借款離職管理制度一、總則1.目的為規范公司員工借款及離職相關事宜，加強財務管理，保障公司資金安全，維護正常的工作秩序，特制定本制度。2.適用范圍本制度適用于公司全體員工。3.基本原則借款遵循“前款不清，后款不借”的原則，嚴格控制借款額度和期限。離職員工應按照規定清理借款，確保公司財務清晰。二、借款管理1.借款申請員工因工作需要借款時，應填寫《借款申請表》，注明借款事由、金額、預計還款日期等信息。借款事由應明確、合理，屬于公司業務范圍內的支出。部門負責人應根據工作實際情況對借款申請進行審核，簽署意見后報財務部門。2.借款審批財務部門收到《借款申請表》后，應審核借款金額是否合理、還款來源是否可靠等。對于金額較大的借款（具體金額標準由公司根據實際情況確定），需經公司主管領導審批。審批通過后，財務部門方可辦理借款手續。3.借款額度與期限借款額度應根據員工的工作職責和實際需求合理確定，一般不超過員工當月工資的一定比例（如[X]%）。借款期限原則上不超過[X]個工作日，如有特殊情況需延長借款期限的，應提前向財務部門說明并辦理相關手續。4.借款使用員工應按照借款申請用途使用借款，不得挪作他用。財務部門有權對借款使用情況進行監督檢查，如發現違規使用借款，有權要求員工立即歸還借款，并視情節輕重給予相應處罰。5.借款歸還員工應在借款期限屆滿前及時歸還借款。如因特殊原因無法按時歸還的，應提前向財務部門申請延期還款。還款方式可采用現金、銀行轉賬等方式，財務部門應及時辦理還款手續，并開具收款憑證。員工歸還借款時，應確保借款金額與借款申請金額一致，如有差額應說明原因并經財務部門核實。三、離職管理1.離職申請員工因個人原因需要離職時，應提前[X]天向所在部門提交《離職申請表》，注明離職原因、預計離職日期等信息。部門負責人收到《離職申請表》后，應與員工進行溝通，了解離職原因，并對其工作交接情況進行安排。2.離職審批部門負責人應根據員工的工作表現和公司實際情況，對離職申請進行審核，簽署意見后報人力資源部門。人力資源部門收到離職申請后，應審核員工是否存在未了結的工作事項、是否有借款未歸還等情況。對于涉及重要崗位或關鍵業務的員工離職，需經公司主管領導審批。審批通過后，人力資源部門應向員工出具《離職通知》，告知其離職手續辦理的相關事宜。3.工作交接員工在接到《離職通知》后，應按照公司規定進行工作交接。工作交接內容包括但不限于工作資料、文件、客戶信息、未完成的工作任務等。交接雙方應填寫《工作交接清單》，詳細記錄交接事項，并簽字確認。部門負責人應負責監督工作交接過程，確保交接工作順利完成。4.離職手續辦理員工在完成工作交接后，應按照以下順序辦理離職手續：到人力資源部門辦理離職手續，提交相關證明材料，如身份證、離職證明等。到財務部門辦理借款結算手續，歸還所有借款。如有逾期未還的借款，財務部門有權從員工工資、獎金等收入中扣除。到其他相關部門辦理物品歸還、權限交接等手續。人力資源部門在審核員工離職手續辦理完畢后，為其辦理離職手續，開具《離職證明》。四、特殊情況處理1.員工離職時借款未結清如員工離職時存在借款未結清的情況，人力資源部門應暫停為其辦理離職手續，直至借款結清。財務部門應及時與員工溝通，督促其盡快歸還借款。如員工拒不歸還借款，公司有權通過法律途徑追討。2.員工離職后發現工作失誤如員工離職后發現因工作交接不清或其他原因導致公司遭受損失的，公司有權要求員工承擔相應的賠償責任。賠償金額應根據實際損失情況確定，可從員工的離職結算款項中扣除。如離職結算款項不足以支付賠償金額的，公司有權繼續向員工追討。3.其他特殊情況對于其他特殊情況，如員工突發疾病、意外事故等導致無法正常辦理離職手續的，公司應根據實際情況進行妥善處理。五、監督與檢查1.財務監督財務部門應定期對員工借款情況進行清理和核對，確保借款手續合規、借款金額準確、還款及時。對于發現的問題，財務部門應及時向相關部門和人員反饋，并提出整改意見。2.內部審計公司內部審計部門應定期對員工借款及離職管理情況進行審計，檢查制度執行情況、財務處理是否規范等。對于審計中發現的違規行為，審計部門應及時提出審計建議，并督促相關部門進行整改。3.違規處理對于違反本制度的員工，公司將視情節輕重給予相應的處罰，包括但不限于警告、罰款、解除勞動合同等。對于因違規行為給公司造成損失的員工，公司有權要求其承擔賠償責任。六、附則1.制度解釋本制度由