%B.自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500%C.持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30%D.持有一種權益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%，但因包銷導致的情形和中國證監會另有規定的除外答案：無（此題無錯誤選項）分析：各選項關于證券自營業務持倉規模表述均正確。44.下列關于證券公司資產管理業務的說法，錯誤的是（）。A.證券公司從事資產管理業務，應當與客戶簽訂資產管理合同，約定投資范圍、投資比例、管理期限及管理費用等事項B.證券公司設立集合資產管理計劃，應當報中國證監會批準C.證券公司集合資產管理計劃的投資主辦人須具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業經歷D.證券公司可以將集合資產管理計劃資產用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔保等用途答案：D分析：證券公司集合資產管理計劃資產不得用于資金拆借、貸款、抵押融資或對外擔保等用途，A、B、C選項關于資產管理業務表述正確。45.下列關于證券投資咨詢業務的說法，錯誤的是（）。A.證券投資咨詢業務是指從事證券投資咨詢業務的機構及其投資咨詢人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動B.證券投資咨詢機構及其從業人員從事證券投資咨詢業務，不得代理投資人從事證券買賣C.證券投資咨詢機構及其從業人員可以與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失D.證券投資咨詢機構及其從業人員不得利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息答案：C分析：證券投資咨詢機構及其從業人員不得與委托人約定分享收益或分擔損失，A、B、D選項關于證券投資咨詢業務表述正確。46.下列關于發布證券研究報告業務的說法，錯誤的是（）。A.發布證券研究報告業務，是證券投資咨詢業務的一種基本形式B.證券研究報告可以采用書面或者電子文件形式C.發布證券研究報告的證券公司、證券投資咨詢機構，應當設立專門研究部門或者子公司D.發布對具體股票作出明確估值和投資評級的證券研究報告時，公司持有該股票達到相關上市公司已發行股份1%以上的，應當在證券研究報告中向客戶披露本公司持有該股票的情況答案：無（此題無錯誤選項）分析：各選項關于發布證券研究報告業務表述均正確。47.下列關于證券公司代銷金融產品的說法，錯誤的是（）。A.證券公司應當對代銷金融產品業務實行集中統一管理，明確內設部門和分支機構在代銷金融產品業務中的職責B.證券公司應當在代銷合同簽署后5個工作日內，向證券公司住所地證監會派出機構報備相關文件和資料C.證券公司可以為金融產品委托人提供擔保