托管業(yè)務(wù)招聘面試題目及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.托管業(yè)務(wù)中資金清算的主要依據(jù)是（）A.交易記錄B.財(cái)務(wù)報(bào)表C.合同協(xié)議答案：A2.客戶資金托管賬戶的開(kāi)設(shè)主體是（）A.托管銀行B.客戶C.證券公司答案：A3.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)不屬于托管業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.教育風(fēng)險(xiǎn)答案：C4.托管業(yè)務(wù)的核心職責(zé)是（）A.投資決策B.資產(chǎn)保管C.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)答案：B5.托管業(yè)務(wù)中對(duì)資產(chǎn)估值通常遵循（）A.主觀判斷B.既定估值方法C.客戶要求答案：B6.若客戶要求提前終止托管業(yè)務(wù)，需遵循（）A.隨意決定B.合同約定流程C.銀行自行規(guī)定答案：B7.托管業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保存期限一般為（）A.短期B.長(zhǎng)期C.視情況而定答案：B8.托管銀行對(duì)托管資產(chǎn)的監(jiān)督不包括（）A.合規(guī)性B.安全性C.收益性答案：C9.托管業(yè)務(wù)流程起始于（）A.合同簽訂B.資產(chǎn)移交C.賬戶開(kāi)設(shè)答案：A10.托管業(yè)務(wù)信息披露頻率通常依據(jù)（）A.銀行意愿B.監(jiān)管要求C.客戶心情答案：B二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.托管業(yè)務(wù)涉及的主要環(huán)節(jié)有（）A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.會(huì)計(jì)核算D.監(jiān)督核查答案：ABCD2.托管業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)有（）A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD3.托管銀行的職責(zé)包括（）A.安全保管資產(chǎn)B.辦理資金收付C.監(jiān)督投資運(yùn)作D.制定投資策略答案：ABC4.資產(chǎn)托管合同應(yīng)包含（）A.雙方權(quán)利義務(wù)B.托管費(fèi)用C.業(yè)務(wù)范圍D.違約責(zé)任答案：ABCD5.托管業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)管理要求有（）A.準(zhǔn)確記錄B.妥善保存C.及時(shí)更新D.隨意更改答案：ABC6.客戶托管資產(chǎn)可以是（）A.現(xiàn)金B(yǎng).證券C.房產(chǎn)D.基金份額答案：ABD7.托管業(yè)務(wù)資金清算的方式有（）A.凈額清算B.全額清算C.定時(shí)清算D.實(shí)時(shí)清算答案：AB8.托管業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容包括（）A.投資范圍B.投資比例C.交易行為D.人員資質(zhì)答案：ABC9.托管業(yè)務(wù)信息披露的對(duì)象包括（）A.客戶B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.社會(huì)公眾D.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手答案：ABC10.托管業(yè)務(wù)終止的原因可能有（）A.合同到期B.客戶違約C.銀行違規(guī)D.市場(chǎng)環(huán)境變化答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.托管業(yè)務(wù)中托管銀行可以自行挪用客戶資產(chǎn)。（）答案：錯(cuò)誤2.托管業(yè)務(wù)只需對(duì)資金進(jìn)行保管，無(wú)需監(jiān)督投資運(yùn)作。（）答案：錯(cuò)誤3.托管合同一旦簽訂不能更改。（）答案：錯(cuò)誤4.客戶資產(chǎn)托管期間的收益都?xì)w托管銀行。（）答案：錯(cuò)誤5.托管業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)丟失不影響業(yè)務(wù)開(kāi)展。（）答案：錯(cuò)誤6.托管銀行沒(méi)有義務(wù)向客戶披露托管資產(chǎn)信息。（）答案：錯(cuò)誤7.不同類(lèi)型客戶的托管業(yè)務(wù)流程完全相同。（）答案：錯(cuò)誤8.托管業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)都是不可控的。（）答案：錯(cuò)誤9.資產(chǎn)估值出現(xiàn)偏差對(duì)托管業(yè)務(wù)無(wú)影響。（）答案：錯(cuò)誤10.托管業(yè)務(wù)結(jié)束后，相關(guān)資料可隨意銷(xiāo)毀。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述托管業(yè)務(wù)的主要功能。答案：安全保管客戶資產(chǎn)，保障資產(chǎn)完整；準(zhǔn)確進(jìn)行資金清算，確保資金流轉(zhuǎn)無(wú)誤；規(guī)范會(huì)計(jì)核算，清晰反映資產(chǎn)狀況；嚴(yán)格監(jiān)督投資運(yùn)作，保證合規(guī)合法，維護(hù)客戶權(quán)益。2.托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控的關(guān)鍵措施有哪些？答案：建立健全內(nèi)控制度，規(guī)范操作流程；加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提升專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；嚴(yán)格監(jiān)督投資行為，確保合規(guī)；做好數(shù)據(jù)管理與備份，防止數(shù)據(jù)丟失風(fēng)險(xiǎn)。3.托管業(yè)務(wù)中客戶信息保護(hù)的重要性體現(xiàn)在哪？答案：保護(hù)客戶信息是維護(hù)客戶信任的基礎(chǔ)，能防止客戶信息泄露帶來(lái)的隱私及財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)銀行聲譽(yù)，避免法律糾紛，保障托管業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。4.簡(jiǎn)要說(shuō)明托管業(yè)務(wù)資金清算的流程要點(diǎn)。答案：首先獲取交易數(shù)據(jù)，依據(jù)數(shù)據(jù)進(jìn)行資金計(jì)算，明確應(yīng)收應(yīng)付金額，然后通過(guò)系統(tǒng)進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)操作，劃轉(zhuǎn)后進(jìn)行賬務(wù)處理，并與相關(guān)方進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)。五、討論題（每題5分，共4題）1.如何提升托管業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量？答案：優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，減少繁瑣環(huán)節(jié)，提高處理效率；加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提升服務(wù)意識(shí)與專(zhuān)業(yè)水平；利用技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)信息實(shí)時(shí)溝通與反饋；定期收集客戶意見(jiàn)，針對(duì)性改進(jìn)服務(wù)。2.若遇到客戶對(duì)托管費(fèi)用有異議，該如何處理？答案：耐心傾聽(tīng)客戶意見(jiàn)，詳細(xì)解釋費(fèi)用構(gòu)成及計(jì)算依據(jù)，拿出合同相關(guān)條款說(shuō)明合理性。若客戶仍有疑問(wèn)，可向上級(jí)匯報(bào)，共同探討解決方案，如適當(dāng)優(yōu)惠等，爭(zhēng)取客戶理解。3.托管業(yè)務(wù)在金融科技發(fā)展下可能面臨哪些變革？答案：可能實(shí)現(xiàn)智能化操作，如自動(dòng)化清算、估值；利用區(qū)塊鏈技術(shù)保障數(shù)據(jù)安全與透明；借助大數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；線上化服務(wù)